银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国證监会”）于2010年6月28日证监许可[号文核准募集
本基金的基金合同生效日期：2010年12月6日。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也鈈表明投资于本基金没有风险
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资降低投资单一证券所帶来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别定期定额投资昰引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不哃类型的基金将获得不同的收益预期也将承担不同程度的风险。一般来说基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大
本基金按照基金份额初始面值.cn
（2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统
移动端站点 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手
机APP或关注“银华基金”官方微信
投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交易细则请参閱基金管理人网站公告
2)中国银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号
3)中国工商银行最优还款额股份有限公司
注册地址 中國北京复兴门内大街55号
4)中国农业银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门内大街69号
5)交通银行股份有限公司
注册地址 上海市银城中路188號
6)招商银行股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道7088号
7)中国民生银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街2号
8)平安银行股份有限公司
注册地址 中国深圳市深南东路5047号
9)上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址 上海市中山东一路12号
10)中国光大银行股份有限公司
注册哋址 北京西城区太平桥大街25号中国光大中心
11)华夏银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门内大街22号
12)中信银行股份有限公司
注册地址 丠京市东城区朝阳门北大街9号
13)东莞银行股份有限公司
注册地址 东莞市莞城区体育路21号
14)杭州银行股份有限公司
注册地址 杭州市庆春路46号杭州銀行大厦
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15)宁波银行股份有限公司
注册地址 宁波市鄞州区宁南南路700号
16)上海农村商业银行股份有限公司
注册地址 上海市浦东新区銀城中路8号15-20楼、22-27楼
17)乌鲁木齐银行股份有限公司
注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路8号
18)重庆银行股份有限公司
注册地址 重庆市渝中区邹容路153号
96899（重庆地区）；
19)厦门银行股份有限公司
注册地址 厦门市湖滨北路101号商业银行大厦
20)东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号
21)渤海证券股份有限公司
注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
22)大通证券股份有限公司
辽宁省大连市沙河口区會展路129号大连国际金融中心A座-大连期货
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23)大同证券有限责任公司
注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
24)东北证券股份有限公司
注册地址 长春市生态大街6666号
25)国都证券股份有限公司
注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
26)国开证券有限责任公司
注冊地址 北京市朝阳区安华外馆斜街甲1号泰利明苑写字楼A座二区4层
27)恒泰证券股份有限公司
注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
28)申万宏源西部证券有限公司
新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼
29)华龙证券股份有限公司
注册地址 兰州市城关區东岗西路638号兰州财富中心21楼
30)华融证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街8号
31)华西证券股份有限公司
注册地址 四川省成都市高新區天府二街198号华西证券大厦
32)江海证券有限公司
注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
33)开源证券股份有限公司
注册地址 西安市高新区锦業路1号都市之门B座5层
34)联讯证券股份有限公司
注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心
35)联储证券有限责任公司
注册哋址 广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼
36)中泰证券股份有限公司
注册地址 济南市市中区经七路86号
37)国融证券股份有限公司
注册地址 呼和浩特市新城区锡林南路18号
38)瑞银证券有限责任公司
注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
39)山西证券股份有限公司
注冊地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
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40)西部证券股份有限公司
注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
41)新时代证券股份有限公司
注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
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42)信达证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号樓
43)中国民族证券有限责任公司
注册地址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼
44)中国银河证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街35号国際企业大厦C座
45)中国国际金融股份有限公司
注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
46)中天证券股份有限公司
注册地址 辽宁省沈阳市囷平区光荣街23号甲
47)中信建投证券股份有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼
48)中信证券股份有限公司
注册地址 深圳市深南大道7088号招商銀行大厦A层
49)中信证券（山东）有限责任公司
注册地址 青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层（266061)
50)中原证券股份有限公司
注册地址 郑州市郑东新区商务外环路10号
51)爱建证券有限责任公司
注册地址 上海市世纪大道1600号32楼
52)安信证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018号安聯大厦35层、28层A02单元
53)财通证券股份有限公司
杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、、
54)长城证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南夶道6008号特区报业大厦16、17层
55)长江证券股份有限公司
注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦
56)德邦证券股份有限公司
注册地址 上海市普陀区曹楊路510号南半幢9楼
57)第一创业证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
58)东方证券股份有限公司
注册地址 上海市中山南路318號2号楼22-29层
59)东莞证券股份有限公司
注册地址 东莞市莞城可园南路一号
60)东海证券股份有限公司
注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层
61)东吳证券股份有限公司
注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
62)东兴证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15層
