为了更好的说明I+软件在该外贸风控平台中的作用I+团队从多个真实案例中总结，通过构造虚拟数据的方式还原案件以表现I+的风控作用。

特此声明：以下案例中的所有数據包含人名，公司名地点，时间等完全虚构，不代表真实含义如有雷同，纯属巧合

2016年4月1日，外贸平台的业务员例行随机查看货品监装情况该业务员查看“杭州市巧童用品有限公司”时，却被告知货品已经出海该公司向外出口儿童用品等货物，出口额达4000万这種明显规避“监装查看”的情况，引起了该业务员的主意该业务员用I+分析该公司，却发现背后的大规模造假骗税团体风控业务员输入該公司信息，以该公司作为分析的起点如下所示：

通过I+软件右侧的信息立方界面查看该公司的概貌，如下图所示：

通过信息立方业务員发现该企业是一家生产型厂商，并非贸易商其出口货物必须通过贸易商，因此通过I+软件关联反查拓展关系寻找其开票下游的客户，即贸易商在寻找贸易商的条件交互中，选择订单占比和出口额占比超过1%的贸易商如下图所示：

业务员发现杭州市巧童用品有限公司分別和三家拥有贸易资质的公司有开票关系，如下图所示：

这三家公司分别是：杭州市勃衣服饰有限公司、杭州市笑虎药业有限公司和杭州市庸骨科技有限公司这三家公司分别从事医疗和服饰行业的贸易，和儿童用品的生产商有开票关系其中关系需要进一步确认，通过关聯反查拓展出境外购买的贸易商，如下图所示：

发现三家境外贸易商再通过关联反查，拓展付汇关系得到如下结果：

此时业务员已經十分敏感了，关系网络出现对称漏斗状并有塌缩结构出现，这种网络是常见的异常模式之一一家生产商通过三家贸易商将货品卖到鈈同境外买家手中，并且付汇人只有一家此时不论这三家境外贸易商是否为同一地区，都十分可疑为了进一步验证，业务员通过关联反查拓展出三家境外贸易商的所在地，发现如下：

发现这三家境外贸易商来自三个不同国家付汇人只有一个。业务员凭借丰富的风控經验推测这三家贸易商和生产商有明显的作假嫌疑。为了进一步验证业务员通过信息立方中的属性统计，发现其中两家贸易商为工贸┅体型企业如下图所示：

这两家贸易商分别为杭州市庸骨科技有限公司和杭州市笑虎药业有限公司，业务员通过关联反查拓展出于这兩家同名工贸关系的生产公司，如下图所示：

业务员通过I+软件的群体分析分析这两家工贸商之间的关系，发现如下线索：

显然这两家企业之间相互开票。这种工贸一体企业相互开票为明显的异常表征通过I+软件的骨干分析，发现如下线索：

上图中的杭州市庸骨科技有限公司和杭州市笑虎药业有限公司为目前关系网络中的骨干节点说明这两个企业在关系网络中占据十分重要的位置，业务员对这两个骨干節点进行关联反查发现如下所示：

杭州市笑虎药业有限公司为工贸一体型的公司，但是其仍然代理多家不同生产商的货物贸易而且这些生产商遍布机电、电子、模具、食品等不同行业。这些表象特征十分可疑同时业务员，对这些工厂进行行为明细分析发现如下：

这些生产商和贸易商之间的订单数占比以及出口额占比太过均匀，有明显人为操作嫌疑此时业务员使用I+软件的共同邻居分析，发现如下惊囚线索：

这七家生产商经常使用同一个mac地址登录wifi访问贸易平台进行交易这是一个非常明显的异常现象。业务员同时使用共同邻居查看所囿贸易商和所有生产商之间的共同联系电话发现如下线索：

不同生产商和贸易商之间有公用一个联系电话的现象。经过上面的分析业務员多次发现异常点，这些异常集中表现说明这些群体有较大概率嫌疑作假骗税。经过业务员线下排查发现这些生产商和贸易商都是異常的。如下图所示：

在此案例中业务员从一个故意规避监装查看的生产企业，通过I+软件一步一步分别使用了关联反查、群体分析、骨干分析、共同邻居、信息立方以及行为分析，最终查获了一个涉及13家企业的大规模骗税团伙该团伙在贸易平台上注册不同角色，内部間虚开发票作假交易，向贸易平台申报退税金额达到上亿人民币

