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第三方登录：国际汇款业务一、 1. 单选题 D 。我行目前可以向客户提供的国际汇款业务种类不包括 A.西联汇款 C.邮政实物汇款 B.银邮汇款 D.速汇金 C2.我行目前可以向客户提供的国际汇款业务种类有 A.VISA 全球转账 C.银邮汇款。B.银星速汇 D.速汇金3.我行国际汇款业务品种主要有代理西联汇款业务、银邮汇款业务、邮 。 B. 一汇通 D.速汇金 A 。 B.欧元 D.英镑 B 。政国际汇款业务，整体品牌为 B A.VISA 全球转账 C.储汇聚财 4.我行受理西联汇款发汇业务的币种为 A.美元 C.日元5.客户拟在我行办理西联汇款收汇业务，收汇币种可为 A.港币 C.日元 B.欧元 D.英镑6. C 。客户在我行办理银邮汇款发汇业务，可供客户选择的币种不包括A.美元 C.卢布B.欧元 D.日元7.客户在我行办理银邮汇款发汇业务，可供客户选择的币种有 A.法郎 C.卢布 B.欧元 D.泰铢 CB。8.银邮发汇自柜台受理业务起一般 A.十几分钟 C.1－2 个工作日内可到达收款人银行帐户。 B.半个月 D.一周9.客户拟在我行办理邮政实物汇款发汇，下列选项中必须要客户提供的汇款信息有 B 。 A.收汇人账号 C.收汇银行分行号 B.收汇人地址 D.BIC 码10. 客户拟在我行办理邮政实物汇款发汇，下列选项中必须要客户提供的 汇款信息有 D 。 B.收汇人账号 D.收汇人姓名 C 可收到此笔汇款。A.BIC 码 C.收汇银行分行号 11. 客户采用西联汇款方式发汇后，收汇方于 A.1 天 C.西联发汇后 15-20 分钟B.2 个工作日 D.不确定，根据当地西联收汇时间而定 B ；银邮汇款现金发汇的单 。12. 西联汇款发汇、收汇的单笔最高限额 笔最高限额；银邮汇款账户发汇的日累计最高限额为A.10000 美 元 （ 含 ） 10000 美 元 （ 含 ） 50000 美 元 （ 不 含 ） ； ； B.10000 美元（含） ；10000 美元（含） ；50000 美元（含） C.10000 美元（不含） ；10000 美元（含） ；50000 美元（含） D.10000 美元（含） ；10000 美元（不含） ；50000 美元（含）13. 下列哪种外汇业务不得代办 B A.结售汇 C.外币取款 14. 以下哪种外汇业务不得代办 D A.协议储蓄 C.结售汇。 B.国际汇款 D.外币存款 。B.外币存款 D.国际汇款 A 办理。15. 某客户（23 岁）在我行进行西联汇款收汇时，可凭 A.有效身份证件 C.社保卡 B.驾驶证 D.户口本16. 某客户（境外个人）在我行进行西联汇款收汇时，可凭 C A.户口本 C.他国护照 B.驾驶证 D.有效身份证 D办理。17. 境内个人客户在我行做收汇业务时，对于汇入汇款的对私涉外收入款项，实行限额申报，即收款人可免填《涉外收入申报单》 。 A.等值 2000 美元以下（不含） C.等值 2000 美元以下（含） B.等值 3000 美元以下（不含） D.等值 3000 美元以下（含）18. 国际收支统计申报实行交易主体申报的原则，客户在我行办理国际收 支申报属于 C 。 B.逐笔申报 C.间接申报 D.定A.直接申报 期申报19. 西联汇款收汇时需提供由 A.8 B.10 C.12B 位监控号码。 D.2220. 国际汇款收汇按资金解付方式分为外币现钞收汇、汇入外币账户收汇或 A。 A.结汇人民币收汇 C.人民币收汇 B.结汇转存外币账户 D.结汇美元收汇21. 收汇结汇转存账户系统提示交易未成功的处理处理方式为 A 。 A.查询人民币账户余额，确认是否转存成功。 B.查询该笔汇票是否兑付。 C.进入收汇结汇交易，再次兑付该笔汇票。 D. 查询外币账户余额，确认是否转存成功。 22. 西联汇款现金收汇的交易代码为 B A.720161 B.720131 C.720101 。 D.72012123. 西联汇款收汇结汇的交易代码为 A 。 A.. C B.720131 C.720101 D.720121收汇业务可以持外汇卡收汇。 B.花旗现金 D.速汇金 。A.VISA 全球转账 C.西联汇款 25. 持外汇卡收汇需填写 AA.国际汇款快速服务信息确认单 B.收汇申请书 C.涉外收入申报单 D.境外收入申请书 26. 单一客户西联汇款收汇单笔限额是等值 A.1 万英镑 C.2 万美元 D。B.5 万美元 D.1 万美元 。27. 单一客户西联汇款收汇日累计限额是等值 DA.1 万英镑 C.2 万美元B.5 万美元 D.1 万美元 B 。28. 西联汇款收汇业务的办理流程中错误的有 A.接收客户提交的证件、单据及相关材料。B.登录外汇业务系统，现金收汇和账户收汇选择进入“收汇”交易界面， 根据客户填写的收汇单据录入汇票号码后，系统调出收汇人姓名、收汇金额 等信息，确认无误后再录入收汇人信息和国际收支申报信息，审核无误发送 交易。 C.打印“收汇申请书” ，交客户签字确认。对于符合国际收支申报条件的 汇款，柜员应将打印在“收汇申请书”上的国际收支申报号码填入“涉外收 入申报单”的申报号码栏。 D.业务单据应加盖业务戳记和柜员名章。将单据客户留存联交客户，返还 客户有效身份证件、存折/卡或现钞。 29. 西联汇款收汇业务的办理流程中错误的有 A.接收客户提交的证件、单据及相关材料。 B.登录外汇业务系统，现金收汇和账户收汇选择进入“收汇”交易界面， 结汇收汇选择进入“收汇结汇”交易界面，根据客户填写的收汇单据录入监 控号码后，系统调出收汇人姓名、收汇金额等信息，确认无误后再录入收汇 人信息和国际收支申报信息，审核无误发送交易。 C.所有西联汇款收汇都要打印“收汇申请书” ，并且柜员要将打印在“收汇 申请书”上的国际收支申报号码填入“涉外收入申报单”的申报号码栏。 D.业务单据应加盖业务戳记和柜员名章。将单据客户留存联交客户，返还 客户有效身份证件、存折/卡或现钞。 30. 西联汇款收汇结汇业务中不需要填写是 C 。 C 。A.收汇申请书 C.西联汇款申请书B.涉外收入申报单31. 西联汇款收汇结汇业务中不需要填写是 A.收汇申请书 D.涉外收入申报单B。B.境外收入申报单32. 客户办理西联收汇业务需填写收汇申请书， D A.监控号码 C.发汇人姓名 B.收汇人姓名 D.发汇人爱好为非必填项。33. 客户办理收汇业务需填写收汇申请书，A A.发汇金额 C.发汇人职业为必填项。B.发汇人爱好 D.发汇人年龄34. 客户办理银邮汇入汇款申报，填写国际收支申报单据时，对单据中的 “结算方式”项存在疑问，下列结算方式中正确的是 A.信用证 B.票汇 C.信汇 D 。 D.电汇35. 某持他国护照的外籍客户办理西联汇款收汇业务，其涉外收入申办单 上的交易编码及交易附言应为 A.401000 B.401000 C.802031 D.802031 家人赠款 非居民从境外收款 家人赡养费 非居民从境外收款 A 。 D 。36. 涉外收入申报单中需由柜员填写的项目有 A.申报号码 C.交易编码B.收入款币种及金额 D.交易附言37. 某客户办理西联收汇结汇业务，柜员了解到客户该笔汇款的来源为境 外亲属汇来的赡家款，亲属在国外务工，则该笔汇款的国际收支申报交易附 言应为 D 。 B.留学学费 D.在外工作一年以下人员报酬A.网上购物款 C.赡家款38. 某客户办理西联收汇结汇业务，柜员了解到客户该笔汇款的来源为境 外亲属汇来的赡家款，亲属在国外务工，则该笔汇款的结汇资金属性应为 D 。 A.网上购物款 C.其他服务 B.留学学费 D.职工报酬和赡家款39. 西联汇款收汇业务中，收款人不能确认收汇币种时，柜员应首先选择 使用 A 兑付该笔汇款。 A.美元 C.日元 B.欧元 D.英镑 。40. 西联汇款收汇业务中，柜员应重点核对的收汇人信息有 B A.收汇人账号 C.收汇人性别 B.收汇人姓名 D.收汇人年龄 B 。41. 西联汇款收汇业务中，柜员应重点核对的收汇信息有 A.收汇人账号 C.收汇人性别 B.收汇金额 D.收汇人年龄 D 。42. 西联汇款收汇业务中，需要打印的单据包括 A.西联汇款申请书 C.个人购汇业务申请书B.个人购汇书 D.收汇申请书43. 西联汇款收汇业务中，不需要填写或打印的单据有 A.收汇申请书 C.结汇水单（收汇结汇）D 。B.个人结汇申请书（收汇结汇） D.涉外收入申报单44. 西联汇款收汇业务时，系统提示“money transfer available in xx hours sender”柜员应如何处理 A 。A.告知客户还有多少小时才能办理兑付。 B.告知客户该笔汇款不能兑付。 C.告知客户该笔汇款已退汇。 D.告知客户该笔汇款已兑付。 45. 西联汇款收汇业务时，系统提示“money transfer available in xx hours sender”则该笔汇款属于 A.汇票延缓兑付 B.汇票不存在 C.汇票已退汇 D.汇票已兑付 46. 录入监控号码后查不到汇款信息，在监控号码正确时，可能是汇款人 在办理汇出业务时选择了固定汇率业务，应如何处理 C A.告知客户还有多少小时才能办理兑付。 B.告知客户该笔汇款不能兑付。 C.告知客户应联系西联客服，取消固定汇率设置。 D.告知客户应联系德意志银行客服，取消固定汇率设置。 47. 录入监控号码后查不到汇款信息，在监控号码正确时，可能是汇款人 在办理汇出业务时选择了固定汇率业务，应如何处理 A 。 。 A 。A.告知客户应联系西联客服，取消固定汇率设置。 B.告知客户该笔汇款不能兑付。 C. 告知客户还有多少小时才能办理兑付。 D.告知客户应联系德意志银行客服，取消固定汇率设置。 48. 我行银邮汇款账户收汇的限额为 A.等值 5 万欧元 C.无限额 我行银邮汇款收汇的日累计限额为 C.无限额 C 。 B.等值 1 万美元 D.等值 3 万英镑 C B.等值 1 万美元 D.等值 3 万英镑49. 为确保汇入汇款及时入账，网点柜员应指导收款人使用我行接收境外 汇款路径指引卡， 将我行的 外汇款人。 A.MTCN C.IBAN B.SWIFT BIC D.SORT CODE B 码和客户接收汇款的账户信息准确通知境50. 对于符合申报条件的入账汇款，网点应在汇款入账当日，指定专人以 电话或短信方式通知符合条件的收款人在 行网银等电子渠道进行国际收支申报。 A.T+1 日 C.T+5 日 B.T 日 D.T+3 日 B ，指定 C 内，到通知网点或通过我51. 对于符合申报条件的入账汇款，网点应在汇款入账 专人以电话或短信方式通知收款人进行国际收支申报。 A.次日 C.三个工作日 B.当日D.五个工作日52. 境外汇款人可以将汇款直接汇入我行的 A.绿卡通卡人民币账户 C.绿卡通卡外币账户 B.信用卡 D.外汇卡C。53. 境外汇款人可以将汇款直接汇入我行的 A.绿卡通卡外币账户 C.绿卡通卡人民币账户 B.信用卡 D.外汇卡 BA。54. 我行银邮汇款港币收汇的账户行为 A.香港花旗银行 C.中国银行 55. 我行银邮汇款日元收汇的账户行为 A.花旗银行 C.中国银行 56. 我行银邮汇款欧元收汇的账户行为 A.花旗银行 C.中国银行 57. 我行银邮汇款英镑收汇的账户行为 B A.花旗银行 C.中国银行 58. 客户应凭本人有效身份证件及 A.监控号码 C.国际汇款取款通知单 59. 客户应凭本人有效身份证件及 D A.监控号码 C.邮联监控号码 C。 B.香港汇丰银行 D.德意志银行B。 B.三井住友银行 D.德意志银行D。 B.汇丰银行 D.德意志银行 。 B.汇丰银行 D.德意志银行 办理邮政实物汇款收汇业务。 B.汇票号码 D.收汇申请书 办理邮政实物汇款收汇业务。 B.汇票号码 D.国际汇款取款通知单60. 客户办理国际汇款发汇业务必须持本人有效身份证件办理 A.不得委托他人代办 C.