成都银行再回A股IPO“等候区”
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&&&&中国经济网声明：股市资讯来源于合作媒体及机构，属作者个人观点，仅供投资者参考，并不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。成都银行：首次公开发行股票招股说明书摘要()_成都银行(601838)个股公告-金融界
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个股公告正文
成都银行：首次公开发行股票招股说明书摘要
&&&&成都银行股份有限公司&&&&&&&&（住所：四川省成都市西御街16号）&&&&&&&&首次公开发行股票招股说明书摘要&&&&&&&&保荐人（主承销商）&&&&&&&&（住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼）&&&&&&&&发行人声明&&&&&&&&本招股说明书摘要的目的仅为向公众提供有关本次发行的简要情况，并不包括招股说明书全文的各部分内容。招股说明书全文同时刊载于上海证券交易所网站。投资者在做出认购决定之前，应仔细阅读招股说明书全文，并以其作为投资决定的依据。&&&&&&&&投资者若对本招股说明书摘要存在任何疑问，应咨询自己的股票经纪人、律师、会计师或其他专业顾问。&&&&&&&&发行人及全体董事、监事、高级管理人员承诺招股说明书及其摘要不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对招股说明书及其摘要的真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律责任。&&&&&&&&公司负责人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人保证招股说明书及其摘要中财务会计资料真实、完整。&&&&&&&&保荐人承诺因其为发行人首次公开发行股票制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给投资者造成损失的，将先行赔偿投资者损失。&&&&&&&&中国证监会、其他政府部门对本次发行所作的任何决定或意见，均不表明其对发行人股票的价值或者投资者的收益做出实质性判断或者保证。任何与之相反的声明均属虚假不实陈述。&&&&&&&&目&录&&&&&&&&释&义..............................................................................................................................4&&&&&&&&第一节&重大事项提示...............................................................................................6&&&&&&&&一、本次发行相关的重要承诺和说明........................................................................6&&&&&&&&二、滚存未分配利润分配方案..................................................................................18&&&&&&&&三、上市后股利分配政策..........................................................................................18&&&&&&&&四、审计截止日后的主要财务信息及经营状况......................................................18&&&&&&&&第二节&本次发行概况.............................................................................................22&&&&&&&&第三节&发行人基本情况.........................................................................................24&&&&&&&&一、本行基本情况......................................................................................................24&&&&&&&&二、本行历史沿革......................................................................................................24&&&&&&&&三、本行股本和股东的情况......................................................................................27&&&&&&&&四、本行业务情况......................................................................................................31&&&&&&&&五、本行资产情况......................................................................................................33&&&&&&&&六、同业竞争和关联交易情况..................................................................................35&&&&&&&&七、董事、监事、高级管理人员..............................................................................44&&&&&&&&八、财务会计信息及管理层讨论与分析..................................................................58&&&&&&&&第四节&募集资金运用.............................................................................................74&&&&&&&&第五节&风险因素和其他重要事项.........................................................................75&&&&&&&&一、风险因素..............................................................................................................75&&&&&&&&二、其他重要事项......................................................................................................76&&&&&&&&第六节&本次发行各方当事人和发行时间安排.....................................................77&&&&&&&&一、本次发行的有关当事人......................................................................................77&&&&&&&&二、本次发行及上市的重要时期..............................................................................77&&&&&&&&第七节&备查文件.....................................................................................................79&&&&&&&&释&义&&&&&&&&本招股说明书摘要中，除非文义另有所指，下列词语具有如下涵义：&&&&&&&&本行/本集团/发行人/本&指&成都银行股份有限公司（曾用名“成都市商业银&&&&&&&&公司/公司&行股份有限公司”、“成都城市合作银行”）&&&&&&&&保荐人/保荐机构/主承销&指&中信建投证券股份有限公司&&&&&&&&商/中信建投&&&&&&&&发行人律师/金杜&指&北京市金杜律师事务所&&&&&&&&申报会计师/安永华明&指&安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）&&&&&&&&财政部&指&中华人民共和国财政部&&&&&&&&国家税务总局&指&中华人民共和国国家税务总局&&&&&&&&人民银行/央行&指&中国人民银行&&&&&&&&证监会/中国证监会&指&中国证券监督管理委员会&&&&&&&&银监会/中国银监会&指&中国银行业监督管理委员会&&&&&&&&四川银监局&指&中国银行业监督管理委员会四川监管局&&&&&&&&成都市国资委&指&成都市国有资产监督管理委员会&&&&&&&&成都市金融办&指&成都市金融工作办公室&&&&&&&&成都市工商局&指&成都市工商行政管理局&&&&&&&&社保基金理事会&指&全国社会保障基金理事会&&&&&&&&成都城市信用联社&指&原成都市城市信用合作社联合社&&&&&&&&成都金控集团&指&成都金融控股集团有限公司，原名成都投资控股&&&&&&&&集团有限公司&&&&&&&&丰隆银行&指&注册于马来西亚的&HONG&LEONG&BANK&&&&&&&&BERHAD&&&&&&&&丰隆集团&指&注册于马来西亚的&HONG&LEONG&COMPANY&&&&&&&&（MALAYSIA）BERHAD&及其附属公司&&&&&&&&渤海基金管理公司&指&渤海产业投资基金管理有限公司&&&&&&&&京能集团&指&北京能源集团有限责任公司，原名北京能源投资&&&&&&&&（集团）有限公司&&&&&&&&锦程消费金融公司&指&四川锦程消费金融有限责任公司&&&&&&&&名山锦程村镇银行&指&四川名山锦程村镇银行股份有限公司&&&&&&&&宝应锦程村镇银行&指&江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司&&&&&&&&本行章程/公司章程/《公&指&《成都银行股份有限公司章程》&&&&&&&&司章程》&&&&&&&&《公司章程（草案）》&指&为本次发行之目的，按照《上市公司章程指引》&&&&&&&&等全面修订的《公司章程》，将自本行股票在证&&&&&&&&券交易所上市交易之日起生效&&&&&&&&报告期/最近三年及一期&指&月、2016年、2015年和2014年&&&&&&&&《公司法》&指&《中华人民共和国公司法》&&&&&&&&《证券法》&指&《中华人民共和国证券法》&&&&&&&&资本充足率&指&根据日起实施的《商业银行资本&&&&&&&&管理办法（试行）》规定，商业银行持有的、符&&&&&&&&合上述规定的资本与商业银行风险加权资产之&&&&&&&&间的比率&&&&&&&&一级资本充足率&指&根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，&&&&&&&&商业银行持有的、符合上述规定的一级资本与商&&&&&&&&业银行风险加权资产之间的比率&&&&&&&&核心一级资本充足率&指&根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，&&&&&&&&商业银行持有的、符合上述规定的核心一级资本&&&&&&&&与商业银行风险加权资产之间的比率&&&&&&&&不良贷款&指&按照《贷款风险分类指引》对贷款进行分类时的&&&&&&&&“次级”、“可疑”、“损失”类贷款&&&&&&&&IT&指&Information&Technology，即信息科技&&&&&&&&ATM&指&Automatic&Teller&Machine，即银行自动柜员机&&&&&&&&元&指&人民币元&&&&&&&&本招股说明书摘要中任何表格中若出现总计数与所列数值总和不符，均为四舍五入所致。