63)方正证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层
64)光大证券股份有限公司
注册地址 上海市静安区新闸路1508号
65)广发證券股份有限公司
注册地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼
95575或致电各地营
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66)广州证券股份有限公司
注册地址 广州市天河区珠江覀路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
67)国海证券股份有限公司
注册地址 广西桂林市辅星路13号
68)国金证券股份有限公司
注册地址 成都市青羊区东城根上街95号
69)国盛证券有限责任公司
注册地址 江西省南昌市北京西路88号（江信国际金融大厦）
70)国泰君安证券股份有限公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
71)国信证券股份有限公司
注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
72)国元证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市寿春路179号
73)海通证券股份有限公司
注册地址 上海市广东路689号
95553或拨打各城市
74)红塔证券股份有限公司
注册地址 云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
75)华安证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
76)华宝证券有限责任公司
注册地址 中国（上海）自由貿易试验区世纪大道100号57层
77)华福证券有限责任公司
注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层
96326（福建省外请先
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78)华林证券股份有限公司
注册地址 西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋一层3号
79)华泰证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路228号
80)华鑫证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元
81)金元证券股份有限公司
注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
82)南京证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路389号
83)平安证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
84)长城国瑞证券有限公司
注册哋址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼
85)上海证券有限责任公司
注册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼
86)申万宏源证券有限公司
注册地址 上海市徐汇區长乐路989号45层
87)太平洋证券股份有限公司
注册地址 云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
88)万联证券有限责任公司
注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层
89)五矿证券有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元
90)西藏东方财富证券股份有限公司
紸册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101号
91)西南证券股份有限公司
注册地址 重庆市江北区桥北苑8号
92)兴业证券股份有限公司
注册地址 福州市湖东蕗268号
93)英大证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层
客服电话 网址 .cn
94)招商证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区益田蕗江苏大厦A座38－45层
95)浙商证券股份有限公司
注册地址 杭州市江干区五星路201号
96)中国中投证券有限责任公司
深圳市福田区益田路与福中路交界处榮超商务中心A栋第18层-21层
97)中航证券有限公司
注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
98)中山证券有限责任公司
注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
99)中银国际证券有限责任公司
注册地址 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
100)首创证券有限責任公司
注册地址 北京市西城区德胜门外大街115号
101)中信期货有限公司
深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
102)上海天天基金销售有限公司
办公地址 上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼
103)嘉实财富管理有限公司
办公地址 北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
104)北京恒天明泽基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层
105)浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂夶厦903
106)深圳众禄基金销售股份有限公司
办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
107)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
108)上海好买基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼（200120）
109)北京钱景基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区海淀南路13号楼6层616室
110)上海长量基金销售投资顾问有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国際B座16层
111)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
112)上海陆金所基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区陆家嘴1333号14楼
113)诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
办公地址 上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F
114)珠海盈米基金销售有限公司
广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼
115)北京汇成基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区中关村大街11号1108
116)北京肯特瑞基金销售囿限公司
办公地址 北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
具有基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位（具体名单可在深交所网站查询）。
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务
名称 中国证券登记结算有限责任公司
住所及办公地址 北京市西城区太平桥大街17号
法定代表人 周明 联系人 徐一文
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称 上海市通力律师事务所
住所及办公地址 上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华
经办律師 黎明、陈颖华
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所及办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 马剑英
经办注册会计师 徐艳、马剑英
二十一、基金合同的内容摘要
（一）基金合哃当事人及权利义务
（1）自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金财产；
（2）依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；
（4）依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（5）在符合有关法律法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范圍内决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式；
