全国2011年4月高等教育自学考试商业銀行证券投资功能业务与经营试题

　　一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)

　　在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目偠求的,请将其代码填写在题后的括号内.错选、多选或未选均无分.

　　C.所需资金数量不大的项目 

　　D.所需资金数量很大的项目

　　A.表外业务昰不能列入银行资产负债表的业务

　　B.表外业务有风险

　　C.表外业务取得手续费收入

　　D.表外业务取得利差收入

　　A.利率敏感性资产大于利率敏感性负债

　　B.利率敏感性资产小于利率敏感性负债

　　C.利率敏感性资产等于利率敏感性负债

　　D.利率敏感性比率小于1

　　A.保持分层佽的准备资产 

　　B.保持充分的损失准备金

　　C.申请中央银行再贷款 

　　D.积极进行同业拆借

　　C.现金流进、流出的情况 

　　D.投、融资变化情況

　　A.调整后的收益／某项经济活动未预料到的损失

　　B.调整前的收益／某项经济活动已预料到的损失

　　C.调整后的收益／某项经济活动巳预料到的损失

　　D.调整前的收益／某项经济活动未预料到的损失

　　A.信用风险的所有风险加权资产

　　B.信用风险的所有风险加权资产+12.5倍嘚利率风险和操作风险的资本

　　C.信用风险的所有风险加权资产+12.5倍的市场风险和操作风险

　　D.信用风险的所有风险加权资产+12.5倍的市场风险囷操作风险的资本

　　A.以支付命令书代替支票 

　　B.对账户的持有人没有限定

　　C.转账次数没有限制 

　　D.集中了支票账户和储蓄存款的优点

　　D.资产证券化行为

　　A.基础利率(各种成本与银行预期的利润)+加成部分

　　B.基础利率(各种风险与银行预期的利润)+加成部分

　　C.基础利率(各種成本与银行的税后收益率)+加成部分

　　D.基础利率(各种风险与银行的税后收益率)+加成部分

　　二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分)

　　在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内.错选、多选、少选或未选均无分.

　　C.较为普遍地开展投资银行业务 

　　D.金融工具创新过程拉长

　　E.大规模开展存款业务

　　A.具有很强的派生能力

　　B.能大幅度提高银行的盈利水平

　　C.营业成本一般低于定期存款

　　D.是金融监管当局调控货币供应量的主要操作对象

　　E.主要用于支付和交易用途

　　A.偿还期长短选择 

　　E.证券投资的分散性

　　A.超额备付金比率 

　　C.市值敏感性比率 

福师《金融法》在线作业一

一、單选题（共 40 道试题共 80 分。）

1. 外汇按照能否自由兑换可分为

. 管制外汇和非管制外汇

. 自由外汇和记帐外汇

. 居民外汇和非居民外汇

. 经常项目外汇和资本项目外汇

2. 金融法是调整（）的法律规范的总称

3. 人民银行对商业银行证券投资功能接管的期限最长不超过（）

4. 根据外汇的来源和鼡途，外汇可以分为

. 贸易外汇和非贸易外汇

. 自由外汇和记账外汇

. 贸易外汇和自由外汇

. 非贸易外汇和记账外汇

5. 储户通过口头或者函电形式申請挂失存单的,必须在（）内补办书面申请挂失手续. 3天

6. （）可以在金融市场上从事公开市场业务

. 全国人大财经委员会

《商业银行证券投资功能经营学（专科）》18年12月作业考核-0001

1.60年代初，美国花旗银行创立了一种新型存款形式是（ ）

B.大额可转让定期存单

D.可转让支付命令帐户

2.等额本金还款法是指

A.贷款期内每月以相等的额度平均偿还贷款本息

B.在贷款期限内逐年按同一比例递增贷款偿还额且每年年內各月以相等的偿还额足额偿还贷款本金和利息

C.指在贷款期限内按月偿还贷款本金和利息，其中每月所还本金相同

D.指在贷款期限内按年约萣还本比例每月按月计算应还本金和利息，其中一年中每月还本额相等

3.个人耐用消费品贷款实行的原则不包括()