&&&&&&&&第一节&重大事项提示&&&&&&&&一、本次发行相关的重要承诺和说明&&&&&&&&（一）本次发行前股东所持股份的流通限制和股份自愿锁定承诺&&&&&&&&根据相关法律法规，本次发行前已发行的股份，自本行股票在上海证券交易所上市交易之日起一年内不得转让。&&&&&&&&成都金控集团、丰隆银行、渤海基金管理公司和北京能源集团有限责任公司（原北京能源投资（集团）有限公司）承诺，自本行上市之日起三十六个月内不转让或者委托他人管理其持有的本行股份，也不由本行回购其持有的股份。&&&&&&&&11名持有本行股份的董事、监事和高级管理人员承诺，在本行上市之日起3年内不转让持有的本行股份；上述期限届满后，每年转让的本行股份不超过其持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%；在离职后半年内，不转让所持有的本行股份。&&&&&&&&除上述董事、监事和高级管理人员外，146名持有本行股份超过5万股的职工承诺，在本行上市之日起3年内不转让持有的本行股份；上述期限届满后，每年转让的本行股份不超过其持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%。&&&&&&&&8名持有本行股份的董事、监事、高级管理人员的近亲属承诺，在本行上市之日起3年内不转让持有的本行股份；上述期限届满后，每年转让的本行股份不超过其持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%。&&&&&&&&本行因日至日的股权变动共计增加新股东188名。截至日，除3名股东因未能取得联系等原因外，其余185名股东已签署承诺函，承诺自本行股份过户至其名下之日起三十六个月内不转让或委托他人管理其持有的本行股份。&&&&&&&&（二）上市后三年内稳定股价预案1、实施条件&&&&&&&&本行上市后三年内本行股价低于每股净资产，在不触及关于上市公司退市条件的基础上，且本行情况同时满足监管机构对于回购、增持等股本变动行为的规定，即可实施本预案措施，以稳定本行股票合理价值区间。具体实施措施方案由本行董事会提前三个交易日公告。&&&&&&&&2、具体措施&&&&&&&&（1）本行回购股份&&&&&&&&如果本行股票连续20个交易日（本行股票全天停牌的除外，下同）的收盘价均低于每股净资产（以届时最近一期经审计的数额为准，下同），本行董事会应在出现前述情形的最后一个交易日起10个交易日内公告是否有具体股份回购计划。如本行采用回购股份的，应按照如下措施进行：&&&&&&&&①股份回购价格&&&&&&&&股份回购价格区间参考本行每股净资产并结合本行当时的财务状况和经营状况确定。最近一期审计基准日后，因利润分配、增发、配股等情况导致本行每股净资产出现变化的，则每股净资产进行相应调整。&&&&&&&&董事会确定回购股份的价格区间以后，需要提交本行股东大会审议。&&&&&&&&若本行在回购期内发生资本公积转增股本、派发股票或现金红利、股票缩股、配股、或发行股本权证等事宜，自股价除权除息之日起，相应调整回购价格区间。&&&&&&&&②股份回购金额&&&&&&&&用于股份回购的资金总额不低于本行上一年度归属于母公司股东的净利润的5%，但不高于本行上一年度归属于母公司股东的净利润的20%，结合本行当时的股权分布状况、财务状况和经营状况确定。&&&&&&&&董事会确定回购股份的资金总额以后，需要提交本行股东大会审议。&&&&&&&&③股份回购期限&&&&&&&&由本行董事会制定本行股份回购计划、回购期限，如果在此期限内回购资金总额使用完毕，则回购方案实施完毕，并视同回购期限提前届满。&&&&&&&&④回购方式&&&&&&&&本行通过证券交易所以集中竞价方式、要约方式及/或其他合法方式回购本行股份。&&&&&&&&⑤股份回购实施计划&&&&&&&&本行将根据资本市场的变化情况和本行经营的实际状况，按照股份回购的相关政策规定，择机制定股份回购的相关方案，经本行董事会和股东大会审议通过，履行相关法律法规、中国证监会及中国银监会相关规定及其他对本行有约束力的规范性文件所规定的相关程序并取得所需的相关批准后，实施股份回购的相关决议。&&&&&&&&在实施上述回购计划过程中，如本行股票连续20个交易日的收盘价均高于本行每股净资产，则本行可中止实施股份回购计划。本行中止实施回购计划的，回购期限的计算也应中止。本行中止实施股份回购计划后，自上述稳定股价义务触发之日起12个月内，如再次出现本行股票收盘价格连续20个交易日低于本行每股净资产的情况，则本行应继续实施上述股份回购计划；如未出现本行股票收盘价格连续20个交易日低于本行每股净资产的情况，则稳定股价义务触发之日起12个月届满，视为回购方案实施完毕。&&&&&&&&本行回购股份行为应符合法律法规（包括但不限于中国证监会、中国银监会的规定）及上海证券交易所的相关规定。&&&&&&&&（2）本行董事、高级管理人员增持本行股份&&&&&&&&如果本行股票连续20个交易日的收盘价均低于每股净资产，本行董事（不包括独立董事，下同）、高级管理人员可以基于对本行未来发展前景的信心和本行股票价值的合理判断作出决定，通过证券交易所在二级市场以买入的方式，增持本行股份，资金来源为自筹取得。&&&&&&&&如本行董事会未如期公告前述股份回购计划，或因各种原因导致前述股份回购计划未能通过股东大会的，董事、高级管理人员应在出现本行股票连续20个交易日的收盘价均低于每股净资产情形的最后一个交易日起30个交易日内或前述本行股份回购计划未能通过本行股东大会后的20个交易日内（如期间存在N个交易日限制董事、高级管理人员买卖股票，则上述期限顺延N个交易日），无条件增持本行股票。&&&&&&&&董事、高级管理人员应就增持本行股票的具体计划书面通知本行，包括但不限于拟增持的数量范围、价格区间、完成期限等信息，并由本行按相关规定进行公告。&&&&&&&&董事、高级管理人员用于增持本行股份的资金数额不低于本人上年度自本行已领取的税后现金分红和薪酬合计金额的30%，但增持本行股份数量不超过本行股份总数的1%且增持后持股比例符合法律法规（包括但不限于中国证监会、中国银监会的规定）及上海证券交易所的相关规定。&&&&&&&&在实施上述增持计划过程中，如本行股票连续20个交易日的收盘价均高于本行每股净资产，则董事、高级管理人员可中止实施股份增持计划。中止实施股份增持计划后，自上述增持义务触发之日起12个月内，如再次出现本行股票收盘价格连续20个交易日低于本行每股净资产的情况，则董事、高级管理人员应继续实施上述股份增持计划。董事、高级管理人员在增持计划完成后的六个月内将不出售所增持的股份，增持后本行的股权分布应当符合上市条件，增持股份行为应符合法律法规（包括但不限于中国证监会、中国银监会的规定）及上海证券交易所的相关规定。&&&&&&&&（3）在履行完毕前述两项任一回购或增持措施后的120个交易日内，本行、董事及高级管理人员的回购或增持义务自动解除。从履行完毕前述两项任一回购或增持措施后的第121个交易日开始，如果本行A股股票收盘价格连续20个交易日仍低于每股净资产，则本行、董事及高级管理人员的回购或增持义务将按照前述（1）、（2）的顺序自动产生。&&&&&&&&（4）本行、董事及高级管理人员在履行其回购或增持义务时，应按照上海证券交易所上市规则及其他适用的监管规定履行相应的信息披露义务，并需符合商业银行监管等相关规定。&&&&&&&&在本预案有效期内，新聘任的本行董事、高级管理人员应履行本预案规定的董事、高级管理人员义务，并按同等标准履行本行首次公开发行股票时董事、高级管理人员已作出的其他承诺义务。对于本行拟聘任的董事、高级管理人员，应在获得提名前书面同意履行前述承诺和义务。&&&&&&&&（5）其他稳定股价的措施&&&&&&&&①单独或者合计持有本行百分之三以上股份的股东，可以向董事会提交本行股份回购计划的议案，并由股东大会审议通过。&&&&&&&&②任何对本预案的修订均应经股东大会审议通过，且需经出席股东大会的股东所持有表决权股份总数的三分之二以上同意通过。股东大会可授权董事会审议上述事项。&&&&&&&&（6）如因稳定本行股价之目的而触发本行股份回购的义务时，本行全体董事和高级管理人员应按照本行章程规定及时提请本行召开董事会、股东大会审议本行股份回购预案，并就本行股份回购预案投赞成票。&&&&&&&&本预案在本行完成首次公开发行股票并上市后自动生效，在此后三年内有效。&&&&&&&&（三）关于信息披露重大违规回购新股和赔偿损失的承诺1、成都银行关于信息披露重大违规回购新股和赔偿损失的承诺&&&&&&&&若本行首次公开发行的股票上市流通后，因本行首次公开发行并上市的招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，导致对判断本行是否符合法律规定的发行条件构成重大、实质影响，本行将在由中国证监会等有权机关作出行政处罚或人民法院作出相关判决之日起5个交易日内召开董事会，并在遵守相关法律法规及中国证监会、中国银监会及证券交易所相关规定的前提下，按照董事会、股东大会审议通过的股份回购具体方案回购本行首次公开发行的全部新股，回购价格不低于本行股票发行价加算股票发行后至回购时相关期间银行同期存款利息。如本行上市后有利润分配或送配股份等除权除息行为，上述发行价为除权除息后的价格。&&&&&&&&本行招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，本行将严格遵守《证券法》等法律法规的规定，按照中国证监会或其他有权机关的决定或裁决，依法赔偿投资者损失。&&&&&&&&2、成都银行董事、监事和高级管理人员关于信息披露重大违规回购新股和赔偿&&&&&&&&损失的承诺&&&&&&&&（1）成都银行董事承诺：&&&&&&&&成都银行招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，本人将严格遵守《证券法》等法律法规的规定，按照中国证监会或其他有权机关的决定或裁决，依法赔偿投资者损失。&&&&&&&&成都银行招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，对判断成都银行是否符合法律规定的发行条件构成重大、实质影响的，并已由有权部门作出行政处罚或人民法院作出相关判决的，成都银行在召开相关董事会对回购股份做出决议时，本人承诺就该等回购股份的相关决议投赞成票。&&&&&&&&本人不因职务变更、离职等原因而放弃履行上述承诺。&&&&&&&&（2）成都银行监事承诺：&&&&&&&&成都银行招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，本人将严格遵守《证券法》等法律法规的规定，按照中国证监会或其他有权机关的决定或裁决，依法赔偿投资者损失。&&&&&&&&成都银行招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，对判断成都银行是否符合法律规定的发行条件构成重大、实质影响的，并已由有权部门作出行政处罚或人民法院作出相关判决的，成都银行在召开相关监事会对回购股份做出决议时，本人承诺就该等回购股份的相关决议投赞成票。&&&&&&&&本人不因职务变更、离职等原因而放弃履行上述承诺。&&&&&&&&（3）成都银行高级管理人员承诺：&&&&&&&&成都银行招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，本人将严格遵守《证券法》等法律法规的规定，按照中国证监会或其他有权机关的决定或裁决，依法赔偿投资者损失。&&&&&&&&本人不因职务变更、离职等原因而放弃履行上述承诺。&&&&&&&&（四）持股5%以上股东的持股意向及减持承诺1、成都金控集团的持股意向及减持承诺&&&&&&&&成都金控集团承诺：&&&&&&&&在本公司所持成都银行股票锁定期满后两年内，在符合相关法律法规、中国证监会、中国银监会相关规定及其他对本公司有约束力的规范性文件规定并同时满足下述条件的情形下，本公司将根据自身资金需求、实现投资收益、成都银行股票价格波动等情况减持本公司所持有的成都银行公开发行股票前已发行的成都银行股票（以下简称“公司老股”），并提前三个交易日予以公告：&&&&&&&&（1）减持前提：不存在违反本公司在成都银行首次公开发行时所作出的公开承诺的情况。