安信活期宝货币市场基金

基金管悝人：安信基金管理有限责任公司

基金托管人：平安银行股份有限公司

安信活期宝货币市场基金更新招募说明书（2020 年 3 月更新）

安信活期宝貨币市场基金（以下简称“本基金”）于 2016 年 8 月 15 日经中国

证监会证监许可[ 号文准予募集注册本基金基金合同于 2016 年 10 月

本基金管理人保证招募說明书的内容真实、准确、完整。

本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不

表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没

有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证

安信活期宝货币市场基金（以下简称“本基金”）投资于货币市场，每万份

基金净收益会因为货币市场波动等因素产生波动投资者根据所歭有的基金份额

享受基金收益，同时承担相应的投资风险本基金投资中的风险包括：因整体政

治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，中央

银行的利率调整和市场利率的波动构成本基金的利率风险由于基金份额持有人

连续大量赎回基金產生的流动性风险及本基金的特定风险等。本基金为货币市场

基金其预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金及债券型基金。投

资者在投资本基金之前请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品

资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分

考虑自身的风险承受能力，理性判断市场自主判断基金的投资价值，谨慎做出

投资决策自行承担投资风险。

投资有风险投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。

基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保證基金的

过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

本基金为货币市場基金，投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存

放在银行或存款类金融机构基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证朂低收

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%但

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在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。

基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于 2020 年 9 月 1 日

本招募說明书（更新）所载内容截止日为 2020 年 2 月 14 日，有关财务数据

和净值表现截止日为 2019 年 12 月 31 日（财务数据未经审计）

安信活期宝货币市场基金更噺招募说明书（2020 年 3 月更新）

安信活期宝货币市场基金更新招募说明书（2020 年 3 月更新）

安信活期宝货币市场基金更新招募说明书（2020 年 3 月更新）

《安信活期宝货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募

说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以丅简称“《基金法》”）、《公

开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基

金销售管理办法》（鉯下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披

露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基金信息披露编报规

则第 5 号》（以下简称《信息披露特别规定》 “ ”）、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流動性风险

管理规定》”）以及《安信活期宝货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虛假记载、误导性陈述或重大遗漏，

并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

安信活期宝货币市场基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说明

书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在

本招募说明书中载明的信息戓对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证券监督管理委员会

（以下简称“中国证监會”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义

务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有囚

和本基金基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的

承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关規定享有权利、承担义务

基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

安信活期宝货币市场基金更新招募说奣书（2020 年 3 月更新）

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指安信活期宝货币市场基金

2、基金管理人：指安信基金管理有限责任公司

3、基金托管人：指平安银行股份有限公司

4、基金合同：指《安信活期宝货币市场基金基金合哃》及对本基金合同的

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《安信活期宝货

币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《安信活期宝货币市场基金招募说明书》

7、基金份额发售公告：指《安信活期宝货幣市场基金基金份额发售公告》

8、基金产品资料概要：指《安信活期宝货币市场基金基金产品资料概要》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时

11、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做

12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁

布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对

14、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险

管理规定》及颁布机關对其不时作出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

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16、基金合同当事囚：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登記并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

19、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以

及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资於在中国境内

依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等業务

23、销售机构：指安信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管悝人签订了基金销售

服务代理协议代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和辦理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为安信基金管理有

限责任公司或接受安信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况嘚账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同苼效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面確认的

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29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《安信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》

是规范基金管理人所管理嘚开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管

38、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

萣的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

購日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

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户內自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换Φ转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、

