河北一犯罪团伙改装POS机 推销给商户获取用户账号密码_凤凰资讯
河北一犯罪团伙改装POS机 推销给商户获取用户账号密码
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原标题：河北一犯罪团伙改装POS机 推销给商户获取用户账号密码
　　央广网衡水7月3日消息 据中国之声《新闻纵横》报道，近日，河北衡水警方打掉了一个利用POS机盗取银行账户和密码的诈骗团伙。这个新型骗术到底是怎么实施的？
　　近日，衡水警方接到报案称，银行卡被盗刷。经对受害人银行卡交易记录的调查，发现被盗刷的钱都指向了一家第三方收款平台进行交易。在北京、唐山等地警方配合下，衡水警方将4名嫌疑人全部抓获。经审讯，嫌疑人是在普通POS机中加装电子模块来获取受害人银行卡信息。
　　办案民警石国强介绍，这个模块主要起存储功能，它的一端通过彩线连到POS机上的刷卡芯片，芯片会记录账号信息。另外一端通过黄色的排线连接一个类似于键盘的小垫，我们在消费的时候会输密码，密码就会通过这个垫传输到他的模块里面进行储存。
　　犯罪团伙将POS机改装，然后推销给商户使用，他们声称POS机不收取任何费用，当时到账。这就打消了商户的疑虑。如果客户办理了这个POS机业务，大概两到三个月之后，或者更长的时间，团伙就会把POS机以升级的名义再替换回来。
　　商户在不知不觉中充当了犯罪团伙的帮手。在替换回来的POS机上，犯罪嫌疑人轻易获取了刷卡人的银行卡信息，然后他们在复制银行卡盗刷卡里的现金。自今年春节以来，犯罪团伙通过这样的方式作案60多起，涉案金额超过300万元。
　　警方提醒，用户可以设定刷卡上限额度，超额消费必须输入手机验证码来确认，能有效地避免经济损失。
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播放数：5808920冒名银行卡内幕揭秘 个人信息保护立法无人问津
来源：第一财经日报
作者：夏心愉 谢雪琳 聂伟柱
　　以他人名义办出银行卡，甚至是信用卡，这看起来也许不可思议，但在“专业人士”看来，只是小菜一碟。　　“我不是"卡贩子"，也不是"盗卡犯"，我是正宗的银行卡代办商。”昨日，一名从事代人办理银行卡业务的陈某对《第一财经日报》如此宣称，而其公司在网站上自称为一家“融资担保公司”。　　原来，买卖他人名下银行卡的“行业”，已经形成如此的“行业细分”；而进一步的调查则揭示了，这个黑色“行业”得以滋生的前提，是银行卡这一业务类型在技术和管理上存在的种种漏洞。　　卖借记卡成“外快”　　本报昨日头版《》一文，描述了第一财经记者在淘宝网上买到他人名下银行卡及网银移动证书的过程，这些卡和证书的来源，很可能就是陈某说的“卡贩子”。　　陈某称，“业内”所说的“卡贩子”，指的是买进闲置银行卡再转卖出去的“商家”。这批人专门从贪图小利者那里低价收购闲置借记卡，然后高价卖给“别有用心者”。　　本报记者在网上搜索“收购借记卡”，发现相当数量的网页，其收购报价一般为：普通借记卡50~100元一张，带口令卡的100~200元，带移动证书的则达到200元以上。“长期收购，越多越好，现金付账，绝不拖欠。”一家收卡网站如此宣称。　　本报记者通过上述网站预留QQ号联系了一名业务员，该业务员表示，他们最欢迎四大行和的银行卡，如果是没有任何交易记录的新开卡，还可以每张额外多付20元。　　“你去办一张卡只要5元，网银是免费开通的，卖给我们可得200元。”该业务员试图说服记者：“你一天办10张卡，收入就有2000元。”　　当记者问及卡被收购后是否会用于不法之途，该业务员称不用担心，并表示很多客户买空卡，是为了送礼。在记者反复追问之下，他又透露了另两种用途：有的企业在收款时，要求付款方将款打入他人名下的银行卡，可以逃税；有的网店商家则用他人名下银行卡开设若干账户，互相买卖，炒作信用。　　虽然上述业务员反复安慰记者，称出让借记卡不会给本人带来任何麻烦，但某银行的银行卡部门人士昨日对本报证实，被不法收购的银行卡还可能涉嫌地下钱庄洗钱，甚至被绑匪用来收取赎金，作案人试图以他人银行卡逃避刑侦，而名义持卡人则可能因此涉案。　　肉眼比对 银行不识他人身份证　　但上述“卡贩子”在陈某看来颇不入流，他对自己“正宗的银行卡代办商”这一身份很有些得意。　　