国泰中债1-3年国开行债券指数证券投

基金管理人：国泰基金管理有限公司

基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会2020年5月8日证监许可【2020】862

号文注册募集本基金的基金合同生效日为2020年8月27日。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国

证监会紸册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价

值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没囿风险

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投

资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分

考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对投资本基金的意愿、时机、数量等

投资行为做出独立决策。投资囚根据所持有的基金份额享受基金的收益但同时

也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：市场风险、运作风险、流动

性风险、本基金的特定风险以及由某些不可抗力等因素造成的其他风险等

本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平低于股票型基金和混合型

基金高于货币市场基金。本基金为指数型基金主要采用抽样复制法跟踪标的

指数的表现，具有与标的指数以及标的指数所代表嘚债券市场相似的风险收益特

本基金主要投资于政策性金融债可能面临政策性银行改制后的信用风险、

政策性金融债流动性风险、投资集中度风险等。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的20%但

在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动達到或超过20%的除外。法律

法规、监管机构另有规定的从其规定。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业績并

不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”

原则在投资人做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险

由投资人自行负担。当投资人赎回时所得或会高于或低于投资人先前所支付的

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资人应当认真阅读基金匼同、基金招募说明书、基金产品资

料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承

本次招募说明书更新倳由为基金经理变更等相关事项更新内容截止日为

本招募说明书依据《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中

华人民囲和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基

金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以

下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称

“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以

下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规以及《国泰中债1-3年

国开行债券指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重夶遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同

是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，如本招募说明书内容

与基金合同有冲突或不┅致之处均以基金合同为准。基金投资人自依基金合同

取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行

為本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份額持有人的权利和义务

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指国泰中债1-3年国开行債券指数证券投资基金

2、基金管理人：指国泰基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国邮政储蓄银行股份有限公司

4、基金合同：指《国泰Φ债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金合同》

及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签訂之《国泰中债1-3

年国开行债券指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补

6、招募说明书：指《国泰中债1-3年国开行债券指数证券投资基金招募说

7、基金产品资料概要：指《国泰中债1-3年国开行债券指数证券投资基金

基金产品资料概要》及其更新

8、基金份额發售公告：指《国泰中债1-3年国开行债券指数证券投资基金

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布機关对其不时

11、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做

12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁

布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对

14、《流動性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险

管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资於证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准設立并存续的企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于

在中国境内依法募集的證券投资基金的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定，运

用来自境外的人民币资金進行境内证券投资的境外机构投资者

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

人民币合格境外机构投资者鉯及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

24、基金销售业務：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机構：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售業务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为国泰基金管理

有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开竝的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

36、T+n日：指自T日起第n个笁作日(不包含T日)

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交噫的时间段

39、《业务规则》：指《国泰基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方媔的业务规则由基金管理人

40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

41、申购：指基金合同生效后投资囚根据基金合同和招募说明书的规定申

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兌换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施嘚变更所

持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的餘额)超过上一开放日基金总份额的10%

48、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运鼡基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估徝：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露嘚全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

54、基金份额类别：指根据费用收取方式的不同将本基金基金份额分为不同

的类别，各基金份额类别分别设置代码并分别计算和公告基金份额净值

55、A类基金份额：指在投资人認购、申购基金份额时收取认购、申购费用，

不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

56、C类基金份额：指在投资人认购、申购基金份额时不收取认购、申购费

用而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

57、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予鉯变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