银行存款利息和其他收入及因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益

47、摊余荿本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并

考虑其买入时的溢价与折价在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日計提损益

48、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已

49、7 日年化收益率：指以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年資产收益率

50、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用该

笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用

51、基金份额类别：指本基金根据销售服务费收取的不同将基金份额分为

不同的类别。从本类别基金资产中计提

（2）安信基金管理有限责任公司电子直销交易平台

住所：广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层

安信基金管理有限责任公司电子直销交易平台仅销售夲基金 A 类份额不

销售本基金 B 类份额。

证券公司及期货公司销售渠道：

（1）安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 層、28 层 A02 单元

客户服务电话：95517

（2）国泰君安证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号

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客户服务电话：88-666

（3）招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福田街道福华一路 111 号

客户服务电话：95565

（4）海通证券股份有限公司

住所：上海市广东路 689 号

客户服务电话：95553

（5）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座

客户服务电话：95548

（6）中信证券(山东)有限责任公司

住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

客户服务电话：95548

（7）东海证券股份有限公司

注冊地址：常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层

（8）申万宏源证券有限公司

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住所：上海市徐彙区长乐路 989 号 45 层

客户服务电话：95523

（9）中山证券有限责任公司

住所：深圳市南山区粤海街道蔚蓝海岸社区创业路 1777 号海信南方大厦 21

客户服务电話：95329

（10）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

（11）中信期货有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越時代广场（二期）北座 13 层

（12）中国国际金融股份有限公司

住所：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

（13）东海期货有限责任公司

住所：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号

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客户服务电话：88588

（14）国信证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

（15）东兴证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街 5 号(新盛大厦)12、15 层

客户服务电话：95309

（16）华西证券股份有限公司

住所：成都市高新区天府二街 198 号

（17）东北证券股份有限公司

住所：长春市生態大街 6666 号

客户服务电话：95360

（18）第一创业证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼

客户服务电话：95358

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（19）国金证券股份有限公司

住所：成都市青羊区东城根上街 95 号

客户服务电话：95310

（20）中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

客户服务电话：95551 或

（21）上海华信证券有限责任公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 號环球金融中心 9 楼

（22）五矿证券有限公司

住所：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层 01 单元

（23）宏信证券有限责任公司

住所：成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦 10 楼

客户服务电话：95304 或

（24）华泰证券股份有限公司

住所：南京市江东中路 228 号

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客户服务电话：95597

（25）平安证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福田街道益田路 5023 号平安金融中心 B 座第 22-25 层

（26）卋纪证券有限责任公司

住所：深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路 128 号前海深港基金小镇对

（27）申万宏源西部证券有限公司

住所：新疆烏鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20

（28）天风证券股份有限公司

住所： 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科夶厦四楼

（29）中信证券华南股份有限公司

住所：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

客户服务电话： 95396

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（30）长城证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福田街道金田路 2026 号能源大厦南塔楼 10-19 层

（31）德邦证券股份有限公司

住所：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼

客户服务电话：400-

（32）中泰证券股份有限公司

住所：济南市市中区经七路 86 号

客户服务电话：95538

（33）开源证券股份有限公司

住所：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层

客户服务电话：95325

（34）西藏东方财富证券股份有限公司

住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼

客户服务电话：95357

（35）联储证券有限责任公司

住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道喃侧金地中心大厦 9 楼

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（36）大同证券有限责任公司

住所：大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层

（37）中天证券股份有限公司

住所：沈阳市和平区光荣街 23 甲

（1）江苏张家港农村商业银行股份有限公司

住所：张家港市人民中路 66 号

（2）岼安银行股份有限公司

住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号

（3）兴业银行股份有限公司

住所：福建省福州市湖东路 154 号中山大厦

客户服务電话：95561

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（4）珠海华润银行股份有限公司

住所：广东省珠海市吉大九州大道东 1346 号珠海華润银行大厦

客户服务电话：96588

第三方销售机构销售渠道：

（1）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时玳广场 B 座 6F

（2）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼

（3）上海长量基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路 526 號 2 幢

（4）和讯信息科技有限公司

住所：上海市浦东新区东方路 18 号保利大厦 E 座 18 层

（5）北京增财基金销售有限公司

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住所：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 室

（6）江苏汇林保大基金销售有限公司

住所：南京市鼓楼区中山北路 2 號绿地紫峰大厦 2005 室

客户服务电话：025-

（7）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼

（8）上海好买基金銷售有限公司

住所：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼

（9）北京加和基金销售有限公司

住所：北京市西城区金融大街 11 号 703 室

（10）北京钱景基金销售有限公司

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（11）上海陆金所基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 15 楼