所谓“正宗的代办”，就是不搞收购，而是根据客户需要，直接从银行办出他人名下的有效银行卡。　　是用假身份证？记者试探地提到坊间传言。但陈某认为这种说法“很无知”。　　“现在用的是二代身份证的，办卡银行和公安系统联网，你用假身份证去开户试试看，银行马上报警。”陈某显得很有经验，“银行就看两点：一是真身份证，二是本人亲办”。　　收集真身份证，陈某表示自“有渠道”；但“本人亲办”这一条，又如何做到瞒天过海，办卡时银行不是要比对本人身份的吗？　　“这种比对，完全靠眼睛看。”陈某说，“很多人，即使是身份证照片，同本人都不是很相像。”　　根据他的经验，只要性别正确，年龄相仿，外貌并非天差地别，持他人身份证办卡就有可能不被识破。　　陈某强调，通过他代办的银行卡，张张全新，没有记录，不仅可以正常使用，在处理一些特殊资金时也没有后顾之忧。　　对于“卡贩子”和“代办商”，银行方面似乎并未采取足够的措施加以防范和遏制。　　就昨日报道中记者网购得到建行借记卡及网银移动证书一事，本报致电建设银行公关部人士。该人士表示，建行已经注意到上述报道，并已联系事发地分支机构了解情况，待情况了解清楚之后，再告知本报。但截至昨晚发稿时，本报并未得到建行进一步的告知。　　磁条卡极易克隆　　那么，本报昨日报道的武汉王爱芬信用卡被“克隆”并遭盗刷68万元一事，不法分子又是怎么操作的呢？这就是陈某所说的“盗卡”。　　其中的关键在于，磁条卡很容易就能够“克隆”，只要通过读卡器读出磁条信息，再通过复制器写入空白磁条，就可以“克隆”一张银行卡。　　厦门某磁条复制器销售人员告诉本报记者，银行卡磁条有三轨信息，其中第二轨是卡号。只要将这三轨信息通过电脑软件写到空白卡上，就可以复制一张信息完全相同的卡。不过银行卡密码要靠“偷看”或“偷拍”的办法另外取得。　　“盗卡”不仅适用于借记卡，还适用于信用卡。一旦成功盗取密码，或者卡片未设密码，盗卡者就可以盗用卡内资金或信用额度。　　作为克隆卡原料的空白卡也极易获得。陈某称，网上有很多商家，低价出售出自卡片厂的空白卡或已经销户的废卡，其磁条上没有信息；这种卡的批发成本“不过几毛钱”。　　实际上，磁条卡的安全痼疾早已为银行界所熟知。一位国有大行山东分行人士告诉本报，磁条卡保密性差，确实很容易被复制。目前央行正在推动的从磁条卡转金融IC卡的工作，目的之一就是提高银行卡的安全性。　　相比于磁条卡，金融IC卡的信息容量要大得多。“如果说，磁条卡储存的是文字的话，金融IC卡就可以储存照片。二者存储信息量，不是一个量级。金融IC卡的芯片相当于一个微型电脑，保密性较强。”上述国有大行人士称。　　事实上，金融IC卡在我国存在已有多年，但迟迟难以推广的主要原因是成本较高。　　“一张普通的磁条卡成本只有几块钱，而一张金融IC卡的成本要十几块钱。”一名金融IC卡芯片厂商人士对本报表示，除了卡片成本，银行更大的成本是对ATM等终端进行改造，以及宣传推广费用等。　　但亦有银行人士称，当年在推磁条卡之初，成本也较高，但一旦成规模之后，卡片的成本也会适当地降下来。如果金融IC卡能大规模生产，成本必然也随之下降。　　个人信息保护立法无人问津　　以他人名义办卡和盗用他人银行卡的行为，还涉及个人信息盗用，而我国个人信息保护的整个大环境和系统安全仍然十分脆弱。　　2009年，《刑法修正案（七）》出台，将国家机关和企业工作人员非法提供公民个人信息纳入了刑事范围，犯罪者最重面临七年有期徒刑和罚款。但自2009年以来个人信息盗卖、泄露的情况依然远未杜绝。　　中国社科院法学所研究员周汉华对本报评论称，在个人信息泄露方面，刑法制裁只是最后防线，现实中的薄弱环节是事前和事中管理，而相关的立法目前却没有进展。　　早在2005年，周汉华负责的课题组就已完成《中华人民共和国个人信息保护法（专家建议稿）及立法研究报告》，但由于国务院信息办2008年被撤销等原因，《个人信息保护法》至今仍未出台。　　结合世界各国的相关立法经验，周汉华认为，《个人信息保护法》应在几个关键环节作出明确规定。一是要建立专门的管理机构；二是要严格规范公民个人信息的采集行为，要明确规定哪些部门或机构有权采集公民个人信息，有权采集哪些信息，用于什么目的，能否与第三方共享，采集之后有哪些保护义务等。　　“目前缺少推动主体，没有明显的立法动作。”周汉华说，“当年的人都干别的事去了，领导也去了别的部门，只有学者、媒体和个别的官员在呼吁此事。”(本文来源：第一财经日报)