亲属代领时需带本人代领人身份证 份证 61. 下列哪种发汇业务可以委托他人代办 D A.西联 C.邮政汇款 B.银邮 D.以上都不能代办 B 。 B.可以请亲属代领A。D.代领时需带代领人和发汇人身62. 客户办理国际汇款现金发汇，当汇款金额在时，柜员必须通过人民银行核查公民身份信息系统，对境内个人居民身份证信息的真伪进 行核验，并留存有效身份证件的复印件。 A.等值 3000 美元以上（不含） C.等值 100 美元以上（不含） B.等值 1000 美元以上（含） D.等值 500 美元以上（含）63. 客户办理等值 1000 美元以上（含）的现金发汇，柜员必须通过 D ，对境内个人居民身份证信息的真伪进行核验，并留存有效身份证件的复印件。 A.个人结售汇信息管理系统 B.邮政金融国际业务应用系统 C.国家外汇管理局应用服务平台 D.人民银行核查公民身份信息系统 64. 在我行经营的个人外汇业务中，无需进行国际收支申报的是 C A.西联汇款业务 C.境外个人购汇并存入境内账户 65. 客户办理西联汇出汇款，应填写 C B.境内个人向境外个人转账 D.银邮汇出汇款 进行国际收支申报。 。A.西联汇款申请书 C.境外汇款申请书B.涉外收入申报单 D.收汇申请书 B 的不同，66. 西联汇款、银邮汇款和邮政汇款的发汇，根据发汇 可分为现金发汇、账户发汇和售汇发汇。 A.资金性质 C.资金用途 67. 下列国际汇款业务中属于银行电汇产品的有 A.银邮汇款 C.邮政实物汇款B.资金来源 D.资金币别 A 。B.内部汇款 D.花旗现金 A 交易68. 客户办理国际汇款现金发汇业务，柜员应通过我行系统中 为其办理业务。 A.720101 C.200471 B.720161 D.72030469. 客户办理国际汇款售汇发汇业务，柜员应通过我行系统中 B 为其办理业务。 A.720131 C.200471 B.720103 D.720304交易70. 客户办理国际汇款账户发汇业务，柜员应通过我行系统中 B 为其办理业务。 A.720131 C.200471 B.720102 D.720304交易71. 客户办理国际汇款快速发汇业务，柜员应通过我行系统中 C 为其办理业务。交易A.720131 C.720138B.720161 D.72030472. 柜员办理国际汇款发汇业务时，我行系统打印两次“外币通用凭证” ， 其中首次打印的为 A.资费 C.客户 B 信息。 B.客户交易 D.基础73. 柜员办理国际汇款发汇业务时，我行系统打印两次“外币通用凭证” ， 其中第二次打印的为 A.资费 C.客户 D 信息。 B.汇款 D. 银行交易记录 C 相74. 境外汇款申请书的申报号码栏应与“外币通用凭证”上的 一致。 A.收电行/付款行 C.国际收支申报号码B.汇出币种及金额 D.银行业务编号 相75. 境外汇款申请书的申报号码栏应与“外币通用凭证”上的 D 一致。 A.收电行/付款行 C.银行业务编号 B.10 位汇票号码 D.国际收支申报号码76. 人民币账户售汇发汇时，系统提示“交易未成功如何处理”,柜员应 如何处理 A 。A.查询人民币账户余额，确认人民币账户扣款情况。 B.查询该笔汇票是否汇出。 C.进入售汇发汇交易，再次发汇。 D.查询外币账户余额，确认外币账户扣款情况。77. 关于人民币账户购汇发汇不成功的处理，以下哪个说法有误D。A 应先通过“人民币账户查询”交易（交易代码：790101） ，查询人民 币账户余额，确认人民币账户扣款情况 B 如果扣账成功，应立即联系上级机构人民币会计人员进行差错调整 C 如终止售汇发汇交易应注意在外汇局系统对相关业务进行撤销处理 D 重启机器 78. 我行西联汇款发汇业务的单笔最高限额为等值 A.10000 美元（含） C.1000 美元（含） A 。B.50000 欧元（含） D.5000 欧元（含） C 。79. 我行西联汇款发汇业务的日累计最高限额为等值 A.1000 美元（含） C.10000 美元（含）B.50000 欧元（含） D.5000 欧元（含） D 。80. 下列选项中，西联汇款发汇业务流程中有误为A.接收客户提交的证件、单据、相关材料及资金。 B.审核客户填写单据的内容是否完整，携带的证件和资料是否完备， 汇款用途及国际收支申报信息是否符合政策规定，确认无误后进行后续处理。 C.登录外汇业务系统，依次选择发汇类型、收汇国家/地区、业务种类 后，根据客户发汇单据完整录入相关汇款信息，审核无误后发送交易，成功 后系统回显汇款费用等信息。 D.在 “外币通用凭证” 上打印汇款信息， 交客户签字确认。 如发现错误， 对本交易进行取消。 81. 下列选项中，西联汇款发汇业务流程中有误为 A.接收客户提交的证件、单据、相关材料及资金。 B 。B.审核客户填写单据的内容是否完整，确认完整后即可进行后续处理。 C.登录外汇业务系统，依次选择发汇类型、收汇国家/地区、业务种类后， 根据客户发汇单据完整录入相关汇款信息，审核无误后发送交易，成功后系 统回显汇款费用等信息。 D.在“外币通用凭证”上打印汇款信息，交客户签字确认。如发现错误， 返回发汇交易界面进行修改，重新打印“通用凭证” ，交客户签字确认。 82. 客户办理西联售汇发汇业务时，不需要填写的业务单据为 A.西联汇款申请书 C.购汇申请书 D 。(B.境外汇款申请书 D.涉外收入申报单83. 境外个人办理西联购汇发汇时，需填写购汇申请书，境外个人应提供 购汇 B A.本人护照 证明材料（含税务凭证）的原件或复印件。 B.人民币资金来源 C.纳税证明 D 取款凭条84. 境外个人办理西联购汇发汇时，需填写购汇申请书，境外个人应提供 购汇 C A.本人护照 证明材料（含税务凭证）的原件或复印件。 B.纳税证明 C.人民币资金来源 C 。 D.收汇人国家 D 取款凭条85. 西联汇款申请书中非必填项为 A.收汇人姓名 B.发汇人姓名C.测试问题 B 。86. 西联汇款申请书中非必填项为 A.收汇人姓名 B.附言C.发汇金额D.收汇人国家87. 某客户办理银邮汇款发汇业务，柜员经询问得知：客户系汇款给境外 的女儿使用，其女在法国工作，现正在美国旅游，收款账户开户行所在 地为英国。客户应在《境外汇款申请书》中的“收款人常驻国家（地区） 名称及代码”项填写 D 。A.中国B.英国C.美国D.法国88. 某客户办理银邮汇款美元购汇发汇业务，总交易金额为人民币 3350 元，其中汇款本金 500 美元，手续费等值 10 美元。国际收支申报“汇款 币种及金额”项应填写的金额为 D A.CNY3350 B.USD10 。 C.USD510 D.USD50089. 某客户办理银邮汇款美元购汇发汇业务，柜员了解到客户该笔汇款的 用途为自费出境学习，则该笔汇款的国际收支申报交易附言应为 A.公务及商务差旅 C.教育、培训支出 B.出国留学学费 D.旅游企业团费支出 B 。90. 某客户办理西联汇款美元购汇发汇业务，柜员了解到客户该笔汇款的 用途为商务考察，则该笔汇款的国际收支申报交易附言应为 A.出国考察费 C.教育、培训支出 B.公务及商务差旅 D.旅游企业团费支出 。 A 。91. 下列关于西联快捷汇款的描述中不正确的是 BA.柜员在为客户办理西联快捷汇款时，应首先通过“西联快捷查询”选择 客户填写的收款公司，可以按照公司名称查询，也可以按照城市名称查询 B.去美国的交换学者、学生，使用西联快捷汇款交纳签证费时，不可选择 固定汇率 C.去美国的交换学者、学生，使用西联快捷汇款交纳签证费时，兑付金额 只能录入 35、65、100 和 130 美元 D.去美国的交换学者、学生，使用西联快捷汇款交纳签证费时，收汇公司 名称为 U S BANK DHS（U 与 S 之间必须有空格） 。 92. 下列关于西联快捷汇款的描述中不正确的是 D 。A.柜员在为客户办理西联快捷汇款时，应首先通过“西联快捷查询”选择 客户填写的收款公司，可以按照公司名称查询，也可以按照城市名称查询 B.去美国的交换学者、学生，使用西联快捷汇款交纳签证费时，可选择固 定汇率 C.去美国的交换学者、学生，使用西联快捷汇款交纳签证费时，兑付金额 只能录入 35、65、100 和 130 美元 D.去美国的交换学者、学生，使用西联快捷汇款交纳签证费时，收汇公司 名称为 US BANK。 93. 某客户办理向墨西哥的西联汇款发汇业务，客户不需提供的信息有 D 。 A.收款人姓名 C.所在州、城市名称 B.所在国家 D.分行号94. 某客户办理向美国的西联汇款发汇业务，客户不需提供的信息有 B 。 A.收款人姓名 C.所在州、城市名称 B.收汇人国籍 D.发汇金额95. 某客户办理向非洲的西联汇款发汇业务，客户不需提供的信息有 C 。 A.收款人姓名 C.所在州、城市名称 B.所在国家 D.测试问题96. 某客户办理向非洲的西联汇款发汇业务，客户不需提供的信息有 D 。 A.发汇金额 C.测试问题 B.收款人姓名 D.附言97. 西联汇款发汇业务中（不包括外汇卡发汇） ，系统打印的单据有 C 。 A.西联汇款申请书 C.外币通用凭证 B.境外汇款申请书 D.涉外收入申报单 D , 柜员应告知客户妥98. 西联汇款发汇业务交易成功后，系统回显善保存并及时告知收款人，以防止泄漏后汇款被冒领。 A.汇票号码 C.账号 B.国际收支申报号码 D.监控号码 A , 柜员应告知客户妥99. 西联汇款发汇业务交易成功后，系统回显善保存并及时告知收款人，以防止泄漏后汇款被冒领。 A.10 位监控号码 C.12 位监控号码 100. 西联快捷汇款查询的交易代码是 A720111 B 720444 C 720333 A 。 B.国际收支申报号码 D.汇票号码D720103101. 西联发汇发送交易时系统显示或在第二次打印通用凭证时打印，记录 上显示“此汇款可疑，确认是否发汇成功” 如果西联系统发汇成功， ， 应先确认该笔发汇记录在西联主机中取消成功，并对手续费进行调账处 理后，再进入我行外汇业务系统做 A.退汇 B.结汇 C.取消 C 操作。D.改汇102. 柜员办理西联汇款发汇时，对于不熟悉的国家使用西联国家信息查询 交易的作用是 D 。A.查询兑付国使用币种 B.查询兑付国兑付时间C.查询兑付国是否受到制裁 D.查询兑付国兑付限额 103. 单一客户银邮汇款账户发汇业务日累计限额是等值 D A.10000 美元 C.20000 美元 B.10000 欧元 D.50000 美元 。 。104. 单一客户银邮汇款现金发汇单笔及日累计限额是等值 A A.10000 美元 C.20000 美元 105. 关于银邮发汇流程描述不正确的是 C A.接收客户证件、单据和材料等 B.对客户提供的证件、单据等进行审核 C.直接登录外汇业务系统处理 106. 银邮汇款现金发汇业务中，客户应填写的单据有 A.西联汇款申请书 C.结汇申请书 B 。 B.50000 万美元 D.10000 英镑 。B.境外汇款申请书 D.涉外收入申报单 C 。107. 银邮汇款购汇发汇业务中，系统打印的单据有 A.西联汇款申请书 C.外币通用凭证 108.B.结汇申请书 D.涉外收入申报单境外个人办理银邮购汇发汇时，需填写购汇申请书，境外个人应提 证明材料（含税务凭证）的原件或复印件。 B.人民币资金来源 C.纳税证明 D 取款凭条供购汇 B A.本人护照109. 境内个人所购外汇累计金额超过年度等值 50000 美元（含）限额的， 还应提供购汇 A 证明材料。A. 资金用途B.人民币资金来源C.纳税证明D 取款凭条110. 某客户办理银邮汇款发汇业务，柜员经询问得知：客户系汇款给境外 的女儿使用，其女在德国工作，现正在美国旅游，收款账户开户行所在 地为英国。客户应在《境外汇款申请书》中的“收款人常驻国家（地区） 名称及代码”项填写 A.中国 D 。 C.美国 D.德国B.英国111. 某客户办理银邮汇款美元购汇发汇业务，总交易金额为人民币 3350 元，其中汇款本金 500 美元，手续费等值 10 美元。