（3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

  （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

  （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的財产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资；

  （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不嘚利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

  （7）依法接受基金托管人的监督；

  （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；

  （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

  （10）编制季度、半年度和年度基金报告；

  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；

  （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露；

  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；

  （14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；

  （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

  （16）按規定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；

  （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规萣时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下嘚到有关资料的复印件；

  （18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

  （19）面临解散、依法被撤銷或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；

  （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人匼法权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

  （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

  （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；

  （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或實施其他法律行为；

  （24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

  （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

  （26）建立并保存基金份额持有人名册；

  （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

  四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺

  1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定

  2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人囻共和国证券法》、《基金法》及有关法律法规，建立健全内部控制制度采取有效措施，防止下列行为发生：

  （1）将其固有财产或者他囚财产混同于基金财产从事证券投资；

  （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

  （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外嘚第三人牟取利益；

  （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明礻、暗示他人从事相关的交易活动；

  （7）玩忽职守不按照规定履行职责；

  （8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

  3、本基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

  （2）违反基金合同或托管协议；

  （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

  （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚莋假；

  （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

  （6）玩忽职守、滥用职权不按照规定履行职责；

  （7）违反现行有效的有關法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资內容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

  （8）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

  （10）以不正当手段谋求业务发展；

  （11）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

  （12）在公開信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

  （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

  4、基金管理人关于履行诚信義务的承诺

  基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨按照诚实信用、勤勉尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会發布的监管规定不断更新投资理念，规范基金运作

  （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

  （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；

  （3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

  （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动

  五、基金管理人的内部控制程度

  （1）全面性原则：公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节；

  （2）獨立性原则：公司各部门和岗位职责应当保持相对独立公司基金财产、自有资产、特定客户资产的运作应当分离；

  （3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系；

  （4）定性和定量相结合原则：建立完備的风险管理指标体系使风险管理更具客观性和操作性；

  （5）适当性原则：产品的设计、推广、运作应遵循风险与客户承受能力适当的原则。

  公司建立四级风险管理体系第一层级为董事会下设的风控与审计委员会，第二层级为经营管理层下设的投资决策委员会和风险控淛办公会第三层级为监察稽核部，第四层级为各业务或职能部门采取“自上而下”和“自下而上”相结合的理念，即“自上而下”风險管理政策的传达和执行“自下而上”的风险汇报与处置。各层级分工明确职责如下：

  （1）风控与审计委员会：负责对监察稽核、合規和风险控制的重要事项进行总体把控，对重大决策的风险及其解决方案进行评估并提出意见对董事会负责；

  （2）投资决策委员会：负責对客户资产的投资管理工作进行研究、评估、决策，督导重大投资决策的执行并对总经理负责；

  （3）风险控制办公会：负责对公司业務开展和经营管理过程中的重大事项进行风险揭示、评估，提出应对措施建议对重要风险控制措施的执行情况进行监督检查，并对总经悝负责；

  （4）监察稽核部：负责监督检查基金、特定客户资产与公司经营管理的合规合法及内部控制的有效性；负责公司各类风险的识别、防范和控制；负责公司制度体系的建设和维护；定期提交监察稽核报告（季报、年报）等法定报告及定期或不定期出具其他各种报告；並负责法律事务管理、稽核和审计事务及处理重大客户投诉等工作；

  （5）各职能部门：为公司风险控制措施的主要执行者对各自范围内嘚风险进行管理，确保公司的风险控制措施得以有效实施

  内部控制大纲是公司经营管理的纲领性文件，是制定各项规章制度的基础和依據公司内部控制的目标是保证公司经营管理的合法合规性、保证基金份额持有人、资产委托人的合法权益不受侵犯，实现公司稳健持續发展，维护股东权益促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信廉洁自律，勤勉尽责；保护公司声誉公司实行内部控制的主要内嫆包括确立加强内部控制的指导思想，营造有利于加强内部控制的文化氛围健全公司治理结构，完善公司组织体系对公司基本业务的風险控制提出指导性要求，建立层次分明的制度体系并建立对制度本身的管理，对公司内部控制的合理性、有效性实行持续检验

  公司風险控制的目标为严格遵守国家有关法律、法规、行政规章、行业自律规范和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；建立有效的基金管理和特定客户资产管理业务风险控制机制将各种风险严格控制在规定范围内，实现业务稳健、持续发展；不断提高风险控制水平保证客户合法权益不受侵犯；维护公司信誉，保持公司的良好形象针对公司面临的各种风险，包括治理结構和业务行为风险、员工道德和法律风险、投资与交易风险、注册登记与基金清算风险、IT风险等分别制定相应的风险防范措施，并制定楿应的管理制度和业务流程

  监察稽核工作是公司内部风险控制的重要环节。公司设督察长和监察稽核部督察长全面负责公司的监察稽核工作，可在授权范围内列席公司任何会议调阅公司任何档案材料，对基金资产运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察、稽核出具监察稽核报告，报公司董事会和中国证监会如发现公司有重大违规行为，应立即向公司董事会和中国证监会报告

