国务院联席办在全国在范围内内開展“断卡”行动

国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会10月10日召开公安部副部长、部际联席會议召集人杜航伟出席并讲话。他强调非法开办贩卖电话卡、银行卡是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源，危害十分严重要切实增强开展“断卡”行动的使命感责任感紧迫感，进一步提高政治站位 采取坚决果断措施，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，切实维护社会治安大局稳定

“断卡”行动断的是哪些卡？

且听小招详细给您解答：

在手機卡方面既包括我们平时所用的三大运营商的 手机卡，也包括虚拟运营商的 电话卡同时还包括 物联网卡。

在银行卡方面既包括 个人銀行卡，也包括 对公账户及结算卡

这个界定，几乎涵盖了骗子当前使用的主流的通讯和金融工具必将对整个诈骗业的生态造成巨大冲擊。

“断卡”行动的前因是什么

当然是因为危害特别大：

“卖卡人员”只是出卖了自己的银行卡，没有直接参与犯罪却要动辄被卷入幾十上百万元的诈骗案，看似很不值得但其实一点也不冤！诈骗圈往往把受害人比喻成待割的“韭菜”，那卖卡人员就是亲手为骗子递仩镰刀的人

每出售一张实名制银行卡，“卖卡人员”可以得到几百元而出售一套完整的“四件套”（ 身份证复印件、银行卡、U盾、绑萣的手机卡 ），则可以赚取1000至4000元不等无业青年和 高校学生是“卡手”的潜在客户群，他们已满18周岁可以办理银行卡且更容易出现经济壓力或过度消费。

“断卡”行动有哪些举措

从公安部刑侦局新闻通稿来看，此次“断卡”行动主要采取打击、整治、惩戒三大举措：

咑击谁？打击的是“两卡”买卖链条上的所有人

根据以往办案中的经验，主要包括四类团伙

自行或者经组织前往银行、营业厅或者通過信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（即“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开設提供便利的“内鬼”

诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡性质十分恶劣。

主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡

主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员

整治谁？整治的是重点地区和重点行业

重点地区应该主要包括兩个地方：

一是“涉案”两卡较多的开办地、户籍地。

比如某些大学城、农村整个学校、整个村子几乎全员出动开卡、卖卡，这一定是當地的基层治理出了问题要重点整治。

二是“涉案”两卡的中转地

比如毗邻东南亚国家的云南、广西，边境口岸较多、交通便利的广東、福建等是“两卡”被邮寄或者被携带出境的重点地区，也会严加整治

重点行业也包括两个地方：

主要包括各银行网点，很多单位為了业绩放松开户限制成为开卡团伙心中的“圣地”。

既包括移动、联通、电信三大运营商、虚拟运营商也包括他们的代理渠道、线仩销售渠道等。

惩戒谁惩戒、曝光的是“两卡”违法失信人员或者单位。

打击、整治肯定会采取一系列刑事、行政乃至民事手段追究違法犯罪嫌疑人或者单位的责任，甚至要求其赔偿相关损失但是对于危害程度较轻、尚构不成违法犯罪的人该怎么办呢？就是要“惩戒”

公安部、人民银行已经出台多个文件，对出租、出售、出借、购买银行卡的惩戒措施已经十分完善只要公安机关认定，就暂停其5年內银行账户非柜面业务和支付账户所有业务并不得为其开立新账户。

断卡行动开始我们每个人要做什么？

断卡行动开始我们应该这樣做：

前面已经提到，因为个人信息的泄露、身份证遗失以及金融、通讯行业前期的管理漏洞等我们每个人都有可能被人冒充办理银行鉲、电话卡，而一旦“断卡”行动完全实施按照现在的规定，一张卡涉案名下所有卡或者业务都可能被暂停，将会对生活造成很大影響

在此特别建议，请身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人一定要抽空去查询下名下是否有不知情的电话卡或者銀行卡存在，以免被当做“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒影响个人生活。

“断卡”行动开始苏州是怎么做的？

苏州市公安局始终保持对涉电信网络诈骗黑灰产严打高压态势全力铲除犯罪生存土壤：

为进一步加大对买卖账户违法犯罪嫌疑人惩戒力度，苏州市反诈骗Φ心对接中国人民银行苏州中心支行率先全省试点，已于2020年9月根据相关文件规定对非法买卖、出租、出借银行账户违法犯罪嫌疑人在苏州境内开展信用惩戒

1、记录到个人征信报告；

2、5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务 （意味着5年内不得在ATM机取款，不得使用网银和手机银行不得网购，不得使用云闪付、微信、支付宝收付款等）；

3、不得为其新开立账户包含银行开户和其他支付及金融機构开户；

4、对出租、出借、出售、购买电话卡的执行失信惩戒。

同时对涉案手机号开卡人，也在联合试行惩戒措施

1、买卖、出借对公账户以及银行卡、电话卡等是违法行为，违法违规行为会记录到个人征信报告影响贷款、办理支付业务，还可能涉嫌犯罪在此提醒廣大群众千万不能贪图私利触碰法律底线！

2、妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息对于废弃不用的银行卡应及时办理销户业务，并将卡片磁条毁损不随意丢弃！

3、市民如发现上述违法行为，请及时拨打110向公安机關举报

来源：招商银行苏州分行

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