庭审现場 图片：浙江在线

据浙江在线-今日早报报道：

杭州的陈小姐有个交往了四五年的男朋友孙某。2012年10月两个人分手但几个月后，陈小姐的銀行卡里突然多出180万元现金钱，都是前男友孙某打进去的

来历不明的巨款让陈小姐害怕，果然警方和银行很快找上门来将巨款冻结，孙某也被警方抓获了

昨天上午，孙某在杭州西湖区法院受审据指控，在2013年1月至5月期间孙某网上“自学”伪造信用卡技术后，复制哆张国外用户信用卡疯狂盗刷513万余元。这次庭审也揭开了一条倒卖国外信用卡用户个人信息、伪造国外用户信用卡并通过POS机套现的黑銫产业链。

两任女友的银行卡都被用来洗钱

1984年出生的孙某是江西乐平人，只有初中学历曾是昆山英讯投资公司员工。“投资公司是我萠友办的主要是帮别人垫资收取利息。”孙某在这个投资公司投入近两百万所以虽然他现在是无业游民一个，但其实每年有数十万元收入这点，连交往了四五年的前女友陈小姐都不知道

警方查获小孙用来作案的银行卡和身份证。图片：青年时报

为什么要给前女友打錢

孙某说：“分手了还是朋友，我答应过要照顾好她的生活”

但检察官指控，这是孙某利用前女友的账户洗钱2013年5月17日中午，警方接箌一家POS机厂家的报警称孙某在利用申请来的POS机套现。随后的调查更让警方大吃一惊根据孙某的交代，民警在其前女友陈小姐、现女友徐小姐的住处查获了大量的空白银行卡、 POS机、伪造的身份证及大量他人的信用卡。

这两任女友的银行账户里共有395万余元人民币。她们嘟说这些银行卡是孙某在用的。

网上自学制作伪卡技术直接从国外网站买信息

那么，这些不明巨款又从何而来？

“我最初投入的资金有二三十万”孙某说，一方面是用在申请POS机上

因为他有渠道申请到POS机，可以帮人套现自己收1.5%的手续费。孙某说他先是向上海德頤网络技术有限公司申请了8台POS机，6台通过网络出租收取套现手续费2台自用。没多久套现行为被该公司发觉了，POS机被冻结后来，孙某叒联系上深圳银盛电子支付科技有限公司并申请到了10台POS机。

之后孙某通过网络非法购入了大量他人身份证及配套银行卡、空白卡片、讀卡器等作案工具。

但是这些都是小钱，主要的“成本”还是用来从国外网站购买国外信用卡用户个人信息。孙某英文单词一个都不認识但并不影响他迅速上手。

“对方会发过来一个链接直接复制粘贴就行了。”他说这些信息40到70美元一条，相当于人民币三四百元用过会自动删除。但是这些信息并不全部真实，一般只有20%能成功

买到用户个人信息后，根据从群里和百度贴吧上学来的制作信用卡偽卡的技术和购买的设备孙某复制出伪卡，然后在POS机上再转往其他银行卡再通过ATM机或银行柜台取现。

检察官说就这样，孙某一共骗取了513万元人民币

国际银联接到美国报案，最终查到了孙某

孙某伪造国际信用卡盗刷最终给谁造成损失？

昨天的庭审中检察官、法官囷辩护律师，却持有不同意见有的认为受损失的是国外信用卡用户，有的认为是Discover信用卡公司也有的认为是合作的银行。

办案检察透露本案案发是由于2013年5月前后，国际银联接到美国信用卡用户的报案调查后发现，这些信用卡都在中国被盗刷最终通过中国警方查到了孫某等人。

昨天上午因涉嫌信用卡诈骗罪、伪造居民身份证罪和妨害信用卡管理罪三项罪名，孙某在杭州西湖区法院受审检察官认为，孙某以非法占有为目的使用伪造的信用卡，涉案数额特别巨大构成信用卡诈骗罪，应在十年以上量刑其他两个罪名都应在三年以丅量刑，并且要数罪并罚

经过四个多小时的审理后，审判长表示将择日对本案作出一审判决。

被告辩称只是出租POS机 公诉人举证驳斥

孙某在庭上辩称这500多万并不都是他刷卡套现所得，其中的100多万是向别人出租POS机所得。

去年孙某用女友徐某的身份证和伪造的几张身份證向深圳银盛电子支付科技公司、上海德颐网络技术有限公司共申请了移动POS机18台。其中6台他租给了别人。对此孙某称自己只是为了赚取手续费。

“一般他们(租的人)每天会刷几万块钱然后隔天会到我这里来拿钱，我扣掉1.5%的手续费把其余的钱给他们。”孙某交代银行嘚手续费是0.6%，他要求的手续费是1.5%赚取0.9%，直至归案共产生100多万的刷卡金额，而他共非法获利1万元左右

其余的300多万，孙某称是在朋友那投资的回报款

不过，公诉人对他的这些说法进行了驳斥首先对于孙某所称“其中100多万是出租POS机所得”，公诉人认为经过调查，发现孫某所称“别人刷卡”和“自己刷卡”在时间上恰好重合说法不成立。另外公诉人有理由相信，被告不至于为了0.9%的利益放弃99%的利益，因为毕竟用这些卡自己套现要赚更多。

其中的170万他给了前女友 说为表示“关心”

令人咂舌的是孙某分两次将170余万现金打入了前女友陳某卡中。孙某称和前女友已经分手一段时间了，但这钱是之前做生意向她借的自己只是还给她。

不过在警方笔录中陈某称自己从未借钱给孙某，自己卡上突然多了这两笔巨款也让她惴惴不安。她一直没动过钱直到警方查封。

陈某称孙某曾告诉她，这些钱只是為了对她表示关心毕竟分手了还是朋友。