村委会欠钱不还，我已经起诉了，可是他还说没钱，我该怎么办？ - 相关问题 - 110网法律咨询
村委会欠钱不还，我已经起诉了，可是他还说没钱，我该怎么办？
下午四点多钟发现放农行的钱被转走了，我们都没有做过任何的交易或者是动用过，就这样被网上转走了。怎么办啊？我想问一下律师这个银行有责任么？还能追回么？ 银行说是被钓鱼了。银行需要负责任吗？我的钱到底谁来买单？
他把财产已经转到老婆门下且已经离婚～下1步我该怎么办？起诉需要什么资料？
我欠了人家，被人家起诉了，现在我没钱，我要怎么办，
我大哥前年跟叔叔借的一万块钱，打了欠条，去年叔叔到大哥家里去要债，大哥当时自己在家，把钱拿给了叔叔，当时 叔叔说没带欠条，回去以后就会撕毁欠条，因为是亲叔叔的原因，大哥就相信了，所以没有要回欠条，但今年叔叔却拿着欠条起诉了大哥，我们该怎么办？？？ 如果我们没有有利的证据大哥会被拘留或者入狱吗
我已经离婚了,可是他还纠缠我打我威胁我,还威胁我的家人 我该怎么办呀 报警了 可是也没什么大事 几个小时又放出来了
而且还变本加厉的闹
在报警等警察来 他又和没事人似的
我们夫妻现在闹离婚了，而且女方好像已经在当地起诉了！孩子今年在女方父母家看了2到3个月 ，中间我们接回来一个月，上次她又送给她父母照看了！ 我回去接 ，不给，我们又吵了一架！
现在主要是孩子的抚养权，我怎么争取了！！
女方想要了！但是我们是一定要了！
孩子现在虚岁三岁多了，周岁是马上就 两周 岁了，差10多天就 两周岁了！
我在企业上班，她在镇医院上班，是零时工！我有房子！
请问离婚后孩子根据规定会判给谁？
另外的一方是怎么出抚养费的？是怎么规...
我们夫妻现在闹离婚了，而且女方好像已经在当地起诉了！孩子今年在女方父母家看了2到3个月 ，中间我们接回来一个月，上次她又送给她父母照看了！ 我回去接 ，不给，我们又吵了一架！
现在主要是孩子的抚养权，我怎么争取了！！
女方想要了！但是我们是一定要了！
孩子现在虚岁三岁多了，周岁是马上就 两周 岁了，差10多天就 两周岁了！
我在企业上班，她在镇医院上班，是零时工！我有房子！
请问离婚后孩子根据规定会判给谁？
另外的一方是怎么出抚养费的？是怎么规...
我跟我老公结婚三个月就一直分居.到现在为止已经有八年了.我想跟他办理离婚手续可是找不到他.我该怎么办呢
我与对方分居两年多了,我想起诉离婚,可是对方威胁我开庭那天只要我出现,就对我人身攻击,我不敢起诉,前些日子我终于鼓起勇气起诉了,没想到他还是那句话只要我出现让我走不出那个地方,还说他不会手下留情的,我该怎么办,我该怎么躲开他的做法呢
我们给对方干完活对方没按照合同的规定时间付我们钱
已经通过法院起诉对方了但是对方那边不理会。现在找不到他人。这种情况我们应该怎么办？有没有很好的解决办法？ 对方没按合同时间付钱是不是算违法了？他这种情况属于诈骗吗？【失眠】男朋友家里欠债，家人强烈反对该怎么办啊【慢慢仙途吧】_百度贴吧
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【失眠】男朋友家里欠债，家人强烈反对该怎么办啊
男朋友是同学的同学，没有经过相亲介绍什么的，算是自己找的，所以开始并不太清楚对方的家庭背景。我俩也算是异地的，他在杭州我在宁波，两个礼拜见一次，现在正式交往也就1个月。他后来跟我交待他家里的情况，他爸爸前几年开家具厂经营不善亏了很多钱，这几年一直在还，并且他爸妈两年前也离婚了。在交往的同时，我爸妈也去打听了他们家的情况，就一直反对我们，说门不当户不对，条件实在差太多，怕我以后要吃苦，而且他爸爸就像个定时炸弹，现在还在做生意不一定能赚，父债子还什么的，说我们以后要一起还债了。可是现在叫我分手我根本做不到啊，该怎么办啊
我男朋友人真的很好很善良，而且是个很有上进心的理工男，人也聪明，最重要的是对我真的很好，感觉就是那种一心一意的，什么各种密码都想给我的那种，让我很有安全感，是那种假如赚100块会给我100块然后等我再给他零花钱用的那种人，而且很听我的话
估计你们要裸婚了，你不在乎？
我觉得任何东西扯上债就不好说了，如果男方家条件不好还说得过去，但是以后可能你们家倒贴就感觉不太好了。 反正还没有到结婚那一步，小伙人也好你不能做得太没有人情味，要不就先观望？
这才刚刚开始，当然对你好啊。等你们柴米油盐以后才能说好不好吧……反正你们可以先谈着呗，反正也没有要马上结婚。个人不看好异地……多听听父母的话有时候也不会错的。
建议多交往几年再说
有债感觉真的那什么......先还了债再说吧，觉得你应该就这样和他商量一下......
才一个月，2周见一次，那才见两次，你不是来搞笑的吧
慎重考虑，不止是简单的债务的问题，如果结婚的话，对方的父母怎么样？结婚会不会总向你爸妈借钱？这些事不让你崩溃估计也差不多，矛盾会很多的。不是说过穷日子那么简单的！当然事情是没有绝对的。可以先交往看看，多问问爸妈和朋友的意见，不要太自己钻牛角尖。世界上没有谁一定缺不了谁谁的，冷静，理智的为自己的未来负责。幸福不是简单的爱就有的，你不怕穷日子，但是如果导致你爸妈经济或者心理上的负担呢？而且感觉和他的也父母很难相处好的。
话说两个人家庭背景差别大的话，真的不太好…里面涉及的事情很多的~
做为过来人说说我的经历，我老公是大学谈的，谈的时候也和我坦白家境不好，对我各种照顾比如走马路时会把我让在安全的那面，给我洗衣服，有好吃的让我先吃等等，当时各种感动觉得遇到真爱了，爸妈强烈反对还是跟他在一起了，后来当然我父母妥协了，我们结婚了，是裸婚，后来为了房子愁啊，现在勉强买了个小户，他爸妈没出一分钱，都是我们自己来，我们这地方的风俗是男方买房子，有了孩子，我现在什么都不敢乱买，衣服穿了好几年，从来不用化妆品，用最便宜的宝宝霜，有了孩子后家务也重，老公也会洗碗，烧菜什么的，但是我要照顾小孩，还要负担其他家务如洗衣服等，累，从身到心，有一次和孩子去买了东西，被老公说了，不要乱花钱，委屈，都快成黄脸婆了，为这个家付出了那么多，得到的是这句话，从来不敢和爸妈说生活的艰辛，怕他们难过。所以楼主还是好好考虑吧，爸妈是不会害你的
相处久了很多问题和矛盾都是钱引起的，慎重
你愿意和他一起还债就谈呗，这有什么。只要别拖上你父母家一起还债就行。话说，饱暖才会思淫欲，这欠一屁股债也照样能谈情说爱带结婚的，这个人可真有责任感，真是成功人士啊，这得多好的心理素质，多强的X欲才能办出这样的事啊。我要欠了别人几块钱，哪怕省下饭钱也得还，要是父母欠帐，我不帮他们把债还完，都没脸去找对象。
“门不当，户不对”比较委婉，真实意思是“对方无钱无势”。……怎么选择，要看你男友有没有进取心了！金山银山都比不上点石成金，比点石成金更可贵的是一颗不断求索的心
9楼的“慎重考虑”我觉得很有道理啊，楼主不能为了一个没见过几次面的男的就跟生养自己二十多年的爹妈掰了啊！，。若如此，我真不知道说什么好了
就一句话，“贫贱夫妻百事哀”！楼主自己好好想想吧！
贫贱夫妻百事哀！这句话说的还是有点道理的。如果你觉得你以后可以努力撑起一头家，不埋怨男方的不给力的话，那你就嫁过去吧。反正我看我身边的，嫁给家境不门当户对的，结婚后，会因为钱的问题，而变得真的很拮据。因为钱而抱怨的人也是有几个的。
不太合适吧，以后会辛苦的，建议赶紧解决，以后感情深了就更难了
别让自己太辛苦，时间长了就会被认为是应该的，要理解你爸妈：平安养大孩子真不容易，而且现今的社会男人们都是怎样对待糟糠的？要学会保护自己。
我只问你，你结婚后，生不生小孩。如果你生，你又有什么理由让孩子跟你吃苦。不要说我会把最好的留给孩子，那就是屁话。现在这个社会竞争多大，从婚检开始保持优生，从胎教开始优育。而后洋奶粉，兴趣培养，哪个不花钱。我表妹从小喜欢跳舞，那没多少钱，后来喜欢围棋，再后来就是钢琴，钢琴一架就是两三万。我妹从小就被老师夸，是好苗子，可是我家没钱培养啊!给她上个大学，就得花十几万。这就输了，起跑线就输了!所以没钱，还能过，至少有盼头，欠钱呢!你得先还钱再说！再说你凭什么让你的父母为你讨老本，别说你不会要，只要你过的不好，你父母就不会不管你。
你父母也是为了你好。
楼主，你和你男朋友今年多大?