国际收支申报“汇款 币种及金额”项应填写的金额为 A.CNY3350 B.USD10 C 。 C.USD500 D.USD510112. 某客户办理银邮汇款发汇业务，收汇人在澳大利亚，客户可提供的银 行代码有 B 。 A.SC 码 C.ABA 码 B.BIC 码 D.CHIPS 码113. 某客户办理银邮汇款发汇业务，收汇人在澳大利亚，客户可提供的银 行代码有 C 。 B.BSc 码 D.CHIPS 码A.ABA 码 C.BIC 码114. 某客户办理银邮汇款购汇发汇业务，柜员了解到客户该笔汇款的用途 为网购货款，则该笔汇款的国际收支申报交易附言应为 B A.公务及商务差旅 C.教育、培训支出 B.网上购物款 D.旅游企业团费支出 。115. 某客户办理西联汇款购汇发汇业务，柜员了解到客户该笔汇款的用途为商务考察，则该笔汇款的国际收支申报交易附言应为 A A.出国差旅费 C.教育、培训支出。B.公务及商务差旅 D.旅游企业团费支出 B 码。116. 银邮汇款信息录入时应注意，非美国的收款行必须录 A.IBAN B.BIC C.ABA D.SC117. 银邮汇款信息录入时应注意, 美国收款行可选录 BIC 码或 C A.IBAN B.BIC C.ABA D.SC D 。码。118. 汇往英国的银邮汇款业务，客户需向我行提供的信息有 A.分行号 C.账号 B.ABA 码 D.IBAN 号119. 汇往英国的银邮汇款业务，客户需向我行提供的信息有 A.分行号 C.账号 B.IBAN 码 D.ABA 号B。120. 汇往台湾的两岸汇款业务，客户需向我行提供的信息有 C A.收汇银行名称 C.账号 B.收汇银行 BIC 码 D.分行号 。。121. 两岸汇款发汇业务中，系统打印的单据有 C A.西联汇款申请书 C.外币通用凭证B.境外汇款申请书 D.涉外收入申报单 B 。122. 银邮汇款发汇业务中，系统打印的单据有 A.西联汇款申请书 C.境外汇款申请书B.外币通用凭证 D.涉外收入申报单 C 。123. 两岸汇款发汇业务中，客户填写的单据有A.西联汇款申请书 C.境外汇款申请书B.外币通用凭证 D.涉外收入申报单 D 。124. 两岸汇款发汇业务中，客户填写的单据有 A.西联汇款申请书 C.涉外收入申报单B.外币通用凭证 D.境外汇款申请书125. 某客户拟通过外汇卡快速汇款功能向美国汇款，我行可供该客户选择 的汇款产品有 A.花旗现金 C.速汇金 B 。 B.西联汇款 D.内部汇款126. 某客户拟通过外汇卡快速汇款功能向美国汇款，我行可供该客户选择 的汇款产品有 C A.花旗现金 C.银邮汇款 。 B.速汇金 D.内部汇款 。127. 某客户办理外汇卡持卡发汇业务，需填写的单式有 B A.境外汇款申请书 C.涉外收入申报单B.国际汇款快速服务信息确认单 D.境外收入申请书128. 柜员拟为某客户办理外汇卡快速发汇业务，如客户没有随身携带外汇 卡，则可向柜员提供 A A.身份证件号 C.客户号 。 B.绿卡通卡号 D.监控号129. 柜员拟为某客户办理外汇卡快速发汇业务，如客户没有随身携带外汇 卡，则可向柜员提供 A.外汇卡卡号 A 。 B.绿卡通卡号C.汇票号D.监控号 A 。130. 下列选项中，关于外汇卡快速发汇业务流程有误的为A.登陆系统，选择持卡发汇交易，刷外汇卡或录入客户绿卡通卡号进入 交易界面。 B.录入收汇国家/地区、交易类型及业务种类。 C.系统回显客户预留的常用收款人信息，根据客户填写的信息确认单内 容，选择本次发汇交易的收款人。 D.在发汇交易信息界面补录发汇金额、币种、国际收支交易编码、交易 附言等信息，并可根据客户要求对显示的预留信息进行修改，无误后进行确 认 131. 下列选项中，关于外汇卡快速发汇业务流程有误的为 D 。A.登陆系统，选择持卡发汇交易，刷外汇卡或录入客户有效身份证号码 进入交易界面。 B.录入收汇国家/地区、交易类型及业务种类。 C.系统回显客户预留的常用收款人信息，根据客户填写的信息确认单内 容，选择本次发汇交易的收款人。 D.在发汇交易信息界面补录发汇金额、币种，如其他信息与预留信息不 一致，以预留信息为准。二、 1.多选题 ABC 。我行目前可以向客户提供的国际汇款产品包括 A.西联汇款 C.邮政实物汇款B.银邮汇款 D.速汇金2.客户通过我行西联汇款，可以收取 AB A.美元 C.日元等币种的汇入款项。 B.欧元 D.英镑 ABC 。3.我行代理的西联汇款的业务特点是A.汇款自柜台受理业务起 15 分钟左右即可到达收汇国家。 B.200 多个国家近 40 万代理点。 C.我行是最早，目前规模最大的中国代理银行。 4. 西联汇款的业务种类包括 BC 。A．汇到境外德意志银行账户 B．西联汇款（个人客户间） C．西联快捷汇款（汇往与西联有协议的公司账户） D．按址投递汇款 5. 客户通过我行银邮汇款业务，可以实现 A.美元 6. B.欧元 C.日元 D.港币 ABCDE 等币种的对外支付。 E.英镑 。关于银邮汇款的特点，以下哪些说法是错误的 AD A．银邮汇款发汇单笔收益低于西联汇款单笔收益B．银邮汇款发汇，可汇入收款人在全球任何一家银行开立的同币种 账户 C．银邮汇款收汇，绿卡通，一本通均可接收境外汇入汇款 D．两岸邮政电子汇款业务不采用银邮国际汇款方式办理 7. 以下关于邮政汇款的说法，哪些是正确的 ABC。A． 已经开通与俄罗斯邮政合作的的投单通知的汇款业务 B． 已经开通与澳大利亚邮政合作的的自行通知的汇款业务C． 已经开通与日本、法国等 19 个国家和地区的邮政机构合作的投单通 知汇款业务。 8. 邮政汇款发汇，需要客户提供的汇款信息有 ABC A.收汇人姓名 C.收汇人电话 9. 境外客户兑付西联汇款的渠道有 A.银行 C.邮局 ABCD 。 。B.收汇人地址 D.BIC 码B.便利店 D.超市 。10. 代理西联汇款和银邮汇款的产品区分有 ABD A. 西联主要是现金汇款，银邮主要是账户汇款B．西联由发汇方付费，无其他费用；银邮发汇方付费，本金可能还有其 他扣费 C．西联发汇的单笔收益目前高于银邮发汇的单笔收益 D．从市场竞争和市场份额看，西联属于“守’，银邮属于“攻” 11. 业务可以代办的有 ABC A.结售汇 C.外币取款 。 B.协议储蓄 D.国际汇款 ABC 。12. 国际汇款收汇需客户提供有效身份证件，包括 A.身份证 C.他国护照 13. 境内个人客户办理 ABC A.等值 500 美元的家人赠款 B.等值 800 美元的在外工作一年以下员工报酬B.临时身份证 D.驾驶证 收汇，可以免填《涉外收入申报单》 。C.等值 3000 美元的家人赠款 D.等值 3000 欧元的在外工作一年以上人员工资 14. 境外汇款人可以将汇款直接汇入我行的 A.外币活期一本通存折 C.绿卡通卡外币账户 B.信用卡 D.外汇卡 。 AC 。15. 收汇结汇转存账户系统提示交易未成功的处理处理方式为 AD A.查询人民币账户余额，确认是否转存成功。 B.查询该笔汇票是否兑付。 C.进入收汇结汇交易，再次兑付该笔汇票。D.如人民币账户入账不成功，立即联系上级机构人民币会计人员进行 差错调整。 16. 西联汇款收汇业务的交易代码为 A.720161 B.720131 AB 。 D.720121C.72010117. 客户持外汇卡收汇， 应在国际汇款快速服务信息确认单填写的内容包 括（ABCD ） 。 A.汇款号码（监控号码） B.汇款汇出国家/地区 C.收汇币种、收汇金额 D.收款人姓名 18. 可以持外汇卡收汇的业务包括（AB） A． 西联 B.邮政 C.银邮19. 持外汇卡收汇套打的业务单据有哪些。 （ABC） A．收汇申请书 B.结汇申请书和结汇水单（适用收汇结汇业务）C．涉外收入申报单（符合申报条件的）20. 下 列 选 项 中 不是 单 一客 户 西 联 汇 款收 汇 单笔 和 日 累 计 限额 的 有 ABC 。 （基础题） A.1 万英镑 C.2 万美元 B.5 万美元 D.1 万美元 。21. 西联汇款收汇业务的办理流程中错误的有 BC A.接收客户提交的证件、单据及相关材料。B.登录外汇业务系统，现金收汇和账户收汇选择进入“收汇”交易界面， 根据客户填写的收汇单据录入汇票号码后，系统调出收汇人姓名、收汇金额 等信息，确认无误后再录入收汇人信息和国际收支申报信息，审核无误发送 交易。 C. 所有西联汇款都要打印“收汇申请书” ，且柜员应将打印在“收汇申请 书”上的国际收支申报号码填入“涉外收入申报单”的申报号码栏。 D.业务单据应加盖业务戳记和柜员名章。将单据客户留存联交客户，返还 客户有效身份证件、存折/卡或现钞。 22. 西联汇款收汇业务中，客户应填写的单据有 A.西联汇款申请书 C.收汇申请书 CD 。B.境外汇款申请书 D.涉外收入申报单 。23. 西联汇款收汇结汇业务中，客户应填写的单据有 CD A.西联汇款申请书 C.收汇申请书 B.境外汇款申请书 D.涉外收入申报单24. 客户办理西联收汇业务需填写收汇申请书，ABCD A.监控号码 B.发汇国家 C.收汇币种和金额为必填项。 D.发汇人信息 。25. 属于西联汇款收汇结汇国际收支申报交易附言的有 ABA.家人赡养费 C.向境外支付网上购物款B. 在外工作一年以下人员报酬 D.发汇用于出国留学 AD 兑付该笔汇款。26. 西联汇款收汇业务中，柜员不能选择选择使用 A.日元 C.美元B.欧元 D.英镑27. 西联汇款收汇业务中，收款人不能确认收汇币种时，柜员应首先选择 使用 兑付该笔汇款，如系统出现“未找到记录，请尝试选择其他币 CB 。 B.欧元 D.英镑 ABD 。种兑付”提示，则应改选 A.日元 C.美元28. 西联汇款收汇业务中，柜员应重点核对的收汇信息有 A.收汇金额 C.收汇人地址 B.收汇人姓名 D.收汇人有效证件 ABC29. 西联汇款收汇结汇业务中，系统打印的单据有 A.结汇水单 C.个人结汇业务申请书 30. 以下 CD B.收汇申请书。D.涉外收入申报单选项不属于我行银邮汇款收汇通知方式。A.银行短信通知（客户需申请，建设中） B.客户自行到我行个人网银或电话银行查询余额 C.email 通知 D.传真通知 31. 为确保汇入汇款及时入账，网点柜员应指导收款人使用我行接收境外 汇款路径指引卡，将我行的 DC 码和客户接收汇款的 信息准确通知境外汇款人。 A.账号 C.账户 B.卡号 D.SWIFT BIC CD 。32. 下列关于银邮收汇的流程描述，哪些说错误的A．总行收到境外银行发来的汇入外币账户的汇款指令 B．系统自动核对收款人户名（姓名拼音顺序） 、账号 C. 核实无误后贷记（存入）收款人绿卡通卡或外币一本通现汇账户（汇 入定期一本通的自动转存 2 个月定期现汇账户） D. 客户账户开户网点一定要通知客户办理国际收支申报 33. 对于符合国际收支申报条件的入账汇款，网点告知收款人的申报信息 中至少应包括客户的 A.国际收支申报号码 C.申报时间 34. 境外汇款人可以将汇款直接汇入我行的 AD A.绿卡通卡外币账户 C.绿卡通卡人民币账户 B.信用卡 D.外币活期一本通 AD 。 B.汇丰银行 D.德美信孚银行 ABC 等要素。 B.申报网点信息 D.交易附言 。35. 我行银邮汇款美元收汇的账户行为 A.花旗银行纽约分行 C.德意志银行36. 在办理银邮收汇时应将相应汇款币种的路径表提供给汇款人，路径表 内容包括:ABC 。 A．我行账户行名称和代码 B．我行名称和代码 C．收款人信息37. 银邮收汇汇款路径表中我行的名称和代码分别是 AC 。 A．Postal Savings Bank of China B．bank OF china C．SWIFT BIC 码：PSBCCNBJ D．YZCXCNBJ 38. 银邮收汇汇款路径表中收款人信息包括 ABC 。 A．用于收款的卡/折号码（推荐使用绿卡通卡） B．