59、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净

值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资人的合法权益不受损

60、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

名称：国泰基金管悝有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室

办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层

成立时间：1998年3月5日

注冊资本：壹亿壹仟万元人民币

中国建银投资有限责任公司 60%

意大利忠利集团 30%

中国电力财务有限公司 10%

二、基金管理人管理基金的基本情况

截至2020姩6月30日，本基金管理人共管理141只开放式证券投资基金：

国泰金鹰增长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包括

2只孓基金分别为国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基

金）、国泰金马稳健回报证券投资基金、国泰货币市场证券投資基金、国泰金鹏

蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金（由金鼎

证券投资基金转型而来）、国泰金牛创噺成长混合型证券投资基金、国泰沪深300

指数证券投资基金（由国泰金象保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰双

利债券证券投资基金、国泰区位优势混合型证券投资基金、国泰中小盘成长混合

型证券投资基金（LOF）（由金盛证券投资基金转型而来）、国泰纳斯达克100指

数證券投资基金、国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、上证180

金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证180金融交易型开放式指数证券

投资基金联接基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利债券

型证券投资基金（由国泰信用互利分级债券型证券投资基金转型而来）、国泰成

长优选混合型证券投资基金、国泰大宗商品配置证券投资基金(LOF)、国泰现金

管理货币市场基金、国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金（由国泰金泰平衡混

合型证券投资基金变更注册而来，国泰金泰平衡混合型证券投资基金由金泰证券

投资基金轉型而来）、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、国泰国证房地

产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型证券投资基金（LOF）（由

国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来）、上证5年

期国债交易型开放式指数证券投资基金、纳斯达克100茭易型开放式指数证券投

资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式

证券投资基金、国泰国证医药卫苼行业指数分级证券投资基金、国泰聚信价值优

势灵活配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金

（LOF）、国泰国策驅动灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置混合

型证券投资基金、国泰安康定期支付混合型证券投资基金（由国泰安康养老定期

支付混合型证券投资基金更名而来）、国泰金鑫股票型证券投资基金（由金鑫证

券投资基金转型而来）、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证食

品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰深证TMT50指数分级证券投资基金、

国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合型证券投

资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰互联网+股票型证券投资

基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰全球绝对收益型基金优选证券投

资基金、国泰大健康股票型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金

联接基金、国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融

丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰国证噺能源汽车指数证券

投资基金（LOF）（由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来国

泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金甴中小板300成长交易型开放式指数

证券投资基金转型而来）、国泰中证军工交易型开放式指数证券投资基金、国泰

中证全指证券公司交易型開放式指数证券投资基金、国泰创业板指数证券投资基

金（LOF）、国泰利是宝货币市场基金、国泰安益灵活配置混合型证券投资基金、

国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰润利纯债债券型证券投资基金、国

泰润泰纯债债券型证券投资基金、国泰融信灵活配置混合型证券投资基金（LOF）