一句话，面包比爱情重要，没有面包那来的爱情。
哈哈哈，众生百态，尽显人性。一个是才一个月能有多大的感情，比父母还深？你看看时间能不能冲淡。楼主是否有圣母情节？二是大家对趋利避害学的真好啊。就事论事，莫怪。
首先你们才在一起一个月啊楼主 =。= 其次你说他对你好，这个也给你那个也给你，但是你们一直是异地啊，相处时间本来就不多，很难说长期相处会怎么样。第三，以后就算不要你还债，但是他的工资用去还债了，你自己的工资全部用来养家，你高兴吗？觉得你现在是因为愁嫁才逮着这个人不放，还不如等相亲呢。
我也过来人，说实在话如果两个人都上进，工作比较稳定收入还可以的话，裸婚也不是不行，我和我老公就是裸婚，两方父母不光一分没出，而且还一直是我们给他们钱，不过老人们都是普通生活费，没有高额债务和什么奢侈消费。我们刚结婚的时候基本是两方父母一共一年两万吧。贷款买了房子以后基本上苦日子过了五年吧，前两三年最苦，从来不在外面吃饭，吃个肯德基我老公都舍不得买两汉堡吃的。衣服基本很少买，买也是超市货。我老公甚至好几年都不买衣服，都穿以前旧衣服，衬衫领子都磨出白印了。后来才知道这货是因为以前都穿商场的，实在看不上超市的衣服所以宁肯穿旧的
什么看电影啊吃哈根达斯啊必胜客啊逛商场啊喝咖啡啊，这五年里都没有，生日什么的也就买个石头记的小东西，两人的手机更是用了5年没换的。其他的各种省钱艰苦就不说了，不过日子就这么过来来了，当时也没觉得有多苦多煎熬，闭着眼别跟朋友同事们比。。如果你觉的两人感情真的很好，那么裸婚苦几年也值得，就是得晚点生孩子了。但是他家的债务问题也是大问题，这个债务会不会也需要你们还啊。如果说以后你们好不容易还完房贷了，还得无休止的还他们家的债务，或者公公婆婆隔三差五的来管你们借钱，那就这男人再好也不能跟。爱情会让人不及得失的付出还不觉得苦，但这种冲动都是有期限的，一旦付出变成无期限的，那最后肯定是辛酸和怨愤了。
分了吧，要相信家人不会害你。爱情如浮云，亲情恒久远。
父母债务缠身，为人子女者，自言经济独立，对父母的困难视而不见，这样的人，你敢相信他的人品么？要么对父母无情，要么对爱人无信，拖累爱人甚至爱人的父母。无论从哪方面来说，此人都非良配。如果他坦率直言，不会抛弃父母，在还清债务后再谈及个人问题，还算个有担当的坦荡男儿。现在说三个人是经济独立，那这个人的人品么......
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乐视手机寄回维修后失联?维修点:未提供配件还欠钱
作者：新浪
摘要：网贷之家小编根据舆情频道的相关数据，精心整理的关于《乐视手机寄回维修后失联?维修点:未提供配件还欠钱》的精选文章10篇，希望对您的投资理财能有帮助。
　　寄回维修的乐视手机 快一年了还没拿到
　　大量乐视用户反映手机寄回维修后“失联” 授权维修中心：乐视未提供配件 拖欠劳务费
　　来源：成都商报
乐视客户服务中心官方微博下，不少网友称自己的手机寄出维修后，一直没有寄还
　　去年9月，徐女士按照乐视手机客服的要求，将手机寄到北京后，便再没了手机的消息。将近一年的时间里，她多次询问，被告知：材料紧缺。徐女士一度要求把手机寄回，依然无果。
　　徐女士发现自己并不“孤独”，乐视客户服务中心官方微博下，不少用户的遭遇与她一样，时间长的超过了一年。
　　徐女士寄去的地址被客服确认系乐视手机的授权维修点。网点的工作人员表示，因为乐视方面不能提供配件并拖欠上百万劳务费，他们对于寄来维修的手机也爱莫能助。
　　消费者
　　维修的手机“失联”了
　　2016年7月，巴中的徐女士给弟弟买了一部“乐视2”手机，“在网上的乐视旗舰店买的，1099元。”购买后过了大约半年，手机无法开机，联系乐视客服后，徐女士将手机拿到一个售后网点。“对方只是做了登记，没有检测。”
　　又过了接近半年，徐女士一直没有接到售后网点的电话。眼看快过保修期，徐女士辗转通过乐视手机客服官方微博提供的电话，联系上了乐视手机客服中心。按照对方的要求，9月初，徐女士将手机寄到了北京大兴区的一处维修点。记录显示，日快递被签收。
　　大半个月后，徐女士还没收到手机。询问后，乐视旗舰店的客服回复称仍在维修，并表示“（等）配件到了第一时间维修”；又过了半个月，徐女士再次询问，被告知手机“待件维修中”，因“配件短缺”；11月，客服称“厂家维修中心在整顿”。
　　徐女士无奈之下，要求对方将手机寄还给她。尽管对方答应了，但是徐女士至今没有收到手机。
　　官微下
　　大量用户遭遇相似
　　“不止我一个有这样的遭遇。”徐女士告诉记者。在她的引导下，记者点开了乐视客户服务中心官方微博@乐视客服团长 置顶微博的评论区。
　　今年7月23日，一位网友表示，自己的乐视手机寄回去一年多了还是没消息；另一位网友晒出了自己的送修单，受理时间是2017年的5月，直到今年7月20日，他还在留言想知道手机目前“什么情况”。因为寄回去一年手机毫无音讯，一位网友问道：“还能要回来吗？”
　　记者注意到，@乐视客服团长 起初还表示“私信联系处理”，之后便表示“公司业务调整，乐视手机技术及售后相关业务将由专业坐席受理”。
　　维修点
　　未获配件还被拖欠劳务费
　　昨日，记者联系上徐女士将手机寄去的维修点。
　　“我们是乐视手机授权的第三方维修中心。”一位工作人员在电话中向记者说。维修配件由乐视方面统一提供，并支付他们劳务费。不过她表示，乐视方面自去年6月开始就没再提供过配件，“无法维修，一堆机子搁在那边。”她估计，大约有一两千部的样子。此外，她表示，因为被乐视方面拖欠了上百万的劳务费，双方也有过诉讼。
　　记者提供了徐女士的快递单号和手机号，半个多小时后，工作人员找到了这台手机，“还没有修。”她表示，可以为徐女士提供付费维修，“也可以直接寄给她。”
　　乐视客服
　　“还能维修”
　　记者拨打了乐视手机客服中心热线，一位客服记录后表示需等待答复；之后，一位自称回访的工作人员联系了记者，并声称，“手机还是能维修”。不过为什么有这么多人维修了一年左右还没拿到手机，以及客服提到的“材料短缺”，他均未确认，只是表示自己是基层人员，“会将问题记录并上报给我的主管。”
　　他表示，之前有用户反映没收到手机。他说：“手机维修后，我们用快递发到了各地，到了售后网点了，当时用户还是没收到。我们也需要和售后网点之间进行协商。“
　　截至记者发稿时，该工作人员的主管未联系记者说明原因。
　　律师：
　　销售方应承担违约责任 消费者可主张赔偿
　　“如果消费者是从四川本地的经销商购买的手机，那么我们可以约谈经销商并介入处理。”四川省保护消费者权益委员会工作人员向记者介绍。他表示，若在网上商城购买的，则只能向商城所在地的相关部门。
　　“乐视方面作为手机的生产方和销售方，按照约定在“三包”期限内，应当免费提供维修服务。”泰和泰律师事务所律师刘秀表示，现在看来乐视方面并未提供维修服务，构成了违约，应当承担违约责任，并及时履行维修义务，“如果手机所有人提出寄还手机，乐视方面一直未能寄还，还涉嫌侵占。
　　四川广力律师事务所律师邢连超表示，根据国家《移动电话机商品修理更换退货责任规定》，移动电话机商品实行“谁销售谁负责”的原则，即由销售方负责维修。事件中消费者的手机无法维修，可以向销售方主张民事赔偿，“考虑到损坏的手机要求返还的意义不大，其价值可以包含在赔偿中。”
　　成都商报记者 彭亮
　　实习生 张芳
　　图据受访者
责任编辑：王潇燕
《乐视手机寄回维修后失联?维修点:未提供配件还欠钱》 相关文章推荐一：乐视手机寄回维修后失联?维修点:未提供配件还欠钱
　　寄回维修的乐视手机 快一年了还没拿到