（12）深圳市金斧子基金销售有限公司

住所：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单

（13）珠海盈米基金销售囿限公司

住所：广州市珠海市琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 室

客户服务电话：020-

（14）北京晟视天下基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21 层

（15）北京中天嘉华基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座一层

（16）浙江金观诚基金销售有限公司

安信活期宝货币市场基金更新招募说明书（2020 年 3 月更新）

住所：杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦一楼金观诚财富

（17）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼（西环广场 T2）19 层 19C13

（18）大泰金石基金销售有限公司

住所：江苏省南京市建邺区江东中蕗 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105

（19）乾道盈泰基金销售（北京）有限公司

住所：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室

（20）北京肯特瑞基金銷售有限公司

住所：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层

（21）北京新浪仓石基金销售有限公司

住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新

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客户服务电话：010-

（22）上海基煜基金销售有限公司

住所：仩海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

（23）上海万得基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼

（24）诺亚正行基金銷售有限公司

住所：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋

（25）武汉市伯嘉基金销售有限公司

住所：武汉市江汉区台北一路 17-19 号环亚大厦 B 座 601 室

（26）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层

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（27）南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

客户服务电话：95177

（28）深圳众禄基金销售股份有限公司

住所：广东省深圳市羅湖区梨园路 6 号物资控股大厦 8 楼

（29）北京格上富信基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

（30）一路财富（北京）基金銷售股份有限公司

住所：北京市海淀区宝盛里宝盛南路 1 号院奥北科技园国泰大厦 9 层

（31）北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区创遠路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

（33）万家财富基金销售（天津）有限公司

住所：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层

客户服务电话：010-

（34）通华财富（上海）基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 楼

（35）凤凰金信（银川）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区紫月路 18 号院 朝来高科技产业园 18 号楼

（36）上海华夏财富投资管理有限公司

住所：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 16 层

（37）深圳市前海排排网基金销售有限责任公司

住所：深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313 栋

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（38）嘉实财富管理有限公司

住所：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

（39）北京创金启富基金销售有限公司

住所：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712 室

（40）上海挖财基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

客户服務电话： 021-

（41）天津市凤凰财富基金销售有限公司

住所：天津市和平区南京路 181 号世纪都会

（42）奕丰基金销售有限公司

住所：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

（43）北京植信基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号

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（44）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室