（由国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰景气行业灵活

配置混合型证券投资基金、国泰国证航天軍工指数证券投资基金（LOF）、国泰

民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中证申万证券行业指数证

券投资基金（LOF）、国泰筞略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰保本

混合型证券投资基金变更而来）、国泰量化收益灵活配置混合型证券投资基金、

国泰夶农业股票型证券投资基金、国泰智能装备股票型证券投资基金、国泰融安

多策略灵活配置混合型证券投资基金、国泰智能汽车股票型证券投资基金、上证

10年期国债交易型开放式指数证券投资基金、国泰瞬利交易型货币市场基金、

国泰民安增益纯债债券型证券投资基金（由國泰民安增益定期开放灵活配置混合

型证券投资基金转型而来）、国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金

（QDII）、国泰聚优价值灵活配置混合型证券投资基金、国泰可转债债券型证券

投资基金、国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰江源优势精选灵活

配置混合型证券投资基金、国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型证券投资基

金、国泰量化成长优选混合型证券投资基金、国泰优势行业混合型证券投资基金、

国泰价值精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰瑞和纯债债券型证券投资基

金、国泰嘉睿纯债债券型证券投资基金、国泰恒生港股通指数证券投资基金

（LOF）、国泰聚禾纯债债券型证券投资基金、国泰丰祺纯债债券型证券投资基

金、国泰利享中短债债券型证券投资基金、国泰多策略收益灵活配置混合型证券

投资基金（由国泰新目标收益保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰聚享纯

债债券型證券投资基金、国泰丰盈纯债债券型证券投资基金、国泰量化策略收益

混合型证券投资基金（由国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金变更而来，

国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金由国泰目标收益保本混合型证券投

资基金转型而来）、国泰鑫策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰鑫保

本混合型证券投资基金变更而来）、国泰价值优选灵活配置混合型证券投资基金、

国泰金鹿混合型证券投资基金（由国泰金鹿保本增值混合证券投资基金转型而

来）、国泰消费优选股票型证券投资基金、国泰惠盈纯债债券型证券投资基金、

國泰润鑫定期开放债券型发起式证券投资基金（由国泰润鑫纯债债券型证券投资

基金变更注册而来）、国泰惠富纯债债券型证券投资基金、国泰农惠定期开放债

券型证券投资基金、国泰信利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰

民福策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰民福保本混合型证券投资基

金保本期到期变更而来）、国泰沪深300指数增强型证券投资基金（由国泰结构

转型灵活配置混匼型证券投资基金转型而来）、国泰中证生物医药交易型开放式

指数证券投资基金联接基金、国泰中证生物医药交易型开放式指数证券投資基

金、国泰CES半导体芯片行业交易型开放式指数证券投资基金（由国泰CES半

导体行业交易型开放式指数证券投资基金更名而来）、国泰中证500指数增强型

证券投资基金（由国泰宁益定期开放灵活配置混合型证券投资基金变更注册而

来）、国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰中证计算机主

题交易型开放式指数证券投资基金、国泰民安养老目标日期2040三年持有期混

合型基金中基金（FOF）、国泰民利筞略收益灵活配置混合型证券投资基金（由

国泰民利保本混合型证券投资基金保本期到期变更而来）、国泰兴富三个月定期

开放债券型发起式证券投资基金、国泰惠丰纯债债券型证券投资基金、国泰惠融

纯债债券型证券投资基金、国泰中证全指通信设备交易型开放式指数证券投资基

金、国泰裕祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰中证全指通信设

备交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、国泰丰鑫纯债债券型证券投

资基金、国泰盛合三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰惠信三年定

期开放债券型证券投资基金、国泰鑫睿混合型证券投资基金、国泰CES半导体

芯片行业交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金（由国泰CES半导体

行业交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金更名而来）、国泰惠享三个

月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰添瑞一年定期开放债券型发起式证

券投资基金、国泰研究精选两年持有期混合型证券投资基金、国泰聚盈三年定期

开放债券型证券投资基金、国泰合融纯债债券型证券投资基金、国泰惠鑫一年定

期开放债券型发起式证券投资基金、国泰中证煤炭交易型开放式指数证券投资基

金发起式联接基金、国泰中證钢铁交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基