&&&&&&&&（2）减持价格：不低于成都银行股票的发行价。如成都银行上市后有利润分配或送配股份等除权、除息行为，发行价为除权除息后的价格，对发行价调整的计算公式参照《上海证券交易所交易规则》除权（息）参考价计算公式。&&&&&&&&（3）减持方式：通过大宗交易方式、集中竞价方式及/或其他符合相关法律法规的方式进行减持。&&&&&&&&（4）减持数量：在本公司所持成都银行股票锁定期届满后两年内，可减持全部所持公司老股。&&&&&&&&（5）减持期限：自公告减持计划之日起六个月。减持期限届满后，若本公司拟继续减持股份，则需重新公告减持计划。&&&&&&&&本公司所做该等减持计划不对抗现行中国证监会、中国银监会、证券交易所等监管部门对持股5%以上股东股份减持所做的相关规定。若未来监管部门对持股5%以上股东股份减持所出台的相关规定比本减持计划更为严格，本公司将按照监管部门相关规定修改减持计划。&&&&&&&&本公司违反作出的公开承诺减持成都银行股票的，将减持所得收益上缴成都银行。&&&&&&&&2、丰隆银行的持股意向及减持承诺&&&&&&&&丰隆银行承诺：&&&&&&&&（1）本公司作为成都银行股份有限公司股东，持有银行股份650,000,000股（以下简称“公司老股”），占成都银行首次公开发行前股本总额的&19.99%，本公司对公司老股的持股意向及减持意向做出如下承诺：&&&&&&&&（2）在本公司所持公司老股锁定期满后两年内，在符合相关法律法规、中国证监会、中国银监会相关规定及其他对本公司有约束力的规范性文件规定并同时满足下述条件的情形下，本公司将可以根据各种情况，如自身资金需求、实现投资收益、成都银行股票价格波动等减持本公司所持有的公司老股，并提前三个交易日通过成都银行予以公告：&&&&&&&&(i)&减持前提：不存在违反本公司在成都银行首次公开发行时作为持有银行5%以上股份的股东所作出的自上市日起计36个月内（以下简称“锁定期”）不转让公司老股的承诺的情况。&&&&&&&&(ii)&减持价格：不低于成都银行最近一期经审计的每股净资产与发行价之间较低者（以下简称“最低出售价”）。如成都银行上市后或最近一期审计后成都银行的股权架构有变动，或有资本或利润分配以及除权、除息行为，应对最低出售价按照上海证券交易所相关规定作出调整。&&&&&&&&(iii)&减持方式：通过大宗交易方式、集中竞价方式、公开市场转让及/或其他符合相关法律法规的方式进行减持。&&&&&&&&（3）减持期限：本公司可自公告每次减持计划之日起六个月减持部分或全部公司老股。减持期限届满后，若本公司拟继续减持股份，则需透过成都银行重新公告减持计划。&&&&&&&&（4）减持数量：在本公司所持公司老股锁定期届满后两年内，可减持全部所持公司老股。&&&&&&&&（5）为明确起见，上述第（2）至第（3）所载的事项，只在锁定期后首24个月适用。其后，本公司有权自行确定以任何符合相关法律法规规定的方法和价格出售所有或部分公司老股。&&&&&&&&（6）本公司所做该等减持计划不对抗现行中国证监会、中国银监会、证券交易所等监管部门对持股5%以上股东股份减持所做的相关规定。若未来监管部门对持股5%以上股东股份减持所出台的相关规定比本减持计划更为严格，并追溯应用于本次成都银行首发上市和本公司持有的公司老股，本公司将按照监管部门相关规定修改减持计划。&&&&&&&&（7）若本公司违反上述第（2）至第（3）所载的事项，本公司将自愿承担相应法律后果，并按照中国证监会、法院或其他有权机关的决定或裁决，依法赔偿成都银行或投资者损失。&&&&&&&&3、渤海基金管理公司的持股意向及减持承诺&&&&&&&&渤海基金管理公司承诺：&&&&&&&&在本公司所持成都银行股票锁定期满后两年内，在符合相关法律法规、中国证监会、中国银监会相关规定及其他对本公司有约束力的规范性文件规定并同时满足下述条件的情形下，本公司将根据自身资金需求、实现投资收益、银行股票价格波动等情况减持本公司所持有的银行公开发行股票前已发行的成都银行股票（以下简称“公司老股”），并提前三个交易日予以公告：&&&&&&&&（1）减持前提：不存在违反本公司在成都银行首次公开发行时所作出的公开承诺的情况。&&&&&&&&（2）减持价格：不低于成都银行首次公开发行并上市时最近一期经审计的财务报表所披露的每股净资产。如成都银行上市后有利润分配或送配股份等除权、除息行为，对每股净资产调整的计算方法按照上海证券交易所相关规定作除权除息处理。&&&&&&&&（3）减持方式：通过大宗交易方式、集中竞价方式及/或其他符合相关法律法规的方式进行减持。&&&&&&&&（4）减持数量：在本公司所持成都银行股票锁定期届满后两年内，可减持全部所持公司老股。&&&&&&&&（5）减持期限：自公告减持计划之日起六个月。减持期限届满后，若本公司拟继续减持股份，则需重新公告减持计划。&&&&&&&&本公司所做该等减持计划不对抗现行中国证监会、中国银监会、证券交易所等监管部门对持股5%以上股东股份减持所做的相关规定。若未来监管部门对持股5%以上股东股份减持所出台的相关规定比本减持计划更为严格，本公司将按照监管部门相关规定修改减持计划。&&&&&&&&本公司违反作出的公开承诺减持成都银行股票的，将减持所得收益上缴成都银行。&&&&&&&&（五）持股董事和高级管理人员关于锁定期满后两年内减持股票价格及延长持股锁定期的承诺&&&&&&&&本行持股董事和高级管理人员承诺：&&&&&&&&本人所持成都银行股票在锁定期满后两年内减持的，减持价格不低于发行价；成都银行上市后6个月内如成都银行股票连续20个交易日的收盘价均低于发行价，或者上市后6个月期末收盘价低于发行价，本人持有成都银行股票的锁定期限自动延长6个月。&&&&&&&&若成都银行股票此期间有派息、送股、资本公积金转增股本等除权除息事项的，上述发行价为除权除息后的价格，对发行价调整的计算公式参照《上海证券交易所交易规则》除权（息）参考价计算公式。&&&&&&&&本人不因职务变更、离职等原因而放弃履行本承诺。&&&&&&&&（六）违反公开承诺事项约束性措施1、成都银行违反公开承诺事项约束性措施&&&&&&&&如本行在稳定公司股价义务触发时，未在承诺期限内公告具体股份回购计划，或未按照披露的股份回购计划实施，本行应同时采取如下措施：（1）立即停止制定或实施现金分红计划、停止发放董事、监事和高级管理人员的薪酬、津贴，直至本行履行相关承诺；（2）立即停止制定或实施重大资产购买、出售等行为，以及增发股份、发行公司债券、重大资产重组等资本运作行为，直至本行履行相关承诺；（3）在5个工作日内自动冻结相当于上一年度归属于本行股东的净利润的5%的货币资金，以用于本行履行稳定股价的承诺。&&&&&&&&因本行首次公开发行并上市的招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，对判断发行人是否符合法律规定的发行条件构成重大、实质影响，及/或致使投资者在证券交易中遭受损失，由中国证监会等有权机关作出行政处罚或人民法院作出相关判决的，本行应同时采取如下措施：（1）立即停止制定或实施现金分红计划、停止发放董事、监事和高级管理人员的薪酬、津贴，直至本行履行相关承诺；（2）立即停止制定或实施重大资产购买、出售等行为，以及增发股份、发行公司债券、重大资产重组等资本运作行为，直至本行履行相关承诺；（3）在5个工作日内自动冻结以下金额的货币资金：发行新股股份数乘以股票发行价加算股票发行后至回购时相关期间银行同期存款利息，以用于本行履行回购股份及赔偿投资者损失的承诺。如本行上市后有利润分配或送配股份等除权除息行为，上述发行价为除权除息后的价格。&&&&&&&&如本行未能履行公开承诺事项，本行应及时披露未能履行公开承诺事项的原因、具体情况和相关约束性措施；向投资者提出补充承诺或替代承诺，以尽可能保护投资者的权益；向社会公众道歉并承担相应的经济和法律责任。&&&&&&&&2、主要股东违反公开承诺事项约束性措施&&&&&&&&（1）成都金控集团承诺：&&&&&&&&本公司违反作出的公开承诺减持成都银行股票的，将减持所得收益上缴成都银行。&&&&&&&&如本公司未能履行公开承诺事项，本公司应当向成都银行说明原因，并由成都银行将本公司未能履行公开承诺事项的原因、具体情况和相关约束性措施予以及时披露；向成都银行的投资者提出补充承诺或替代承诺，以尽可能保护投资者的权益；向社会公众道歉并承担相应的经济和法律责任。&&&&&&&&（2）丰隆银行承诺：&&&&&&&&如本公司违反作出的公开承诺减持成都银行股票的，将自愿承担相应法律后果，并按照中国证监会、法院或其他有权机关的决定或裁决，依法赔偿成都银行或投资者损失；如本公司违反作出的公开承诺，应当向成都银行说明原因，由成都银行将本公司未能履行公开承诺事项的原因和其他具体情况予以及时披露。&&&&&&&&（3）渤海基金管理公司承诺：&&&&&&&&本公司违反作出的公开承诺减持成都银行股票的，将减持所得收益上缴成都银行。&&&&&&&&如本公司未能履行公开承诺事项，本公司应当向成都银行说明原因，并由成都银行将本公司未能履行公开承诺事项的原因、具体情况和相关约束性措施予以及时披露；向成都银行的投资者提出补充承诺或替代承诺，以尽可能保护投资者的权益；向社会公众道歉并承担相应的经济和法律责任。&&&&&&&&3、董事、监事和高级管理人员违反公开承诺事项约束性措施&&&&&&&&（1）本行持股董事、高级管理人员承诺：如本人在成都银行股票锁定期满后的两年内以低于发行价转让成都银行股票的，本人在此情形下转让成都银行股票所获得的收益全部归属于成都银行，且本人持有的其余部分成都银行股票（如有）的锁定期限自动延长6个月。&&&&&&&&（2）本行董事（不含独立董事）、高级管理人员承诺：如本人未在稳定成都银行股价义务触发之日起承诺的期间内提出具体增持计划，或未按披露的增持计划实施，则本人不可撤销地授权成都银行将本人上年度自成都银行已领取的税后现金分红和薪酬合计金额的&30%从当年及其后年度成都银行应付本人现金分红和应付本人薪酬中予以扣留，直至本人履行相关承诺。&&&&&&&&（3）本行董事、监事和高级管理人员承诺：&&&&&&&&因成都银行首次公开发行并上市的招股说明书有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失，若本人未严格遵守《证券法》等法律法规的规定，按照中国证监会或其他有权机关的决定或裁决，依法赔偿投资者损失的，本人不可撤销地授权成都银行将中国证监会或其他有权机关的决定或裁决本人应承担的金额从当年及其后年度银行应付本人现金分红和应付本人薪酬中予以扣留，本人所持的成都银行股份亦不得转让，直至本人履行相关承诺。&&&&&&&&如本人未能履行公开承诺事项，本人应当向成都银行说明原因，并由成都银行将本人未能履行公开承诺事项的原因、具体情况和相关约束性措施予以及时披露；向成都银行的投资者提出补充承诺或替代承诺，以尽可能保护投资者的权益；向社会公众道歉并承担相应的经济和法律责任。&&&&&&&&本人不因职务变更、离职等原因而放弃履行上述承诺。&&&&&&&&（七）本次发行相关中介机构的承诺1、中信建投承诺&&&&&&&&（1）本公司承诺已按照《公司法》、《证券法》、《首次公开发行股票并上市管理办法》、《证券发行上市保荐业务管理办法》等的规定，秉持独立、客观、公正的原则，诚实守信、勤勉尽责地对发行人进行了全面尽职调查，确认其符合首次公开发行股票并上市的法定条件。&&&&&&&&（2）在本次发行并上市过程中，本公司所出具的申请文件不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承诺对该等文件的真实性、准确性和完整性承担个别和连带的法律责任。&&&&&&&&（3）如因本公司未勤勉尽责而导致上述文件对本次发行的重大事件作出违背事实真相的虚假记载、误导性陈述，或者在披露信息时发生重大遗漏、不正当披露，致使投资者在证券交易中遭受实际损失的（包括投资者的投资差额损失、投资差额损失部分的佣金和印花税，如本次发行因此被停止的，应当向投资者返还和赔偿其所缴股款及银行同期活期存款利率的利息），本公司承诺将与发行人及其他相关过错方积极、主动地就该等实际损失向投资者依法承担个别的或连带的赔偿责任，保护投资者的合法权益。&&&&&&&&2、金杜承诺&&&&&&&&本所为发行人本次公开发行制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给投资者造成损失的，将依法赔偿投资者损失。