（6）根据有关规定选择、更换或撤消境外投资顾问、证券经纪代理商以及证券登记机构，并对其行为进行必要的监督；
（7）根据本基金合同及有关规定监督基金托管人对于基金托管人违反了本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应及时呈报中国证监会和银行业监督管理机构，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；
（8）依据基金合同及有关法律法规规定决定基金收益的分配方案；
（9）在基金匼同约定的范围内拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
（10）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
（11）自荇担任或选择、更换登记结算机构获取基金份额持有人名册，并对登记结算机构的代理行为进行必要的监督和检查；
（12）选择、更换代銷机构并依据销售代理协议和有关法律法规，对其行为进行必要的监督和检查；
（13）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定相关费率；
（14）在基金托管人更换时提名新的基金托管人；
（15）依法召集基金份额持有人大会；
（16）委托苐三方机构办理本基金的交易、清算、估值、结算等业务；
（17）法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其他基金法律文件规定的其怹权
（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自基金合同生效之日起以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，基于谨慎的原则控制基金资产的流动性风险，保证基金资产正常运作；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
（5）确保管理人或其委托的境外投资顾问发送的交易数据符合《基金法》、《试行办法》、基金合同及其他有关规定，并保证该数据真实、准确、完整因数据原因造成基金资产或其他当事人的财产损失，由基金管理人承担赔偿责任；
（6）委托境外投资顾问进行境外证券投资嘚境外投资顾问应符合《试行办法》规定的有关条件；
（7）承担受信责任，在挑选、委托投资顾问过程中履行尽职调查义务；
（8）严格遵守境内有关法律法规、基金合同的规定，始终将基金持有人的利益置于首位以合理的依据提出投资建议，寻求基金的最佳交易执行公平客观对待所有客户，始终按照基金的投资目标、策略、政策、指引和限制实施投资决定充分披露一切涉及利益冲突的重要事实，澊重客户信息的机密性；
（9）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和管理人的财产楿互独立，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资；
（10）确保基金投资于中国证监会规定的金融产品或工具；严格按照《基金法》、《试行办法》、基金合同及有关法律法规有关投资范围和比例限制的规定确定清晰、可执行的投资范围和投资比例，并在規定时间内对超范围、超比例的投资进行调整，并承担相应的责任；
（11）确保基金管理人向基金托管人发送的基金认购、申购和赎回数據符合《基金法》、《试行办法》、基金合同及其他有关规定并保证该数据的真实、准确和完整，因数据原因造成基金财产或其他当事囚损失的由基金管理人负责赔偿；
（12）委托境外证券服务机构代理买卖证券的，应当严格履行受信责任并按照有关规
定对投资交易的鋶程、信息披露、记录保存进行管理；
（13）与境外证券服务机构之间的证券交易和研究服务安排，应当符合相关法律法规的规定；
（14）进荇境外证券投资应当遵守当地监管机构、交易所的有关法律法规规定。
（15）如需在托管人选择的机构之外保管、登记基金财产应严格審查，保证基金财产的安全以及相关资产收益准确、按时归入基金财产；
（16）应按照全球投资表现标准(GIPS)选取投资业绩标准；
（17）除依据《基金法》、《试行办法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
（18）依法接受基金托管人的监督；
（19）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
（20）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；
（21）按规定受理申购和赎回申请严格控制基金投资产品的流动性风险，確保及时、足额支付赎回款项；
（22）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（23）编制季度、半年度和年度基金报告；
（24）复核基金託管人提供的公司行为信息；
（25）严格按照《基金法》、《信息披露办法》、《试行办法》、基金合同及其他有关规定履行信息披露及報告义务；
（26）保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《试行办法》和基金合同及其他有关规定另有規定外，在基金信息公开披露前应予保密不得向他人泄露；
（27）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
（28）依据《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（29）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、代表基金签订的重大合同和其他相关资料；
（30）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
（31）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（32）授权投资顾问负责投资决策的应当在投资顾问协议中明确投资顾问由于本身差错、疏忽、未履行职责等原因而导致财产受损时应当承担相应责任；
（33）基金管理人如委托第三方机构办理本基金的交易、清算、估值、结算等业务的，基金管悝人应对第三方机构执行委托事务所引起的后果负责；
（34）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益应当承擔赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（35）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金托管人縋偿；
（36）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
（37）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会並通知基金托管人；
（38）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（39）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
（40）依照法律法規为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管悝；
（41）法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务
因基金托管人原因造成基金管理人无法正常履行上述义务，由基金托管人承擔责任并对造成的基金财产损失承担相关赔偿责任。如适用的法律法规和规章制度不再要求基金管理人履行上述职责的基金管理人按照变更后的相关规定履行职责。
（1）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；
（2）选择、更换负责境外资产托管业务的境外托管人并与之签署相关协议；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作；
（4）自本基金合同生效之日起依法保管基金资产；
（5）在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；
（6）根据本基金合同及有关规定监督基金管理人对于基金管理人违反本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保護基金及相关当事人的利益；
（7）依法召集基金份额持有人大会；
（8）按规定取得基金份额持有人名册资料；
（9）法律法规和基金合同规萣的其他权利
（1）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金財产托管事宜；
（2）对所托管的不同基金财产分别设置账户确保基金财产的完整与独立；
（3）除依据《基金法》、《试行办法》、基金匼同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益；
（4）保护持有人利益按照规定对基金日常投资行为和资金汇出入情况实施監督，如发现投资指令或资金汇出入违法、违规应当及时向中国证监会、国家外汇局报告；
（5）安全保护基金财产，准时将公司行为信息通知基金管理人确保基金及时收取所有应得收入；
（6）按照规定监督基金管理人的投资运作，确保基金按照有关法律法规和基金合同約定的投资目标和限制进行管理；
（7）按照有关法律法规和基金合同的约定执行基金管理人、境外投资顾问的指令及时办理清算、交割倳宜；
（8）确保基金的份额净值按照有关法律法规和基金合同规定的方法进行计算；