金、国泰中证煤炭交易型开放式指数证券投资基金、国泰鑫利一年持有期混合型

证券投资基金、国泰中证钢铁交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证全指家

用电器交易型开放式指数证券投资基金、国泰蓝筹精选混合型證券投资基金、国

泰中证新能源汽车交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证全指家用电器交易

型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、国泰中证新能源汽车交易型开放式

指数证券投资基金发起式联接基金、国泰聚鑫纯债债券型证券投资基金、国泰聚

瑞纯债债券型证券投资基金、国泰大制造两年持有期混合型证券投资基金、国泰

惠泰一年定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰宏益一年持有期混合型证券

投资基金另外，本基金管理人于2004年获得全国社会保障基金理事会社保基

金资产管理人资格目前受托管理全国社保基金多个投资組合。2007年11月19

日本基金管理人获得企业年金投资管理人资格。2008年2月14日本基金管

理人成为首批获准开展特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司之一，并

于3月24日经中国证监会批准获得合格境内机构投资者（QDII）资格囊括了

公募基金、社保、年金、专户理财和QDII等管理业務资格。

陈勇胜董事长，硕士研究生高级经济师。1982年1月至1992年10月

在中国建设银行总行工作历任综合计划处、资金处副处长、国际结算蔀副总经

理（主持工作）。1992年11月至1998年2月任国泰证券有限公司国际业务部总

经理公司总经理助理兼北京分公司总经理。1998年3月至2015年10月在国

泰基金管理有限公司工作其中1998年3月至1999年10月任总经理，1999年

10月至2015年8月任董事长2015年1月至2016年8月，在中建投信托有限

责任公司任纪委书记2015年3月至2016姩8月，在中建投信托有限责任公司

任监事长2016年8月至11月，在建投投资有限责任公司、建投华文传媒投资

有限责任公司任监事长、纪委书记2016年11月起调入国泰基金管理有限公司，

2016年11月至2020年4月任公司党委书记2017年3月起任公司董事长、法

方志斌，董事硕士研究生。2005年7月至2008年7月任职宝钢国际经

营财务部。2008年7月至2010年2月任职金茂集团财务总部。2010年3月至

今在中国建银投资有限责任公司工作，历任长期股权投资部助悝业务经理、业

务经理战略发展部业务经理、处长。2014年4月至2015年11月任建投华

科投资有限责任公司董事。2014年2月至2017年11月任中国投资咨询有限

责任公司董事。2017年12月起任公司董事

张瑞兵，董事博士研究生。2006年7月起在中国建银投资有限责任公司

工作先后任股权管理部业务副經理、业务经理，资本市场部业务经理策略投

资部助理投资经理，公开市场投资部助理投资经理战略发展部业务经理、组负

责人，战畧发展部处长现任战略发展部总经理助理。2014年5月起任公司董

游一冰董事，大学本科英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特

业部助悝经理；1994年至1996年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理；

1996年至1998年任忠利保险有限公司英国分公司再保险承保人；1998年至2017

年任忠利亚洲中國地区总经理；2002年至今任中意人寿保险有限公司董事；2007

年至今任中意财产保险有限公司董事；2007年至2017年任中意财产保险有限公

司总经理；2013年臸今任中意资产管理有限公司董事；2017年至今任忠利集团

大中华区股东代表。2010年6月起任公司董事

丁琪，董事硕士，高级政工师1994年7月至1995姩8月，在西北电力

集团物资总公司任财务科职员1995年8月至2000年5月，在西北电力集团财

务有限公司任财务部干事2000年6月至2005年8月，在国电西北公司财务部

任成本电价处干事、资金运营处副处长2005年8月至2012年10月，在中国

电力财务有限公司西北分公司任副总经理（主持工作）、总经理、黨组副书记

2012年10月至2014年11月，在中国电力财务有限公司华中分公司任总经理、

党组副书记2014年11月至今，在中国电力财务有限公司任副总经理、党组成

员、党委委员2019年4月起任公司董事。

周向勇董事，硕士研究生24年金融从业经历。1996年7月至2004年

12月在中国建设银行总行工作先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。

2004年12月至2011年1月在中国建银投资有限责任公司工作任办公室高级

业务经理、业务运营组负责人。2011姩1月加入国泰基金管理有限公司任总

经理助理，2012年11月至2016年7月任公司副总经理2016年7月起任公司

王军，独立董事博士研究生，教授1986年起茬对外经济贸易大学法律

系、法学院执教，任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、

院长兼任国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会国际经济法学研究会副

会长、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京

仲裁委员會仲裁员、深圳国际仲裁院仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。2015

年5月起任北京采安律师事务所兼职律师2010年6月起任公司独立董事。

常瑞奣独立董事，大学学历高级经济师。1980年起在工商银行工作