收款人名称 C．地址和电话号码 39. 我行银邮汇款美元收汇的账户行为 A.花旗银行纽约分行 C.中国银行纽约分行 40. 客户办理邮政实物汇款收汇业务，须填写 支申报，还应填写 A.境外汇款申请书 C.西联汇款申请书 41. 下列业务中可以代办的业务有 A.外币储蓄 C.银邮汇款 42. 客户凭 ABD AB 。 B.结售汇 D.西联汇款 在我行办理国际汇款的发汇、收汇业务，我行应在 地登记客户身份证件信息，并妥善保存客户交 。 B.收汇申请书 D.涉外收入申报单 AC 。 B.汇丰银行 D.德意志银行 BD ，如涉及国际收外汇业务系统中 易凭证。 A.本人有效身份证件 C．外汇局证明件B.完整 D.准确 。43. 发汇业务中需要办理国际收支申报的业务有 ABDA.西联汇款 C.境外个人购汇并存入境内账户B.境内个人向境外个人转账 D.银邮汇款44. 西联汇款、银邮汇款和邮政汇款的发汇，根据发汇资金来源的不同， 可分为 ABC A.现金发汇 C.售汇发汇 。 B.账户发汇 D.现汇发汇45. 西联汇款、银邮汇款和邮政汇款的收汇，根据收汇资金支取方式的不 同，可分为 ABCD 。 B.账户收汇 D.收汇转存 ABC 。A.现金收汇 C.结汇收汇46. 国际汇款现金发汇、账户发汇、售汇发汇的交易编码分别为 A.720101 C.720103 B.720102 D.72030447. 国际汇款发汇业务中，我行系统打印两次“外币通用凭证” ，凭证中 的信息包括 ABCD A.资费 C.国际收支申报号码 。 B. 交易流水 D. 监控号码48. 国际汇款发汇业务中，我行系统打印通用凭证的客户交易信息包括 ABC 。 A.收发汇人信息 B.汇款金额 C.资费等 49. 国际汇款发汇业务中，我行系统打印通用凭证的银行交易信息包括 ABCD。 A.机构信息 B.交易流水 C.国际收支号码 D.监控号码50. 《境外汇款申请书》中应由柜员填写的是 A.收电行/付款行 C.申报号码ACD。B.汇出币种及金额 D.银行业务编号51. 当柜员使用人民币账户办理售汇发汇业务时，若外汇业务系统提示交 易未成功，则应通过 AC 经 。 A.人民币账户查询 C.扣账 B.外币账户查询 D.转账 ABC 。 交易查询账户余额，确认账户是否已52. 以下哪类业务可以使用人民币账户办理售汇发汇 A.西联 B.银邮 C.邮政53. 客户在我行办理西联汇款业务，以下汇款金额中可以直接办理的有 ACD 。 A.10000 美元（含） C.1000 美元（含） B.50000 欧元（含） D.5000 欧元（含） ABD 。54. 下列选项中，西联汇款发汇业务流程中正确的有 A.接收客户提交的证件、单据、相关材料及资金。B.审核客户填写单据的内容是否完整，携带的证件和资料是否完备，汇款 用途及国际收支申报信息是否符合政策规定，确认无误后进行后续处理。 C.登录外汇业务系统，依次选择收汇国家/地区、发汇类型、业务种类后， 根据客户发汇单据完整录入相关汇款信息，审核无误后发送交易，成功后系 统回显汇款费用等信息。 D.在“外币通用凭证”上打印汇款信息，交客户签字确认。如发现错误， 返回发汇交易界面进行修改，重新打印“通用凭证” ，交客户签字确认。55. 客户办理西联汇款发汇业务时，需要填写的业务单据包括 AB A.西联汇款申请书 C.收汇申请书 B.境外汇款申请书 D.涉外收入申报单。56. 客户办理西联汇款购汇发汇，除西联汇款申请书及境外汇款申请书 外，还应填写 BC ；境外个人的购汇应提供购汇人民币证明材料（含税务凭证）的原件或复印件。 A.个人结汇业务申请书 C.资金来源 B.个人购汇业务申请书 D.资金用途 。57. 境外个人办理西联购汇发汇时，可提交的证明材料有 BCD A.本人护照 B.纳税证明 C.盖公章的收入证明 。 D.收汇人国家 。D 取款凭条58. 西联汇款申请书中必填项为 ABCD A.收汇人姓名 B.发汇人姓名C.发汇金额59. 《境外汇款申请书》中应由柜员填写的是 CD A.申报日期 C.申报号码B.汇出币种及金额 D.银行业务编号60. 某客户办理银邮汇款美元购汇发汇业务，柜员了解到客户该笔汇款的 用途为境外培训，则该笔汇款的国际收支申报交易附言应为 A. 出国培训学费 C. 出国培训生活费 B.公务及商务差旅 D.旅游企业团费支出 ABCD 。 AC 。61. 下列关于西联快捷汇款的描述中正确的是A.柜员在为客户办理西联快捷汇款时，应首先通过“西联快捷查询”选择 客户填写的收款公司，可以按照公司名称查询，也可以按照城市名称查询 B.去美国的交换学者、学生，使用西联快捷汇款交纳签证费时，可选择固定汇率 C.去美国的交换学者、学生，使用西联快捷汇款交纳签证费时，兑付金额 只能录入 35、65、100 和 130 美元 D.去美国的交换学者、学生，使用西联快捷汇款交纳签证费时，收汇公司 名称为 U S BANK DHS（U 与 S 之间必须有空格） 。 62. 某 客 户 办 理 向美 国 的西 联 汇 款 发 汇业 务 ，客 户 需 提 供 的信 息 有 ABC 。 A.收款人姓名 C.所在州、城市名称 B.所在国家 D.分行号63. 某客户办理西联汇款发汇业务，该笔汇款汇往非洲国家，客户需提供 的信息有 ABD 。 B.所在国家 D.测试问题及答案A.收款人姓名 C.所在州、城市名称64. 西联汇款发汇业务中（不包括外汇卡发汇） ，系统打印的单据可能有 AC 。 A.个人购汇申请书 C.通用凭证 65. 西联快捷汇款收款人信息录入包括 A.收汇帐号 B.参考号 C.EMAIL D.附言 66. 柜员办理西联汇款发汇时，使用西联国家信息查询交易可以查询到的 信息有 AB 。 B.境外汇款申请书 D.涉外收入申报单 ABD 。A.查询兑付国兑付限额 B.查询兑付国兑付币种C.查询兑付国是否受到制裁 D.查询兑付国使用币种 67. 客 户 在 我 行 办理 银 邮汇 款 业 务 ， 以下 金 额中 可 以 当 日 办理 的 有 ABD 。 A.10000 美元（含） C.50000 欧元（含） B.50000 美元（含） D.5000 欧元（含 BD 。68. 银邮汇款购汇发汇业务中，客户应填写的单据有 A.西联汇款申请书 C.外币通用凭证B.境外汇款申请书 D.个人购汇业务申请书69. 境外个人办理银邮购汇发汇时，需填写购汇申请书，境外个人可提供 的购汇证明材料有 ABCD 。 A.收入证明 B.境内公司雇佣合同 C.纳税证明 AD 。 D.收入明细70. 《境外汇款申请书》中应由柜员填写的是 A.申报号码 C.申报日期B.汇出币种及金额 D.银行业务编号71. 某客户办理银邮汇款发汇业务，收汇人在美国，客户可提供的银行代 码有 ACD 。 B.BSB 码 D.CHIPS 码A.ABA 码 C.BIC 码72. 某客户办理银邮汇款美元购汇发汇业务，柜员了解到客户该笔汇款的 用途为境外留学，则该笔汇款的国际收支申报交易附言应为 A.出国留学生活费 C.出国留学学费 B.公务及商务差旅 D.旅游企业团费支出 AC 。73. 银邮汇款信息录入时应注意, 非美国的收款行必须录 美国收款行可选录 BIC 码或 A.IBAN B.BIC C.ABA 码，英国收款行还必须录 D.SCBCD码， 码。74. 汇往美国的银邮汇款业务，客户可向我行提供的银行代码有 AB A.BIC C.BSB B.ABA D.IBAN AC 。。75. 汇往英国的银邮汇款业务，客户需向我行提供的代码有 A.BIC C.SORT CODE B.ABA D.Iso AB 。76. 汇往台湾的两岸汇款业务，固定格式的信息有 A.收汇银行名称 C.账号B.收汇银行 BIC 码 D.分行号77. 汇往台湾的两岸汇款业务，固定格式的收款银行名称和 BIC 号码信息 分别为 AB 。 B. CITITWTX D.PSBCCNBJ ，系统打印的单据A. Citibank,N.A.Taipei C.Detuche bank 78. 银邮汇款发汇业务中，客户填写的单据有 CB 有 。 A.西联汇款申请书 C.境外汇款申请书B.外币通用凭证 D.涉外收入申报单79. 某客户拟通过外汇卡快速汇款功能向德国汇款，我行可供该客户选择 的汇款产品包括 BC A.花旗现金 。 B.西联汇款C.银邮汇款D.内部汇款80. 柜员拟为某客户办理外汇卡快速发汇业务，如客户没有随身携带外汇 卡，则可向柜员提供 AB A.身份证件号 C.客户号 。 B.外汇卡卡号 D.监控号 。81. 下列选项中，关于外汇卡快速发汇业务流程有误的为 ABCDA.登陆系统，选择持卡发汇交易，刷外汇卡或录入客户有效身份证号码 进入交易界面。 B.录入收汇国家/地区、交易类型及业务种类。 C.系统回显客户预留的常用收款人信息，根据客户填写的信息确认单内 容，选择本次发汇交易的收款人。 D.在发汇交易信息界面补录发汇金额、币种、国际收支交易编码、交易 附言等信息，并可根据客户要求对显示的预留信息进行修改，无误后进行确 认三、 1.判断题我行可以向客户提供的汇款种类有西联汇款、银邮汇款、邮政实物汇 X ）款及速汇金。 （ 2.国际汇款业务是我行通过外汇业务系统向客户提供的跨境资金结算服务，按资金流向分为汇出汇款和汇入汇款两个部分，是个人外汇业务的 核心基础业务。 Y ） （ 3. 客户拟在我行办理西联汇款收汇业务，可供客户选择的币种包括美 ）元、欧元、日元、英镑、港币。 X （4.客户拟在我行办理银邮汇款发汇业务，可供客户选择的币种有美元、 X ）欧元、日元及港币。 （ 5.银邮汇款指我行与境外银行合作办理的现金到账户、 账户到账户的 TT ） ）电汇业务。 （Y 6. 7. （ 8. 9. （邮政汇款按通知方式分类为自行通知汇款和投单通知汇款。 Y （.邮政汇款发汇，仅需要客户提供收汇人姓名和收汇人账号即可办理 X ） 。 西联汇款与银邮汇款的手续费都由汇款方缴纳（ X ） 。客户应持本人有效身份证件办理国际汇款收汇业务，不得代办。 Y ）10. 国际汇款收汇业务中，客户持中华人民共和国居民身份证的，应通过 人民银行联网核查公民身份信息系统核验身份证信息的真伪，并在收汇 业务单据上打印核查记录，但无需留存证件复印件。 （ X ）11. 网点办理国际汇款收汇业务时，应逐笔留存客户有效身份证件复印 件。 （ Y ）12. 收汇业务必须凭收款人本人有效身份证件办理，不得委托他人代办 （ Y ）13. 对等值 3000 欧元以下（含）的个人涉外收入款项，实行限额申报， 即收款人可免填《涉外收入申报单》 ，但涉及贸易出口收汇、非居民项下 的对私涉外收入款项不实行限额申报。 X ） （ 14. 境外个人收汇业务无需填写申报单进行申报，由柜员逐笔录入申报信 息。 Y ） （ 15. 为确保汇入汇款的及时入账，网点柜员应指导收款人使用我行接收境外汇款路径指引卡，将我行的 SWIFT BIC 码和客户接收汇款的账户信息 准确通知境外汇款人。我行的 SWIFT BIC 码为 PSBCCNBJ。 （ Y）16. 邮联收汇的取款号码包括 18 位的汇票号码和 26 位邮联电子汇款号 码，分别对应自行通知和投递通知。 X ） （ 17. 收汇结汇转存人民币账户，外汇业务系统提示交易未成功时，应先查 询人民币账户余额，确认是否转存成功，如人民币账户入账不成功，立 即联系上级机构人民币会计人员进行差错调整。 （Y 18. 外汇卡收汇的交易代码为 720138（ X ） 19. 系统处理收汇业务时，首先选择收款方式，再输入币种和与各项汇款 业务对应的取款号码，然后调出各类收汇业务的界面。 Y （ ） ）20. 系统处理收汇业务时，首先选择收款币种，再输入收款方式和与各项 汇款业务对应的取款号码，然后调出各类收汇业务的界面。 X （ 21. 客户持外汇卡办理快速汇款交易，免填所有单式（ X ） 。 ）22. 客户如果忘记带外汇卡时，可以通过录入客户身份证件号码进行持外 汇卡收汇。 （ Y。 ） 。23. 客户可在我行做单笔 2 万欧元的西联收汇业务（ X24. 柜员为客户办理所有西联汇款收汇业务应打印“收汇申请书” ，并将 打印在“收汇申请书”上的国际收支申报号码填入“涉外收入申报单” 的申报号码栏。 X （ ） 。25. 为客户办理西联汇款收汇业务时，需要客户填写收汇申请书、涉外收 入申办单（符合申报条件的） （ Y ） X ） 。26. 客户办理收汇业务时，收汇人姓名为非必输项（27. 客户办理西联收汇业务时，如果汇款人发汇时提供了测试问题，收款人还要填写问题的答案如果汇款人发汇时提供了测试问题，收款人还要 填写问题的答案（ Y ） 。 28. 客户李飞，香港人，已在北京港资企业工作 18 个月，某日来我行办 理西联汇款收汇业务，收汇金额为 2000 美元，无需填写《涉外收入申报 单》进行国际收支申报。 Y ） （ 29. 某外籍客户办理西联收汇结汇业务，柜员到了解到客户该笔汇款的来 源为境外亲属汇来的赡家款，柜员将该笔汇款的国际收支申报交易附言 填写为家人赡养费。 （ X ）30. 西联汇款收汇业务中，收款人不能确认收汇币种时，柜员应首先选择 使用欧元兑付该笔汇款。 （ X ）31. 西联汇款收汇业务中，柜员应重点核对的收汇人信息有收汇人姓名、 收汇金额、发汇国家、发汇人地址。 （X ） ）32. 符合申报条件的西联收汇业务都需要打印涉外收入申报单。 X （33. 汇款人在英国办理西联汇出时选择了“延缓兑付”业务，此类汇款规 定自发汇成功 12 小时方可兑付。 （ X ）34. 录入监控号码后查不到汇款信息，在监控号码正确时，可能是汇款人 在办理汇出业务时选择了固定汇率业务,应告知客户应联系西联客服，取 消固定汇率设置。 （ Y ） ） X ）35. 我行银邮汇款账户收汇的限额为 5 万英镑。 （X 36. 我行银邮汇款账户收汇的限额为 5 万美元。 （37. 指定外币收款账户的银邮汇入汇款，款项直接进入指定收款账户。 （ Y ）38. 银邮收汇时，系统核实无误后将贷记（存入）收款人绿卡通卡或外币一本通现汇账户（汇入定期一本通的自动转存 1 个月定期现汇账户） 。 （ Y ）39. 对直接入账汇款收款人的国际收支申报通知工作应由该收款外币储 蓄账户开户网点完成。 （ Y ）40. 对于符合申报条件的入账汇款，网点应在汇款入账五个工作日内指定 专人以电话或短信方式通知收款人进行国际收支申报。 （X ）41. 对于符合相关条件的入账汇款，网点应指定专人以电话或短信方式通 知收款人在当日到网点或通过我行网银等电子渠道进行国际收支申报。 （ X ）42. 境外汇款人可以通过银邮汇款直接汇入我行的外币活期一本通内。 （ Y ）43. 境外汇款人可通过银邮汇款直接将汇款汇入我行绿卡通（主卡） 、外 币活期一本通、外币定期一本通（ Y ） X ）44. 我行银邮汇款美元收汇的账户行为花旗银行。 （45. 如果收款人能确认境外汇款人的汇款行或汇款行的代理行与所圈注 代理行属同一家银行或同一家银行的不同分行，建议选择该条汇款路径。 好处在于可以提高汇入汇款的直通率，减少中间行扣费。( Y )46. 收款人能确认境外汇款人的汇款行或汇款行的代理行与所圈注代理 行属同一家银行或同一家银行的不同分行，建议选择该条汇款路径。好 处在于可以提高汇入汇款的直通率，减少中间行扣费。 （ Y ）47. 邮政实物汇款的收款人必须凭本人有效身份证件办理收款业务，不得 委托他人代办。 （ Y ）48. 自行通知的邮联电子汇款号码长度为 26 位，投单通知的汇票号为 18位，汇款号码应由客户准确填写在收汇申请书上。 （Y）49. 客户办理国际汇款发汇业务必须持本人有效身份证件办理，不得委托 他人代办。 （ Y ）50. 客户在我行办理国际汇款业务时无需留存有效身份证件的复印件。 （ X ）51. 客户在我行办理国际汇出汇款业务时，无需进行国际收支申报。 （ X ）52. 客户在我行办理单笔金额在等值 3000 美元以下的国际汇出汇款业务 时，无需进行国际收支申报。 X （ ）53. 国际汇款发汇按资金交付方式分为外币现钞发汇、外币账户发汇及人 民币购汇发汇。 （ Y） X ） ）54. 西联汇款为现金类汇款，只能办理现钞发汇。 （55. 现金发汇和柜台办理的账户发汇的交易编码均为 720131（ X56. 系统进行发汇处理时，应首先选择发汇方式，再选择收款国家，然后 按业务类型进入各类发汇业务的界面。 （ Y ）57. 系统进行发汇处理时，应首先选择收款国家，再选择发汇方式，然后 按业务类型进入各类发汇业务的界面。 （ X ）58. 我行系统在处理国际汇款发汇业务时，仅打印一次“外币通用凭证” 。 （X ）59. 境外汇款申请书的申报号码栏、银行业务编号栏和收电行栏应由柜员 填写。 （ Y ）60. 境外汇款申请书的银行业务编号栏和收电行栏应由柜员填写、申报号 码栏由客户填写。 X （ ）61. 取消售汇发汇、收汇结汇业务时，柜员应先在外汇局系统个人---撤 销原售汇或结汇业务，恢复已使用的结售汇额度，再对西联发汇、收汇 进行取消。 Y ） （ 62. 西联现金发汇及售汇发汇的单笔最高限额均为等值 10000 美元（含） 。 （ Y ）63. 西联汇款发汇业务业务流程中，只应审核客户填写单据的内容是否完 整，确认无误后直接办理业务。 X （ ）64. 境内个人所购外汇累计金额超过年度等值 50000 美元（含）限额的， 还应提供购汇资金用途证明材料。 （ Y ）65. 境内个人所购外汇累计金额超过年度等值 50000 英镑（含）限额的， 还应提供购汇资金用途证明材料。 （ X ）66. 某客户办理日累计超过最高限额的账户发汇时，境内个人还应提交证 明汇款用途的经常项目项下有交易额的真实性凭证。 （ 67. 西联汇款申请书可以不用填写发汇人正确姓名（ X Y ） ）68. 发汇金额在 1000 美元以上（含）的西联汇款，收汇人必须凭有效证 件办理兑付， “收汇人是否持有效证件”信息项应选择“是”（Y 。 ）69. 发汇金额在 1000 美元以下西联汇款的，若收汇人不能提供有效证件， 则必须填写测试问题和答案。 （ Y ）70. 某客户办理银邮汇款发汇业务， 收款人为其在美国留学的子女， 《境 在 外汇款申请书》中的“收款人常驻国家（地区）名称及代码”项，客户 填写了美国。 Y （ ）71. 某客户办理银邮汇款购汇发汇业务，柜员了解到客户该笔汇款的用途 为自费出境旅游，则该笔汇款的国际收支申报交易附言应为因私出国旅游费。 （Y）72. 柜员在为客户办理西联快捷汇款时,只能使用固定汇率。 X） （ 73. 某客户办理西联汇款发汇业务，该笔汇款汇往非洲国家，柜员应提示 客户，必须预留测试问题和答案。 （ Y ）74. 某客户办理西联汇款发汇业务，该笔汇款汇往非洲国家，柜员提示客 户，1000 美元以上（含）的西联汇款必须提供境外收款人身份证件信息； 1000 美元以下的西联汇款，若境外收款人无身份证件，汇款人发汇时必 须预留测试问题和答案。 （ X ）75. 不持外汇卡办理的西联发汇业务中，系统打印的单据有西联汇款申请 书、外币通用凭证。 （ X ）76. 西联汇款发汇业务交易成功后，系统回显 16 位汇票号码, 柜员应告 知客户妥善保存，防止泄漏后汇款被冒领，并及时将号码准确告知收款 人。 （ X）77. 柜员在为客户办理汇往美国的西联快捷汇款时,只能使用固定汇率。 （ X ）78. 西联发汇发送交易时系统显示或在第二次打印通用凭证时打印，记录 上显示 “此汇款可疑， 确认是否发汇成功” 应直接办理取消交易 ， （ X ） 。79. 西联发汇发送交易时系统显示或在第二次打印通用凭证时打印，记录 上显示“此汇款可疑，确认是否发汇成功” ，应直接办理冲正（ X ） 。80. 西联发汇发送交易时系统显示或在第二次打印通用凭证时打印，记录 上显示“此汇款可疑，确认是否发汇成功” ，应与西联客服联系 ，根据 西联客服确认结果进行处理。 （ Y ）81. 柜员办理西联汇款发汇时，使用西联国家信息查询交易可以查询到兑付国西联汇款兑付币种、兑付限额（Y） 。82. 单一客户银邮汇款现金发汇单笔及日累计限额是等值 1 万美元 （ Y ） 。83. 银邮购汇发汇还应首先登录外汇局个人结售汇系统审核年度购汇总 额使用情况。 （ Y ）84. 银邮汇款购汇发汇业务中，客户应填写的单据有境外汇款申请书、购 汇业务申请书。 Y ） （ 85. 某客户办理日累计超过最高限额的账户发汇时，境内个人还应提交证 明汇款用途的资本项目项下有交易额的真实性凭证。 （ X ）86. 某客户办理银邮汇款发汇业务， 收款人为其在美国留学的子女， 《境 在 外汇款申请书》中的“收款人常驻国家（地区）名称及代码”项，客户 填写了中国。 （ X ）87. 某客户办理银邮汇款发汇业务，收汇人在美国，客户可提供的银行代 码为 SC 码。 （X ）88. 某客户办理银邮汇款发汇业务，收汇人在英国，客户可提供的银行代 码为 SC 码。 Y （ ）89. 某客户办理银邮汇款美元购汇发汇业务，柜员了解到客户该笔汇款的 用途为自费出境旅游，则该笔汇款的国际收支申报交易附言应为因私出 国旅游费。 （ Y ）90. 银邮汇款信息录入时应注意，非美国的收款行必须录 BIC 码，美国收 款行可选录 BIC 码或 ABA 码。 （ Y ） Y ）91. 汇往欧洲的汇款必须在收汇人账号栏录 IBAN 号。 （92. 汇往台湾的两岸汇款业务，收汇银行名称和收汇银行 BIC 码不用客户提供。 （Y ）93. 两岸汇款发汇业务中， 系统打印的单据为境外汇款申请书和外币通用 凭证（ X ） Y ） 。94. 两岸汇款发汇业务中，客户填写的单据为境外汇款申请书（95. 邮政发汇除了录入的交易金额等事项外，其余基本与西联发汇类似。 （ Y ） 。 ）96. 我行的外汇卡快速汇款功能只能用于西联汇款业务。 （X97. 某客户办理外汇卡持卡发汇业务，需填写境外汇款申请书和国际汇款 快速服务信息确认单。 （X ）98. 某客户办理外汇卡持卡发汇业务，需填写国际汇款快速服务信息确认 单。 （ Y）99. 柜员拟为某客户办理外汇卡快速发汇业务，如客户没有随身携带外汇 卡，则可向柜员提供身份证件号。 Y （ ）100. 柜员拟为某客户办理外汇卡快速发汇业务，在发汇交易信息界面补录 发汇金额、币种，即可发送交易。 （ X ）答案： 一、单选题 1. D 2. C 3. B 4. A 5. B 6. C 7. B 8. C 9. B 10. D 11.C 12.B 13. B 14. D 15. A 16. C 17. D 18. C 19. B 20. A 21. A 22. B 23. A 24. C 25. A 26. D 27. D 28. B 29. C 30. C 31. B 32. D 33. A 34. D 35. D 36. A 37. D 38. D 39.A 40. B 41. B 42. D 43. D 44.A 45. A 46. C 47. A 48. C 49. C 50. B 51. C 52. B 53. C 54. A 55. B 56. B 57. D 58.B 59. C 60. D 61. A 62. D 63. B 64. D 65. C 66. C 67. B 68. A 69. A 70. B 71. B 72. C 73. B 74. D 75. C 76. D 77. A 78. D 79. A 80. C 81. D 82. B 83. D 84. B 85. C 86. C 87. B 88. D 89. D 90. B 91. A 92. B 93. D 94. D 95. B 96. C 97. D 98. C 99. D 100. A 101. A 102. C 103. D 104. D 105. A 106. C 107. B 108. C 109. B 110. A 111. D 112. C 113. B 114. C 115. B 116. A 117. B 118. C 119. D 120. B 121. C 122. C 123. B 124. C 125. D 126. B 127. C 128. B 129. A 130. A 131. A 132. D 二、多选题 1. ABC 2. AB 3. ABC 4. BC 5. ABCDE 6. A D 7. ABC 8. ABC 9. ABCD 10. ABD 11. ABC 12. ABC 13. ABC 14. AC 15. AD 16. AB 17. ABCD 18. AB 19. ABC 20. ABC 21. BC 22. CD 23. CD 24. ABCD 25. AB 26. AD 27.C/B 28. ABD 29. ABC 30. CD 31. D、C 32. CD 33. ABC 34. AD 35. AD 36. ABC 37. AC 38. ABC 39. AC 40. B/D 41. AB 42. A/BD 43. ABD 44. ABC 45. ABCD 46. ABC 47. ABCD 48. ABC 49. ABCD 50. ACD 51. A/C 52. ABC 53. ACD 54. ABD 55. AB 56.B/C 57. BCD 58. ABCD 59. CD 60. AC 61. ABCD 62. ABC 63. ABD 64. AC 65. ABD 66. AB 67. ABD 68. BD 69. ABCD 70. AD 71. ACD 72. AC 73.B/C/D 74. AB 75. AC 76. AB 77. AB 78.C/B 79. BC 80. AB 81. ABCD 三、判断题 1.错 2.对 3.错 4.错 5.对 6.对 7.错 8. 错 9. 对 10.错 11.对 12.对 13.错 14.对 15.对 16.错 17. 对 18. 错 19.对 20.错 21.错 22.对 23.错 24.错 25.对 26.错 27.对 28.对 29.错 30.错 31.错 32.错 33.错 34.对 35.错 36.错 37.对 38.对 39.对 40.错 41.错 42.对 43.对 44.错 45.对 46.对 47.对 48.对 49.对 50.错 51.错 52.错 53.对 54.错 55.错 56.对 57.错 58.错 59.对 60.错 61.对 62.对 63.错 64.对 65.错 66.对 67.错 68.对 69.对 70.对 71.对 72.错 73.对 74.错 75.错 76.错 77.错 78.错 79.错 80.对 81.对 82.对 83.对 84.对 85.错 86.错 87.错 88.对 89.对 90.对 91.对 92.对 93.错 94.对 95.对 96.错 97.错 98.对 99.对 100.错公共基础一、单选题1. 营业准备工作主要包括开机签到、 B ） （ 、请领重要空白凭证和现金、 公布利率等。 A. 打印临时轧账单 C. 核点现金和重要空白凭证账 B. 请领尾箱 D. 请领综合柜员尾箱2. 开启业务终端后，柜员输入本人柜员号和密码，登陆外汇业务系统完 成签到。签到后才能依次进行（ B ） 、请领重要空白凭证和现金的操 作。 A. 打印临时轧账单 C. 核点现金和重要空白凭证账 B. 请领尾箱 D. 请领业务单据3. （A）指外汇业务处理系统中用来记录柜员日常现金收付、重要空白 凭证使用情况的虚拟钱箱。 A. 系统尾箱 C. 实物尾箱 4. (A B. 普通柜员尾箱 D. 综合柜员尾箱)中记录的现金及重要空白凭证变动情况应与柜员管理的现金及重要空白凭证实物保持一致，做到账实相符。 A. 系统尾箱 C. 实物尾箱 B. 普通柜员尾箱 D. 综合柜员尾箱5. 普通柜员每日营业签到并请领（B）后，打印临时轧账，与综合柜员 眼同核点现金和重要空白凭证账实相符。 A. 系统尾箱 C. 实物尾箱 6. 一个网点只能设置一个（D B. 普通柜员尾箱 D. 综合柜员尾箱 ） ，按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱并与实物尾箱相对应。A. 系统尾箱 C. 实物尾箱B. 普通柜员尾箱 D. 综合柜员尾箱7. 普通柜员尾箱由综合柜员创建，一个网点可以有（ D ）个普通柜员 尾箱。 A． 0 B. 1 C. 2 D.多 )，退出外汇业务8. 营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员( A 系统。 A.临时签退 C.无需签退 9. 以下凭证中哪种不是重要空白凭证（D A.活期外币一本通 C.外币个人存款证明B.正式签退 D.以上说法均不正确 ） 。 B.定期外币一本通 D.通用凭证10. 以下业务凭证中，哪种是重要空白凭证？（B ） A.境外汇款申请书 C.结汇申请书 B.定期外币一本通 D.通用凭证11. 业务单据主要包括开户专用凭单、存款凭单、取款凭单、利息清单、 ( D )等。 B.定期外币一本通 D.通用凭证A.活期外币一本通 C.绿卡通卡12. 营业日终的处理工作主要包括( B )、柜员上交现金、重要空白凭证 和业务档案，柜员上缴尾箱，柜员签退，机构轧账及机构签退。 A.临时签退 C.盘点现金 B.柜员轧帐 D.核对重空13. 营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重 要空白凭证进行( D )。 A.临时签退 C.上缴尾箱 B.正式签退 D.正式轧账 ） 。14. 营业日终， 柜员进行轧帐， 有关柜员轧帐的说法正确的一项是 （D A.营业日终，柜员进行强行轧账。B.现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的，要及时查证，实 在无法查证的，为不耽误日终，只能做尾箱上缴处理。 C.应收款挂帐使用现金短款交易，由普通柜员操作，无需综合柜员授 权。 D.轧账时， 按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证 起止号码， 系统将柜员尾箱中现金和重要空白凭证的结存数据与柜员 输入的数据进行核对，核对正确后轧账成功，打印柜员轧账单。 15. 下列关于签退的说法不正确的是（ D） A.柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退 B.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员临时签退，退出外汇业 务系统。 C.营业终了，柜员上缴尾箱后才能进行正式签退。 D.网点办理业务的所有柜员 （普通柜员和综合柜员） 全部正式签退后， 由普通柜员办理机构签退。 16. 下列关于营业日终，相关处理事项的说法不正确的是（C） A.柜员正式轧账后， 在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴 操作。B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档 案等上缴综合柜员。 C.业务档案由支行长（局长）整理收妥后，在本网点保存。现金和重 要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。 D.营业终了，柜员上缴尾箱后可通过柜员签退交易进行柜员正式签 退。 17. 营业终了，网点所有柜员全部完成柜员正式轧账工作后，由（ 进行机构轧账工作。 A.其他普通柜员 C.支行长或支局长 B. 综合柜员 D.上述人员均可以 )应将网点当日各柜 B）18. 完成机构轧账工作后，打印机构轧账单。( B员轧账单上的现金与重要空白凭证数据进行汇总，并与机构轧账单上 的相关数据进行核对。 A.其他普通柜员 C.支行长或支局长 B. 综合柜员 D.上述人员均可以19. 网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后， 由( B)办理机构签退。 A.其他普通柜员 C.支行长或支局长 B. 综合柜员 D.上述人员均可以 ） 。20. 营业日终，需要综合柜员处理的事项不正确的是（CA.应收款挂帐使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。 B.重要空白凭证确认丢失的应做丢失处理，普通柜员操作，由综合柜 员授权。C.应付款挂账使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。 D.网点办理业务的所有柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构签 退。 21. 以下不属于有效身份证件的是（ B ）A.居住在中国境内中国公民的居民身份证。 B.台湾居民的护照。 C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明。 D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证。 22. 以下不属于境外个人的有效实名证件的是（ A.台湾居民的护照。 B.外国公民的护照或外国人永久居留证；外国边民的护照或所在国制发的 《边民出入境通行证》 。 C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明。 D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证。 23. 根据反洗钱法规的规定，客户持中华人民共和国居民身份证件办理 (A )业务时，应同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核 A ）验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。 A.900 美元的账户发汇业务。 B.单笔金额在 50 美元的现金结汇业务。 C.单笔 6000 美元的现金存款业务。 D.单笔 5000 美元的现金取款业务。 24. 客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ B ）美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。 A.1000 B.5000 C.10000 D.50000 ）美元以上（不25. 个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值（ B含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还 需审核现钞来源证明材料。 A.1000 B.5000 C.10000 D.50000 C )美元以上 （不含）26. 客户从外币账户提取外币现钞， 当日累计等值(时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》 。 A.1000 B.5000 C.10000 D.5000027. 现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额 均为等值( A.1000 C )美元（含） ，超过日累计最高限额的不予办理。 B.5000 C.10000 D.5000028. 个人购汇提钞，当日累计金额在等值( C)美元以上（不含）时，应留 存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》. A.1000 B.5000 C.10000 D.50000二、多选题 1. 