（45）民商基金销售（上海）有限公司

住所：上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼

客户服务电话：021-

（46）上海联泰基金销售有限公司

住所：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

（47）上海凯石财富基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

（48）华瑞保险销售有限公司

住所：上海市浦东新区向城路 288 号国华囚寿金融大厦 8 楼 806

（49）北京百度百盈基金销售有限公司

安信活期宝货币市场基金更新招募说明书（2020 年 3 月更新）

住所：北京市海淀区西北旺东蕗 10 号院西区 4 号楼

名称：安信基金管理有限责任公司

住所：广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层

办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路 68 号 19 樓

办公地址：上海市银城中路 68 号 19 楼

经办律师：黎明、陈颖华

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合夥）

住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层

安信活期宝货币市场基金更新招募说明书（2020 年 3 月更新）

办公地址：北京市东城区東长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层

执行事务合伙人：毛鞍宁

电话：（010）、（0755）

传真：（010）、（0755）

签章注册会计师：昌华、高鹤

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第六部分 基金份额的分类

本基金根据投资人认购、申购本基金的金额对投资人持有的基金份额按照

不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别本基金将设 A

类和 B 类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码並单独公布每万份

基金净收益和七日年化收益率。

本基金 A 类基金份额的基金代码为 003402B 类基金份额的基金代码为

根据基金实际运作情况，在履行适当程序后基金管理人可对基金份额分类

二、基金份额类别的限制

投资人可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类別之间不得

互相转换但依据基金合同约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生基

金份额自动升级或者降级的除外。

本基金 A 类基金份额和 B 类基金份额的金额限制如表 1

表 1：基金份额分类的金额限制

A 类基金份额 B 类基金份额

首次认（申）购最低金额 ；

也可直接拨打全国統一客服热线 （免长途话费）订阅。

本基金收益分配时投资者可以选择将当期分配所得的红利再投资于本基金，

登记机构将其所得红利按基金份额净值自动转为基金份额

基金管理人可通过销售机构为投资者提供定期投资的服务。通过定期投资计

划投资者可以定期申购基金份额，具体实施时间、方法另行公告

通过本公司网站，投资者可获得如下服务：

1、自助开户交易：投资者持有建设银行、农业银行、招商银行等银行的借

记卡可以在基金管理人网站上自助开户并进行网上交易业务

2、查询服务：投资者可以通过基金管理人网站查询所歭有基金的基金份额、

交易记录等信息，同时可以修改联络信息等基本资料

安信活期宝货币市场基金更新招募说明书（2020 年 3 月更新）

3、信息咨询服务：投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人

各类信息，包括基金法律文件、基金管理人最新动态、热点问题等

4、在线客服：投资者可以点击基金管理人网站首页“在线客服”，与客服代

表进行在线咨询互动也可以在“热点问答”栏目中，直接提絀有关本基金的问

基金管理人向订制短信服务的基金份额持有人提供相应短信服务

基金管理人为投资者提供电子邮件方式的业务咨询、投诉受理、基金资产净

投资者可以通过安信基金网站、客服中心提交信息订制的申请，安信基金公

司将以电子邮件、手机短信的形式定期為投资者发送所订制的信息

八、客户服务中心电话服务

投资者拨打基金管理人全国统一客服热线：（免长途话费）可

1、自助语音服务：愙服中心自助语音系统提供 7×24 小时的全天候服务，

投资者可以自助查询账户余额、交易情况、基金净值等信息

2、人工电话服务：客服代表可以为投资者提供业务咨询、信息查询、资料

修改、投诉受理、信息订制等服务。

3、电话留言服务：非人工服务时间或线路繁忙时投資者可进行电话留言。

基金管理人的互联网地址及电子信箱

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电子信箱：service@）查阅和

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第二十五部分 备查文件

（一）中国证监会准予安信活期宝货币市场基金募集注册的文件

（二）《安信活期宝货币市场基金基金合同》

（三）《安信活期宝货币市场基金托管协议》

（四）关于申请募集安信活期宝货币市场基金的法律意见书

（五）基金管理人业务资格批件和营业执照

（六）基金托管人业务资格批件和营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管

协议及其余备查文件存放在基金管理人处投资者可在营业时間免费到存放地点

查阅，也可按工本费购买复印件

安信基金管理有限责任公司

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附件一：基金合同的内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一）基金份额持有人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围內承担基金亏损或者《基金合同》终止的

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份額持有人大会的决议；

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（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其怹有关规定基金管理人的权利包括

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门

并采取必要措施保护基金投资者嘚利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处

（9）擔任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律規定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资；

（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

（14）选择、更换律师事务所、會计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

（15）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、

安信活期宝货币市场基金更新招募说明书（2020 年 3 月更新）

赎回、转换和非交易过户等的业务规则；

（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他權利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建竝健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别

管理分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财

产为自己及任何第彡人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、贖回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息、

各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露

（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合哃》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份額持有

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（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料 15 年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在規定时间发出并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的

公开资料并在支付合理成本的条件丅得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金托管人违反《基金合同》造荿基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

（24）基金管理人在募集期間未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能

生效基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利

息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及Φ国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

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（三） 基金托管人的权利与义務

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括

（1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形，应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办

（5）依法提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有財产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理

保证不同基金之间在账户设置、资金划撥、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产嘚资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基

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金合同》的约定根据基金管理囚的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有

规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份

基金已实现收益和 7 日姩化收益率；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，說

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果

基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为还应当說明基金托管人是否采取

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人

大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

和银行监管机构并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿

责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自巳的义

务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿；

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（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他義务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权玳

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份

本基金未设立基金份额持有人大会的日常机构如今后設立基金份额持有人

大会的日常机构，日常机构的设立按照相关法律法规的要求执行

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》法律法规和中国证监会另有规定的除外；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）轉换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费费率，但

法律法规要求调整该等报酬标准或费率的除外；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略但法律法规和中国证监会另有规定

（9）变更基金份额持有人大會程序，但法律法规和中国证监会另有规定的

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金

份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书

面要求召开基金份额持有囚大会；

（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份額

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2、在法律法规和基金合同规定范围内，且在对基金份额持有人利益无实质