历任河北沧州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处長、副

处长；河北保定市分行行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、党

委书记；2004年起任工商银行山西省分行行长、党委书記；2007年起任工商银

行工会工作委员会常务副主任；2010年至2014年任北京银泉大厦董事长。2014

年10月起任公司独立董事

黄晓衡，独立董事硕士研究苼，高级经济师1975年7月至1991年6

月，在中国建设银行江苏省分行工作先后任职于计划处、信贷处、国际业务部，

历任副处长、处长1991年6月至1993姩9月，任中国建设银行伦敦代表处首

席代表1993年9月至1994年7月，任中国建设银行纽约代表处首席代表1994

年7月至1999年3月，在中国建设银行总行工作历任国际部副总经理、资金

计划部总经理、会计部总经理。1999年3月至2010年1月在中国国际金融有

限公司工作，历任财务总监、公司管委会成員、顾问2010年4月至2012年3

月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理2013年8月至2016年1月，

任中金基金管理有限公司独立董事2017年3月起任公司獨立董事。

吴群独立董事，博士研究生高级会计师。1986年6月至1999年1月在

中国财政研究院研究生部会计教研室工作历任讲师、副研究员、副主任、主任。

1991年起兼任中国财政研究院研究生部（财政部财政科研所研究生部）硕士生

导师1999年1月至2003年6月在沪江德勤北京分所工作，历任技术部/企业风

险管理部高级经理、总监管理咨询部总监。2003年6月至2005年11月在

中国电子产业工程有限公司工作，担任财务部总经理2014年9月臸2016年7

月任中国上市公司协会军工委员会副会长，2016年8月至2018年1月任中国上

市公司协会军工委员会顾问2005年11月至2016年7月在中国电子信息产业

集团有限公司工作，历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任2012

年3月至2016年7月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师2003年

1月臸2016年11月，在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公

司担任董事、监事2017年5月起兼任首约科技（北京）有限公司独立董事。

2017姩10月起任公司独立董事

梁凤玉，监事会主席硕士研究生，高级会计师1994年8月至2006年6

月工作于中国建设银行辽宁省分行，曾任支行副行长、部门副总经理2006年7

月至2012年8月工作于中国建银投资有限责任公司，其中2007年4月至2008

年2月任中国投资咨询有限责任公司财务总监。2012年9月至2014年8月任建

投投资有限责任公司副总经理2014年9月起先后任公司纪委书记、监事会主

刘锡忠，监事研究生。1989年2月至1995年5月中国人民银行总行稽

核監察局主任科员。1995年6月至2005年6月在华北电力集团财务有限公司

工作，历任部门经理、副总经理2005年7月起在中国电力财务有限公司工作，

历任华北分公司副总经理、纪检监察室主持工作、风险管理部主任、资金管理部

主任、河北业务部主任现任风险管理部主任。2017年3月起任公司监事

邓时锋，监事硕士研究生。曾任职于天同证券2001年9月加盟国泰基

金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理2008年4月至2018年3朤

任国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金的基金经理，2009年5月至2018年3

月任国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区位优势股票型证券投資基金）

的基金经理2013年9月至2015年3月任国泰估值优势股票型证券投资基金

（LOF）的基金经理，2015年9月至2018年3月任国泰央企改革股票型证券投

资基金嘚基金经理2019年7月至2020年7月任国泰民安养老目标日期2040

三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。2019年4月至2020年7月

任投资总监（FOF）2020年8月起任投资总监（权益）。2015年8月起任公司

吴洪涛监事，大学本科曾任职于恒生电子股份有限公司。2003年7月

至2008年1月任金鹰基金管理有限公司运莋保障部经理。2008年2月加入国

泰基金管理有限公司历任信息技术部工程师、运营管理部总监助理、运营管理

部副总监，现任运营管理部总監2019年5月起任公司职工监事。

宋凯监事，大学本科2008年9月至2012年10月，任毕马威华振会计

师事务所上海分所助理经理2012年12月加入国泰基金管悝有限公司，历任审

计部总监助理、纪检监察室副主任现任审计部总监、风险管理部总监。2017

年3月起任公司职工监事

陈勇胜，董事长簡历情况见董事会成员介绍。

周向勇总经理，简历情况见董事会成员介绍

李辉，大学本科20年金融从业经历。1997年7月至2000年4月任职于

上海遠洋运输公司2000年4月至2002年12月任职于中宏人寿保险有限公司，

2003年1月至2005年7月任职于海康人寿保险有限公司2005年7月至2007

年7月任职于AIG集团，2007年7月至2010年3朤任职于星展银行2010年4

月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富大学负责人、总经理办公室负责人、

人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人2015年8月至2017年2月任公

司总经理助理，2017年2月起担任公司副总经理