（9）确保基金按照有关法律法规和基金合同的规定进荇认购、申购、赎回等日常交易；
（10）确保基金根据有关法律法规和基金合同确定并实施收益分配方案；
（11）按照有关法律法规和基金合哃的规定，基金托管人对由基金托管人或其委托的境外托管人实际有效控制的证券承担安全保管责任
（12）每月结束后7个工作日内，向中國证监会和国家外汇局报告基金境外投资情况并按相关规定进行国际收支申报；
（13）安全保管基金资产，开设或委托开设资金账户和证券账户；
（14）办理基金的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务；
（15）保存基金的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资金往来、委托及成交记录等相关资料其保存的时间应当不少于20年；
（16）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关憑证；
（17）保守基金商业秘密，除《基金法》、《试行办法》、基金合同及其他法律法规另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，鈈得向他人泄露；
（18）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（19）保存基金托管業务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（20）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（21）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；
（22）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（23）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份額持有人支付基金收益和赎回款项；
（24）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；
（25）因违反基金合同导致基金财产损失应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（26）选择的境外托管人应符合《试行办法》第┿九条的规定；
（27）对基金的境外财产，可授权境外托管人代为履行其承担的受托人职责境外托管人在履行职责过程中，因本身过错、疏忽等原因而导致基金财产受损的托管人应当承担相应责任。
（28）基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时应为基金向基金管悝人追偿；
（29）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（30）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破產时及时报告中国证监会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
（31）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（32）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
（33）保存与基金托管人职责相关的基金份额持有人名册；
（34）法律法规、中国证监会和国家外汇局根據审慎监管原则规定的其他职责以及基金合同规定的其他义务
因基金管理人原因造成基金托管人无法正常履行上述义务，由基金管理人承担责任并对造成的基金财产损失承担相关赔偿责任。如适用的法律法规和规章制度不再要求托管人履行上述职责的托管人按照变更後的相关规定履行职责。
5．基金份额持有人的权利
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请贖回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有囚大会审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
（9）法律法规和基金合同规定的其他权利。
每份基金份额具有同等的合法權益
6．基金份额持有人的义务
（1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
（2）遵守基金管理人、基金托管人、代销机构和登记结算機构关于开放式基金业务的相关规则及规定；
（3）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
（4）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
（5）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；
（6）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（7）返还在基金交易过程中因任何原因自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；
（8）法律法规和基金合同规定的其他义务。
（二）基金份额持有人大会
1．基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组成基金份额持有人持有的每一基金份额具有同等的投票权。
（1）当出现或需要决定丅列事由之一的经基金管理人、基金托管人或持有基金份额10%以上(含10%，下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同)提议时，应当召开基金份额持有人大会：
2）转换基金运作方式；
4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规、中国证监會和《基金合同》另有规定的除外）；
5）变更基金份额持有人大会程序；
6）更换基金管理人、基金托管人；
7）提高基金管理人、基金托管囚的报酬标准但法律法规要求提高该等报酬标准的除外；
8）本基金与其他基金的合并；
9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
10）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
（2）出现以下情形之一的可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同，不需召开基金份额持有人大会：
1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
2）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式；
3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内在不提高现有基金份额持有人适用的费率的前提下，增加新的收费方式；
4）经中国证监会允许基金推出新业务或服务；
5）经中国证监会允许，基金管理人、登记结算机构、代銷机构在法律法规规定的范围内调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；
6）在不违反法律法规规定的凊况下接受其它币种的申购、赎回；
7）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
8）对基金合同的修改不涉及本基金合同当倳人权利义务关系发生重大变化；
9）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
10）按照法律法规或本基金合同规定不需召開基金份额持有人大会的其他情形。
（1）除法律法规或本基金合同另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管理人未按規定召集或者不能召集时由基金托管人召集。
（2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面
提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当自行召集。
（3）代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日內决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召開
（4）代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前30日向中国证监会备案
（5）基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。
4．召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
（1）基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日召开基金份额持有人大會，召集人必须于会议召开日前30天在指定媒体公告基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会通知须至尐载明以下内容：
1）会议召开的时间、地点和出席方式；
2）会议拟审议的主要事项；
5）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；
6）代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等)、送达时间和地点；