&&&&&&&&有权获得赔偿的投资者资格、投资者损失的范围认定、赔偿主体之间的责任划分和免责事由按照《中华人民共和国证券法》、《最高人民法院关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定》（法释[2003]2号）等相关法律法规的规定执行，如相关法律法规相应修订，则按届时有效的法律法规执行。&&&&&&&&本所将严格履行生效司法文书确定的赔偿方式和赔偿金额，并接受社会监督，确保投资者合法权益得到有效保护。&&&&&&&&3、安永华明承诺&&&&&&&&本所承诺，因本所为成都银行股份有限公司首次公开发行&A&股股票出具的以下文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，从而给投资者造成损失的，本所将依法赔偿投资者损失：&&&&&&&&（1）于日出具的标准审计报告（报告编号：安永华明（2017）审字第号）。&&&&&&&&（2）于日出具的标准内部控制审核报告（报告编号：安永华明（2017）专字第号）。&&&&&&&&（3）于日出具的非经常性损益的专项说明（专项说明编号：安永华明（2017）专字第号）。&&&&&&&&（4）于日出具的审阅报告（报告编号：安永华明(2017)专字第号）。&&&&&&&&二、滚存未分配利润分配方案&&&&&&&&本行于日召开的2011年第一次临时股东大会审议通过了《关于首次公开发行股票并上市前滚存未分配利润的分配方案》。日、日、日、日和日，本行召开的2012年第一次临时股东大会、2013年度股东大会、2014年度股东大会、2015年度股东大会和2016年年度股东大会先后通过了《关于调整首次公开发行股票并上市前滚存未分配利润的分配方案的议案》，根据该议案及调整后的方案，若本行于日前完成IPO并发行上市，则本行2016年度利润分配后的累计未分配利润和2017年当年产生的利润由新老股东按持股比例共同享有。分配后，本行累计未分配利润由新老股东按持股比例共同享有。&&&&&&&&三、上市后股利分配政策&&&&&&&&本行于日召开的2013年年度股东大会审议通过了《成都银行股份有限公司首次公开发行股票并上市后分红回报规划》；本行于日召开的第五届董事会第二十一次会议、日召开的2015年度股东大会和日召开的2016年年度股东大会审议通过了上市后适用的《公司章程（草案）》。&&&&&&&&根据《公司章程（草案）》和《成都银行股份有限公司首次公开发行股票并上市后分红回报规划》，本行将实行持续、稳定的股利分配政策，本行的股利分配应重视对投资者的合理投资回报并兼顾本行的可持续发展。在兼顾持续盈利、符合监管要求及本行正常经营和长期发展的前提下，本行将积极采取现金方式分配股利。&&&&&&&&本行的股利分配政策主要内容为（1）利润分配原则：本行将实行持续、稳定的股利分配政策，本行的股利分配应重视对投资者的合理投资回报并兼顾本行的可持续发展。（2）利润分配的形式：本行拟采用现金、股票以及现金与股票相结合的方式分配股利，在本行盈利、符合资本充足率等监管要求及本行正常经营和长期发展的前提下，本行将积极采取现金方式分配股利。（3）股利分配顺序：本行弥补亏损、提取法定公积金、提取一般准备金、提取任意公积金后的税后利润可根据股东大会确定的分配方案向股东分配。（4）股利分配的时间间隔：本行一般按照年度进行股利分配。（5）现金分红的条件和最低比例：在本行当年盈利，符合中国银监会监管要求（包括但不限于资本充足率），以及确保满足本行正常经营和长期发展需要的前提下，本行将积极采取现金方式分配股利；本行每年以现金方式分配的利润不少于当年实现的可供分配利润的10%，具体分红比例根据本行当年经营的具体情况、资本的充足情况以及未来经营发展的需要确定，相关议案经本行董事会审议后提交本行股东大会批准；本行当年盈利，董事会未提出现金利润分配预案的，应当在董事会决议公告和定期报告中详细说明未分红的原因以及未用于分红的资金留存本行的用途，独立董事应当对此发表独立意见；本行还应在定期报告中披露现金分红政策的执行情况。（6）发放股票股利：本行将根据本行当年经营的具体情况、资本的充足情况、未来经营发展的需求以及股东的回报等因素综合考虑是否采取股票股利分配方式。（7）差异化现金分红政策：在确保符合中国银监会监管要求（包括但不限于资本充足率）的前提下，董事会将综合考虑行业特点、发展阶段、自身经营模式、盈利水平以及是否有重大资金支出安排等因素，区分下列情形，并按照公司章程规定的程序，提出差异化的现金分红政策：本行发展阶段属成熟期且无重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到80%；本行发展阶段属成熟期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到40%；本行发展阶段属成长期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到20%。（8）未分配利润的用途：未分配利润是本行资本的重要组成部分，是本行各项业务稳健发展的保证。主要使用方向为弥补以前年度亏损和补充本行资本金以满足本行各项业务发展对资本金的需求，提升本行整体抵御风险的能力。（9）利润分配方案的制订：本行利润分配方案由董事会制订，并由股东大会审议批准。董事会制订利润分配方案，须经本行三分之二以上董事通过；股东大会审议利润分配方案，须经出席股东大会的股东（包括股东代理人）所持表决权的过半数通过。本行在制定现金分红具体方案时，董事会应当认真研究和论证本行现金分红的时机、条件和最低比例、调整的条件及其决策程序要求等事宜，独立董事应当发表明确意见。独立董事可以征集中小股东的意见，提出分红提案，并直接提交董事会审议。股东大会对现金分红具体方案进行审议前，本行将通过多种渠道主动与股东特别是中小股东进行沟通和交流，充分听取中小股东的意见和诉求，及时答复中小股东关心的问题。（10）利润分配政策的调整程序：本行根据行业监管政策、自身经营情况、投资规划和长期发展的需要，或者因为外部经营环境发生重大变化而确需调整公司章程有关利润分配政策内容的，调整后的利润分配政策不得违反中国证监会和证券交易所的有关规定，有关调整利润分配政策的议案由董事会根据本行经营状况和中国证监会的有关规定拟定，并提交股东大会审议决定。（11）股利分配方案的实施时间：本行股利分配具体方案由本行董事会提出，经股东大会批准后实施。本行股东大会对股利分配方案作出决议后，本行董事会须在股东大会召开后两个月内完成现金股利（或股票股利）的派发事项。（12）未来三年股利分配计划：本行上市后三年内，在满足现金分红条件的情况下，每年以现金方式分配的利润不少于当年实现的可供分配利润的10%。（13）利润分配政策的披露：本行应当在定期报告中详细披露利润分配政策的制定及执行情况，说明是否符合本行章程的规定或者股东大会决议的要求，现金分红标准和比例是否明确和清晰，相关的决策程序和机制是否完备，独立董事是否尽职履责并发挥了应有的作用，中小股东是否有充分表达意见和诉求的机会，中小股东的合法权益是否得到充分维护等。如涉及利润分配政策进行调整或变更的，还要详细说明调整或变更的条件和程序是否合规和透明等。&&&&&&&&本行滚存未分配利润分配方案和上市后股利分配政策的具体内容详见招股说明书第十五章“股利分配政策”。&&&&&&&&四、审计截止日后的主要财务信息及经营状况&&&&&&&&本行财务报告审计截止日为日，安永华明对本行截至日的合并及母公司资产负债表，月、月的合并及母公司利润表，月、月的合并及母公司现金流量表以及财务报表附注进行审阅，并出具了《审阅报告》（安永华明(2017)专字第号），审阅意见如下：“根据我们的审阅，我们没有注意到任何事项使我们相信上述中期财务报表没有在所有重大方面按照《企业会计准则第&32号一中期财务报告》的要求编制”。&&&&&&&&本行月营业收入为65.26亿元，上一年度同期数为63.80亿元，同比增加2.29%；净利润为28.11亿元，上一年度同期数为22.09亿元，同比增加27.29%；归属于母公司股东的净利润为28.10亿元，上一年度同期数为22.06亿元，同比增加27.41%；扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润为27.91亿元，上一年度同期数为21.97亿元，同比增加27.03%。本行经营业绩较去年同期稳步提升。&&&&&&&&2017年9月末，本行存款余额为2,958.83亿元，较2016年末增加248.75亿元，增长9.18%，2017年9月末，本行贷款余额为1,458.26亿元，较2016年末增加93.30亿元，增长6.84%。本行存、贷款规模稳健增长。截至2017年9月末，本行不良贷款率为2.05%、较2017年6月末减少0.01个百分点，拨备覆盖率为165.46%、较2017年6月末提高6.87个百分点。&&&&&&&&保荐机构认为，财务报告审计截至日后至本招股说明书摘要签署日期间，本行经营模式、业务范围、业务种类、客户群体、税收政策等未发生重大变化，也未发生对发行人经营业绩产生重大不利影响的情形及其他可能影响投资者判断的重大事项。&&&&&&&&本行特别提醒投资者认真阅读招股说明书第四章“风险因素”，提醒投资者注意与本行业务经营有关的风险、与我国银行业有关的风险以及其他投资者需关注的风险。&&&&&&&&第二节&本次发行概况&&&&&&&&股票种类：&人民币普通股（A股）&&&&&&&&每股面值：&人民币1.00元&&&&&&&&本次发行规模及占发&不超过361,225,134股，占发行后总股本的10%。原股东&&&&&&&&行后总股本的比例：&不向投资者转让其所持老股&&&&&&&&每股发行价格：&6.99元（通过向网下投资者询价，由发行人与主承销商协&&&&&&&&商确定发行价格或证券监管部门认可的其他方式）&&&&&&&&发行后每股收益：&0.70元（按本行2016年经审计的、扣除非经常性损益前&&&&&&&&后孰低的归属于母公司股东净利润除以本次发行后的总&&&&&&&&股本计算）&&&&&&&&发行市盈率：&9.99倍（按询价后确定的每股发行价格除以发行后每股收&&&&&&&&益）&&&&&&&&发行前每股净资产：&6.99元（按本行截至日经审计归属于母公&&&&&&&&司股东净资产除以发行前总股本计算）&&&&&&&&发行后每股净资产：&6.99元（按本行截至日经审计归属于母公&&&&&&&&司股东净资产加上本次募集资金净额后除以本次发行后&&&&&&&&总股本计算）&&&&&&&&发行市净率：&1.00倍（按发行价格除以本次发行后每股净资产计算）&&&&&&&&发行方式：&采用网下向询价对象配售和网上向社会公众投资者定价&&&&&&&&发行相结合的方式或中国证监会认可的其他发行方式&&&&&&&&发行对象：&符合资格的询价对象和持有上海证券交易所股票账户卡&&&&&&&&的自然人、法人及其他机构等投资者（国家法律、法规禁&&&&&&&&止购买的除外）&&&&&&&&承销方式：&本次发行由主承销商牵头组成的承销团以余额包销方式&&&&&&&&承销&&&&&&&&募集资金总额和净&2,524,963,686.66&元，扣除发行费用后，募集资金净额&&&&&&&&额：&2,440,284,228.98元&&&&&&&&发行费用概算：&本次发行费用总额约为&84,679,457.68&元，包括保荐与承&&&&&&&&销费69,698,113.21元、审计与验资费用3,037,735.85元、&&&&&&&&律师费用4,150,943.40元、用于本次发行的信息披露费用&&&&&&&&5,943,396.23元和发行手续费用1,849,268.99元（以上费&&&&&&&&用均为不含增值税费用）&&&&&&&&上市地点：&上海证券交易所&&&&&&&&第三节&发行人基本情况&&&&&&&&一、本行基本情况&&&&&&&&本行名称：&成都银行股份有限公司&&&&&&&&中文简称：&成都银行&&&&&&&&本行英文名称：&BANK&OF&CHENGDU&CO.,&LTD.