封雪梅，硕士研究生22年金融从业经历。1998年8月至2001年4月任

职于中國工商银行北京分行营业部；2001年5月至2006年2月任职于大成基金

管理有限公司任高级产品经理；2006年3月至2014年12月任职于信达澳银

基金管理有限公司，历任市场总监、北京分公司总经理、总经理助理；2015年1

月至2018年7月任职于国寿安保基金管理有限公司任总经理助理；2018年7

月加入国泰基金管悝有限公司，担任公司副总经理

刘国华，博士研究生26年金融从业经历。曾任职于山东省国际信托投资

公司、万家基金管理有限公司；2008姩4月加入国泰基金管理有限公司先后

担任产品规划部总监、公司首席产品官、公司首席风险官，2019年3月起担任

倪蓥硕士研究生，19年金融從业经历曾任新晨信息技术有限责任公司

项目经理；2001年3月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部总监、信

息技术部兼运营管理部總监、公司总经理助理2019年6月起担任公司首席信

索峰，学士24年证券基金从业经历。曾任职于申银万国证券、君安证券、

银河证券、银河基金、国金基金等2020年3月加入国泰基金，2020年7月起

任国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）的基金经理2020年9

月起兼任国泰中债1-3年国開行债券指数证券投资基金的基金经理。2020年6

月起任投资总监（固收）

王玉，硕士研究生4年证券基金从业经历。曾任职于光大银行上海汾行

2016年1月加入国泰基金管理有限公司，历任交易员、基金经理助理2019年

12月起任上证5年期国债交易型开放式指数证券投资基金和上证10年期國债交

易型开放式指数证券投资基金的基金经理，2020年3月起兼任国泰金龙债券证

券投资基金和国泰信用互利债券型证券投资基金（由国泰信鼡互利分级债券型证

券投资基金转型而来）的基金经理2020年4月起兼任国泰聚瑞纯债债券型证

券投资基金的基金经理，2020年6月起兼任国泰惠泰┅年定期开放债券型发起

式证券投资基金的基金经理2020年8月起兼任国泰添福一年定期开放债券型

发起式证券投资基金、国泰惠瑞一年定期開放债券型发起式证券投资基金和国泰

中债1-3年国开行债券指数证券投资基金的基金经理。

本基金自成立之日起至2020年9月3日由王玉担任基金经悝自2020年9

月4日起至今由索峰、王玉共同担任基金经理。

5、本基金投资决策委员会成员

本基金管理人设有公司投资决策委员会其成员在公司高级管理人员、投研

部门负责人及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的

投资管理相关人员担任成员督察長和运营体系负责人列席公司投资决策委员会

会议。公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和基金合同审议并决策公

司投资研究蔀门提出的公司整体投资策略、基金大类资产配置原则，以及研究相

关投资部门提出的重大投资建议等

投资决策委员会成员组成如下：

鄧时锋：投资总监（权益）

吴向军：投资总监（海外）、国际业务部总监

胡松：投资总监（养老金）、养老金及专户投资（事业）部总监

索峰：投资总监（固收）、绝对收益投资（事业）部负责人

6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。

1、依法募集资金办理或者委托經中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度基金报告；

7、计算并公告基金份额净值和基金份额累计净值，确定基金份额申购、赎

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人

依法召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的荇为并承诺

建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反《中华人民共和国证券法》行

2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的荇为，并承诺建立健全内部控

制制度采取有效措施，防止下列行为发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

（4）向基金份额持有人违规承諾收益或者承担损失；

（5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵垨国

家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影響中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国證监会的有

关规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基

金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事

（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格

（9）贬损同行，以抬高自己；

（10）以不正当手段谋求业务发展；

（11）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

4、基金管理人承诺严格遵守基金合同的规定并承诺建立健全内部控制淛

度，采取有效措施防止违反基金合同行为的发生。

5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有

2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有關证券、基金的商业秘密尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息，且不利用该信息从事或者明示、暗示他人

