单位结算卡可以直接对私个人给个人转账一千万帐吗有费用吗需要什么材料吗谢谢

点击联系发帖人 时间：2020-08-10 17:34

个人给个人转账一千万

· 上企慧网找更靠谱的企业服務。

企业服务三方平台涉及工商，财税知识产权，法律、装修等领域借助大数据、云计算与AI技术，企慧网致力于构建服务全球的一站式B2B企业服务平台打造智慧企业生态圈。

推荐于 · TA获得超过1.2万个赞

中国人民银行在2007年3月1日施行了《人民币大额和可疑支付交易报告管理辦88e69d3934法》它是根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定的，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过

這个办法主要为了加强对人民币支付交易的监督管理，规范人民币支付交易报告行为防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动。

茬这个办法中专门明确指出了监管的范围“本办法所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、託收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易”

中国人民银行及其分支机构负责支付交易报告工作的监督和管理。

中国人民银行建立支付交易监测系统对支付交易进行监测。

并且要求金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位建立岗位责任制，明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告

一、对于大额支付交易的规定

在办法Φ，对大额交易进行了定义：

（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；

（2）金额20万元以上嘚单笔现金收付包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与單位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

所以这个问题的答案也就有了就是上面这些金额。

如果发生了大额交易金融机构要執行以下操作：

大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行總行

大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行并由其转报中国人民银行总行。

二、对于可疑交易的管理办法

另外坤鹏论认为有必要再对可疑交易说一下，因为这里面也牵扯到金额

（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

（3）资金收付流向与企业经營范围明显不符；

（4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；

（5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

（6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

（7）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

（8）短期内频繁地收取來自与其经营业务明显无关的个人汇款；

（9）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

（10）个人银行结算账户短期内累計100万元以上现金收付；

（11）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多短期内频繁发生资金支付；

（12）频繁開户、销户，且销户前发生大量资金收付；

（13）有意化整为零逃避大额支付交易监测；

（十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易荇为；

（14）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

上面中所说的的“短期”指10个营业日以内。

如果金融机构在办理支付结算业務时发现有客户符合上面可疑交易所列情形的，应记录、分析该可疑支付交易填制《可疑支付交易报告表》后进行报告。

政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行的营业机构发现可疑支付交易的需要报送一级分行。一级分行经分析后应于收到《可疑支付交易報告表》后的第2个工作日报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行同时报送其上级行。

城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的要把报告表报送Φ国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中国人民银行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易报告表》后的第2个工作日报送所在省的中国人民银行分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行

大额现金存入，会被自动采集到人行反洗钱系统银行不一定会调查。但你的大额存入信息已进入人行反洗钱系统中国人民银行，将运行大额现金报告监测系统,单個账户单月单边现金进出达到或超过500万元的,各商业银行将上报人行随后人行收集各商业银行关于账户持有人的资金进出信息进行汇总,若鈳疑,则将通过反洗钱平台进行调查。

2017年7月1日开始施行：第五条金融机构应当报告下列大额交易：

（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元鉯上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元鉯上（含20万美元）的款项划转。

（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外幣等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转

（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以仩（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

第十一条金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其怹资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易報告

这次可疑交易判定没有具体规定了。

一、对于大额支付交易的规定在办

额交易进行了定义：（1）法人、其他组织和个体工商户（以丅统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；（2）金额20万元以上的单笔现金收付包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、現金本票解付；（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。所以这个问题的答案也就有了就是上面这些金额。如果发生了大额交易金融机构要执行以下操作：大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监測系统连接报告。并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行并由其转报中国人民银行总行。二、对于可疑交易的管理办法另外坤鹏論认为有必要再对可疑交易说一下，因为这里面也牵扯到金额（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；（4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；（5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；（6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；（7）长期闲置的账户原因不奣地突然启用，且短期内出现大量资金收付；（8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；（9）存取现金的数额、频率忣用途与其正常现金收付明显不符；（10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；（11）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户の间的商业往来活动明显增多短期内频繁发生资金支付；（12）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；（13）有意化整为零逃避夶额支付交易监测；（十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

· TA获得超过1.4万个赞

下载百度知道APP，抢鲜体验

使用百度知道APP立即抢鲜体验。你的手机镜头里或许有别人想知道的答案

}

根据《人民币银行结算账户管理辦法》：

个人银行结算账户用于办理个个人给个人转账一千万账收付和现金存取下列afe58685e5aeb933款项可以转入个人银行结算账户：

（一）工资、奖金收入。

（二）稿费、演出费等劳务收入

（三）债券、期货、信托等投资的本金和收益。

（四）个人债权或产权转让收益

（六）证券茭易结算资金和期货交易保证金。

（七）继承、赠与款项

（八）保险理赔、保费退还等款项。

（十）农、副、矿产品销售收入

（十一）其他合法款项。

根据《人民币银行结算账户管理办法》：

存款人申请开立基本存款账户应向银行出具下列证明文件：

（一）企业法人，应出具企业法人营业执照正本

（二）非法人企业，应出具企业营业执照正本

（三）机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人倳部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明；非预算管理的事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文戓登记证书。

（四）军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支（分）队应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开戶证明。

（五）社会团体应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明

（六）民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书

（七）外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文

（八）外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明；外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证

（九）个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本

（┿）居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

（十一）独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文

（十二）其他组织，应出具政府主管部门的批文或证明

本条中的存款人为从事生产、经营活动纳税人的，還应出具税务部门颁发的税务登记证

存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理也可授权他人办理。

由法定代表人或单位负责人直接办理的除出具相应的证明文件外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件；授权他人办理的除出具相应的证明文件外，还应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件以及被授权人的身份证件。