营业开始前，柜员需做好（ABCD ）等相关业务准备工作。 A．开机签到 C.请领重要空白凭证和现金 2. 尾箱按使用人不同分为（ AC A.普通柜员尾箱 C.综合柜员尾箱 ） 。 B.现金尾箱 D.实物尾箱 B.请领尾箱 D.公布利率3. 目前， 我行开办的个人外汇业务中， 以下凭证中哪些是重要空白凭证? （BCD ） 。 B.外币定期一本通 D.外币活期一本通A.外币理财开户协议书 C.外币个人存款证明4. 目前，我行开办的个人外汇业务中，不属于重要空白凭证的业务单据 主要包括以下哪些（ ABD ）？ A.开户专用凭单 C.外币个人存款证明书 5. 营业日终的处理工作主要包括:（ A.柜员轧账 B.柜员上交现金、重要空白凭证和业务档案 C.柜员上缴尾箱 D.柜员临时签退 6. 下列关于营业日终，柜员轧帐的说法正确的是（ ABCD） A.营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及 重要空白凭证进行正式轧账。 B.轧账时， 按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证 起止号码， 系统将柜员尾箱中现金和重要空白凭证的结存数据与柜员 输入的数据进行核对，核对正确后轧账成功，打印柜员轧账单。 C.现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的，要及时查证。当 天未能查明原因的，现金做应收或应付挂账处理。 D.以上说法均正确 7. 下列关于营业日终，柜员相关处理事项的说法正确的是（ABCD ） ABC ） B.存款凭单 D.通用凭证A.柜员正式轧账后， 在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴 操作。 B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档 案等上缴综合柜员。 C.业务档案由综合柜员整理收妥后，上交一级支行事后监督。现金和 重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。 D.营业终了，柜员上缴尾箱后，柜员应通过柜员签退交易进行柜员正 式签退。 8. 下列关于签退的说法正确的有（ABC ） A.柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退 B.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员临时签退，退出外汇业 务系统。 C.营业终了，柜员上缴尾箱账后，柜员应通过柜员签退交易进行柜员 正式签退。 D.网点办理业务的所有柜员 （普通柜员和综合柜员） 全部正式签退后， 由普通柜员办理机构签退。 9. 营业日终，需要综合柜员处理的事项有（ABCD ）A.应收款挂帐使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。 B.重要空白凭证确认丢失的应做丢失处理，普通柜员操作，由综合柜 员授权。 C.业务档案由综合柜员整理收妥后，上交一级支行事后监督。 D.网点办理业务的所有柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构签 退。10. 下列关于有效实名证件说法正确的是（ABCD）A.居住在中国境内 16 周岁以上（含）中国公民的居民身份证或临时 身份证 B.居住在中国境内的 16 周岁以下中国公民的居民身份证或户口簿。 C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及外国永久居留证明。 D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证；台湾居民 的台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。 11. 有效证件一般应具有( A.姓名 B.号码 ABCD )等信息。 C.发证机关 D.发证日期12. 下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法 正确的是（ABCD） A.单笔或者当日累计等值 1 万美元以上（含）的现金汇款、存取款和现金 结售汇交易，单笔或者当日累计等值 10 万美元以上（含）的转账业务等 视为大额交易。 B.各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析， 发现可疑交易， 应 及时向当地人民银行、 上一级管理机构报告， 并将可疑交易进行反洗钱黑 名单维护。 C.办理外汇业务的各类网点和机构， 应按规定识别客户身份， 了解实际控 制客户的自然人和交易的实际受益人， 核对客户的有效身份证件或者其他 身份证明文件， 登记客户身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身 份证明文件的复印件或者影印件。 D.除法定有效证件外，为进一步确认身份，还可根据需要，要求客户出具 户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。 13. 客户持中华人民共和国居民身份证件办理以下（ACD ）业务时，应同 时通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真 伪，并在相关业务单据上打印核查记录。 A.开立外币账户。 B.5000 美元的账户发汇业务。 C.单笔金额在等值 1000 美元以上（含）的现金结售汇业务。 D.单笔等值 1 万美元以上（含）的现金存取款业务。 14. 下列关于个人外汇业务现钞类业务管理规定说法正确的有（ABCD ）A.西联、银邮汇款现金收汇、发汇的单笔最高限额均为等值 10000 美元 （含） 。 B.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值 5000 美元以上 （不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存 款银行名称、存款金额及存款日期。 C.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值 5000 美元以上（不 含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还 需审核现钞来源证明材料。 D.个人购汇提钞，当日累计金额在等值 1 万美元以上（不含）时，应留 存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》 。 15. 下列业务的办理过程中超过等值 1 万美元需要提供相关的证明材料的 是（ABCD ） A.个人手持外币现钞，当日结汇累计金额。 B.客户从外币账户提取外币现钞，当日累计等值。C.客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计限额。 D.个人购汇提钞，当日累计金额。三、 判断题 1. 营业准备工作主要包括开机签到、请领尾箱、请领重要空白凭证和现 金、公布利率等。 （Y） 2. 系统尾箱是指系统中的“虚拟钱箱” ，用于记录业务办理中现金及业 务空白凭证的领用、上缴及使用等情况。 （Y ）3. 一个网点只能设置一个综合柜员尾箱，按一个台席一个尾箱的原则设 置普通柜员尾箱。 （Y） 4. 普通柜员尾箱具有向上级请领凭证、上缴凭证和缴拨款的管理功能， 但不能办理现金收付和涉及凭证交易的业务。 （ X ） X ）5. 普通柜员尾箱现金不足或超限时，应向支行长（局长）领款。 （6. 为加强个人外汇业务的管理，办理个人外汇外汇业务中所涉及的凭证 均作为重要空白凭证来管理。 （ X ）7. 业务单据主要包括开户专用凭单、存款凭单、取款凭单、利息清单、 通用凭证等。 （Y） 8. 营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重 要空白凭证进行临时轧账，打印柜员轧账单。 （ X ）9. 营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员正式签退，退出外汇业务 系统。 X （ ）10. 营业终了，网点所有柜员全部完成柜员正式轧账工作后，由综合柜员 进行机构轧账工作。 （Y）11. 营业日终， 支行长应将网点当日各柜员轧账单上的现金与重要空白凭 证数据进行汇总，并与机构轧账单上的相关数据进行核对。 （ X ）12. 营业日终，网点办理业务的所有普通柜员和综合柜员全部正式签退 后，由综合柜员办理机构签退。 （ Y ）13. 营业日终，业务档案由支行长整理收妥后，上交一级支行事后监督。 （ X ）14. 营业日终，柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证 进行上缴操作。 （Y） 15. 营业日终，现金及重要空白凭证上缴完成后，普通柜员应在外汇业务 系统进行上缴尾箱的操作。 （Y） 16. 居住在中国境内中国公民仅凭护照就可办理个人外汇业务。 （ X ）17. 根据我行的个人外汇业务制度规定：居住在境内或境外的华侨凭中国 护照及外国永久居留证明方可办理个人外汇业务。 （Y） 18. 法定有效证件外，为进一步确认客户身份，还可根据需要，要求客户 出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业 账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件 或证明文件。 （Y） 19. 客户办理业务的有效证件一般应具有姓名、号码、发证机关、发证日 期、有效期、照片等信息。 （ Y ）20. 香港、 澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证可以作为有效 证件在我行办理个人外汇业务。 Y （ ）21. 办理外汇业务的各类网点和机构在办理个人外汇业务时，应当识别客 户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 （ Y ）22. 客户持中华人民共和国居民身份证件办理单笔等值 1 万美元（不含） 以上的现金取款业务时，应通过人民银行联网核查公民身份信息系 统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。 （ Y ）23. 客户持中华人民共和国居民身份证件办理单笔金额在等值 1000 美元 以上（含）的现金结售汇业务，应同时通过人民银行联网核查公民身 份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查 记录。 （Y） 24. 客户持中华人民共和国居民身份证件办理收汇业务无需进行居民身 份证联网核查。 X （ ）25. 现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和收汇的日累计最高限额 均为等值 10000 美元 （含） 超过日累计最高限额的不予办理。 Y ， （ ）26. 客户向外币储蓄账户存入外币现钞， 当日累计等值 5000 美元以上 （不 含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银 行名称、存款金额及存款日期。 （ Y ）27. 