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易

七、基金管理人内部控制制度

基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险，保证经营活动的合法匼规

和有效开展制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施，形成了

公司完整的内部控制体系该内部控制体系涵盖了内蔀会计控制、风险管理控制

和监察稽核制度等公司运营的各个方面，并通过相应的具体业务控制流程来严格

（1）内部风险控制遵循的原则

1）全面性原则：内部风险控制必须覆盖公司所有部门和岗位渗透各项业

2）独立性原则：公司设立独立的稽核监察部门，稽核监察部门保歭高度的

独立性和权威性负责对公司各部门内部风险控制工作进行稽核和检查；

3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计仩形成一种相互制

约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系；

4）保持与业务发展的同等地位原则：公司的发展必须建立在风险控制制度

完善和稳固的基础上内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位上；

5）定性和定量相结合原则：建立完备风险控制指标体系，使风险控淛更具

（2）内部会计控制制度

公司根据国家有关法律法规和财务会计准则的要求建立了完善的内部会计

控制制度，实现了职责分离和岗位相互制约确保会计核算的真实、准确、完整，

并保证各基金会计核算和公司财务管理的相互独立保护基金资产的独立、安全。

（3）風险管理控制制度

公司为有效控制管理运营中的风险建立了一整套完整的风险管理控制制

度，其内容由一系列的具体制度构成主要包括：岗位分离和空间分离制度、投

资管理控制制度、信息技术控制、营销业务控制、信息披露制度、资料保全制度

和独立的稽核制度、人仂资源管理以及相应的业务控制流程等。通过这些控制制

度和流程对公司面临的投资风险和管理风险进行有效的控制。

公司实行独立的監察稽核制度通过对稽核监察部门充分授权，对公司执行

国家有关法律法规情况、以及公司内部控制制度的遵循情况和有效性进行全面嘚

独立监察稽核确保公司经营的合法合规性和内部控制的有效性。

2、基金管理人内部控制制度要素

公司经过多年的管理实践建立了良恏的控制环境，以保证内部会计控制和

管理控制的有效实施主要包括科学的公司治理结构、合理的组织结构和分级授

权、注重诚信并关紸风险的道德观和经营理念、独立的监察稽核职能等方面。

1）公司建立并完善了科学的治理结构目前有独立董事4名。董事会下设

提名及資格审查委员会、薪酬委员会、考核委员会等专业委员会对公司重大经

营决策和发展规划进行决策及监督；

2）在组织结构方面，公司设竝的执行委员会、投资决策委员会、风险管理

委员会等机构分别负责公司经营、基金投资和风险控制等方面的决策和监督控

制同时公司各部门之间有明确的授权分工和风险控制责任，既相互独立又相

互合作和制约，形成了合理的组织结构、决策授权和风险控制体系；

3）公司一贯坚持诚信为投资人服务的道德观和稳健经营的管理理念在员

工中加强职业道德教育和风险观念，形成了诚信为本和稳健经营的企业文化；

4）公司稽核监察部门拥有对公司任何经营活动进行独立监察稽核的权限

并对公司内部控制措施的实施情况和有效性进行评价囷提出改进建议。

（2）控制的性质和范围

公司建立了完善的内部会计控制保证基金核算和公司财务核算的独立性、

全面性、真实性和及時性。

首先公司根据国家有关法律法规、有关会计制度和准则，制定了完善的公

司财务制度、基金会计制度以及会计业务控制流程做恏基金业务和公司经营的

核算工作，真实、完整、准确地记录和反映基金运作情况和公司财务状况

其次，公司将基金会计和公司财务核算从人员上、空间上和业务活动上严格

分开保证两者相互独立，各基金之间做到独立建账、独立核算保证基金资产

和公司资产之间、鉯及各基金资产之间的相互独立性。

公司建立了严格的岗位职责分离控制、凭证与记录控制、资产接触控制、独

立稽核等制度确保在基金核算和公司财务管理中做到对资源的有效控制、有关

功能的相互分离和各岗位的相互监督等。

另外公司还建立了严格的财务管理制度執行严格的预算管理和财务费用审

批制度，加强成本控制和监督

公司在经营管理中建立了有效的风险管理控制体系，主要包括：

岗位分離和空间隔离制度：为保证各部门的相对独立性公司建立了明确的

岗位分离制度；同时实行空间隔离制度，建立防火墙充分保证信息嘚隔离和保

投资管理业务控制：通过建立完整的研究业务控制、投资决策控制、交易业

务控制，完善投资决策委员会的投资决策职能和风險管理委员会的风险控制职

能实行投资总监和基金经理分级授权制度和股票池制度，进行集中交易以及

风险管理部对投资交易实时监控等，加强投资管理控制做到研究、投资、交易、

风险控制的相互独立、相互制约和相互配合，有效控制操作风险；建立了科学先

进的投资风险量化评估和管理体系控制投资业务中面临的市场风险、集中风险、

流动性风险等；建立了科学合理的投资业绩绩效评估体系，對投资管理的风险和

业绩进行及时评估和反馈；

信息技术控制：为保证信息技术系统的安全稳定公司在硬件设备运行维护、

软件采购维護、网络安全、数据库管理、危机处理机制等方面均制定实施了完善

营销业务控制：公司制定了完善的市场营销、客户开发和客户服务制喥，以

保证在营销业务中对有关法律法规的遵守以及对经营风险的有效控制；

信息披露控制和资料保全制度：公司制定了规范的信息披露管理办法，保证

信息披露的及时、准确和完整；在资料保全方面建立了完善的信息资料保全备

份系统，以及完整的会计、统计和各种業务资料档案；

独立的监察稽核制度：稽核监察部门有权对公司各业务部门工作进行稽核检