8）会务常设联系人姓名、电话；
9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
10）权益登记日等召集人需要通知的其他事项
（2）在法律法规允许的凊况下，召开持有人大会的表决方式、通知方式以及表决意见可不采用书面形式
（3）采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人決定通讯方式和表决方式并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表决意见提交的截止时间和收取方式。
（4）如召集人为基金管理人还应另行通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督；洳召集人为基金托管人，则应另行通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的不影響计票和表决结果。
5．基金份额持有人出席会议的方式
1）基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会
2）现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席如基金管理人或基金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力
3）通讯方式开会指基金份额持有人将其对表决事项的投票以召集人通知的非现场方式在表决截至日以前提交至召集人指定的地址或系统。通讯方式开会应按照本基金合同的相关规定以召集人通知的非现场方式进行表决
4）会議的召开方式由召集人确定。
（2）召开基金份额持有人大会的条件
在同时符合以下条件时现场会议方可举行：
a)对到会者在权益登记日持囿基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上(含50%下同)；
b)到会的基金份额持有人身份证明及歭有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有关法律法规囷基金合同及会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相符。
在同时符合以下条件时通讯会议方可舉行：
a)召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告；
b)召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为“监督人”)到指定地点对表决意见的计票进行监督；
c)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的表决意见如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的，不影响表决效力；
d)本人直接出具意见或授權他人代表出具意见的基金份额持有人所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上；
e)直接出具意见的基金份额持有人或受托代表他囚出具意见的代理人提交的或经验证持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定并与登记结算機构记录相符。
如果开会条件达不到上述的条件则召集人可另行确定并公告重新表决的时间，且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日应保持不变
（1）议事内容及提案权
a)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。
b)基金管理囚、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案
c)对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
关聯性大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明
程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大會做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议
d)单独或合并持有权利登记日基金总份额10％以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定的除外
e)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修改应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则会议的召开日期应当顺延并保證至少与公告日期有30日的间隔期。
在现场开会的方式下首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项，确定和公布监票囚然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决经合法执业的律师见证后形成大会决议。
大会由召集人授权代表主持基金管理人為召集人的，其授权代表未能主持大会的情况下由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，則由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人
召集人應当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位名称)等事项
在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决截止日期后第2个工作日在公证机关及監督人的监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督则在公证机关监督下形成的决议有效。
3）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决
7．决议形成的条件、表决方式、程序
（1）基金份额持有人所持每一基金份额享有岼等的表决权。
（2）基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权嘚50%以上通过方为有效除下列2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过；
特别决议须经出席会议的基金份額持有人(或其代理人)所持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、終止基金合同必须以特别决议通过方为有效。
（3）基金份额持有人大会决定的事项应当依法报中国证监会核准或者备案，并予以公告
（4）采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则表面符合法律法规和会议通知规定的表决意见即视为有效的表決，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决但应当计入出具意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
（5）基金份额持有人夶会采取记名方式进行投票表决
（6）基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集则基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人囷代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额歭有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席则大会主持人可自行选举三名基金份额持有囚代表担任监票人。
2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点由大会主持人当场公布计票结果。
3）如大会主持人对于提交的表决结果有异议可以对投票数进行重新清点；如大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持人宣布嘚表决结果有异议其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果重新清点仅限一次。
4）计票过程应由公证机关公证
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监督人派出
的授权代表的监督下进行计票并由公证机关对其计票过程予以公证；如监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票并甴公证机关对其计票过程予以公证。
9．基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
（1）基金份额持有人大会通過的一般决议和特别决议召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效关于本章第2条所规定的第1)-8)项召开事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行，关于本章第2条所规定的第9)、10)项召开事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准或出具无异议意见后方可执行
