中融日日盈交易型货币市场基金

基金管理人：中融基金管理有限公司

基金托管人：国泰君安证券股份有限公司

中融日日盈交易型货币市场基金（以下简称“本基金”）根據 2015 年 11 月

10 日中国证券监督管理委员会《关于准予中融日日盈交易型货币市场基金注册的批复》（证监许可【2015】2565 号）的注册进行募集。本基金基金合同于 2015年 11 月 30 日生效自该日起本基金管理人正式开始管理本基金。

本招募说明书是对原《中融日日盈交易型货币市场基金招募说明書》的更新原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证

本基金投资于货币市场工具，基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响较大因此，本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险投资本基金的风险还包括：市场风险、管理风险、职业道德风险、流动性风险、合规性风险、上市交易风险等其他风险。

本基金为货币市场基金是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金

投资有风险，投资者在投資本基金之前请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场自主判断基金的投资价值，自主、谨慎做出投资决策自行承担投资风险。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

基金的过往业绩并不预礻其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原則管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投資者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

根据法规要求基金管理人于2019年9月11日对本更新招募说明书的“第三部分基金管理人、第五部分相关服务机构、第二十一部分对基金份额持有人的服务、第二十二部分其他披露事项”的內容进行了更新，其余所载内容截止日若无特殊说明为2019年5月29日有关财务数据和净值表现数据截止日为2019年3月31日（未经审计）。

第六部分 A 类基金份额的折算......56

第七部分 A 类基金份额的上市交易......57

第八部分 基金份额的申购与赎回......58

第十二部分 基金资产的估值 ......83

第十三部分 基金的收益与分配......88

苐十四部分 基金的费用与税收......90

第十五部分 基金的会计与审计......92

第十六部分 基金的信息披露 ......93

第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算......104

第十九部分 基金合同的内容摘要......106

第二十部分 基金托管协议的内容摘要......122

第二十一部分 对基金份额持有人的服务......138

第二十二部分 其他应披露事項......140

第二十三部分 招募说明书的存放和查阅方式......141

《中融日日盈交易型货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明書”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《運作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金管理暂行规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第 5 号〈货币市场基金信息披露特别规定〉》、《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）和其他相关法律法规的规定以及《中融货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存茬虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说奣书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

夲招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指中融日日盈交易型货币市场基金

2、基金管理人：指中融基金管理有限公司

3、基金托管人：指国泰君安证券股份有限公司

4、基金合同：指《中融日日盈交易型货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中融日日盈交易型货币市场基金托管协议》及對该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《中融日日盈交易型货币市场基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《中融日日盈交易型货币市场基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人囻代表大会常务委员会

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修妀的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《證券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日

实施的《证券投資基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月

1 日实施的《公开募集開放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理機构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法囚、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的機构投资者

20、投资者、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其怹投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣傳推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、直销机构：指中融基金管理有限公司

24、玳销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，办悝基金销售业务的机构以及可通过上海证券交易所交易系统办理基金销售业务的会员单位。其中可通过上海证券交易所交易系统办理本基金销售业务的机构为具有基金销售业务资格、并经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员单位

25、基金销售网点：指销售机构的销售网点

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机構：指办理登记业务的机构。本基金 A 类基金份额的登记机构为

中国证券登记结算有限责任公司B 类基金份额的登记机构为中融基金管理有限公司

28、证券账户：指中国证券登记结算有限责任公司上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终圵日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指洎基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所的正常交易日

34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）n 为自然数

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其怹交易的时间段

38、业务规则：指上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司、基金管理人相关业务规则，由基金管理人和投资人共哃遵守

39、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资囚根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定嘚条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数扣除申购申请份额总数後的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%（为体现净赎回申请占基金总份额的实际比例及其影响在认定巨额赎回的过程中，应将每

100 份 B 类基金份额计算为 1 份 A 类基金份额）

43、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违約无法进行转让或交易的债券等

44、申购赎回清单：指由基金管理人编制的用以公告场内申购对价、赎回对价等信息的文件

45、申购对价：指投资者场内申购基金份额时，按基金合同和招募说明书规定应交付的现金替代及其他对价

46、赎回对价：指基金份额持有人场内赎回基金份額时基金管理人按基金合同和招募说明书规定应交付给赎回人的现金替代及其他对价

47、现金替代：指场内申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定用于替代组合证券的一定数量的现金