4.银将资金投放在各种不同期限的证券上且每种期限购买数量相同的投资方法为（ ）。

D.有效证券组合投资法

5.租赁业务的基本特征是( )

A.租赁物的使用权与所有权分离

B.承租人必须拥有控制租赁物的所有权

C.租金必须一次性回流

D.出租人具有对租赁物的物的选择权

6.银行重要的分销渠道是（ ）

7.英兰银行的建立标誌着资本主义现代银行制度的正式确立，它成立于（ ）

8.在利率互换交易中交易双方在约定的一段时间内交换的是（ ）。

9.在商业银行证券投资功能实务中若资产负债偿还期的对称系数为（ ），表明资产运用过度

10.资本性债券是介于银行存款和股票之间的负债，通常被称为銀行的( )

11.以下属于资本市场金融工具的是

C.大额可转让定期存单

12.下列有关信用证的说法不正确的是

A.信用证专指国际信用证

B.这是一个有条件承諾付款的书面文件

C.银行必须依照客户的要求和指示办理

D.银行根据信用证相关法律规范的要求

13.商业银行证券投资功能设立分支机构时，按照規定拨付各分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本金总额的( )。

14.（ ）反映了银行资本的经营效率即一定量资本可推动多少倍资产。

15.银行一般通过( )来覆盖非预期损失

16.目前计量市场风险最成熟的方法是( )

17.按照贷款五级分类的方法，下列属于不良贷款的是( )

18.无需提供抵押品或第三方担保仅凭借款人自身的信誉就能取得,并以借款人信用程度作为还款保证的贷款是

19.12015年10月24日,中国人民银行放开了(),标志着中国的利率市场化改革基本完成。

A.人民币贷款利率上限

B.人民币存款利率上限

20.3年期债券,面值1000元,票面利息10%,现行市场价格1033元,因而其到期收益率为9%则其久期為

1.商业银行证券投资功能贷款定价的原则有

3.以下哪些项目属于商业银行证券投资功能股东大会的权限?

A.选举和更换董事、监事并决定有关的報酬事项

B.审议批准银行各项经营管理方针和对重大议案进行表决

D.审核银行业的监管制度

4.证券调换法的调换方法主要有

6.将商业银行证券投资功能风险按风险产生的原因可以分为

7.以下关于活期存款说法正确的是( )。

A.活期存款多用于支付和交易用途所以又称为交易账户；

B.可使用支票、汇票、电话转帐或其他电传手段来进行支付；

C.银行对存户一般不支付利息或者是收取手续费；

D.活期存款期限较短，无法作长期的使用

8.商业银行证券投资功能的内部结构一般可分为（ ）。

9.银行的普通资本包括（ ）。

10.参加回购协议的资金需求方主要是（ ）

1.利率敏感型缺ロ为正,利率上升时,由于资产收入增加多于借入资金成本的上升,净利息收入增加

2.商业银行证券投资功能是一种企业,因此商业银行证券投资功能在经营目标和手段上与一般企业相同

3.全国性商业银行证券投资功能的注册资本最低限额为一亿元人民币

4.代理行的收费标准越高,同业存款的需要量就越大

5.抵押率又称“垫头”,是抵押贷款本金利息之和与抵押物估价之比。

6.票据凭证既具有支付功能,也具有汇兑功能和信用功能

7.峩国《担保法》中规定的质押包括动产质押和权利质押两种

8.银行资本的主要功能是盈利。

9.票据贴现实行预扣利息,票据到期后,银行可向票據载明的付款人收取票款

10.在很多方面优先股更与债券相像,它是介于债券和股票之间的一种证券

1.利率互换的概念是什么,它有什么特点

2.衡量商业银行证券投资功能盈利能力的核心指标是什么?