　　大量乐视用户反映手机寄回维修后“失联” 授权维修中心：乐视未提供配件 拖欠劳务费
　　来源：成都商报
乐视客户服务中心官方微博下，不少网友称自己的手机寄出维修后，一直没有寄还
　　去年9月，徐女士按照乐视手机客服的要求，将手机寄到北京后，便再没了手机的消息。将近一年的时间里，她多次询问，被告知：材料紧缺。徐女士一度要求把手机寄回，依然无果。
　　徐女士发现自己并不“孤独”，乐视客户服务中心官方微博下，不少用户的遭遇与她一样，时间长的超过了一年。
　　徐女士寄去的地址被客服确认系乐视手机的授权维修点。网点的工作人员表示，因为乐视方面不能提供配件并拖欠上百万劳务费，他们对于寄来维修的手机也爱莫能助。
　　消费者
　　维修的手机“失联”了
　　2016年7月，巴中的徐女士给弟弟买了一部“乐视2”手机，“在网上的乐视旗舰店买的，1099元。”购买后过了大约半年，手机无法开机，联系乐视客服后，徐女士将手机拿到一个售后网点。“对方只是做了登记，没有检测。”
　　又过了接近半年，徐女士一直没有接到售后网点的电话。眼看快过保修期，徐女士辗转通过乐视手机客服官方微博提供的电话，联系上了乐视手机客服中心。按照对方的要求，9月初，徐女士将手机寄到了北京大兴区的一处维修点。记录显示，日快递被签收。
　　大半个月后，徐女士还没收到手机。询问后，乐视旗舰店的客服回复称仍在维修，并表示“（等）配件到了第一时间维修”；又过了半个月，徐女士再次询问，被告知手机“待件维修中”，因“配件短缺”；11月，客服称“厂家维修中心在整顿”。
　　徐女士无奈之下，要求对方将手机寄还给她。尽管对方答应了，但是徐女士至今没有收到手机。
　　官微下
　　大量用户遭遇相似
　　“不止我一个有这样的遭遇。”徐女士告诉记者。在她的引导下，记者点开了乐视客户服务中心官方微博@乐视客服团长 置顶微博的评论区。
　　今年7月23日，一位网友表示，自己的乐视手机寄回去一年多了还是没消息；另一位网友晒出了自己的送修单，受理时间是2017年的5月，直到今年7月20日，他还在留言想知道手机目前“什么情况”。因为寄回去一年手机毫无音讯，一位网友问道：“还能要回来吗？”
　　记者注意到，@乐视客服团长 起初还表示“私信联系处理”，之后便表示“公司业务调整，乐视手机技术及售后相关业务将由专业坐席受理”。
　　维修点
　　未获配件还被拖欠劳务费
　　昨日，记者联系上徐女士将手机寄去的维修点。
　　“我们是乐视手机授权的第三方维修中心。”一位工作人员在电话中向记者说。维修配件由乐视方面统一提供，并支付他们劳务费。不过她表示，乐视方面自去年6月开始就没再提供过配件，“无法维修，一堆机子搁在那边。”她估计，大约有一两千部的样子。此外，她表示，因为被乐视方面拖欠了上百万的劳务费，双方也有过诉讼。
　　记者提供了徐女士的快递单号和手机号，半个多小时后，工作人员找到了这台手机，“还没有修。”她表示，可以为徐女士提供付费维修，“也可以直接寄给她。”
　　乐视客服
　　“还能维修”
　　记者拨打了乐视手机客服中心热线，一位客服记录后表示需等待答复；之后，一位自称回访的工作人员联系了记者，并声称，“手机还是能维修”。不过为什么有这么多人维修了一年左右还没拿到手机，以及客服提到的“材料短缺”，他均未确认，只是表示自己是基层人员，“会将问题记录并上报给我的主管。”
　　他表示，之前有用户反映没收到手机。他说：“手机维修后，我们用快递发到了各地，到了售后网点了，当时用户还是没收到。我们也需要和售后网点之间进行协商。“
　　截至记者发稿时，该工作人员的主管未联系记者说明原因。
　　律师：
　　销售方应承担违约责任 消费者可主张赔偿
　　“如果消费者是从四川本地的经销商购买的手机，那么我们可以约谈经销商并介入处理。”四川省保护消费者权益委员会工作人员向记者介绍。他表示，若在网上商城购买的，则只能向商城所在地的相关部门。
　　“乐视方面作为手机的生产方和销售方，按照约定在“三包”期限内，应当免费提供维修服务。”泰和泰律师事务所律师刘秀表示，现在看来乐视方面并未提供维修服务，构成了违约，应当承担违约责任，并及时履行维修义务，“如果手机所有人提出寄还手机，乐视方面一直未能寄还，还涉嫌侵占。
　　四川广力律师事务所律师邢连超表示，根据国家《移动电话机商品修理更换退货责任规定》，移动电话机商品实行“谁销售谁负责”的原则，即由销售方负责维修。事件中消费者的手机无法维修，可以向销售方主张民事赔偿，“考虑到损坏的手机要求返还的意义不大，其价值可以包含在赔偿中。”
　　成都商报记者 彭亮
　　实习生 张芳
　　图据受访者
责任编辑：王潇燕
《乐视手机寄回维修后失联?维修点:未提供配件还欠钱》 相关文章推荐二：新乐视变身“乐融”
　　孙宏斌掌控的新乐视沉默已久之后，昨天突然发布了新品牌“乐融”，不过乐视旗下公司的名称都没有发生变化，依然是“乐视”。外界普遍认为，“乐融”中的“融”是融创的元素，但乐融方面显然也希望以此表现出对外“融合”的理念。不过，对于这一新的名称，贾跃亭的“老乐视”即乐视控股对“乐融”并不认同。甚至由于乐视控股的原因，几天前已经挂牌但定于昨天上午举行的“乐融大厦”挂牌仪式也未能如期举行。
　　其实，从“乐视”变为“乐融”对于外界也并不算突然，早在4月份，乐视旗下的乐视致新在经历了更名为“新乐视智家”后已经悄然更名为“乐融致新”。几天前，位于北四环畔的乐视总部也已经挂上了“乐融大厦”的新招牌。
　　来自融创方面的董事长刘淑青昨天也首次以“乐融集团CEO”的名义对外亮相。刘淑青昨天介绍，新的“乐融”品牌下将包括乐视网、乐融致新、新乐视云联等实体公司，但不包含乐创文娱。她同时表示，围绕智慧家居的整体方案和终端产品也会在下半年陆续推出。
　　至于乐视大厦更名为“乐融大厦”，有乐视控股方面人士认为，乐视大厦是乐视控股的资产，其运营主体北京宏城鑫泰置业有限公司也由乐视控股全资拥有，因此大厦以上市公司旗下的品牌进行更名并不妥当。不过，早在去年7月份，乐视控股已经将所持有的乐视大厦股权质押给了乐视上市公司体系下的乐视致新的子公司重庆乐视商业保理有限公司。而在今年4月份，乐视致新已经更名为乐融致新，那么被质押的乐视大厦究竟该随谁姓也就成了说不清的事儿。而这次大厦更名争议的背后，其实还是孙宏斌和贾跃亭分别掌控的新老两个乐视之间存在的深层次矛盾。由于老乐视对新乐视存在的大量欠款和未到位的承诺借款，二者之间已经长期存在着分歧。此前孙宏斌已经认为乐视网“不可救药”并且彻底辞去了在乐视的所有职务，而这与2017年初他信心满满地接手乐视不过才一年多时间。
(责任编辑：DF078)
《乐视手机寄回维修后失联?维修点:未提供配件还欠钱》 相关文章推荐三：最后一天！7月18日，乐视大厦正式改名乐融大厦！
7月18日，在乐视控股的搅局中，“高端互联网品牌”乐融正式推出，乐视大厦也正式改名乐融大厦。乐视网CEO兼乐融品牌负责人刘淑青表示，乐融品牌经过一年半的酝酿，未来将主打智能家居生活产业链，与融创一起打造新的品牌。
自乐视危机爆发后，随着贾跃亭的退出，乐视网一直在塑造新的品牌，完成与老乐视的切割，今年乐视电视的主体乐视致新已改名乐融致新。在业内人士看来，乐视全新转型的商业模式是值得推荐的，再加上融创的加持，转型结果值得期待，但由于老乐视负面缠身，转型的过程必然要经历很多挑战。
乐融品牌的发布会进行得并不顺利，由于乐视控股方面的阻挠，原本计划的揭牌仪式泡汤。
北京商报记者于上午十点来到乐融大厦门口，现场出现了很多警察和保安，试图拍照却被一名保安阻止。根据乐融内部员工提供的消息，当天早上有自称乐视控股财务人员的人士带领4-5人来到乐融大厦楼下静坐，抗议大楼改名。随后揭牌仪式不得不取消，同时这些静坐的人士在发布会结束之后就已经离去。