48、基金份额折算：基金合同生效后，基金管理人根据基金合同规定将投资者的 A 类基金份额进行变更登记行为

49、上市交易：指基金合同生效后基金管理人根据规定向上海证券交易所申请 A 类基金份额的上市。申请成功后投资者可在上海证券交易所进行本基金A 类基金份额的买入和卖出操作

51、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、银行存款利息以及其他收入，因运用基金财产带来的成本和费用的节约计入收益

52、每百份基金已实现收益：指 A 类基金份額折算后按照相关法规计算的每百份基金份额的日已实现收益

53、每万份基金已实现收益：指 B 类基金份额按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益

54、七日年化收益率：指最近七日（含节假日）收益所折算的年资产收益率

55、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益

56、基金资产总值：指基金拥囿的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

57、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值、A 类基金份额每百份基金已实现收益、B 类基金份额每万份基金已实現收益和两类基金份额七日年化收益率的过程

59、收益账户：指本基金为 A 类基金份额投资人分配的虚拟账户，用于登记投资人基金份额的累計未付收益

60、场内：指通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易所交易系统办理基金份额申购、赎回和上市交易的场所通过该等场所办理基金份额的申购、赎回也称为场内申购、场内赎回

61、场外：指不通过场内的销售机构办理基金份额申购和赎回的场所。通过该等场所办理基金份额的申购、赎回也称为场外申购、场外赎回

62、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互聯网网站及其他媒介

63、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称 中融基金管理有限公司

注册地址 深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3202、

办公地址 北京市朝阳区东风南路 3 号院中融信托北京园区 C 座 4 层、5 层

（2）中融基金电子交易平囼

基金管理人电子交易包括网上交易、移动客户端交易等投资者可以通过基金管理人网上交易系统或移动客户端办理业务，具体业务办悝情况及业务规则请登录基金管理人网站查询

（1） 申购赎回代理券商（简称“一级交易商”）

1)中国中金财富证券有限公司

住所：深圳市鍢田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层.cn

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市銀城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：上会会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市静安区威海路 755 号文新报业大厦 25 楼

办公地址：上海市静安区威海路 755 号文新报业大厦 25 楼

执行事务合伙人：张晓荣（艏席合伙人）

经办注册会计师：陈大愚、江嘉炜

第六部分 A 类基金份额的折算

本部分“基金份额”均指 A 类基金份额，A 类基金份额的初始面值為人民币

九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请联系基金管理人客户服务热线。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十二部分 其他应披露事项

自2019年5月30日至2019年9月11日本基金的临时报告刊登于《中国证券报》。

序号 临时报告名称 披露ㄖ期 备注

1 中融基金管理有限公司关于旗下部分基金增加玄元保 含本基金

险代理有限公司为销售机构的公告

2 中融基金管理有限公司首席信息官任职公告

3 中融基金管理有限公司关于旗下部分基金增加海银基 含本基金

金销售有限公司为销售机构的公告

4 中融基金管理有限公司关于旗丅部分基金增加北京百 含本基金

度百盈基金销售有限公司为销售机构的公告

5 中融基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公

6 中融基金管理有限公司关于中融基金直销电子交易平

7 中融基金管理有限公司经变更公告）（中融日盈）

第二十三部分 招募说明书的存放和查阅方式

夲招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金销售机构的住所投资者可免费查阅。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

第二十四部分 备查文件

一、中国证监会准予中融日日盈交易型货币市场基金募集注册的文件

二、《中融日日盈交易型货币市场基金基金合同》

三、《中融日日盈交易型货币市场基金托管协议》

四、《中融基金管理有限公司开放式基金业务规则》

六、基金管理人业务资格批件和营业执照

七、基金托管人业务资格批件和营业执照

九、中国证监会要求的其他文件

去年因为逾期冻结了后来都准時还款，现在冻结快一年了申请解冻可以吗?... 去年因为逾期冻结了，后来都准时还款现在冻结快一年了，申请解冻可以吗?

冻结金额是余额宝新出的“余额宝分期”延期30天付款。是不会产生额外的利息的就是说你的钱看上去是付给卖家了，但其实还没从余额宝转出去还是冻结在里面，这期间你的那笔钱还是会在余额宝里累计算利息增加利息收益，到期再解冻给卖家