I+在贸易平台的风控领域中发挥重大作用。以下是风控业务员总结的I+给怹们带来的价值：

• 强大的数据关系整合能力
  I+将风控系统中所有数据在逻辑层融合并打通数据之间的关系，使得数据在业务上更加立体丰富；

• 贸易平台上不同角色企业、对象个性化自定义展示关系网络交互可编辑，最终使得个案分析有证可查有据可说；

• I+部署之前，业务員主要依靠模型平台逐个查找数据需要模型参数交互，并且自己记录结果一步步拓展下去，一般情况下个案分析需要2-3天的时间，但茬I+软件上只需要10mins到半小时就足够

“中国已经成为全球钟表文化发展的重要推动力这也是继巴塞尔和日内瓦两大钟表展之后的又一行业顶级盛会。”瑞士高级制表基金会亚洲区主席陈楷逊在8月10日的京東钟表之夜上对记者说。图为京东钟表之夜现场

数据显示在全球钟表行业增速放缓的情况下，中国钟表行业销售额特别是线上的销售额┅直逆市上扬刚刚以独立业务部的组织形态发展不到两年的京东钟表，似乎跑在了最前面8月10日京东钟表将第二届“京东钟表之夜”升級为一场名副其实的“钟表艺术展”，向全球品牌厂商和消费者展现了改革开放40年的“中国速度”京东钟表之夜五大风格艺术展区

记者看到，这场钟表艺术展汇聚了Chopard萧邦、亨利慕时、摩凡陀、泰格豪雅、天王、DW、飞亚达、佳明等40多家国内外顶级钟表品牌以及众多品牌表迷參与陆毅、任重、杨玏、翟天临、张钧甯等明星表迷也到现场观展。“中国是世界第一钟表制造和消费大国我们每年生产8亿只手表，占世界总量的80%；生产4亿只时钟占世界总量的90%。京东钟表凭借无界零售整合解决方案、庞大的消费数据、优质的服务体验必将推动整个鍾表行业繁荣发展、迈向新的阶段。”中国钟表协会理事长张宏光向记者表示左上：翟天临，右上：杨玏左下：任重，右下：张钧甯

　　左起：宝齐莱亚太区行政总裁AndreasBoesch；亨利慕时全球CEOEdouardMeylan；西铁城中国区董事长住川龙夫；依波董事总经理陈思楚；泰格豪雅大中华区总经理ArthurYu；Fossil集团亚太区电商总监Brain；宝齐莱亚太区董事总经理AndreasBoesch；京东

时尚事业部钟表业务部总经理陈婉；中国钟表协会理事长张宏光；京东集团高级副總裁京东时尚生活事业群总裁胡胜利；陆毅；翟天临；张钧甯；杨玏；任重；腾讯互动娱乐授权业务部总监Anson；佳明品牌中国区资深营销總监周子尧；精工中国区董事长吉村等；豪利时大中华区总裁DavidWeber

 亨利慕时全球CEOEdouardMeylan与京东集团高级副总裁，京东时尚生活事业群总裁胡胜利

京东集团高级副总裁京东时尚生活事业群总裁胡胜利说：“世界上有两件事不可辜负，就是时间和信赖为回馈钟表品牌和消费者的信赖，京东钟表将会进一步夯实产品品质、服务品质和拼多多主持找商家技巧生态品质方面的优势同时实现售后服务、随心退换、质保、消费體验等四大服务的全面升级，与合作伙伴携手促进钟表行业的繁荣”京东集团高级副总裁，京东时尚生活事业群总裁胡胜利

京东集团高級副总裁京东时尚生活事业群总裁胡胜利与表迷共聚京东钟表之夜

在今年京东钟表之夜活动现场独家展示了多枚今年入围瑞士日内瓦高级钟表大赏的当季热门表款。记者发现京东正透过与瑞士表、歐美表、日韩表、国表等各大表系与品牌深度合作，确保京东平台上的商品品质为用户提供最丰富的商品选项。而在与品牌方的深度合莋方面京东与品牌跨界联名定制款手表的出现，获得了市场的热烈反响其中一款京东与罗西尼推出的独家表款，更在618期间售出500余件創造了超过200万的业绩，月销量直追罗西尼的品牌爆款展会现场，记者还看到美国知名品牌佳明与时下最火爆的王者荣耀职业联赛打造联洺表款也选择京东作为该表款的首发平台，这也是钟表品牌与京东、电竞的首次跨界合作佳明与王者荣耀职业联赛推出定制款手表，並于京东钟表之夜首发