乐融品牌原定于7月18日上午进行发布，并同时举办乐融大厦揭牌仪式。北京商报记者从乐融品牌处获悉，乐融团队为此做了很多准备工作，所有的标识更换均按照法律法规完成报批。
在随后的乐融品牌发布媒体沟通会上，乐融品牌负责人刘淑青略带哽咽地表示，因为刚才在楼下受到乐视控股的阻碍，自己情绪受到影响，当天是乐融新生的日子，特别希望能有一个完美的开始。“我们为此做了很多的准备，此前也一直期待着这一天的到来，我们的团队付出了一年半的努力迎来了今天的新生。受到这样的阻挠对我们十分不公平，我们从未评价过过去，对于过去的种种也是怀着一颗包容的心在积极处理，我们更会用一个积极开放的心去面对未来”。
乐融管理团队在媒体会后沟通中称，乐融品牌对于社会、行业以及公司本身都有极大的价值，新的价值已不是此前老乐视品牌能代表的，所以，乐融品牌发布对于用户的服务、合作伙伴的加入、企业的发展都是十分必要的。“乐融是一个全新的用户品牌，乐融品牌的发布不影响任何主体和业务的从属关系。原本这样一个品牌发布和简单的揭牌仪式，对于乐融和乐视控股都是无害的。但即便是这样，乐视控股仍百般阻挠，仍让我们背负过去老乐视的包袱，不让我们新生向前发展，由此可以想象乐融团队在新生之路上面临的困难有多大。”乐融管理团队说。
7月16日，北京商报记者就了解到，乐视大厦在近日已改名为乐融大厦，且大楼上的原乐视字眼和logo已经替换成了“乐融”。原乐视大厦是乐视控股的资产，运营主体北京宏城鑫泰置业有限公司由乐视控股全资拥有。不过，宏城鑫泰公司最新的信息显示，乐视控股已将持有的乐视大厦股权质押给了重庆乐视商业保理有限公司，后者是乐视致新电子科技有限公司的子公司。今年4月，乐视致新已经更名为乐融致新。
“我们举办仪式并非要向外界表达什么，只是想给内部员工一种激励，毕竟这一年多来，大家太不容易了。将来我们一定找机会补上这个仪式。”刘淑青对北京商报记者表示。
从乐视控股、乐视网、乐视致新，再到乐融致新、乐融品牌，种种名称的变化恐怕已经让人们不知所云。简单来说，乐视控股是乐视体系非上市体系的主体，控制权在乐视创始人贾跃亭手中；乐视网是乐视上市体系主体，控股股东依然是贾跃亭，但贾跃亭的大部分股票已经被质押；乐视致新是乐视网旗下负责电视业务的子公司，于今年4月改名为“乐融致新”。
而据乐融的员工介绍，乐融并不是一家新公司，是一个融入乐视网各个业务的新品牌，是“国内首个以运营家庭美好生活为愿景的高端互联网品牌”。之所以叫“乐融”，其实是结合了“融创”的“融”字。“乐融将打通场景（居家、社区、文旅等）、平台（智能家居、智慧社区、新零售、智慧生活全场景营销、慧眼商业化等）和终端（Letv超级电视、语音中控、智慧屏、社区屏等），通过互联网科技能力将最好的资源融合在一起，构建起一个高品质的家庭运营生态”。
刘淑青认为，支撑乐融品牌的业务并非从零开始。目前，乐融已将Letv超级电视的平台完全开放，迎来众多合作伙伴，与腾讯、芒果等内容的合作打造了视频娱乐体验，与京东、寺库、迪奥等联手打高端造品质生活购物体验；乐融也将参与到《王者荣耀》和《刺激战场》的电竞赛事运营中，同时，乐融也将IP和互联网运营能力赋能各类文旅场景产出新的价值。她还透露，代表未来智慧家居整体方案和卓越的终端产品也会在下半年陆续推出。
在资深家电分析师梁振鹏看来，乐融成立的主要目的就是跟老乐视划清界线，因为乐视的品牌负面新闻太多，要想正常发展，被合作伙伴信任，就必须改头换面。
营销方面，乐融品牌主要针对的是高端市场。乐融商业化负责人郑飞认为，“高端市场的覆盖，让我们有了智慧生活全场景营销的营销能力。”用户及销售渠道方面，乐融终端销售负责人邱硕表示：“乐融将推出‘梧桐树计划’，和战略伙伴合作联合打造千家规模的智慧家庭新零售体验店，成为我们终端产品跟用户沟通、服务及销售的渠道。”乐融将会提供开店补贴及样机补贴、丰富的SKU任选（TV产品除外）、销售赋能、线上引流以及传播支持等。目前，乐融和京东合作落地的第一家店，Letv京东家电体验店正在筹备中。
关于乐融致新与上市公司的关系，乐融方面称没有变化。据乐视网此前的公告，该公司已将乐融致新注册资本总数的34.9398%质押给天津嘉睿和融创房地产集团有限公司；将乐融致新注册资本总数的5.372%质押给银行、信托公司等金融机构。乐视网在公告中曾披露：“如若本次借款到期后公司无法按期偿还，公司所质押的新乐视智家（乐融致新）股权将面临可能被司法处置的风险”。
今年4月，乐视网发布新乐视智家增资方案，确认TCL、京东 、苏宁等公司将参与到新乐视智家的最新一轮融资中。但此后再无消息，至于资金是否到位，进展到什么程度，乐融方面并未透露，只是表示以上市公司公告为准。
可以看出，此次乐融品牌的发布，实际上是将乐视网旗下的各个独立业务融合到了一起，包括电视、影视、云等方面的业务，并结合了新零售，对于乐视来说，也是一个全新的转型。
在产业观察家洪仕斌看来，乐融其实就是构建了一个硬件＋服务的品牌，硬件只是载体，商业服务才是根本。“乐视电视原本的商业模式也是可取的，乐融再提供以乐视用户为基础的服务，方向很正确，关键在于如何落地。比较可取的是，乐视电视的商业模式一直在推进没有中断，包括与TCL、京东 、苏宁等公司的合作”。
产经观察家、钉科技总编丁少将则指出，此前的乐视在家庭互联网领域布局较早，通过乐视电视这个平台积累了很多运营资源和经验，而融创的加持让新的乐融有可能实现家庭互联与地产、社区等线下资源的深度融合，创造新的用户价值。
在媒体沟通会上，郑飞就指出，融创对乐融给予了赋能，在用户上除了原有的屏前用户，现在扩充了以融创为主的高端家庭市场用户，在场景上有了新的拓宽，让乐融在时下热点如社区、新零售等方面都有了布局。“截至目前，乐融品牌覆盖超过千万的高端市场电视用户、230+融创高端社区，13个涵盖乐园、酒店、商业的文旅城，乐融在高端细分市场有了精准垂直的深耕机会，通过与融创物业集团的合作，充分发挥融创物业多年管家式高品质服务能力，实现线上线下用户极致体验”。
至于融创扮演的角色，乐融方面称，乐视网的业务，在资金下危机的状况下，一直在进行积极的自救，融创给予了股东身份必要的关注和支持，比如对上市公司的借款。
“当然，负面重重的乐视网想要实现全面转型并不是容易的事”。洪仕斌说。丁少将也认为，乐视非上市体系的负面影响还并未彻底消失，资金流仍较为紧张，新的智能终端和解决方案的推出虽会产生积极作用，但运营端规模红利的收获仍需较长的时间。
值得注意的是，对于乐视网是否会加速退市的问题，该公司相关负责人表示，公司多次通过公告的方式提醒相关退市风险等等，是公司现任管理层按照相关的规则，在触发到一定风险程度的时候，希望积极主动地向投资者来进行公告提醒。“会不会退市不是一个公司单方面可以判断的事情，公司管理层肯定是希望公司向好的方向不断发展，我们也是基于这个目标在努力”。 《乐视手机寄回维修后失联?维修点:未提供配件还欠钱》 相关文章推荐四：乐视网发公告：贾跃亭任期内签署的对外担保类协议存法律问题
在恒大宣布“驰援”Faraday Future的“好消息”半个月后，贾跃亭再次因负面消息上了“头条”。
上个月，深圳证券交易所向乐视网发布问询函，问询乐视网的回购义务。7月9日，乐视网信息技术（北京）股份有限公司（以下简称：乐视网）发布《关于就违规对外担保事项内部核查进展情况的公告》，核算了贾跃亭任期内的对外担保事项的合法合规性，具体包括乐视体育的回购责任、乐视云的回购连带责任和乐融致新的货款连带责任。