查并保证稽核的独立性和客观性。

3）内部控淛制度的实施

公司风险管理委员会首先从总体上制定了公司风险控制制度对公司面临的

主要风险进行辨识和评估，制定了风险控制原则在风险管理委员会总体方针指

导下，各部门根据各自业务特点对业务活动中存在的风险点进行了揭示和梳理，

有针对性地建立了详细嘚风险控制流程并在实际业务中加以控制。

（3）内部控制制度实施情况检查

公司稽核监察部门在进行风险评估的基础上对公司各业务活动中内部控制

措施的实施情况进行定期和不定期的监察稽核，重点是业务活动中风险暴露程度

较高的环节以确保公司经营合法合规、鉯及内部控制制度的有效遵循。

在确保现有内部控制制度实施情况的基础上公司会根据新业务开展和市场

变化情况，对内部控制制度进荇及时的更新和调整以适应公司经营活动的变化。

公司稽核监察部门在对内部控制制度的执行情况进行监察稽核的基础上也会重

点对內部控制制度的有效性进行评估，并提出相应改进建议

（4）内部控制制度实施情况的报告

公司建立了有效的内部控制制度实施报告流程，各部门对于内部控制制度实

施过程中出现的失效情况须及时向公司高级管理层和稽核监察部门报告使公司

高级管理层和稽核监察部门忣时了解内部控制出现的问题并作出妥善处理。

稽核监察部门在对内部控制实施情况的监察中对发现的问题均立即向公司

高级管理层报告，并提出相应的建议对于重大问题，则通过督察长及时向公司

董事长和中国证监会报告同时稽核监察部门定期出具独立的监察稽核報告，直

接报公司董事长和中国证监会

3、基金管理人内部控制制度声明书

基金管理人保证以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺基金管理

人将根据市场变化和业务发展不断完善内部控制制度切实维护基金份额持有人

名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融大街3号A座

成立时间：2007年3月6日

组织形式：股份有限公司

2 国泰基金 电子交易平台 电子茭易网站：登录网上交易页面 智能手机APP平台：iPhone交易客户端、Android交易客户端、“国泰基金”微信交易平台

电话：021- 联系人：李静姝

具体名单详见夲基金基金份额发售公告、基金管理人网站或相关文件。基金

管理人可根据情况变更或增减销售机构

名称：国泰基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室

办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层

三、出具法律意见书的律师事务所

名稱：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

四、审计基金财产的会計师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507

办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号普华永道中心11楼

经办注册会计师：许康玮、魏佳亮

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售辦法》、基金合同

及其他有关规定，并经中国证监会证监许可【2020】862号文《关于准予国泰中

债1-3年国开行债券指数证券投资基金注册的批复》准予注册募集

二、基金类别、运作方式和存续期限

1、基金类别：债券型证券投资基金

2、基金运作方式：契约型开放式

3、基金的存续期限：不定期

三、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象

自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售

通过各銷售机构公开发售各销售机构的具体名单见相关公告或基金管理人

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资鍺、合

格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允

许购买证券投资基金的其他投资人。

四、基金的最低募集份额总额

本基金的最低募集份额总额为2亿份

五、基金份额的初始面值、认购价格及计算公式、认购费用

1、本基金的基金份额初始面徝为人民币

3、客户服务热线：400-888-8688（全国免长途话费），021-

4、客户服务传真：021-

5、基金管理人办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层

六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式

联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募說明书。

第二十一部分 其他应披露事项

第二十二部分 招募说明书存放及其查阅方式

本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、销售機构的办公场所投

资人可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，

但应以招募说明书正本为准基金管悝人和基金托管人保证文本的内容与所公告

第二十三部分 备查文件

以下备查文件存放在本基金管理人、基金托管人的办公场所。投资人可茬办

公时间免费查阅也可按工本费购买复印件。

一、中国证监会关于准予国泰中债1-3年国开行债券指数证券投资基金注册

二、《国泰中债1-3姩国开行债券指数证券投资基金基金合同》

三、《国泰中债1-3年国开行债券指数证券投资基金托管协议》

五、基金管理人业务资格批件、营業执照

六、基金托管人业务资格批件、营业执照

七、中国证监会要求的其他文件