&&&&&&&&英文简称：&BANK&OF&CHENGDU&&&&&&&&注册资本：&3,251,026,200元&&&&&&&&法定代表人：&李捷&&&&&&&&成立日期：&日&&&&&&&&住所：&四川省成都市西御街16号&&&&&&&&邮政编码：&610015&&&&&&&&联系人：&罗铮&&&&&&&&联系电话：&028-&&&&&&&&传真：&028-&&&&&&&&互联网网址：&www.bocd.com.cn&&&&&&&&电子信箱：&.cn&&&&&&&&二、本行历史沿革&&&&&&&&（一）本行的设立情况&&&&&&&&根据国务院《关于组建城市合作银行的通知》（国发〔1995〕25号）精神，经中国人民银行日下发的《关于筹建成都城市合作银行的批复》（银复〔号）和中国人民银行日下发的《关于成都城市合作银行开业的批复》（银复〔号）批准，本行由成都市财政局、成都高新技术产业开发区财政税务局，成都市技术改造投资公司等22家企业，以及成都城市信用联社及下设的7个办事处和36个城市信用社的股东发起设立，并于&1997&年&5&月&8&日在成都市工商局登记注册。本行成立时的注册资本为308,258,700元，成立时的名称为“成都城市合作银行”，注册地为四川省成都市春熙路南段32号。&&&&&&&&（二）第一次股本变更&&&&&&&&本行通过本次股本变更将注册资本由&308,258,700&元增加至&1,251,026,200元。本次股本变更分为三个部分：&&&&&&&&1、原信用社时期的国家减免税转入实收资本&&&&&&&&根据《国务院办公厅关于组建城市商业银行工作中城市信用合作社公共积累归属问题的通知》（国办发明电[1998]2号）及国家税务总局发布的《城市商业银行1998年度会计决算有关税收财务处理的要求和规定》、《国家税务总局关于印发〈城市商业银行财务管理实施办法〉的通知》、《国家税务总局关于做好&1999年度城市商业银行会计决算工作的通知》等规定，经中国人民银行成都分行营业管理部下发《关于同意成都市商业银行股权转让及资本金变动的批复》（成银营复[2001]43号）批准，本行将信用社时期的国家减免税&46,840,068.83元转入实收资本，其股东名册登记的股东名称为集体资本。&&&&&&&&2、派送红股&&&&&&&&日，本行2002年临时股东大会审议通过了《成都市商业银行二○○二年临时股东大会关于派送红股的议案》，同意将截至2001年底可供分配的股东权益86,602,733.64元分配给股东，每10股派送红股2.4388股（个人股含税），派送后每位股东所持股本数为100股的整数倍，百元位以下予以舍去。&&&&&&&&日，中国人民银行成都分行下发《关于同意成都市商业银行2001年度派送红股的批复》（成银复〔号），同意本行2002年临时股东大会关于派送红股的议案。派送红股后，本行的实收资本增至&439,556,200元。&&&&&&&&3、非公开发行&&&&&&&&日，本行2002年临时股东大会审议通过了《成都市商业银行2002年临时股东大会关于增资扩股的议案》，同意以不公开直接发行方式，平价发行800,000,000股，每股面值1元，新募集股本金8亿元。&&&&&&&&日，中国人民银行成都分行下发《关于同意成都市商业银行增资扩股的批复》（成银复[号），原则同意本行2002年临时股东大会增资扩股8亿元方案。&&&&&&&&日，中国人民银行成都分行下发《关于同意成都市商业银行增资扩股的批复》（成银复[2003]31号），同意成都市财政局等13家单位及2,006个本行职工向本行共计投资入股811,470,000股，同意本行资本金从439,556,200元变更为1,251,026,200元。&&&&&&&&本次非公开发行的价格为1元/股，13家单位及2,006个职工自然人以现金方式合计认购811,470,000股&&&&&&&&日，本行年度股东大会审议通过了关于变更注册资本金的议案，同意本行注册资本金由308,258,700元变更为1,251,026,200元。日，本行进行了工商变更登记，注册资本由人民币308,258,700元增至人民币1,251,026,200元。&&&&&&&&本次非公开发行过程中，成都海昌农业高科股份有限公司提供虚假财务报表，并以非自有资金投资入股，不具备向金融机构投资入股的条件，于日被四川银监局以《关于取消成都海昌农业高科股份有限公司的股东资格及朱峰、李忠录任成都市商业银行董事资格的决定》（川银监发[2004]60&号）取消了股东资格。成都海昌农业高科股份有限公司被取消股东资格后原由其认缴的资本金已由成都高新技术产业开发区财政局、成都市国有资产投资经营公司和成都市煤气总公司3家股东补足。&&&&&&&&（三）第二次股本变更&&&&&&&&经本行日临时股东大会通过，并经四川银监局《关于同意成都市商业银行增资扩股方案的批复》（川银监复[号）批准，本行采取非公开定向发行方式，以每股3元的价格向境内外投资者增发20亿股，将本行注册资本由1,251,026,200元增加到3,251,026,200元。其中，丰隆银行作为境外战略投资者入股650,000,000股，其他投资者总计入股1,350,000,000股。&&&&&&&&日，中国银监会下发《中国银监会关于成都银行变更注册资本的批复》（银监复[号），同意本行将注册资本由1,251,026,200元变更为3,251,026,200元。&&&&&&&&日，本行办理了变更注册资本的工商登记手续并领取了注册资本变更后的《企业法人营业执照》，注册资本由&1,251,026,200&元变更为3,251,026,200元。&&&&&&&&本次增资过程中，四川高金食品股份有限公司认购的45,000,000股股份中的30,000,000股系由广州恒龙投资有限公司实际出资认购。2011年，四川高金食品股份有限公司将上述30,000,000股股份转让给津蒲创业投资有限公司（津蒲创业投资有限公司系由原广州恒龙投资有限公司更名而来），上述代持情形消除。&&&&&&&&（四）本行名称的变更及迁址&&&&&&&&根据中国人民银行《关于成都城市合作银行开业的批复》（银复[号），本行设立时的名称为“成都城市合作银行”，注册地为四川省成都市春熙路南段32号。&&&&&&&&日，中国人民银行四川省分行以《关于同意成都城市合作银行更名为成都市商业银行的批复》（川人行银[1998]89号），批准“成都城市合作银行”更名为“成都市商业银行股份有限公司”。&&&&&&&&日，经中国人民银行成都分行《关于同意成都市商业银行迁址的批复》（成银复[号）批准，本行由成都市春熙路南段32号迁入成都市西御街16号。&&&&&&&&日，中国银监会以《中国银监会关于成都市商业银行更名的批复》（银监复[号），批准“成都市商业银行股份有限公司”更名为“成都银行股份有限公司”。&&&&&&&&三、本行股本和股东的情况&&&&&&&&（一）本次发行前后股本变化情况&&&&&&&&截至日，本行股东总户数为6,223户。具体情况如下：&&&&&&&&单位：户、股&&&&&&&&&&&&&股东类别&&&&&&&&股东户数&&&&&&占总户数&&&&&&&持股数量&&&&&&占股份总数比例&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&比例&&&&&法人股东（1）&&&&&&&&&&&&&&&&325&&&&&&&&5.22%&&&&&3,169,849,600&&&&&&&&&&&&97.50%&&&&&自然人股东&&&&&&&&&&&&&&&&5,898&&&&&&&&94.78%&&&&&&&81,176,600&&&&&&&&&&&&&2.50%&&&&&总计&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&6,223&&&&&&100.00%&&&&&3,251,026,200&&&&&&&&&&&100.00%&&&&&&&&&&&&注：&&&&&&&&（1）包括非法人企业，下同。&&&&&&&&本次公开发行前，本行总股本为3,251,026,200股，若本次发行361,225,134股，则本次发行完成后本行总股本不超过&3,612,251,334&股，本行本次发行的股份占发行后总股本的10.00%。&&&&&&&&（二）股份锁定安排&&&&&&&&根据相关法律法规，本次发行前已发行的股份，自本行股票在上海证券交易所上市交易之日起一年内不得转让。&&&&&&&&成都金控集团、丰隆银行、渤海基金管理公司和京能集团承诺，自本行上市之日起三十六个月内不转让或者委托他人管理其持有的本行股份，也不由本行回购其持有的股份。&&&&&&&&11名持有本行股份的董事、监事和高级管理人员承诺，在本行上市之日起3年内不转让持有的本行股份；上述期限届满后，每年转让的本行股份不超过其持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%；在离职后半年内，不转让所持有的本行股份。&&&&&&&&除上述董事、监事和高级管理人员外，146名持有本行股份超过5万股的职工承诺，在本行上市之日起3年内不转让持有的本行股份；上述期限届满后，每年转让的本行股份不超过其持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%。&&&&&&&&8名持有本行股份的董事、监事、高级管理人员的近亲属承诺，在本行上市之日起3年内不转让持有的本行股份；上述期限届满后，每年转让的本行股份不超过其持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%。&&&&&&&&本行因日至日的股权变动共计增加新股东188名。截至日，除3名股东因未能取得联系等原因外，其余185名股东已签署承诺函，承诺自本行股份过户至其名下之日起三十六个月内不转让或委托他人管理其持有的本行股份。&&&&&&&&（三）本行前十名股东持股情况&&&&&&&&截至本招股说明书摘要签署日，持有本行股份前十名的股东及其持股情况如下表所示：&&&&&&&&单位：万股&&&&&&&&&&序号&&&&&&&&&&&&&&&&股东名称&&&&&&&&&&&&&&&&&&&持股数量&&&&&&&&&&&持股比例&&&&&&&&1&&&&成都金控集团（SS）&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&65,241.80&&&&&&&&&&&&&20.07%&&&&&&&&2&&&&丰隆银行&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&65,000.00&&&&&&&&&&&&&19.99%&&&&&&&&3&&&&渤海基金管理公司&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&24,000.00&&&&&&&&&&&&&&7.38%&&&&&&&&4&&&&京能集团（SS）&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&16,000.00&&&&&&&&&&&&&&4.92%&&&&&&&&5&&&&成都欣天颐投资有限责任公司(SS)&&&&&&&&&&&&&&12,419.40&&&&&&&&&&&&&&3.82%&&&&&&&&6&&&&成都弘苏投资管理有限公司&&&&&&&&&&&&&&&&&&&12,417.13&&&&&&&&&&&&&&3.82%&&&&&&&&7&&&&上海东昌投资发展有限公司&&&&&&&&&&&&&&&&&&&12,000.00&&&&&&&&&&&&&&3.69%&&&&&&&&8&&&&成都工投资产经营有限公司(SS)&&&&&&&&&&&&&&&&11,796.54&&&&&&&&&&&&&&3.63%&&&&&&&&9&&&&绵阳科技城产业投资基金（有限合伙）&&&&&&&&&11,005.39&&&&&&&&&&&&&&3.39%&&&&&&&10&&&&新华文轩出版传媒股份有限公司(SS)&&&&&&&&&&&&&8,000.00&&&&&&&&&&&&&&2.46%&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&合计&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&237,880.26&&&&&&&&&&&&73.17%&&&&&&&&&&&&注：SS是国有股东（State-owned&Shareholder）的缩写。&&&&&&&&（四）本行主要股东情况&&&&&&&&本行无控股股东和实际控制人。截至本招股说明书摘要签署之日持有本行5%以上股份股东的情况如下：&&&&&&&&1、成都金控集团&&&&&&&&成都金控集团原名成都投资控股集团有限公司，成立于日，日更名为成都金融控股集团有限公司。住所为成都市高新区天府大道北段1480号高新孵化园，注册资本为50亿元。