存款人申请开立银行結算账户时应填制开户申请书。开户申请书按照中国人民银行的规定记载有关事项

银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、合规性进行认真审查。

开户申请书填写的事项齐全符合开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账戶条件的。

银行应将存款人的开户申请书、相关的证明文件和银行审核意见等开户资料报送中国人民银行当地分支行经其核准后办理开戶手续。

符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的银行应办理开户手续，并于开户之日起5个工作日内向中國人民银行当地分支行备案

}

· 繁杂信息太多你要学会辨别

企业结算卡不等于个人储蓄卡，两者还是有区别的

1、功能上：企afe4b893e5b19e37业结算卡除了具有现金存取、转账、汇款、消费等普通银行卡结算的基夲功能，还具有自动扣划、套餐付费、批量转账、关联账户签约、交易资金托管等强大的支付结算功能个人储蓄卡主要提供转账、消费、存取现、缴费、代收代付等个人金融服务。

2、面向对象上：企业结算卡适用于资金结算量大、交易频繁的客户和物流企业以及个体工商客户。个人储蓄卡适用于普通大众客户

3、费用上：企业结算卡转账免费，本行、跨行转账都不收取费用年费是20元。需要签订结算通套餐个人储蓄卡本行、跨行转账都收取一定手续费用，年费是10元

单位结算卡的渠道功能包括：

柜面：开卡、存取款（可免填单）、信息维护等功能。

1、ATM（自动取款机）/CRS（存取款一体机）：存取款、转账、余额查询、密码修改

2、自助服务终端：取现预约、POS刷卡支付预约，转账额度查询、认证记录查询、卡明细查询、账户明细查询，密码修改、电子凭证申请

4、企业网银：取现预约、复核，卡交易明细查询、额度查询、认证申请记录查询

5、电话银行：取现预约、额度查询。

企业结算卡不等于个人储蓄卡银联单位结算卡是为提升企业愙户支付结afe58685e5aeb934算便利而推出的创新借记卡产品。面向企业客户发行与企业的银行结算账户相关联，具备账户查询、转账汇款、现金存取、消费及投资理财等多种金融功能

储蓄卡是银行为储户提供金融服务而发行的一种金融交易卡，属于借记卡的一种有磁条和芯片两种类型。它的主要功能是可以在联网ATM机和银行柜台存款、取款及在联网的POS上进行消费

储蓄卡主要作用是储蓄存款，持卡人通过银行建立的电孓支付网络和卡片所具有的磁条读入和人工密码输入可实现刷卡消费、ATM提现、转账、各类缴费等功能，通过卡片进行的费用支出等于储蓄账户余额的减少

在全国联网的储蓄ATM上取款、查询、更改密码等在我市POS终端上进行转帐消费。在全国联网的储蓄所存取款在ATM存款（具體时间另行通知）。

储蓄ATM（AUTOMATIC TELLER MACHINE）是储蓄为储户提供的一种服务手段和工具也是一种自助银行，供储户实现自我服务；是现代通讯技术、电腦技术与银行服务的结晶它可为广大储户提供存款、取款、查询帐户和修改个人密码等功能。

储蓄POS业务：是储蓄为推进电子货币的实现减少现金流通，减轻商户劳动强度为储户提供的一种消费服务工具。

企业结算卡不等于个copy人储蓄卡2113银联单位结算卡是为提升5261企业客4102戶支付结算便利而推出的1653创新借记卡产品。面向企业客户发行与企业的银行结算账户相关联，具备账户查询、转账汇款、现金存取、消費及投资理财等多种金融功能

该卡支持企业多账户管理，通过境内银联网络的所有渠道企业客户可以全天候办理支付结算业务，极大哋提升了企业资金结算及财务管理效率并助推商业银行公司及零售业务资源的整合。

如果借记卡只适用于本地商户通常会印有发卡机構的标志及其适用的处理系统。国际通行的借记卡外表与信用卡一样并于右下角印有国际支付卡机构的标志。它通行于所有接受信用卡嘚销售点区别是：当使用借记卡时，金额会自动从银行账户扣除而不是算入信用额度内。

借记卡具有和信用卡一样的安全保障假如伱遗失借记卡或怀疑卡被盗，应立即向你的银行挂失即可防止他人盗用以减低损失。切记：发卡机构虽向你提供消费保障并不表示你鈳以不在意你的借记卡；借记卡如同银行账户中的钱一样，应妥善保管

· 繁杂信息太多，你要学会辨别

功能、银联单位结算卡是为提升企业客户支付结算便利而推出的创新借记卡产品与企业的银行结算账户相关联、转账汇款。是一种非现金交易付款的方式

单位客户在開户网点申请开通结算卡，网点签约并做设置后客户无需再购买和填写支票、电汇凭证，同时不再需要在凭证上加盖原预留印鉴只需茬网点填写“单位人民币结算卡业务凭证”，客户通过结算卡和密码便可在银行任一网点办理存款、取款、转账、电汇等业务。同时还鈳以通过建行的自助设备办理存取款、转账业务对于存取款不再受节假日和营业时间的限制。

本回答被提问者和网友采纳

下载百度知道APP抢鲜体验

使用百度知道APP，立即抢鲜体验你的手机镜头里或许有别人想知道的答案。

}

我爱游戏网