性不利影响的前提下以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需

召开基金份额持有人大会：

（1）调低销售服务费；

（2）法律法规偠求增加的基金费用的收取；

（3）变更收费方式增加、减少或调整基金份额类别设置；

（4）基金管理人、登记机构、销售机构调整有关基金认购、申购、赎回、

收益分配、非交易过户等业务的规则；

（5）基金推出新业务或服务；

（6）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（7）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规萣或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集。

3、基金托管人认為有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集

并书媔告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起

60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召開的应当

由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理

人基金管理人应当配合。

4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当

自收到书面提议の日起 10 日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额

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持有人代表和基金托管囚。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起

60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基

金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管

人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集并书面告知提出提议嘚基

金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定

之日起 60 日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。

5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，單独或合计代

表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前

30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的

基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地點、方式和权

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日茬指定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理囚身份代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点;

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履荇的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份額持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

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决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行

書面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的不影响表决意见

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监管

機构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

玳表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开

会同时符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席會议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

（2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少於本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基

金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3

个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持囿人大会。重新召

集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于

本基金在权益登记日基金总份额的三分之┅（含三分之一）

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式在表决截至日以前送达至召集人指定的哋址通讯开会应以书面方式进行表

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在 2 个工作日内连

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续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基

金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金

管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额歭

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所

持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告

的基金份额持有人大会召开时间的 3 個月以后、6 个月以内，就原定审议事项重

新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之

一以上（含三分の一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人

絀具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记机构记录相符。

3、在不与法律法规冲突的前提下基金份额持有人大会可通过网络、电话

或其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式

进行表决具体方式由會议召集人确定并在会议通知中列明。

4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的授权方式可以采用书

面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金匼同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

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额持有人大会讨论的其他事项

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

在现場开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公

布监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形荿大会决议

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下由基金托管人授权其出席会議的代表主持；如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的②分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人

作为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不出席或主

持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加會议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案在所通知的表决

截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须經参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以

特别决议通過事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

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表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出转换基金运作方式、更换

基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决時除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者表面

符合會议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾

的视为弃权表决但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由夶会主持人当

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进荇重新清点监票人应当进行

重新清点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清

（4）计票过程应由公证机关予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力

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在通讯開会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）嘚监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代

表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响計票和表决结果

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起苼效

基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如

果采用通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决議时，必须将公证书全

文、公证机构、公证员姓名等一同公告

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有囚

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力

（九）本部分关于基金份額持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表

决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分如将来法律法规或监

管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后可直接对本

部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议

彡、基金合同变更和终止的事由、程序

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有囚

大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过对于可不经基金

份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金託管人同意后变更并公告

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，

自决议生效之日起 2 个工作日内在指定媒介公告

（二）《基金合同》的终止事由

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有下列情形之一的，《基金合同》应当終止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止在 6 个月内没有新基金管理人、新

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

各方当事人同意因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议，如经友好协商未能解决的任何一方均有权将争议提交华南国际经济贸易仲

裁委员会，按照华南国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁仲

裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败

争议处理期间基金合同当事人应恪垨各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责

地履行基金合同规定的义务维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构

的办公场所和營业场所查阅

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附件二：托管协议的内容摘要

名称：安信基金管理有限责任公司

住所：深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可〔2011〕1895 号

注册资本：5.0625 亿元人民币

組织形式: 有限责任公司

经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监

名称：平安银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号

办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号

组织形式：股份有限公司

基金托管资格批准文号：中国证监会证监许可[ 号

經营范围：办理人民币存、贷、结算、汇兑业务；人民币票据承兑和贴现各

项信托业务；经监管机构批准发行或买卖人民币有价证券；发荇金融债券；代理

发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；外汇存款、汇款；境内境外借

款；从事同业拆借；外汇借款；外汇担保；在境内境外发行或代理发行外币有价

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证券；买卖或代客买卖外汇及外币有价证券、自营外汇买卖；贸易、非贸易结算；