成都金控集团为国有全资公司，控股股东为成都市国资委。经营范围包括：投资金融机构和非金融机构，资本经营，风险投资，资产经营管理，投资及社会经济咨询，金融研究及创新。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。&&&&&&&&截至日，成都金控集团总资产为264.40亿元，净资产为95.30亿元，2016年度实现净利润4.37亿元，以上数据未经审计。&&&&&&&&截至日，成都金控集团总资产为274.77亿元，净资产为98.88亿元，月实现净利润3.92亿元，以上数据未经审计。&&&&&&&&截至本招股说明书摘要签署之日，成都金控集团持有本行652,418,000股股份，占本行总股本的20.07%。&&&&&&&&2、丰隆银行&&&&&&&&根据苏天明及纳斯娜律师楼出具的《关于丰隆银行的存续情况的法律意见书》，丰隆银行是一家在马来西亚设立于日并有效存续的经许可的有限责任商业银行，已取得并保持马来西亚财政部颁发的银行业经营许可证。其商业注册号码为97141—X，其注册地为Level&8，Wisma&Hong&Leong，18&JalanPerak，50450&Kuala&Lumpur，Malaysia。&&&&&&&&截至日，丰隆银行总资产为1,877.80亿林吉特（按日汇率1林吉特=1.5140元折合人民币约2,842.98亿元），净资产为203.96亿林吉特（按日汇率折合人民币约308.80亿元），2016年7月至2016年12月实现净利润8.47亿林吉特（按日汇率折合人民币约12.82亿元），以上数据未经审计。&&&&&&&&截至日（丰隆银行2016财年结束日），丰隆银行总资产为1,955.53亿林吉特（按日汇率1林吉特=1.5779元折合人民币约3,085.63亿元），净资产为226.85亿林吉特（按日汇率折合人民币约357.95亿元），2016年7月至2017年6月实现净利润21.45亿林吉特（按日汇率折合人民币约33.85亿元），以上数据未经审计。&&&&&&&&截至本招股说明书摘要签署之日，丰隆银行持有本行650,000,000股股份，占本行总股本的19.99%。&&&&&&&&3、渤海基金管理公司&&&&&&&&渤海基金管理公司成立于日，住所为天津市河西区马场道59号增1号平安大厦26楼，注册资本为2亿元，股东包括中银国际控股有限公司、天津泰达投资控股有限公司、社保基金理事会等，经营范围包括：发起设立并管理产业投资基金；主要受托管理渤海产业投资基金；提供相关投资咨询服务及从事其他有关政府部门核准的资产管理业务。渤海基金管理公司入股本行的资金为渤海产业投资基金。&&&&&&&&截至日，渤海基金管理公司总资产2.74亿元，净资产为2.52亿元，2016年度实现净利润0.47亿元，以上数据未经审计。&&&&&&&&截至日，渤海基金管理公司总资产2.90亿元，净资产为2.64亿元，月实现净利润0.09亿元，以上数据未经审计。&&&&&&&&截至本招股说明书摘要签署之日，渤海基金管理公司持有本行&240,000,000股股份，占本行总股本的7.38%。&&&&&&&&四、本行业务情况&&&&&&&&（一）经营范围和主要业务&&&&&&&&经中国银监会等监管部门批准，并经公司登记机关核准，本行经营范围是：吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内结算，办理票据贴现，发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借，提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务，提供保管箱业务，办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款业务，经中国人民银行批准的其他业务。外汇存款；外汇贷款；国际结算；外汇汇款；外币兑换；同业外汇拆借；结汇、售汇；资信调查、咨询和见证业务；证券投资基金销售。&&&&&&&&本行的主要业务包括公司银行业务、个人银行业务、资金业务。1、公司银行业务&&&&&&&&本行为企事业单位、政府机构以及金融机构提供广泛的公司银行产品和服务，包括公司贷款、票据贴现、公司存款以及收取手续费及佣金的产品和服务。月、2016年、2015年和2014年，本行公司银行业务收入占本行各业务总收入的比重分别为56.08%、56.02%、55.28%和59.07%。截至日、日、日和日，本行企业贷款和垫款（包括公司贷款、票据贴现和贸易融资）余额分别为1,071.15亿元、1,023.90亿元、1,017.06亿元和934.85亿元，占贷款总额的74.46%、75.01%、75.67%和74.85%;本行的公司存款（不含保证金、财政性存款、汇出汇款、应解汇款）分别为1,814.41亿元、1,717.07亿元、1,489.93亿元和1,318.57亿元，占本行存款总额的63.59%、63.36%、61.91%和60.06%。&&&&&&&&2、个人银行业务&&&&&&&&本行的个人银行业务主要包括个人贷款、个人存款、银行卡和一系列收取手续费及佣金的产品和服务。月、2016年、2015年和2014年，本行个人银行业务收入占本行各业务总收入的比重分别为20.70%、20.17%、19.65%和18.65%。截至日、日、日和日，本行个人贷款余额分别为367.35亿元、341.06亿元、327.02亿元和314.05亿元，占本行贷款总额的25.54%、24.99%、24.33%和25.15%；本行个人存款余额分别为952.23亿元、896.91亿元、777.54亿元和682.98亿元，在存款总额中的占比分别为33.37%、33.10%、32.31%和31.11%。&&&&&&&&3、资金业务&&&&&&&&本行的资金业务主要包括货币市场业务、投资组合管理业务、同业市场业务和代客资金交易业务。本行是全国银行间市场交易成员，并且是首批拥有开展结算代理业务资格的结算代理行之一，是中国国债协会理事级会员、中国银行间市场交易商协会理事级会员、中央国债登记结算公司结算成员（甲类）、中央国库现金管理商业银行定期存款参与行。本行是储蓄式国债承销团成员，也是中国进出口银行、中国农业发展银行金融债券承销团成员，并具有银行间债券市场非金融企业债务融资工具B类主承销类会员资格。月、2016年、2015年和2014年，本行银行间市场交易量分别为30,392亿元、61,142.45亿元、46,215.17亿元和26,230.15亿元。&&&&&&&&本行资金业务有效满足资产负债管理的需要，充分执行流动性风险管理和利率风险管理功能，全面提高资金投资业务的盈利能力，为实现全行利润目标提供有力支持。月、2016年、2015年和2014年，本行资金业务分别实现收入9.53亿元、20.14亿元、20.89亿元和20.09亿元，占本行各业务总收入的比重分别为23.15%、23.20%、22.80%和21.92%。&&&&&&&&（二）营销渠道&&&&&&&&本行重视营销渠道建设，一方面抢占区位优势资源，加快营业机构物理网点的规划布设，扩充营业网点、自助服务等传统渠道业务功能，另一方面加大信息科技投入，积极发展现代电子银行渠道。目前，本行已经建立了包括营业机构网点、自助银行、网上银行、电话银行、手机银行等营销渠道体系，分支机构正稳步地由成都市向异地拓展。&&&&&&&&（三）竞争优势&&&&&&&&&&&&作为一家总部设在成都的城市商业银行，本行牢固树立科学发展理念，坚持&&&&发展为第一要务，加快改革创新步伐，大力实施经营转型战略，不断提升市场核&&&&心竞争力，促进规模、结构、质量、效益协调发展，保持在西部地区城市商业银&&&&行的领先地位，致力于建设成为一家协调发展、富有特色、价值领先、社会认可&&&&的现代商业银行。&&&&&&&&本行积极把握我国改革开放、西部大开发战略实施和经济社会发展带来的历&&&&史机遇，锐意进取，稳健经营，科学发展。自成立以来，本行的业务取得了快速&&&&发展，在资产规模、资产质量、盈利能力、资本实力等方面均取得了显著的提升&&&&和进步。截至日，本行总资产为3,782.23亿元，位居西部地区城&&&&市商业银行前列；资本充足率为13.43%，一级资本充足率为10.35%，核心一级&&&&资本充足率为10.35%。&&&&&&&&在2016年英国《银行家》杂志发布的“全球银行1000强”排名中，本行排名&&&&第304位，相较2015年排名上升了4位。&&&&&&&&&&&&本行竞争优势主要体现在以下方面：&&&&&&&&1、西部地区城市商业银行中领先的综合实力；&&&&&&&&2、极具发展潜力的区位优势；&&&&&&&&3、优质、广泛的本土客户资源；&&&&&&&&4、快速发展的个人银行业务；&&&&&&&&5、专业的中小企业服务体系；&&&&&&&&6、完善、合理的公司治理结构；&&&&&&&&7、全面、高效的风险管理体系；&&&&&&&&8、有效的激励约束机制；&&&&&&&&9、先进的信息科技平台；&&&&&&&&10、优质的电子银行服务；&&&&&&&&11、与战略投资者全面、良好的合作；&&&&&&&&12、独具特色的企业文化。&&&&&&&&五、本行资产情况&&&&&&&&（一）主要固定资产及土地使用权&&&&&&&&截至日，本行共拥有198处，建筑面积总计为160,013.15平方米的房屋的所有权。&&&&&&&&截至日，本行及本行控股子公司向第三方承租186处房屋用于本行的办公、营业，承租房屋的建筑面积共计105,951.35平方米。截至日，本行及本行控股子公司还承租或使用第三方房屋或场地163处用于ATM机放置，并签订了相应的书面合同。&&&&&&&&截至日，本行实际占有使用1处建筑面积总计为542.3平方米的房屋，系成都市火车站城市信用社与成都市金星工贸公司签订协议合作建房，成都市火车站城市信用社支付相应对价并取得使用权的房屋。&&&&&&&&截至日除自有房产对应的土地使用权外，本行名下无其他土地使用权。&&&&&&&&（二）主要无形资产&&&&&&&&截至日，本行已经取得并主要使用64项注册商标，且已取得该等商标的《商标注册证》。&&&&&&&&截至日，本行拥有并主要使用的域名为www.bocd.com.cn，该域名在有效期限内。&&&&&&&&（三）特许经营情况&&&&&&&&本行总行已取得中国银监会颁发的机构编码为B01号的《金融许可证》。本行下属分支机构及本行控股子公司已取得中国银监会各地派出机构颁发的《金融许可证》。&&&&&&&&经中国人民银行成都分行批准，本行于日正式开办外汇业务；截至日，本行总行及51家下属分支机构已取得外汇管理部门关于其经营结汇、售汇业务的相关批准、备案或证明文件。&&&&&&&&日，中国人民银行成都分行下发《关于同意成都银行股份有限公司开展银行卡助农取款服务的批复》（成银复[号），同意本行及分支机构在四川全省范围内开展银行卡助农取款服务。&&&&&&&&日，中国银监会下发《中国银监会关于成都银行开办信用卡业务的批复》（银监复[号），同意本行开办信用卡业务。日，本行正式对外发行个人标准信用卡。&&&&&&&&日，中国人民银行下发《备案材料送达通知书》（银市黄金备[2013]59号），同意本行开展贵金属业务。&&&&&&&&日，中国人民银行成都分行下发《中国人民银行成都分行关于省级国库集中收付代理银行资格认定的批复》（成银函[2014]17号），授予本行四川省省级国库集中收付代理银行资格。在经过中国人民银行成都分行、四川省财政厅考察后，正式成为省级国库现金管理的参与银行，并已签订了省级国库现金管理协议。&&&&&&&&日，中国证券监督管理委员会四川监管局下发《关于核准成都银行股份有限公司证券投资基金销售业务资格的批复》（川证监机构〔2014〕85号）；日，中国证监会颁发《基金销售业务资格证书》（编号：），授予本行证券投资基金销售业务资格。&&&&&&&&日，中国银监会下发《中国银监会关于成都银行开办信贷资产证券化业务资格的批复》（银监复〔2015〕69号），核准本行开办信贷资产证券化的业务资格。&&&&&&&&日，财政部和人力资源和社会保障部下发《财政部&人力资源和社会保障部关于扩大全国社会保障基金存款银行范围的函》（财金函〔号），批准本行社保基金存款行资格。&&&&&&&&日，中国银行间市场交易商协会发布《关于成都银行等七家地方性银行开展非金融企业债务融资工具B类主承销业务的通知》（中市协发[2016]66号），本行可开展银行间债券市场非金融企业债务融资工具B类主承销业务。