乐视网认为，上述回购及担保事项未按照《公司法》、《公司章程》及相关法律法规的规定履行上市公司董事会、股东大会审议程序，未对外公告，且其法律效力存疑。
乐视体育的回购责任——
乐视体育2015年4月引入投资者，签署《A+轮股东协议》《A+轮融资协议》，新增投资者为上海云锋新创股权投资中心（有限合伙）、上海云锋新创股权投资中心（有限合伙）等7方，投资款共计5.79亿元。2016年4月，再次引入投资者，《B轮股东协议》《B轮融资协议》，新增投资者嘉兴永文明体投资合伙企业（有限合伙）、深圳乐盈产业投资基金合伙企业（有限合伙）等40余方分别以现金、债转股形式增资，投资款共计78.33亿元。
乐视网表示，两起投资事件中，协议文件存在包括乐视网在内的股东方未盖章的情况，部分协议法律效益存疑。问题在于，其中有协议设置了乐视体育未在今年年底前完成上市，原股东需在投资方（并由各投资方分别单独决定）发出书面回购要求后的两个月内按照协议约定价格、以现金形式收购投资方所持有的全部公司股权并支付全部对价。乐视网声明，只在其中的《A+轮股东协议》处看到贾跃亭本人的签字。
目前，乐视网在乐视体育持股比例为6.47%。
乐视云的回购连带责任——
乐视云计算有限公司在2016年引入新投资人“重庆基金”后，乐视控股和贾跃亭及新投资人签署了《股权收购及担保合同》，规定乐视云在2016 年、2017 年、2018 年未能完成合同约定的经营指标，或2019 年初乐视云无法完成上市，或在重庆基金持有乐视云股权期间，乐视云拟倒闭、解散、重大重组及破产清算的，乐视控股及贾跃亭将向重庆基金履行回购义务。回购金额为本金10 亿元人民币加算年化单利 15%计算。担保期限直至乐视控股的收购义务履行期限届满之日后两年。
乐视网认为，无法查询到相关会议记录、文件等资料，且协议审批流程无法查明，法律效力存疑。
乐融致新的货款连带责任——
乐融致新曾名为新乐视智家、乐视致新，此前与和硕联合签署《采购框架协议》，随后又和乐视移动、和硕签订《参与协议》，新乐视智家、乐视移动、乐赛移动乐视控股及和硕联合签署《补充协议》：协议中各方确认，截至2016 年12 月末，乐视移动在原协议项下已形成对和硕联合的应付款项共计美元2,189.07万元；乐赛移动在原协议项下已形成对和硕联合的应付账款共计美元1,351.44万元。新乐视之家及乐视控股同意对协议内容负连带责任。当乐视移动和乐赛移动违反本协议任何条款时，和硕联合除向新乐视智家及乐视控股寻求包含但不限于禁令、财产保全、诉前保全或其他临时救济措施外，和硕联合得直接向新乐视智家及乐视控股请求支付原协议项下应付未付款项。
乐视网同样认为其法律效力存疑，无法查询到相关交易的信息审批流程，且无法核查到涉及交易的相关记录。
截至目前，贾跃亭方面尚未对此事作出公开回应。
而近段时间也是贾跃亭赴美一周年左右。去年7月1日，贾跃亭远走美国，6日宣布辞去乐视网董事长及一切职务，同时也开启了长达一年时间的呼喊“回归”论，不过迄今再未在国内露面，且被海关列入“黑名单”。
宣布在美专心造车的贾跃亭几天前回归了一次大众视野。上个月25日，恒大发布公告宣布135亿港元投资法拉第未来，不过也被媒体解读为许家印“想抄底”，动机或与此前的“救主”孙宏斌相似。 《乐视手机寄回维修后失联?维修点:未提供配件还欠钱》 相关文章推荐五：乐视网品牌更名这天 董事长被乐视控股员工拦堵当众哽咽
腾讯《一线》 郭亦非 李思谊
　　7月18日，(,)法人、董事长刘淑青正式发布乐融品牌并宣布揭幕乐融大厦。原计划进行的揭牌仪式，因乐视非上市体系乐视控股员工前来闹事，徒增坎坷。
　　沟通会现场，刘淑青略带哽咽地表示，因为刚才在楼下受到乐视控股的阻碍，自己情绪受到影响，“本来今天怀着激动的心情，并做好了充分的准备，我们团队努力了一年半，才迎来了今天的新生”。
　　此前在7月16日，腾讯《一线》了解到，乐视大厦在近日已改名为乐融大厦，且大楼上的原乐视字眼和logo已经替换成了“乐融”。
　　更早之前，乐视网旗下上市公司体系已经基本完成更名。乐视致新更名为“乐融致新”，乐视影业更名为“乐创文娱”、乐视金融更名为“乐为金融”。
（责任编辑：崔晨 HX015） 《乐视手机寄回维修后失联?维修点:未提供配件还欠钱》 相关文章推荐六：徐彪：创业板之“痛”商誉减值的影响究竟有多大？
今年2月初，在经历长达两年“以大为美”的市场风格之后，创业板指开始反击。然而进入4月份之后，在股权质押隐患等因素下，创业板指步入调整阶段。
近期的报告中，我们通过产业资本这一领先指标再次预判了成长反弹，但对于反弹的空间和持续性，市场仍抱有很大怀疑，受主板拖累，大家情绪也很低落。
我们对成长主线的推荐一直建立在三重逻辑之上，一是政策定力，即对战略新兴产业的扶持具备长期持续性；二是业绩筑底，即今年极有可能看到沪深300和创业板指的相对业绩变化趋势的反转；三是利率环境，即去杠杆大环境下社会融资需求趋势向下带来的利率回落。
目前来看第一点和第三点仍在持续兑现中，但市场对于创业板指的业绩风险仍然心有顾虑，言必提“商誉”，闻风丧胆。
因此我们在对创业板、尤其是创业板指成分股业绩梳理的过程中，格外重视风险的研究。事实上，今年的经济金融环境下，市场风险偏好整体不高，因此不必指望诸如15年“鸡犬升天”式的行情。对成长股的把握必须根植业绩趋势，谨慎“排雷”。
在关于创业板业绩的第一篇报告《创业板内生增长靠什么？——内生、外延最全面拆分》中，们全面梳理了外延并购下业绩承诺的“后遗症”，此篇将进一步处理商誉减值的问题，并试图回答几个重要的问题：
1、商誉规模和分布情况如何？
2、商誉减值计提的主要原因和节奏变化？
3、商誉减值对过去几年创业板和创业板指的业绩影响有多大？
4、商誉减值未来还有多大压力？
5、商誉减值对18年创业板和创业板指盈利影响的压力测试？
1、A股商誉规模：借力外延并购
时间轴上看，A股商誉规模13年起提速，14-15年进入快速增长时期。创业板的商誉规模变迁略滞后于全A，在15年达到增速高峰，时间上吻合外延并购高发期。
随着A股商誉规模不断扩大，其对净资产占比也迅速攀升，进而暴露了减值的风险敞口。全A商誉规模占净资产比重由11年的1.01%上升到17年的4.00%；创业板商誉规模更是由11年的1.20%迅速攀升到19.4%。因而市场主要担忧的是创业板的商誉问题，我们也将重点放在这里。
行业分布上，TMT商誉规模占净资产比重普遍居前，其他商誉占比较高的还有休闲服务、家电、医药、机械设备、汽车、轻工制造等，总体来说也跟创业板的权重行业重合度较高。
2、商誉减值节奏：17年充分释放
由于商誉的规模以及比重不断扩大，商誉减值的潜在风险也逐渐凸显。尤其对创业板而言，由于商誉的比重大，因而若大规模计提减值会对业绩产生较大的冲击。从11年以来上市公司计提商誉减值准备的情况来看，15年和17年是计提较多的年份。其中创业板公司在17年计提了近80亿，是16年计提数的近4倍。
要说明的是，由于会计处理上商誉减值准备是不能转回的，所以会直接影响当年损益。另外在数据处理上，17年存在3家商誉减值损失超过10亿，分别是中国石油(37.09亿)、ST巴士(15.38亿)和坚瑞沃能(46.15亿)，为避免异常值的影响，此部分的计算剔除这三家公司，此前的年份暂不做额外处理。即便如此，17年的商誉减值情况依然是大幅恶化于前一年，反过来也可以说是风险释放较充分的一年。下表的计算剔除当年上市公司。
除了计提减值准备以外，另外一种缩减商誉规模的方式是出售子公司，此时商誉也会影响出售当年的投资损益。我们在统计之前外延并购的案例时发现，不乏有在收购标的业绩大幅低于预期或承诺之后出售的情况，因此出售标的本身也是对商誉减值风险的释放。
