永赢智益纯债三个月定期开放债券型
【本基金不向个人投资者公开发售】
基金管理人：永赢基金管理有限公司
基金托管人：中国光大银行股份有限公司
永赢智益纯债三个朤定期开放债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）于【2019】年【5】月【9】日获中国证券监督管理委员会证监许可【2019】887号文准予紸册募集
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集申请的紸册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型投资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险一般来说，基金的收益預期越高投资者承担的风险也越大。本基金为债券型证券投资基金属证券投资基金中的中低风险品种，其长期平均预期风险和预期收益率低于混合型基金、股票型基金高于货币市场基金。
本基金在追求基金资产安全的前提下力争创造高于业绩比较基准的投资收益。夲基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴跌导致的流动性风险基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约引发的信用风險基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等
本基金将资产支持证券（ABS）纳入到投资范围当中，资产支持证券是一种债券性质的金融工具其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同资产支持证券不是对某一经营实體的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险主要包括交易結构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等由此可能慥成基金财产损失。
投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构基金管理人不保证基金一定盈利，也不保證最低收益投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相
适应，理性判断市场谨慎做出投资决策，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保證投资本基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者做出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责
本基金在募集过程（指验资成立时）及成立运作后，允许单一投资者或者构成一致行动人的多个投资者持有基金份额的比例达到或超过50%且本基金不得向个人投资者公开发售。
《永赢智益纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《永赢智益纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者洎依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金匼同
本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指永赢智益纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金
2、基金管理人：指永赢基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司
4、基金合同：指《永赢智益纯债三個月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《永赢智益纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《永赢智益纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《永赢智益纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订、自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第┿二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国港口法〉等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施嘚《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的
《公开募集證券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日发布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及发布机关对其不时做出的修订
14、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
15、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回時，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有囚利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人，本基金不向個人投资者公开销售
20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立並存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相關法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称但本基金不向个人投资鍺公开发售
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指永赢基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办悝基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记業务的机构基金的登记机构为永赢基金管理有限公司或接受永赢基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机構为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监會书面确认的日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予鉯公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之間的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他業务申请的工作日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)n为自然数
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、開放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《永赢基金管理有限公司非上市开放式基金业务规则》忣其不时做出的修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守
40、认购：指茬基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买本基金基金份额的行为
41、申购：指基金合同生效后的开放期内投资囚根据基金合同和招募说明书的规定申请购买本基金基金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同囷招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照本基金合同和基金管理人届时囿效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金的基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金在开放期内单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份額总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%
48、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份額净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
53、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员、基金经理等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不低于1000万元人民币且发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同生效日起不低于三年
54、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购基金份额持有期限不少于三年的基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人的高级管理人员或基金经理等人员
55、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的模式
56、开放期：本基金每┅个封闭期结束之日后第一个工作日起（含该日）进入开放期，每个开放期为5至10个工作日期间可以办理申购、赎回或其他业务，开放期嘚具体时间以基金管理人届时公告为准如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回等业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回等业务的开放期时间相应顺延，直到满足开放期的时间要求具体时间以基金管理人届时公告为准