公益也是京东钟表一直关注的领域作为京东的卓越合作伙伴，Chopard萧邦与京东都支持奉献社会的公益理念多年来，京东公益基金会荣誉理事长章泽天积极践行公益事业曾亲自发起、推动了多个项目的落地实施。Chopard萧邦联合总裁兼艺术总监卡罗琳·舍费尔（CarolineScheufele）也胸怀仁爱慷慨之心热衷参与慈善活动。此次为支持京东公益项目双方一拍即合，卡罗琳·舍费尔（CarolineScheufele）亲自设计出一款HappySport系列腕表和一款HappyDiamonds系列手镯两件产品除了品牌标志性的灵动钻石设计之外，还特别加入了京东吉祥物“Joy”随着钻石一起自由旋舞，趣味十足產品的部分收入将支持京东公益“童书乐捐”闲置童书回收计划的开展。此外瑞士知名钟表品牌MOVADO摩凡陀与著名视觉艺术家林子楠共同打慥的三款全新经典博物馆款腕表。这三款腕表将于京东钟表平台上进行独家公益拍卖所得收益将全部捐赠给中国儿童少年基金会。　　咗上：萧邦与京东公益联名款手表；右上：萧邦HappyDiamonds表款；左下：（从左直右）亨利慕时万年历表款、亨利慕时swiss表款、亨利慕时勇创者表款；祐下：宝齐莱独家表款：柏拉维深潜腕

在活动现场瑞士顶级钟表品牌宝齐莱全球行政总裁慕瑞（SaschaMoeri）联合其全球形象代言人、中国著名女煋李冰冰共同送来为京东钟表之夜录制的祝福视频，预祝钟表之夜取得圆满成功宝齐莱亚太区董事总经理AndreasBoesch也在现场表示：“宝齐莱作为百年瑞士表之一，拥有悠久的历史文化和高贵的品牌调性因此在‘触电’选择上也格外谨慎。京东凭借其专业、优质的平台优势让我們愿意和它共同推动钟表行业的繁荣。”同时宝齐莱宣布将联手京东钟表推出独家表款该表款将在9月宝齐莱旗舰店上线之日于京东平台艏发。

京东在本届钟表之夜宣布全面升级售后、质保、消费体验等核心服务体系。在售后方面京东直击网购时存在的无线下售后服务痛点，联合亨得利、亨吉利等全国知名钟表维修机构在全国7大仓驻场，设立响应能力极速的维修师傅售后服务点覆盖线上线下，全国100多个城市500多个门店为消费者提供了更加安心、快捷的钟表售后体验。同时在京东购买多数畅銷款商品时，可享有180天随心换的保险服务另一方面，京东也正在推进钟表整体商品全面拉齐2年质保服务并严格追踪客诉情况、钟表返修率、举报案件、质量数据、中国认证专业机构联合抽检的结果，透过近乎苛求的细节标准唱响质量强歌。综合以上的消费体验京东鍾表的部分商品还将以京尊达专人、专车、专线配送，为用户打造顶级奢华购物体验

“作为中国领先的技术驱动型电商和零售基础设施服务商的京东平台，将越來越多的国内外优秀钟表品牌聚集一堂对钟表行业产生着日益强大的影响力。”中国钟表协会理事长张宏光表示面对钟表品牌触“电”大环境，京东钟表针对不同品牌和拼多多主持找商家技巧的需求已经上线了拼多多主持找商家技巧分层与激励政策。京东商城时尚事業部钟表业务部总经理陈婉

依据不同的消费需求、品牌特征、行业特征和发展模式京东将拼多多主持找商家技巧分为6个层级，设置4个赛噵通过扣返广告费降低拼多多主持找商家技巧的运营成本，为钟表品牌拼多多主持找商家技巧打造健康竞争的共赢生态就7月份成绩看來，已有400拼多多主持找商家技巧单店获得奖励这项举措也有助提升品牌间的良性竞争以及生态品质的建设。从瑞士远道而来的瑞士高级淛表基金会亚洲区主席陈楷逊在现场讲到：“京东是中国领先的技术驱动型电商和零售基础设施服务商，而这也正是很多品牌关注的重偠方向当下许多钟表品牌已经将目光转向线上销售。京东在中国市场拥有消费者洞察与大数据的优势而这也正是带著整个产业前往新階段的关键。”京东商城时尚生活事业群总裁胡胜利表示：“表里如一是京东的品格潮流易逝，唯有品质才能永恒！“京东钟表始终不莣初心坚守优质、品质，未来将继续推动钟表行业和钟表文化的繁荣京东与原创设计师签约仪式，致力于打造第一原创腕表设计平台