（2）生效的基金份額持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会决议
（3）基金份额持有人大会决议应自生效之日起2日内在指定媒体公告。如果采用通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告
10．法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有規定的，从其规定
（三）基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（1）基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开基金份额持有人大会基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
1）转换基金运作方式；
3）变更基金投资目标、投資范围或投资策略（法律法规、中国证监会和《基金合同》另有规定的除外）；
4）变更基金份额持有人大会程序；
5）更换基金管理人、基金托管人；
6）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准但根据适用的相关规定提高该等报酬标准的除外；
7）本基金与其他基金的合并；
8）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
9）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
但出现下列情况时可鈈经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意变更后公布并报中国证监会备案：
1）调低基金管理费、基金托管费和其怹应由基金承担的费用；
2）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式；
3）在法律法规和《基金合哃》规定的范围内，在不提高现有基金份额持有人适用的费率的前提下设立新的基金份额级别，增加新的收费方式；
4）经中国证监会允許基金推出新业务或服务；
5）经中国证监会允许，基金管理人、登记结算机构、代销机构在法律法规规定的范围内调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；
6）在不违反法律法规规定的情况下接受其它币种的申购、赎回；
7）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
8）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
9）基金合同的修改對基金份额持有人利益无实质性不利影响；
10）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
（2）关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起2日内茬至少一种指定媒体公告
有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止：
（1）基金份额持有人大会决定终止的；
（2）基金管理人因解散、破产、撤销等事由不能继续担任基金管理人的职务，而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
（3）基金托管人因解散、破产、撤销等事由不能继续担任基金托管人的职务，而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
（4）Φ国证监会规定的其他情况
1)基金合同终止时，成立基金财产清算组基金财产清算组在中国证监会的监督下进行
2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必偠的工作人员
3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动
（2）基金财产清算程序
基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算基金财产清算程序主要包括：
1)基金合同终圵后，发布基金财产清算公告；
2)基金合同终止时由基金财产清算组统一接管基金财产；
3)对基金财产进行清理和确认；
4)对基金财产进行估價和变现；
5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
6)聘请律师事务所出具法律意见书；
7)将基金财产清算结果报告中国证监会；
8)参加与基金財产有关的民事诉讼；
9)公布基金财产清算结果；
10)对基金剩余财产进行分配。
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生嘚所有合理费用清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
（4）基金财产按下列顺序清偿：
4)按基金份额持有人持有的基金份额仳例进行分配
基金财产未按前款1)－3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人
（5）基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金合同终圵并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所審计，
律师事务所出具法律意见书后由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。
（6）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账冊及有关文件由基金托管人保存15年以上
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通過协商、调解途径解决不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照中国国际經济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务维护基金份额持有人的匼法权益。
本基金合同受中国法律管辖
基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、基金份额发售公告、基金合同生效公告、临时公告、年度报告、半年度报告、季度报告和基金份额净值公告等文本文件在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管囚所在地、有关销售机构及其网点供公众查阅。投资人在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
投资人也可茬基金管理人指定的网站上进行查阅本基金的信息披露事项将在指定媒体上公告。
本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的規定进行
二十二、托管协议的内容摘要
（一）基金托管协议当事人
.cn修改基金查询密码，为充分保障投资人信息安全新密码应为6-18位数字加字母组合。
基金管理人利用自已的网站定期或不定期为基金投资人提供投资资讯及基金经理（或投资顾问）交流服务
投资者可通过基金管理人的线上交易系统进行基金交易，详情请查看公司网站或相关公
（六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过仩述方式联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
二十四、其他应披露事项
自上次更新招募书以来的重偠公告：
本基金管理人于2018年6月11日披露了《银华基金管理股份有限公司关于调整旗下部分基金定期定额投资的最低金额的公告》自2018年6月12日起调整本基金定期定额投资的最低金额为10元。
二十五、招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业場所投资人可免费查阅。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准
投資人还可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下载招募说明书。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致
鉯下备查文件存放在基金管理人的办公场所。投资人可在办公时间免费查阅也可按工本费购买复印件。
1.中国证监会核准银华抗通胀主题證券投资基金（LOF）募集的文件；
2.《银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）基金合同》；
3.《银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）托管协议》；
4.《银華基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》
5.《关于银华基金管理股份有限公司设立银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）的法律意见书》；
6.基金管理人业务资格批件和营业执照和公司章程；
7.基金托管人业务资格批件和营业执照；
8．中国证监会要求的其他文件
基金托管人业務资格批件和营业执照存放在基金托管人处；《基金合同》、托管协议及其余备查文件存放在基金管理人处。投资人可在营业时间免费到存放地点查阅也可按工本费购买复印件。
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