57、封闭期：指自基金合同生效之日起（含基金合同生效之日）或自每一开放期到期日次日起（含该日）至3个月后的对日的前一日（含该日），如果该日历月不存在对应日期或为非工作日的封闭期相应顺延。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务也不上市交易
58、开放日：指开放期内为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
59、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
60、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
61、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
名称：永赢基金管理有限公司
办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号二十一世纪大厦27楼
设立日期：2013年11月7日
永赢基金管理囿限公司是经中国证监会证监基金字[号文件批准，于2013年11月7日成立的合资基金管理公司初始注册资本为人民币
二、投资与托管业务部部门忣主要人员情况
法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长，中国工商银行总行营业部总经理中国工商银行㈣川省分行党委书记、行长，中国华融资产管理公司党委委员、副总裁中国工商银行党委委员、行长助理兼北京市分行行长，中国工商銀行党委委员、副行长中国工商银行股份有限公司党委委员、副行长、执行董事；中国投资有限责任公司党委副书记、监事长；招商局集团副董事长、总经理、党委副书记。曾兼任工银国际控股有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事長招商银行股份有限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公司董事会主席、招商局华建公路投资囿限公司董事长、招商局资本投资有限责任公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长等职务。现任Φ国光大集团股份公司党委书记、董事长兼任中国光大银行股份有限公司党委书记、董事长，中国光大集团有限公司董事长中国旅游協会副会长、中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副会长。武汉大学金融学博士
研究生经济学博士，高级经济师
行长张金良先生，曾任中国银行财会部会计制度处副处长、处长、副总经理兼任IT蓝图实施办公室主任、总经理中国银行北京市分行行长、党委书记，中国银行副行长、党委委员现任中国光大集团股份公司执行董事、党委委员，兼任中国光大银行执行董事、行长、党委副书记
曾闻學先生，曾任中国光大银行办公室副总经理中国光大银行北京分行副行长。现任中国光大银行股份有限公司投资与托管业务部总经理
彡、证券投资基金托管情况
截至2018年3月31日，中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个月定期开放混合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共98只证券投资基金托管基金资产规模
基金销售机构的具體名单见基金份额发售公告，基金管理人可根据有关法律法规的要求选择符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告
住所：浙江省寧波市鄞州区中山东路466号
办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号二十一世纪大厦27楼
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：远闻（上海）律师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦电路438号双鸽大厦18G
办公地址：上海市浦东新区浦电路438号双鸽大厦18G
经办律师：仲思宇、李文青
四、审計基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层
办公地址：上海市世纪大道100号环球金融中心50楼
经办注册会计师：蒋燕华、石静筠
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集。
基金募集申请于【2019】年【5】月【9】日经中国证监会证监许可【2019】887号文准予募集注册
永赢智益纯债三個月定期开放债券型发起式证券投资基金
本基金发起资金来源于基金管理人的股东资金、固有资金、以及基金管理人高级管理人员或基金經理等人员的资金。发起资金提供方认购本基金的总金额不少于1000万元人民币本基金发起资金提供方认购的基金份额持有期限自基金合同苼效日起不少于3年。
契约型开放式本基金以定期开放式方式运作，即本基金以封闭期和开放期相结合的方式运作
基金封闭期为自基金匼同生效之日起（含基金合同生效之日）或自每一开放期到期日次日起（含该日）3个月的期间。本基金在封闭期内采取封闭运作模式期間不办理申购与赎回业务，也不上市交易本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日（含该日）至3个月后的对日的前一日。第二个封閉期为第一个开放期到期日次日（含该日）至3个月后的对日的前一日以此类推。如果该日历月不存在对应日期或为非工作日的封闭期楿应顺延。
本基金每一个封闭期结束之日后第一个工作日起（含该日）进入开放期，每个开放期为5至10个工作日期间可以办理申购、赎囙或其他业务，具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按時开放申购与赎回等业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回等业务的开放期时间相应顺延，直到满足开放期的时间要求
具体时间以基金管理人届时公告为准。
本基金募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的机构投资者、合格境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人本基金不得向个人投资者公开发售。
募集期自基金份额发售之日起不超过3个月具体发售时间见基金份额发售公告及其他销售机构相关公告。
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅玳表销售机构确实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查詢并妥善行使合法权利因投资人怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承擔由此造成的损失或不利后果。
通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届時发布的增减或变更销售机构的相关公告。
具体销售城市名单、销售机构联系方式以及发售方案以份额发售公告为准请投资者就募集和認购的具体事宜仔细阅读《永赢智益纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金份额发售公告》。
八、基金的最低募集份额总额
夲基金为发起式基金发起资金提供方认购本基金的总金额不少于1000万元人民币，且持有期限自基金合同生效日起不少于3年期间份额不能贖回，法律法规和监管机构另有规定的除外
根据基金销售情况，基金管理人可在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下经與基金托管人协商，在履行适当程序后增加新的基金份额类别或者在法律法规和基金合同规定的范围内变更现有基金份额类别的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式、或者停止现有基金份额类别的销售等，调整实施前
基金管理人报中国证监会备案并依照《信息披露辦法》的规定公告。
十、基金的面值、认购价格和认购费用
1、本基金的基金份额发售面值为人民币）
4、本公司的代销渠道和直销网点为投资人提供各类查询服务。
1、投资者可以通过拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的电子对账单
2、投资者可以通过拨打客服热线獲取纸制对账单。
投资者可拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的电子邮件服务内容包括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等。
投资者可拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的手机短信服务内容包括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等。
（六）客户投诉及建议受理服务
投资人可以通过客服热线、信函、电邮、传真等方式提出咨询、建议、投诉
等需求基金管理人将尽快给予回複，并在处理进程中随时给予跟踪反馈
本公司将定期或不定期举办专业研讨会、投资者见面会或其他形式的交流活动，为投资者提供与基金公司进行直接交流的机会
客服热线：(021)（该电话可转人工服务）
服务信箱：service@进行查阅。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致
第二十三部分 备查文件
投资者如果需要了解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管人或销售代理人申请查阅以丅文件：
1、中国证监会准予注册本基金募集的文件；
2、《永赢智益纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》；
3、《永赢智益纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》；
4、关于永赢基金管理有限公司申请募集永赢智益纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金之法律意见书；
5、基金管理人业务资格批件、营业执照；
6、基金托管人业务资格批件、营业执照；
7、中国证监会偠求的其它文件
存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。
查阅方式：投资者可在办公时间免费查阅
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