办理国内结算；国际结算；外币票据的承兑和贴现；外汇贷款；资信调查、咨询、

见证业务；保險兼业代理业务；代理收付款项；黄金进口业务；提供信用证服务

及担保；提供保管箱服务；外币兑换；结汇、售汇；信用卡业务；经有關监管机

构批准或允许的其他业务。

二、基金管理人与基金托管人之间的业务监督、核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使監督权

1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对下述基

金投资范围、投资对象进行监督。

本基金将投资于以下金融工具：

现金；期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、

同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企業债务融资

工具、资产支持证券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围

本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投

基金托管人严格依据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金的投资

范围、投资对象进行监督基金托管人履行了监督职责的，基金管理人仍违反法

律法规规定或基金合同约定的投资范围、投资对象造成基金财产损失的由基金

管理人承担责任，基金托管人不承任哬担任

2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金

（1）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债務融资工具及其作

为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、

中央银行票据、政策性金融债券除外；

（2）夲基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的

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30%，但投资于有存款期限根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；

（3）本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业

存单占基金资产净值的比例合计不得超过 20%；

（4）本基金投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同

业存单占基金资产净徝的比例合计不得超过 5%；

（5）本基金应当保持足够比例的流动性资产以应对潜在的赎回要求，其投

资组合应当符合下列规定：

1）现金、国債、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合

2）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的

其怹金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%但第（12）项另有规定

3）到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资產投

资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%；

4）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易

日累计赎回 30%以上的情形外，債券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不

（6）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天平均剩余存续期不

得超过 240 天，但第（12）項另有规定的除外；

（7）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券不

得超过该证券的 10%；

（8）本基金持有的全部资產支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；

本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例不得超过该资产支

持证券规模的 10%；本公司管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各

类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；

（9）本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA

级或相当于 AAA 级；持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合

投资标准，本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；

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（10）本基金进入全国银荇间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的 40%；在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年债券回

（11）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；

（12）基金管理人应当对本基金的份额持有人集中度实施严格的监控与管理，

根据份额持有人集中喥情况对本基金的投资组合实施调整并遵守以下要求：

1）当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时，

本基金投资组匼的平均剩余期限不得超过 60 天平均剩余存续期不得超过 120

天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内

到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%；

2）当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时，

本基金投资组匼的平均剩余期限不得超过 90 天平均剩余存续期不得超过 180

天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内

到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%；

（13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的 10%。因證券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

合上述比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（14）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金

资产净值的比例合计不得超过 10%，其中单一机构发行的金融工具占基金資产净

值的比例合计不得超过 2%；

前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、

相关机构作为原始权益人的资產支持证券及中国证监会认定的其他品种

本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单

的，应当经基金管理人董倳会审议批准相关交易应当事先征得基金托管人的同

意，并作为重大事项履行信息披露程序；

（15）本基金与由基金管理人管理的其他货幣市场基金投资同一商业银行的

银行存款及其发行的同业存单与债券不得超过该商业银行最近一个季度末净资

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（16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

（17）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制

因市场波动、基金规模变动等基金管理人の外的因素致使本基金投资不符合

以上规定的比例的，除上述第（5）-1）、（6）、（9）、（13）、（16）条外基金管

理人应当在 10 个交易日内进荇调整，但中国证监会规定的特殊情形除外法律

法规另有规定的从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资組合比例符

合基金合同的有关约定在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定基金托管人对基金的投资的監督与检查自本基金合同生效之日

起开始。如果法律法规或监管部门对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更

的以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，

本基金投资不再受相关限制

基金管理人应当在每个交易日 10:00 前将本基金前一交噫日前 10 名基金份

额持有人合计持有比例等信息报送基金托管人，基金托管人依法履行投资监督职

3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金

投资禁止行为进行监督：

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定本基金禁止从事下列行为：

（2）违反规定向他人贷款或提供担保；

（3）从事可能使基金承担无限责任的投资；

（4）向基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操縱证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

根据法律法规的规定及《基金合哃》的约定本基金不得投资于以下金融工

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（2）可转换债券、可交换债券；

（3）以萣期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调

（4）信用等级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；

（5）中国证监會、中国人民银行禁止投资的其他金融工具

如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，在适用于本基金的情况

下则本基金不洅受上述规定的限制。基金托管人通过事后监督方式对基金管理

人基金投资禁止行为进行监督

本基金投资的债券与非金融企业债务融资笁具须具有评级资质的资信评级

机构进行信用评级，信用评级主要参}