&&&&&&&&日，中国保险监督管理委员会四川监管局审核批准了本行《保险兼业代理业务许可证》到期延续申请。日，中国保险监督管理委员会四川监管局审批通过本行保险兼业代理资格申请。&&&&&&&&六、同业竞争和关联交易情况&&&&&&&&（一）同业竞争情况&&&&&&&&截至本招股说明书摘要签署之日，由于本行股东持股分散，本行不存在控股股东及实际控制人。本行亦不存在与控股股东或实际控制人及其控制的其他企业从事相同或相似业务的情形。&&&&&&&&（二）关联方及关联交易情况1、关联方&&&&&&&&（1）持有本行5%以上股份的股东&&&&&&&&持有本行5%以上股份的股东的基本情况如下表所示：&&&&&&&&&&&&&&&关联方名称&&&&&&&&&&&&&&注册地&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&主营业务&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&投资金融机构和非金融机构，资本经营，&&&&&成都金控集团&&&&&&&&&&&&&&&&&&&成都&&&&&&&&&风险投资，资产经营管理，投资及社会&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&经济咨询，金融研究及创新等&&&&&丰隆银行&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&马来西亚&&&&&&&银行业务&&&&&渤海基金管理公司&&&&&&&&&&&&&&&天津&&&&&&&&&发起设立并管理产业投资基金；主要受&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&托管理渤海产业投资基金等&&&&&&&&&&&&（2）本行合营企业和联营企业&&&&&&&&报告期内，本行的合营企业为锦程消费金融公司，联营企业为西藏银行股份有限公司。&&&&&&&&（3）其他关联方&&&&&&&&除持有本行5%以上股份的股东，本行董事、监事、高级管理人员及其近亲属，本行的合营企业和联营企业外，本行的其他关联方包括：主要股东控制的企业、本行董事、监事、高级管理人员及其近亲属关联的企业。&&&&&&&&2、关联交易&&&&&&&&本行的关联交易主要包括：对关联方发放贷款、进行应收款项类投资、接受存款、开出保证凭信等业务。&&&&&&&&（1）持有5%以上股份的股东与本行的关联交易&&&&&&&&①应收款项类投资余额&&&&&&&&下表列示了截至所示日期本行对持有5%以上股份的股东的应收款项类投资余额。&&&&&&&&单位：千元&&&&&&&&&&&&&企业名称&&&&&&&&&&&2017年&&&&&&&&&&2016年&&&&&&&&&&2015年&&&&&&&&&2014年&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&6月30日&&&&&&&&&12月31日&&&&&&&&12月31日&&&&&&&12月31日&&&&&成都金控集团&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&500,000&&&&&&&500,000&&&&&&&&&&&&②利息收入&&&&&&&&下表列示了所示年度/期间本行持有&5%以上股份的股东持有应收款项类投资取得的利息收入。&&&&&&&&单位：千元&&&&&&&&&&&&企业名称&&&&&&&&月&&&&&&2016年度&&&&&&&&2015年度&&&&&&&&2014年度&&&&&成都金控集团&&&&&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&16,086&&&&&&&&&&42,748&&&&&&&&&&35,442&&&&&&&&&&&&③存款余额&&&&&&&&下表列示了截至所示日期本行持有5%以上股份的股东在本行的存款余额。&&&&&&&&单位：千元&&&&&&&&&&&&企业名称&&&&&&&&&&&2017年&&&&&&&&&&2016年&&&&&&&&&&2015年&&&&&&&&&2014年&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&6月30日&&&&&&&&12月31日&&&&&&12月31日&&&&&&&&12月31日&&&&&成都金控集团&&&&&&&&&&&&&486,078&&&&&&&&&458,772&&&&&&&&&410,421&&&&&&&&&106,510&&&&&渤海基金管理公司&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&&&&5&&&&&&&&&&&&④存款利息支出&&&&&&&&下表列示了所示年度/期间本行向持有&5%以上股份的股东支付的存款利息支出。&&&&&&&&单位：千元&&&&&&&&&&&&企业名称&&&&&&&&月&&&&&&2016年度&&&&&&&&2015年度&&&&&&&2014年度&&&&&成都金控集团&&&&&&&&&&&&&&&3,789&&&&&&&&&&&6,956&&&&&&&&&&&1,316&&&&&&&&&&&1,209&&&&&渤海基金管理公司&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&&&12&&&&&&&&&&&&⑤同业存放余额&&&&&&&&下表列示了截至所示日期本行持有5%以上股份的股东在本行的同业存放余额。&&&&&&&&单位：千元&&&&&&&&&&&&企业名称&&&&&&&&&&&2017年&&&&&&&&&&2016年&&&&&&&&&&2015年&&&&&&&&&2014年&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&6月30日&&&&&&&&12月31日&&&&&&12月31日&&&&&&&&12月31日&&&&&丰隆银行&&&&&&&&&&&&&&&&&&40,608&&&&&&&&&&32,613&&&&&&&&&203,687&&&&&&&&&573,189&&&&&&&&&&&&⑥同业存放利息支出&&&&&&&&下表列示了所示年度/期间本行向持有&5%以上股份的股东支付的同业存放利息支出。&&&&&&&&单位：千元&&&&&&&&&&&&企业名称&&&&&&&月&&&&&&&2016年度&&&&&&&&2015年度&&&&&&&&2014年度&&&&&丰隆银行&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&254&&&&&&&&&&&1,288&&&&&&&&&&&3,094&&&&&&&&&&&3,474&&&&&&&&&&&&⑦其他事项&&&&&&&&下表列示了截至所示日期持有5%以上股份的股东为第三方担保的本行贷款及应收款项类投资余额。&&&&&&&&单位：千元&&&&&&&&&&&&&企业名称&&&&&&&&&&2017年&&&&&&&&&&2016年&&&&&&&&&&2015年&&&&&&&&&2014年&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&6月30日&&&&&&&&12月31日&&&&&&&12月31日&&&&&&&&12月31日&&&&&成都金控集团&&&&&&&&&&&&&100,000&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&170,000&&&&&&&&&&32,310&&&&&&&&&&&&下表列示了截至所示日期本行为持有5%以上股份的股东开出保函余额。&&&&&&&&&&&&企业名称&&&&&&&&&&&2017年&&&&&&&&&&2016年&&&&&&&&&&2015年&&&&&&&&&2014年&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&6月30日&&&&&&&&12月31日&&&&&&&&12月31日&&&&&&&&12月31日&&&&&丰隆银行&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&24,843&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&下表列示了截至所示日期本行为持有5%以上股份的股东开出信用证余额。&&&&&&&&&&&&企业名称&&&&&&&&&&&2017年&&&&&&&&&&2016年&&&&&&&&&&2015年&&&&&&&&&2014年&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&6月30日&&&&&&&&12月31日&&&&&&&&12月31日&&&&&&&&12月31日&&&&&丰隆银行&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&6,937&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&（2）本行合营及联营企业与本行的关联方交易&&&&&&&&下表列示了截至所示日期合营及联营企业在本行的同业存放款项余额。&&&&&&&&单位：千元&&&&&&&&&&&&企业名称&&&&&&&&&&&2017年&&&&&&&&&&2016年&&&&&&&&&&2015年&&&&&&&&&2014年&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&6月30日&&&&&&&&12月31日&&&&&&12月31日&&&&&&&&12月31日&&&&&锦程消费金融公司&&&&&&&&&&72,488&&&&&&&&&107,953&&&&&&&&&&68,916&&&&&&&&&&19,026&&&&&&&&&&&&下表列示了截至所示日期本行在合营及联营企业的拆放同业款项余额。&&&&&&&&单位：千元&&&&&&&&&&&&企业名称&&&&&&&&&&&2017年&&&&&&&&&&2016年&&&&&&&&&&2015年&&&&&&&&&2014年&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&6月30日&&&&&&&&&12月31日&&&&&&12月31日&&&&&&&&12月31日&&&&&锦程消费金融公司&&&&&&&&&&80,000&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&50,000&&&&&&&&&220,000&&&&&&&&&&&&下表列示了截至所示日期本行在合营及联营企业的存放同业款项余额。&&&&&&&&单位：千元&&&&&&&&&&&&企业名称&&&&&&&&&&&2017年&&&&&&&&&&2016年&&&&&&&&&&2015年&&&&&&&&&2014年&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&6月30日&&&&&&&&12月31日&&&&&&12月31日&&&&&&&&12月31日&&&&&锦程消费金融公司&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&50,000&&&&&&&&&&30,000&&&&&&&&&&&&下表列示了所示年度/期间本行为合营及联营企业在本行同业存放款项的利息支出。&&&&&&&&单位：千元&&&&&&&&&&&&企业名称&&&&&&&&&&&2017年&&&&&&&&2016年度&&&&&&&&2015年度&&&&&&&&2014年度&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&6月30日&&&&&锦程消费金融公司&&&&&&&&&&&&&730&&&&&&&&&&&1,296&&&&&&&&&&&&&698&&&&&&&&&&&&&329&&&&&&&&&&&&下表列示了所示年度/期间本行在合营及联营企业的拆放同业款项的利息收入。