客户从外币账户提取外币现钞，当日累计等值 5000 美元以上（不含） 时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》（ 。 X）28. 个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值 5000 美元以上（不含） 的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审 核现钞来源证明材料。 （ Y ）29. 个人购汇提钞，当日累计金额在等值 1 万美元以上（不含）时，应留 存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》（Y 。 ）答案： 一、 单选题1.B、 2.B、 3.A、 4.A、 5.B、6.D、7.D、8.A、9.D、10.B； 11.D、12.B、13.D、14.D、15.D、16.C、17.B、18.B、19.B、20.C 21.B、22.A、23.A、24.B、25.B、26.C、27.C、28.C二、多选题1.ABCD、2.AC、3.BCD、4.ABD、5.ABC、6.ABCD、7.ABCD、8.ABC、9.ABCD、 10.ABCD、11.ABCD、12.ABCD、13.ACD、14.ABCD、15.ABCD。三、判断题1. 对、2. 对、3. 对、4. 错、5. 错、6. 错、7. 对、8. 错、9. 错、10. 对、 11. 错、 12. 对、 13. 错、 14. 对、 15. 对、 16.错、 17. 对、 18. 对、 19. 对、 20. 对、21. 对、22. 对、23. 对、24. 错、25. 对、26. 对、27. 错、 28. 对、29. 对。国际收支申报一、 单选题：1. 国际收支申报中银行的职责是负责督促和指导客户申报，并负责审核申 报信息并及时向（C A. 总行 B.银监局 ）报送。 C.外管局 D.中转清算行2. 国际收支申报按照资金流向分为涉外收入申报和涉外（B ）申报。 A.投资 B.付款 C.结汇 D.国际汇款 ）发生的外币收款属于涉外收入。3. 境内居民通过我行与境内（ BA.居民B.非居民C.所有个人D.外国人4. 跨境的涉外收付款申报主体是（C ） 。 A.银行 B.外籍人士 C.境内居民 D.港澳台人士5. 在国际收支申报中，境内的涉外外币收付款申报主体是（C） A.境内非居民 6. B.银行 C.境内居民 D.所有人士持以下哪种证件的客户被认定为居民？（B ） A.中国护照 B.军人身份证件 C.港澳居民来往内地通行证 D.台湾居民来往大陆通行证的港澳台同胞7. 持中国护照的客户，必须提供（ B A.在中国境内居住证明 B.境外永久居留证明 C.中国居民身份证 D.入境证明）后按非居民认定。8. 国际收支申报分为纸质申报和电子申报，纸质申报为申报主体通过我行 （ C）进行申报；电子申报是指通过我行网银等电子渠道进行申报。 B.代理客户填申报单 D. 国际金融操作系统A.拨打网点电话 C.网点柜面填报申报单9. 客户通过我行柜面填写国际收支申报单，操作柜员将单据上申报信息录 入国金系统，该申报过程称为（ A.电子 B.系统 C.纸质 C）申报。 D.客户10. 涉外收付款申报凭证是使用（B ）要求统一格式的单式。 A.银监局 B.外管局 C.人民银行 B ) D.邮储总行11. 涉外收入申报使用的凭证为(A.境外汇款申请书 B.涉外收入申报单 C.收汇申请书 D.西联汇款申请书 12. 国际收支申报的申报信息包括国际收支申报号码、 （D ） 、交易编码和交 易附言等。 A.申报主体 B.汇款金额 C.汇款人或收汇人信息 D.收/付款人国别13. 国际收支申报中的基础信息申报是指相关涉外收、付款信息，包括汇款 币种、金额、 D ）和收款银行信息等。 （ A.交易编码 B.交易附言 C.国际收支号码 D.收付款人信息14. .国际收支申报号码共有 22 位，1-12 位为（A ） ，13-18 位为交易日期， 19-22 位为交易流水号，流水号不得重号。 A.金融机构标识码 B.交易编码 C.银行业务编号 D.系统代码15. 国际收支申报号码编码规则由（ D）制定，我行外汇业务系统在交易时 自动生成每笔收付款交易的国际收支申报号码。 A.银监局 B.邮储总行 C.中国银行总行 D.国家外汇管理局16. 境内个人即居民等值 3000 美元以上（不含）的涉外收入款项，应按照 （B ）性质进行申报。 B.资金来源 C.项目名称 D.资金用途A.国际汇款17. 居民等值金额在（ C）美元以下（含）的对私涉外收入款项除贸易出口收汇项下的实行限额申报。即收款人可免填《涉外收入申报单》 。 A. 1000 B.2000 C.3000 D.400018. 对于汇出境外的汇款，居民实行（ B ） 。 A.限额申报 B.逐笔申报 C.免申报 D.随机申报19. 客户的涉外收入若为现金收款，则申报主体应该在（ A）时申报。 A.柜面收款 B.境外汇款时 C.结汇 D.5 个工作日内20. 我行客户若使用绿卡通卡自动接收境外银行汇款，则应该在入账后（C ） 个工作日内办理申报。 A. 1 B. 3 C.5 D.721. 对于客户在柜面办理的收付款业务，银行代客基础信息申报应于（ B） 中午 12 点前报送，其中 T 为款项汇出日或款项解付日。 A.T 日 B.T+1 日 C.T+2 日 D.T+5 日22. 银行代客申报数据申报信息于（ B）报送，T 为申报主体申报日。 A. A.T 日 B.T+1 日 C.T+2 日 D.T+5 日23. 银邮汇款入绿卡通卡后，网点应在当天通知客户于 5 个工作日内前来进 行国际收支申报，申报时应填写（ B） 。A.境外汇款申请书 D.外币通用凭证B.涉外收入申报单C.西联汇款申请书24. 涉外收入申报的流程按顺序依次为： （B ） 1.审核单据 2 打印单据、签字盖章 3 外汇业务系统处理 4 接收客户填写单据 A. 1234 B.4132 C.1324 D.124325. 客户在网点办理金额为 4000 美元的西联汇款收汇，应于（A ）时办理涉 外收入申报。 A.柜面办理业务时 C.收汇前一天 B.收汇后第二天 D.收汇后五个工作日内26. 外汇卡是我行的特色业务，客户持外汇卡办理快速收汇需要进行收支申 报时，只需填写（ D） 。 A. 涉外收入申报单 C.西联汇款申请书 B.境外汇款申请书 D.快速汇款服务信息确认单27. （提高题）持外汇卡收汇进行国际收支申报时申报，客户应该在国际汇 款快速服务信息确认单上填写（ A）和（ ） 。A.国际收支申报交易编码和交易附言 C.汇款币种和金额 D.收汇人姓名B.国际收支申报基础信息28. 客户到网点办理西联汇款快速收汇业务，同时进行国际收支申报，柜员 应选择（ D）交易，之后输入与各项汇款业务相对应的取款号码，然后 调出各类收汇业务的界面录入申报信息。 A.收汇 B.收汇结汇 C.退汇收汇 D.持外汇卡收汇29. 李先生是北京人，其在开立绿卡通卡后经常有美元、欧元等国际汇款直 接入账，网点应该使用（D）交易来办理其入账汇款申报工作。 A.720131 B.720161 C.721173 D.72117530. 若境外汇款收汇人持中华人民共和国身份证收汇，在收汇交易中若遇到 “是否录入中文姓名” ，则选择（ A） 。 A.是 B.否 C.跳过 D.下一步31. 对于自动入绿卡通账户的国际汇款，网点通知收款人办理申报时，通知的信息应包括国际收支申报号码、申报时间（ C）和申报地点。 A.当天 B.2 个工作日内 C.5 个工作日内 D.一周之内32. 网点对申报主体进行通知后，应在（D）上填写登记通知情况，做好通知 信息的管理。 Ａ．收汇申请书 C.结汇申请书 Ｂ.涉外收入申报单 D.自动入账未申报信息登记簿33. 客户在窗口纸质申报后，总行将相关的国际收支申报信息自动导入（A） 进行报送。 A.外管局金宏系统 C.本币系统 B. 邮储国际金融系统 D. 中国银行系统34. 涉外付款申报的流程按顺序依次为： B） （ 1.审核单据 2 打印单据、签字盖章 3 外汇业务系统处理 4 接收客户填写业务单据和申报单据 A. 1234 B.4132 C.1324 D.124335. 当客户在柜面窗口办理国际汇款发汇时，由（ C）办理国际收支申报。 A.操作柜员 B.大堂经理 C.客户本人 D.客户亲属36. 张先生来我行网点持身份证办理银邮国际汇款，想将其绿卡通卡中的 3000 美元汇给在美国的朋友，则须填写（ ）C。 A.涉外收入申报单 C.境外汇款申请书 B.西联汇款申请书 D.购汇申请书37. 外汇卡是我行的特色业务，若客户使用外汇卡办理快速发汇时，客户只 须填写（ ） 。D A. 涉外收入申报单 C.西联汇款申请书 B.境外汇款申请书 D.快速汇款服务信息确认单38. 持外汇卡发汇申报，客户应该在国际汇款快速服务信息确认单上填写 （ ）和（ ） 。A B.国际收支申报基础信息 D.收汇人姓名A.交易编码和交易附言 C.汇款币种和金额39. 我行涉外付款的国际收支申报可通过发汇业务同步完成，若张先生持身份子办理金额为 9000 美元现钞的西联汇款业务，则通过 720101（ ）交 易进行业务处理和国际收支申报。B A.账户发汇 B.现金发汇 C.售汇发汇 D.收汇结汇40. 李女士的女儿在国外读书，想在我行购汇给孩子汇一万英镑的生活费， 作为当班操作柜员，你会使用下列哪支交易进行业务处理及国际收支申 报呢？（ ）B A.现金发汇 B.售汇发汇 C.账户发汇 D.收汇结汇41. 发汇人持中华人民共和国身份证办理发汇业务，在系统录入信息时，若 提示“是否录入中文姓名” ，则选择（ ） 。A A.是 B.否 C.跳过 D.下一步42. 国际收支申报的申报信息差错修改适用于（ ）汇款。C A.西联 B.银邮 C.所有 D.邮政 ）汇款。A43. 国际收支申报中的部分基础信息修改适用于（ A.西联 B.银邮 C.所有 D.邮政44. 国际收支申报信息差错删除交易适用于（ ）A A.发现西联发汇业务发生内部差错（隔日或以后） B.发现交易编码附言有误 C.发现银邮汇款业务收支信息有误 D.发现西联收汇业务发生内部差错(隔日或以后) 45. 网点在当天检查系统和单据时发现当日做的一笔收汇结汇交易国际收支 的交易编码和附言录入错误，则应使用（ ）交易进行修改。B A.720401 B.721173 C.721183 D.72117146. 网点在当天检查系统和单据时发现当日做的一笔银邮汇款发汇交易国际 收支的交易编码和附言录入错误，则应使用（ ）交易进行修改。C A.720401 B.721173 C.721183 D.72117147. 国际收支申报交易编码或附言发现错误应该由（ ）进行修改。A A.原交易网点 B.所有开办国际业务网点 C.任何一家网点 D.总行48. 国际收支申报可以修改信息包括各类汇款的（）信息和西联汇款申报的 部分汇款基础信息。C Ａ.业务 B.收发汇 C.申报 D.证件二、多选题：1. 国际收支申报数据的（）（）和（）是外管局考核银行执行外汇管理规 、 定的重要指标，在 100 分的总体考核分数中占（）分 BDEG A.持续性 F.5 B.时效性 G.15 C.独立性 H.25 分 D.完整性 E. 准确性2. 涉外付款包括 ） （ 通过我行向境外支付的款项， 以及境内居民通过我行， 向( )发生的外币付款.AE A．所有个人 境外非居民 3. 涉外收入是指（ ）和（ ） AB A.个人通过我行，从境外收到款项 B．境内居民通过我行，与境内非居民发生的外币收款 C．个人通过我行，向境外支付款项 D．境内居民通过我行，向境内非居民发生的外币付款 4. 持 （ ） 的有外国永久居留权的华侨应认定为非居民主体； 否则应持 （ ） B.居民 C. 非居民 D. 境外}