反映到数据上，总体来看资产负债表显示的商誉资产，包含减值和注销等等情况，17年也是商誉消化较大的一年，全A合计有469只个股商誉规模缩水，其中创业板公司有114个，比16年多78.1%。要说明的是，下面的表格为保证同比口径，同比数据统一使用前一年底之前上市公司数据。因此16年的305到17年的469，需要考虑16年上市公司数量。根据统计，16年全A上市数量为227家，其中创业板78家，即便考虑这个问题，17年的商誉缩水问题依然是更加显著的。
3、商誉减值对净利润的影响
17年Q4创业板的盈利增速和盈利能力ROE都出现了非常大幅度的回落，17Q3创业板整体(剔除温氏乐视)净利润累计同比增长23.9%、ROE(TTM)9.24%，17Q4则分别大幅下降到3%和7.86%。
从创业板TTM ROE(剔除温氏、乐视、光线、坚瑞)的情况来看，过去三个季度17Q3、17Q4、18Q1分别为9.23%、7.84%、7.89%，在去年四季度出现了大幅下跌。细分来看，创业板的资产周转率和资产负债率都在政策的范围内波动，但是净利率出现了大幅的下滑，而净利率下滑的背后，毛利率还保持了非常快的提升，无奈由于三项费用率均和资产减值都出现了非正常化的大幅度提升，最终导致ROE出现了断崖式的下滑。
单独看商誉减值准备的影响。重新计算创业板净利润同比增速(剔除温氏乐视坚瑞光线)，17年为6.5%，若剔除商誉减值准备影响则大幅升至13.8%，可见17Q4净利润增速大幅下滑的原因中，商誉减值是重要一环(坏账损失和存货跌价准备也不小)。
单看创业板指情况稍好一些，事实上整体来看创业板指近年来的商誉减值损失情况都要好于整个创业板。
4、对未来预判，18、19年风险降低
从上面数据来看，商誉减值较大的年份，该项目对创业板利润的侵蚀是非常可观的。由于14-15年创业板进行了大量的外延并购，积累了一定虚高的商誉资产，市场担忧踩雷商誉减值不无道理。但我们站在当前时点去考虑商誉问题，必须要清楚，一方面，商誉减值的风险一定程度或相当程度上已经反映在过去两年的跌幅里。另一方面，17年的业绩和商誉减值情况是既定事实。如果去年初来思考这个问题，由于存在外延并购业绩承诺集中到期之后踩雷压力，对未来两三年商誉减值的担忧无疑是很大的。而如果我们看到17年已经计提了大量的减值准备，站在18年往后看，很可能之后两年是要好于预期的。
首先，从历史数据来看，连续两年计提商誉减值准备的案例占总案例的比重不超过50%，这其中，连续两年计提且后一年计提数大于前一年的案例占比不到30%。因此17年如果是集中减值的一年，意味着这些标的18年的减值压力很可能是降低的。
其次，由于商誉减值(以及出售)多发生于并购标的，因此减值的节奏和外延并购、业绩承诺的时间线理应存在某些对应关系。从并购发生来看，15年是上市公司并购的高点，此后在监管层规范并购重组、抑制“壳”情绪、叫停四行业跨界并购等一系列政策之下，上市公司的并购重组有所降温，因而由标的带来的风险会随之降低。
进一步看业绩承诺情况，一方面，从我们之前外延并购报告的经验来看，创业板公司常在并购标的业绩承诺不达预期或业绩较差的情况下计提商誉减值准备，也有可能在这之后出售标的——这两种情况都会使得商誉缩水，同时也是风险释放的过程。
根据过去几年业绩承诺完成情况的经验，并购标的在业绩承诺期内往往表现得较好，而承诺期一过则有爆雷风险；按15年是并购高点且业绩承诺平均三年计算，17年是业绩承诺到期的高峰，则推断18年是业绩压力较大的一年。然而从实际数据来看，17年是业绩承诺完成最差的一年，一定程度上表明标的业绩压力的提前释放，这也是为什么17年商誉减值规模较大的重要原因。既是如此，意味着17年提前“承担”了一部分我们对18年的商誉减值担忧，即18年的最终情况很可能好于此前的估计。
最后，考虑到我们上文的分析为保持统一口径，都截止到16年12月31日前上市的公司，而17年是IPO数量较多的一年，我们特别回溯了一下公司在上市当年和下一年发生商誉减值损失的情况。总的来说，这样的情况并不常见，因此我们推断17年上市的这些公司商誉损失的压力并不大。
由于商誉损失的确认受标的业绩、母公司财务处理等因素影响，因而具有较大的不确定性，难以准确定量计算。在此我们仅做一个简单的测算：
如果均以截止上一年底上市的创业板公司作为样本，则15-17年确认的商誉减值损失占前一年底商誉规模的比重分别是4.44%、1.72%、4.23%(剔除温氏乐视光线坚瑞)。之所以选择用前一年商誉规模作为分母，是因为一般不存在当年形成商誉当年就计提损失的情况。这个数字也验证了上文的结论，即17年是商誉减值风险大幅释放的一年(15年的比重也比较高)。
其次，创业板商誉规模增速(剔除温氏乐视光线坚瑞)15-17年分别为150.7%、57.5%、34.1%，呈逐年递减趋势，这也与16年监管层出手整顿并购重组有关。
截止16年末，创业板上市公司剔除光线乐视温氏坚瑞后共565家，16年末商誉规模为1827.69亿；这些标的17年发生商誉损失为77.28亿，17年归母净利润为804.73亿(商誉损失占当年归母净利润比重9.60%，占前一年归母净利润比重10.23%)。我们用上述商誉损失占商誉规模的比重和商誉规模增速作如下简单的情景分析：
截止17年末，创业板上市公司剔除光线乐视温氏坚瑞后共706家，商誉规模为2454.91亿，17年规模净利润为934.89亿；变量为18年发生的商誉损失占17年商誉规模比重，由此分析对18年业绩的影响。由于17年商誉减值风险释放较充分，我们预计18年这一比重会下降。
单看创业板指情况要好一些。基于当前创业板指成分股，以截止上一年底上市的公司作为样本，则15-17年确认的商誉减值损失占前一年底商誉规模的比重分别是5.50%、0.60%、1.40%(剔除温氏光线坚瑞)；15-17年商誉规模增速为169.7%、47.9%、28.6%。
当前创业板指成分股剔除温氏光线坚瑞后，16年底之前上市的有92家，16年末商誉规模为434.42亿；这些标的17年发生商誉损失为11.57亿，17年归母净利润为414.06亿(商誉损失占当年归母净利润比重2.80%，占前一年归母净利润比重3.15%)。
则用同样的办法做如下进行情景分析：
截止17年末，创业板指成分股剔除光线温氏坚瑞后共97家，商誉规模为1049.35亿，17年规模净利润为434.42亿；变量为18年发生的商誉损失占17年商誉规模比重，由此分析对18年业绩的影响。
对创业板指进一步估算2019年的情况。这里我们需要对18年的净利润增速和商誉规模增速也做个估计：净利润方面，按照我们此前报告的估算，创业板指内生增速18年回升到23%、外延并购贡献10%、外延并购后遗症拖累5%，也就是28%的增速至556.07亿；商誉规模方面，我们预测随着过去一年并购重组相关规定的松绑，18年增速可能比17年小幅回升，这个比例作为我们敏感性测算的一个变量。
按照上述三个表格的测算，商誉减值损失对创业板18年净利润增速的影响在4.5%-11.0%之间；对创业板指成分股18年净利润增速的影响在1.4%-7.2%之间；对创业板指成分股19年净利润增速的影响在1.4%-8.4%之间。表格中红框表示大概率出现的区间。