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接连5笔快递，为何她都输错收款账号
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在证据面前，“路浩”承认，自己在转账时故意将银行卡号中段的数字输错，这样一来金额和尾号都看不出问题，对方会相信已经转账。实际上，因为收款人的信息有误，银行会将钱返还到付款人的账号。
原标题：接连5笔快递，为何她都输错收款账号昨天，快递员毛先生终于搞清楚了自己被骗的真相。 江北警方供图本报讯 （记者 陈翔）“付款成功，已提交银行处理。”看到这样的信息，相信很多人都会认为转账成功了。其实，你有可能已经落入骗子设计好的陷阱。昨天，江北警方通报了一起新型诈骗案例：骗子利用手机转账两小时到账的时间差，收取快递后，故意输错对方账号，最后因收款方信息有误而将钱退回，以达到骗取货物的目的。“付款成功”其实是假相毛先生负责观音桥片区的派件工作。2月25日中午1点多，江北某小区，一部价值13000多元的苹果笔记本电脑由毛先生派件，货到付款。收货人名叫“路浩”，她接过电脑后，说自己没带银行卡，只能通过手机转账。毛先生没有多想，直接把银行卡递给了对方。不一会儿，“路浩”让毛先生确认，金额、银行卡号后四位都没问题，并显示“付款成功，已提交银行处理”。毛先生坦言，像这样的业务平时有很多，所以也就没有注意仔细核对，更没听说过有这样的骗局。按照经验，一般转账会在几小时后到账，可一天过去了，毛先生仍没收到货款。或许是收货人一时大意，转错了账号？第二天，他来到观音桥商业区派出所求助。毛先生的遭遇很快在快递圈内传开了，大家都为他捏了一把汗。不过，2月27日，事情有了转机，这位“路浩”又有两部苹果手机需要收货，地址是龙头寺。这次，民警在交货现场找到了“路浩”，并将其带回派出所询问。输错卡号，导致转账的钱款退回，是有意还是无意，直接影响了事情的性质。可能是误会，也可能是涉嫌诈骗。在派出所里，“路浩”坚称自己是无意输错银行卡号，并非有意不给钱。五笔交易暴露其行骗真相实际上，经过民警的调查，“路浩”手机里有大量的转账交易记录，少则数千元，多则上万元。而且，有5笔上万元的转账，最后都退回到了她的账户上。在证据面前，“路浩”承认，自己在转账时故意将银行卡号中段的数字输错，这样一来金额和尾号都看不出问题，对方会相信已经转账。实际上，因为收款人的信息有误，银行会将钱返还到付款人的账号。经警方核实，24岁的“路浩”使用的是假身份证，真名姓魏，此前在北京中关村做过电子产品销售工作。在重庆，她一直处于待业状态，并自称是在一次货到付款中，无意输错快递员银行卡号，结果收到了退款，此后便用这种方法行骗。目前，江北警方已核实魏某5次涉嫌诈骗，金额超过6万元，已将其刑事拘留。案件正在进一步侦办中。民警提醒，网络逐渐成为人们生产、生活的一种便捷方式，所以，无论是快递员还是买家，以后在转账付款时一定要谨慎，要当面核对账号，以避免不必要的损失。
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　　“2天前，我取完钱银行卡忘在ATM 机里了，刚才查了一下竟然一下子少了5600块钱，银行的人告诉我是分三次被人提走的。”6月22日，台东派出所接到市民郭女士报案。
　　民警调取了视频监控发现，提钱的男子正是辖区内某饭店的服务员，随后赶到该饭店将犯罪嫌疑人王某抓获归案。
　　原来，在6月20日，某饭店19岁的服务员王某到台东三路工商银行的ATM机上提款，竟然发现提款机里有一张没有抽出的卡，本着尝试的心态他点击了取款100元，结果意外发现机器真的吐出来100元，接着他又取出了500元、5000元。一下子取出了5600元，王某又兴奋又害怕，拿着钱离开后3分钟，又返回将提出的钱存在自己的银行卡里。正是这个举动泄露了自己的身份，
　　记者了解到，目前王某的父母正在筹备钱款还给郭女士，王某则因为信用卡诈骗被市北警方刑事拘留。记者 李玮 通讯员 李旭东
　　（来源：半岛网-城市信报） [编辑: 宋涛]?}