&&&&&&&&单位：千元&&&&&&&&&&&&企业名称&&&&&&&&月&&&&&&&2016年度&&&&&&&&2015年度&&&&&&&&2014年度&&&&&锦程消费金融公司&&&&&&&&&&&&&410&&&&&&&&&&&4,452&&&&&&&&&&&7,556&&&&&&&&&&&9,955&&&&&&&&&&&&下表列示了所示年度/期间本行在合营及联营企业的存放同业款项利息收入。&&&&&&&&单位：千元&&&&&&&&&&&&企业名称&&&&&&&&月&&&&&&&2016年度&&&&&&&&2015年度&&&&&&&&2014年度&&&&&锦程消费金融公司&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&5,412&&&&&&&&&&&1,764&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&（3）其他关联方与本行的关联交易&&&&&&&&①贷款、存款余额&&&&&&&&下表列示了截至所示日期其他关联方在本行的存贷款余额。&&&&&&&&单位：千元&&&&&&&&&&&&&&项目&&&&&&&&&&&&&2017年&&&&&&&&&&2016年&&&&&&&&&&2015年&&&&&&&&&2014年&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&6月30日&&&&&&&&&12月31日&&&&&&&12月31日&&&&&&&&12月31日&&&&&贷款&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&1,686,713&&&&&&&&&195,750&&&&&&&&&346,754&&&&&&&&&343,028&&&&&存款&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2,092,405&&&&&&&&&900,664&&&&&&&&1,066,580&&&&&&&&&741,087&&&&&应收款项类投资&&&&&&&&&&&146,000&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&同业存放&&&&&&&&&&&&&&&&&111,551&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&②贷款利息收入和存款利息支出&&&&&&&&下表列示了所示年度/期间本行向其他关联方收取的贷款利息收入和支付的存款利息支出。&&&&&&&&单位：千元&&&&&&&&&&&&&&项目&&&&&&&&&&月&&&&&&&2016年度&&&&&&&&2015年度&&&&&&&&2014年度&&&&&贷款利息收入&&&&&&&&&&&&&&38,133&&&&&&&&&&14,559&&&&&&&&&&22,574&&&&&&&&&&28,416&&&&&存款利息支出&&&&&&&&&&&&&&11,635&&&&&&&&&&12,121&&&&&&&&&&&9,561&&&&&&&&&&&8,103&&&&&应收款项类投资&&&&&&&&&&&&&3,884&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&利息收入&&&&&同业存放利息支&&&&&&&&&&&&&1,827&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&出&&&&&&&&&&&&③其他&&&&&&&&下表列示了截至所示日期其他关联方与本行的其他关联交易余额。&&&&&&&&单位：千元&&&&&&&&&&&&&&&项目&&&&&&&&日&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&/月&&&&&&日/2016年&&&&&&&日/2015年&&&&&&&日/2015年&&&&&开出保证凭信&&&&&&&&&&&&&471,865&&&&&&&&1,003,163&&&&&&&&1,455,213&&&&&&&&1,014,484&&&&&存入保证凭信保证&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&61,227&&&&&&&&&&66,000&&&&&&&&&&50,000&&&&&金&&&&&由关联方提供担保&&&&&&&&2,198,275&&&&&&&&1,028,902&&&&&&&&2,022,616&&&&&&&&1,759,918&&&&&的贷款&&&&&向关联方转让贷款&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&10,266&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&收入&&&&&资本性支出承诺&&&&&&&&&&&&90,942&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&&&（4）董事、监事、高级管理人员与本行的关联交易&&&&&&&&下表列示了所示年度/期间本行向董事、监事、高级管理人员支付的薪酬及其他福利金额。&&&&&&&&单位：千元&&&&&&&&&&&&&&项目&&&&&&&&&&月&&&&&&&2016年度&&&&&&&&2015年度&&&&&&&&2014年度&&&&&薪酬及其他员工福&&&&&&&&&&14,359&&&&&&&&&&23,441&&&&&&&&&&37,672&&&&&&&&&&36,279&&&&&利&&&&&&&&&&&&（三）独立董事对本行关联交易的评价意见&&&&&&&&本行报告期内发生的关联交易已履行《公司章程》规定的程序，对此，独立董事发表了如下意见：“报告期内，成都银行股份有限公司的关联交易是由交易双方在协商一致的基础上达成的，定价水平依据市场价格确定。关联交易定价客观公允，不存在损害成都银行及非关联股东利益的情况。上述关联交易的审批和决策程序符合相关法规和公司章程规定的批准程序，体现了公开、公平、公正的原则。成都银行股份有限公司对于关联交易的审批和决策程序合法、合规，符合相关法规和公司章程的规定。”&&&&&&&&（四）关联交易对本行财务状况和经营成果的影响&&&&&&&&本行作为商业银行，在日常经营中与关联方发生正常的贷款、应收款项类投资、存款、开出保证凭信等业务往来。&&&&&&&&报告期内，本行参照当时市场环境，按照一般商业条款和条件，并根据人民银行、银监会等监管机构的相关定价规定，向关联方提供贷款、存款、信贷融资等产品和服务，交易价格公允，未损害本行及本行股东的利益。&&&&&&&&上述关联交易均按照公司章程和本行《关联交易管理办法》的规定，履行了必要的审批程序。&&&&&&&&上述关联交易对本行的财务状况和经营成果不存在重大不利影响，具体情况如下：&&&&&&&&1、关联交易余额占比&&&&&&&&截至所示日期，本行关联贷款和应收款项类投资在贷款和应收款项类投资总额中的占比情况见下表：&&&&&&&&单位：千元&&&&&&&&&&&&&项目&&&&&&&&&&&2017年&&&&&&&&&&&2016年&&&&&&&&&&2015年&&&&&&&&&&2014年&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&6月30日&&&&&&&&&12月31日&&&&&&&&12月31日&&&&&&&&12月31日&&&&&贷款和应收款&&&&&&&180,480,604&&&&&&174,586,581&&&&&&169,255,997&&&&&&159,473,180&&&&&项类投资总额&&&&&关联贷款和应&&&&&收款项类投资&&&&&&&&&1,832,713&&&&&&&&&&195,750&&&&&&&&&&846,754&&&&&&&&&&843,028&&&&&总额&&&&&关联贷款和应&&&&&收款项类投资&&&&&&&&&&&&1.02%&&&&&&&&&&&0.11%&&&&&&&&&&&0.50%&&&&&&&&&&&0.53%&&&&&占比&&&&&&&&&&&&截至所示日期，本行关联存款在存款总额中的占比情况见下表：&&&&&&&&单位：千元&&&&&&&&&&&&&项目&&&&&&&&&&&2017年&&&&&&&&&&&2016年&&&&&&&&&&&2015年&&&&&&&&&&2014年&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&6月30日&&&&&&&&&12月31日&&&&&&&&12月31日&&&&&&&&&12月31日&&&&&存款总额&&&&&&&&&&&285,351,847&&&&&&&271,007,607&&&&&&&240,646,720&&&&&&&219,554,974&&&&&关联存款总额&&&&&&&&&2,578,483&&&&&&&&&1,359,436&&&&&&&&&1,477,001&&&&&&&&&&847,602&&&&&关联存款占比&&&&&&&&&&&&0.90%&&&&&&&&&&&0.50%&&&&&&&&&&&0.61%&&&&&&&&&&&0.39%&&&&&&&&&&&&截至所示日期，本行关联存拆放同业款项在存拆放同业款项总额中的占比情况，及关联同业存拆放款项在同业存拆放款项总额中的占比情况见下表：&&&&&&&&单位：千元&&&&&&&&&&&&&项目&&&&&&&&&&&2017年&&&&&&&&&&&2016年&&&&&&&&&&&2015年&&&&&&&&&&2014年&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&6月30日&&&&&&&&&12月31日&&&&&&&&12月31日&&&&&&&&&12月31日&&&&&存拆放同业及&&&&&其他金融机构&&&&&&&&26,950,862&&&&&&&&42,273,672&&&&&&&&50,784,143&&&&&&&&32,666,687&&&&&款项总额&&&&&关联存拆放同&&&&&业及其他金融&&&&&&&&&&&&80,000&&&&&&&&&&&&&&&&-&&&&&&&&&&100,000&&&&&&&&&&250,000&&&&&机构款项总额&&&&&关联存拆放同&&&&&业及其他金融&&&&&&&&&&&&0.30%&&&&&&&&&&&0.00%&&&&&&&&&&&0.20%&&&&&&&&&&&0.77%&&&&&机构款项占比&&&&&同业及其他金&&&&&融机构存拆放&&&&&&&&&5,576,559&&&&&&&&&7,009,873&&&&&&&&10,793,555&&&&&&&&15,750,715&&&&&款项总额&&&&&关联同业及其&&&&&他金融机构存&&&&&&&&&&&224,647&&&&&&&&&&140,566&&&&&&&&&&272,603&&&&&&&&&&592,215&&&&&拆放款项总额&&&&&关联同业及其&&&&&他金融机构存&&&&&&&&&&&&4.03%&&&&&&&&&&&2.01%&&&&&&&&&&&2.53%&&&&&&&&&&&3.76%&&&&&拆放款项占比&&&&&&&&&&&&2、关联交易利息收入和支出占比&&&&&&&&报告期内，本行关联交易利息收入在本行利息收入中的占比及关联交易利息支出在利息支出中的占比见下表：&&&&&&&&单位：千元&&&&&&&&&&&&&&&&&项目&&&&&&&&&&月&&&&&&2016年度&&&&&&&2015年度&&&&&&&2014年度&&&&&利息收入&&&&&&&&&&&&&&&&&&6,674,048&&&&&&12,871,974&&&&&&14,363,389&&&&&&14,496,379&&&&&关联交易利息收入&&&&&&&&&&&&&42,427&&&&&&&&&40,509&&&&&&&&&74,642&&&&&&&&&73,813&&&&&关联交易利息收入占&&&&&&&&&&&0.64%&&&&&&&&&0.31%&&&&&&&&&0.52%&&&&&&&&&0.51%&&&&&比&&&&&利息支出&&&&&&&&&&&&&&&&&&3,228,440&&&&&&&5,364,817&&&&&&&6,398,100&&&&&&&6,126,256&&&&&关联交易}