上述是一个简单的测算，具体情况仍需自下而上看个股情况。我们从年报梳理中发现，发生商誉减值的原因，多为“并购标的业绩亏损”或者“并购标的业绩承诺不达预期”两种，其他少部分也有“提前处置商誉风险”、“战略整合效果不达预期”等原因——但大部分可以追溯到我们之前对外延并购的分析中去，即风险最大的仍是那些涉及大量外延并购的公司，尤其是带有业绩承诺的并购。我们在之前的报告中提到，一方面，17年业绩承诺的完成率已经明显下降(不到50%)；另一方面，有相当比例的标的在业绩承诺到期下一年利润缩水——因此我们仍然要警惕17年、18年到期的业绩承诺对上市公司利润的影响。 《乐视手机寄回维修后失联?维修点:未提供配件还欠钱》 相关文章推荐七：中邮基金“一哥”任泽松离职 下一步意向浙商基金
　　6月25月晚间，中邮基金发布公告称，任泽松因个人原因离任。 　　根据公开资料显示，任泽松是清华大学生物科学与技术系硕士毕业，80后，曾任毕马威华振会计师事务所审计员、北京源乐晟资产管理有限公司研究员、中邮创业基金管理有限公司行业研究员，2011年4月加入中邮创业基金管理有限公司。 　　任泽松加入中邮基金后，曾先后任研究员、基金经理助理、投资部总经理助理、投资部副总经理、投资部总经理。2014年中邮基金内部发布将成立基金经理投资工作室，当年10月，任泽松就成立了任泽松投资工作室并担任总负责人职务。 　　说起任泽松最初被业内关注还要追溯到2013年，当年，任以80.38%的收益率赢得偏股基金年度收益冠军。随后在创业板低迷的2014年，任所管理的中邮新兴产业基金依然取得了57.29%的收益而名声在外。2015年，其基金净值更是涨幅达到108.57%，明星基金经理任泽松的名气更加响亮。 　　众所周知，任泽松喜欢集中持股，而他自己也曾表示，他的选股方式是自下而上、精选个股、集中仓位、长期持有。 　　事实也正是如此，根据2017年年报数据显示，任泽松持有乐视基金的五只基金中邮战略新兴产业混合、中邮信息产业灵活配置混合、中邮核心竞争力灵活配置混合、中邮双动力混合、中邮绝对收益策略定期开放混合。五只基金持股总数为7339.88万股，市值达2.87亿。而一共60只持有乐视网的基金加起来也才持有9948万股、市值4.91亿，也就是说任泽松一人包揽了一半。 　　不仅乐视网，近两年任泽松偏爱的个股还包括尔康制药、宣亚科技、勤上股份等，而这几只股票的相继踩雷，使得位明星基金经理“走下神坛”。 　　根据2017年四季报显示，在122家基金公司中，中邮基金亏损超30亿排名垫底，而其中近一半的亏损来自任泽松。 　　此前，任泽松在中邮基金管理了8只基金，其中7只混合基金和1只债券基金，包括中邮战略新兴产业、中邮核心竞争力、中邮双动力、中邮信息产业、中邮尊享一年定期、中邮绝对收益策略、中邮健康文娱和中邮增力。 　　从业绩表现来看，这些基金在近一年的回报普遍不佳，近一年的回报分别为：-25.14%、-28.59%、13.10%、-21.67%、2.60%、-1.67%、-9.69%、-1.54%，在同类基金中均排名靠后。今年上半年一波创业板行情中上述基金曾实现净值大幅走升，之后随着创业板下跌而回落。 　　此前一段时间，任泽松旗下部分基金陆续公告增聘基金经理，或者更新招募说明书，显示出一定退出迹象。 　　据经济观察网记者获悉，任泽松或将加入浙商基金。 　　浙商基金于2010年成立，目前旗下仅有16只产品，其中权益类基金仅9只，包括6只混合型基金和3只指数型基金。截至今年一季度，管理规模约为317亿元，而权益类产品规模约为15.41亿元。 (责任编辑：DF318) 《乐视手机寄回维修后失联?维修点:未提供配件还欠钱》 相关文章推荐八：天风策略:创业板之痛 商誉减值的影响究竟有多大?
　　创业板之“痛”：商誉减值的影响究竟有多大？
　　来源： 分析师徐彪
　　今年2月初，在经历长达两年“以大为美”的市场风格之后，创业板指开始反击。然而进入4月份之后，在中美***干扰、股权质押隐患等因素下，创业板指步入调整阶段。
　　近期的报告中，我们通过产业资本这一领先指标再次预判了成长反弹，但对于反弹的空间和持续性，市场仍抱有很大怀疑，受主板拖累，大家情绪也很低落。
　　我们对成长主线的推荐一直建立在三重逻辑之上，一是政策定力，即对战略新兴产业的扶持具备长期持续性；二是业绩筑底，即今年极有可能看到沪深300和创业板指的相对业绩变化趋势的反转；三是利率环境，即去杠杆大环境下社会融资需求趋势向下带来的利率回落。
　　目前来看第一点和第三点仍在持续兑现中，但市场对于创业板指的业绩风险仍然心有顾虑，言必提“商誉”，闻风丧胆。
　　因此我们在对创业板、尤其是创业板指成分股业绩梳理的过程中，格外重视风险的研究。事实上，今年的经济金融环境下，市场风险偏好整体不高，因此不必指望诸如15年“鸡犬升天”式的行情。对成长股的把握必须根植业绩趋势，谨慎“排雷”。
　　在关于创业板业绩的第一篇报告《创业板内生增长靠什么？——内生、外延最全面拆分》中，们全面梳理了外延并购下业绩承诺的“后遗症”，此篇将进一步处理商誉减值的问题，并试图回答几个重要的问题：
　　1、商誉规模和分布情况如何？
　　2、商誉减值计提的主要原因和节奏变化？
　　3、商誉减值对过去几年创业板和创业板指的业绩影响有多大？
　　4、商誉减值未来还有多大压力？
　　5、商誉减值对18年创业板和创业板指盈利影响的压力测试？
　　1、A股商誉规模：借力外延并购
　　时间轴上看，A股商誉规模13年起提速，14-15年进入快速增长时期。创业板的商誉规模变迁略滞后于全A，在15年达到增速高峰，时间上吻合外延并购高发期。
　　随着A股商誉规模不断扩大，其对净资产占比也迅速攀升，进而暴露了减值的风险敞口。全A商誉规模占净资产比重由11年的1.01%上升到17年的4.00%；创业板商誉规模更是由11年的1.20%迅速攀升到19.4%。因而市场主要担忧的是创业板的商誉问题，我们也将重点放在这里。
　　行业分布上，TMT商誉规模占净资产比重普遍居前，其他商誉占比较高的还有休闲服务、家电、医药、机械设备、汽车、轻工制造等，总体来说也跟创业板的权重行业重合度较高。
　　2、商誉减值节奏：17年充分释放
　　由于商誉的规模以及比重不断扩大，商誉减值的潜在风险也逐渐凸显。尤其对创业板而言，由于商誉的比重大，因而若大规模计提减值会对业绩产生较大的冲击。从11年以来上市公司计提商誉减值准备的情况来看，15年和17年是计提较多的年份。其中创业板公司在17年计提了近80亿，是16年计提数的近4倍。
　　要说明的是，由于会计处理上商誉减值准备是不能转回的，所以会直接影响当年损益。另外在数据处理上，17年存在3家商誉减值损失超过10亿，分别是中国石油（37.09亿）、ST巴士（15.38亿）和坚瑞沃能（46.15亿），为避免异常值的影响，此部分的计算剔除这三家公司，此前的年份暂不做额外处理。即便如此，17年的商誉减值情况依然是大幅恶化于前一年，反过来也可以说是风险释放较充分的一年。下表的计算剔除当年上市公司。
　　除了计提减值准备以外，另外一种缩减商誉规模的方式是出售子公司，此时商誉也会影响出售当年的投资损益。我们在统计之前外延并购的案例时发现，不乏有在收购标的业绩大幅低于预期或承诺之后出售的情况，因此出售标的本身也是对商誉减值风险的释放。
　　反映到数据上，总体来看资产负债表显示的商誉资产，包含减值和注销等等情况，17年也是商誉消化较大的一年，全A合计有469只个股商誉规模缩水，其中创业板公司有114个，比16年多78.1%。要说明的是，下面的表格为保证同比口径，同比数据统一使用前一年底之前上市公司数据。因此16年的305到17年的469，需要考虑16年上市公司数量。根据统计，16年全A上市数量为227家，其中创业板78家，即便考虑这个问题，17年的商誉缩水问题依然是更加显著的。
　　3、商誉减值对净利润的影响
　　17年Q4创业板的盈利增速和盈利能力ROE都出现了非常大幅度的回落，17Q3创业板整体（剔除温氏乐视）净利润累计同比增长23.9%、ROE（TTM）9.24%，17Q4则分别大幅下降到3%和7.86%。
　　从创业板TTM ROE（剔除温氏、乐视、光线、坚瑞）的情况来看，过去三个季度17Q3、17Q4、18Q1分别为9.23%、7.84%、7.89%，在去年四季度出现了大幅下跌。细分来看，创业板的资产周转率和资产负债率都在政策的范围内波动，但是净利率出现了大幅的下滑，而净利率下滑的背后，毛利率还保持了非常快的提升，无奈由于三项费用率均和资产减值都出现了非正常化的大幅度提升，最终导致ROE出现了断崖式的下滑。
　　单独看商誉减值准备的影响。重新计算创业板净利润同比增速（剔除温氏乐视坚瑞光线），17年为6.5%，若剔除商誉减值准备影响则大幅升至13.8%，可见17Q4净利润增速大幅下滑的原因中，商誉减值是重要一环（坏账损失和存货跌价准备也不小）。
　　单看创业板指情况稍好一些，事实上整体来看创业板指近年来的商誉减值损失情况都要好于整个创业板。
　　4、对未来预判，18、19年风险降低
　　从上面数据来看，商誉减值较大的年份，该项目对创业板利润的侵蚀是非常可观的。由于14-15年创业板进行了大量的外延并购，积累了一定虚高的商誉资产，市场担忧踩雷商誉减值不无道理。但我们站在当前时点去考虑商誉问题，必须要清楚，一方面，商誉减值的风险一定程度或相当程度上已经反映在过去两年的跌幅里。另一方面，17年的业绩和商誉减值情况是既定事实。如果去年初来思考这个问题，由于存在外延并购业绩承诺集中到期之后踩雷压力，对未来两三年商誉减值的担忧无疑是很大的。而如果我们看到17年已经计提了大量的减值准备，站在18年往后看，很可能之后两年是要好于预期的。
　　首先，从历史数据来看，连续两年计提商誉减值准备的案例占总案例的比重不超过50%，这其中，连续两年计提且后一年计提数大于前一年的案例占比不到30%。因此17年如果是集中减值的一年，意味着这些标的18年的减值压力很可能是降低的。
　　其次，由于商誉减值（以及出售）多发生于并购标的，因此减值的节奏和外延并购、业绩承诺的时间线理应存在某些对应关系。从并购发生来看，15年是上市公司并购的高点，此后在监管层规范并购重组、抑制“壳”情绪、叫停四行业跨界并购等一系列政策之下，上市公司的并购重组有所降温，因而由标的带来的风险会随之降低。
　　进一步看业绩承诺情况，一方面，从我们之前外延并购报告的经验来看，创业板公司常在并购标的业绩承诺不达预期或业绩较差的情况下计提商誉减值准备，也有可能在这之后出售标的——这两种情况都会使得商誉缩水，同时也是风险释放的过程。
　　根据过去几年业绩承诺完成情况的经验，并购标的在业绩承诺期内往往表现得较好，而承诺期一过则有爆雷风险；按15年是并购高点且业绩承诺平均三年计算，17年是业绩承诺到期的高峰，则推断18年是业绩压力较大的一年。然而从实际数据来看，17年是业绩承诺完成最差的一年，一定程度上表明标的业绩压力的提前释放，这也是为什么17年商誉减值规模较大的重要原因。既是如此，意味着17年提前“承担”了一部分我们对18年的商誉减值担忧，即18年的最终情况很可能好于此前的估计。
　　最后，考虑到我们上文的分析为保持统一口径，都截止到16年12月31日前上市的公司，而17年是IPO数量较多的一年，我们特别回溯了一下公司在上市当年和下一年发生商誉减值损失的情况。总的来说，这样的情况并不常见，因此我们推断17年上市的这些公司商誉损失的压力并不大。
　　5、一个简单测算
　　由于商誉损失的确认受标的业绩、母公司财务处理等因素影响，因而具有较大的不确定性，难以准确定量计算。在此我们仅做一个简单的测算：
　　如果均以截止上一年底上市的创业板公司作为样本，则15-17年确认的商誉减值损失占前一年底商誉规模的比重分别是4.44%、1.72%、4.23%（剔除温氏乐视光线坚瑞）。之所以选择用前一年商誉规模作为分母，是因为一般不存在当年形成商誉当年就计提损失的情况。这个数字也验证了上文的结论，即17年是商誉减值风险大幅释放的一年（15年的比重也比较高）。
　　其次，创业板商誉规模增速（剔除温氏乐视光线坚瑞）15-17年分别为150.7%、57.5%、34.1%，呈逐年递减趋势，这也与16年监管层出手整顿并购重组有关。
　　截止16年末，创业板上市公司剔除光线乐视温氏坚瑞后共565家，16年末商誉规模为1827.69亿；这些标的17年发生商誉损失为77.28亿，17年归母净利润为804.73亿（商誉损失占当年归母净利润比重9.60%，占前一年归母净利润比重10.23%）。我们用上述商誉损失占商誉规模的比重和商誉规模增速作如下简单的情景分析：
　　截止17年末，创业板上市公司剔除光线乐视温氏坚瑞后共706家，商誉规模为2454.91亿，17年规模净利润为934.89亿；变量为18年发生的商誉损失占17年商誉规模比重，由此分析对18年业绩的影响。由于17年商誉减值风险释放较充分，我们预计18年这一比重会下降。
　　单看创业板指情况要好一些。基于当前创业板指成分股，以截止上一年底上市的公司作为样本，则15-17年确认的商誉减值损失占前一年底商誉规模的比重分别是5.50%、0.60%、1.40%（剔除温氏光线坚瑞）；15-17年商誉规模增速为169.7%、47.9%、28.6%。
　　当前创业板指成分股剔除温氏光线坚瑞后，16年底之前上市的有92家，16年末商誉规模为434.42亿；这些标的17年发生商誉损失为11.57亿，17年归母净利润为414.06亿（商誉损失占当年归母净利润比重2.80%，占前一年归母净利润比重3.15%）。
　　则用同样的办法做如下进行情景分析：
　　截止17年末，创业板指成分股剔除光线温氏坚瑞后共97家，商誉规模为1049.35亿，17年规模净利润为434.42亿；变量为18年发生的商誉损失占17年商誉规模比重，由此分析对18年业绩的影响。
　　对创业板指进一步估算2019年的情况。这里我们需要对18年的净利润增速和商誉规模增速也做个估计：净利润方面，按照我们此前报告的估算，创业板指内生增速18年回升到23%、外延并购贡献10%、外延并购后遗症拖累5%，也就是28%的增速至556.07亿；商誉规模方面，我们预测随着过去一年并购重组相关规定的松绑，18年增速可能比17年小幅回升，这个比例作为我们敏感性测算的一个变量。
　　按照上述三个表格的测算，商誉减值损失对创业板18年净利润增速的影响在4.5%-11.0%之间；对创业板指成分股18年净利润增速的影响在1.4%-7.2%之间；对创业板指成分股19年净利润增速的影响在1.4%-8.4%之间。表格中红框表示大概率出现的区间。
　　上述是一个简单的测算，具体情况仍需自下而上看个股情况。我们从年报梳理中发现，发生商誉减值的原因，多为“并购标的业绩亏损”或者“并购标的业绩承诺不达预期”两种，其他少部分也有“提前处置商誉风险”、“战略整合效果不达预期”等原因——但大部分可以追溯到我们之前对外延并购的分析中去，即风险最大的仍是那些涉及大量外延并购的公司，尤其是带有业绩承诺的并购。我们在之前的报告中提到，一方面，17年业绩承诺的完成率已经明显下降（不到50%）；另一方面，有相当比例的标的在业绩承诺到期下一年利润缩水——因此我们仍然要警惕17年、18年到期的业绩承诺对上市公司利润的影响。
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