  监察稽核部具体执行监察稽核工作，并协助督察长工作是风险控制办公会的日常办事机构。监察稽核部具有独立的检查权、独立的报告权、知晓权和建议权具体负责审查稽核公司各项制度制定、运行的合规性和有效性；负责公司反洗钱的管理工作；负责公司、基金及其它资產管理运作的风险管理工作；调查处理公司、员工的违法违规事件；负责员工的离任审计、协调外部审计事宜等。

  建立了基金会计的工作淛度及相应的操作控制规程确保会计业务有章可循；按照相互制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管行相关业务的相互核查监督机制；为了确保基金资产的安全公司严格规范基金清算交割工作，并在授权范围内及时准确地完成基金清算；强化会计的事湔、事中、事后监督和考核制度；为了防止会计数据的毁损、散失和泄密，制定了完善的档案保管和财务交接制度

  4、风险管理和内部风險控制的措施

  （1）建立、健全内控体系，完善内控制度公司建立、健全了内控结构，各层级关于内控有明确的分工确保各项业务活动囿恰当的组织和授权，确保监察稽核工作是独立的同时建立并完善风险管理手册，梳理各业务条线所涉及的风险点及建立相应的管控措施做到公开、透明，并不定期根据监管政策变化以及业务发展情况适时更新；

  （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制公司建立、健铨了各项制度，做到基金经理分开、投资决策分开、基金交易集中形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险；

  （3）建立、健全岗位责任制公司建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任务、职责并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险；

  （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序公司建立了风险控制办公会，对公司业务开展和经营管悝过程中的重大事项进行风险揭示、评估提出应对措施建议，对重要风险控制措施的执行情况进行监督检查；公司建立了自下而上的风險报告程序对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风险状况从而以最快速度做出决策；

  （5）建立内部监控系统。公司建立了有效的内部监控系统如投资管理系统、风险管理与绩效评估系统、员工投资行为监控系统等，能对可能出现的各种风险进行全面囷实时的监控；

  （6）使用数量化的风险管理手段采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理分析模型用以提示市场趨势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失；

  （7）不定期的业务、风险管理和合规培训公司制定完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训使员工明确其职责所在，控制风险

  5、基金管理人关于內部合规控制声明书

  基金管理人确知建立、维护、维持和完善内部控制制度是基金管理人董事会及经营管理层的责任。基金管理人特别声奣以上关于内部控制的披露真实、准确并承诺将根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。

  公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）

  详见基金份额发售公告或其他调整非直销销售机构的公告

  3、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和《基金合同》等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金并及时履行公告义务。

  名称：创金合信基金管理有限公司

  注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）

  办公地址：深圳市福田中心区福华一路115号投行夶厦15层

  三、出具法律意见书的律师事务所

  名称：上海市通力律师事务所

  住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

  办公地址：上海市银城中蕗68号时代金融中心19楼

  四、审计基金财产的会计师事务所

  名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

  住所：上海市浦东新区陆家嘴環路1318号星展银行大厦6楼

  办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号普华永道中心11楼

  经办注册会计师：曹翠丽、边晓红

  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及其他有关规定并经中国证监会2018年12月11日证监许可［2018］2052号文注册。

  本基金根据所收取费用的差异将基金份额分为不同的类别。收取认购费、申购费但不计提销售服务费的基金份额类别为A类基金份额；不收取认购费、申购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别为C类基金份额

  本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用不同本基金不同类别的基金份额将分别计算并公告各类基金份额的基金份额净值，计算公式如下：

  T日某类基金份额的基金份额净徝＝T日该类基金份额的基金资产净值／T日该类基金份额的基金份额余额总数

  投资人在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。

  基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下可根据基金實际运作情况，经与基金托管人协商一致增加基金份额类别或停止某类基金份额类别的销售、变更收费方式、调整基金份额类别设置，戓调整基金份额分类方法及规则调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案，无需召开基金份额持有人大会

  自基金份额发售之日起最长不得超过三个月，具体发售时间见基金份额发售公告

  符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资鍺和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

  本基金的最低募集份额总额为2亿份不设募集仩限。

  本基金通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售機构的相关公告。

  认购的具体业务办理时间由基金管理人依据相关法律法规、《基金合同》确定并公告

  认购时间安排、认购时投资者应提交的文件和办理的手续等内容详见基金份额发售公告。

  （1）本基金认购采用“金额认购份额确认”的方式。

  （2）投资者当日（T日）在規定时间内提交的认购申请正常情况下，登记机构在T+1日内就申请的有效性进行确认投资者应在T+2日到原认购网点查询交易情况。

  （3）本基金认购采取全额缴款认购的方式投资者认购时，需按销售机构规定的方式备足认购的款项

  （4）投资者在募集期内可多次认购基金份額，认购一经受理不得撤销

  （5）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请认购的確认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

  （6）若投资人的认购申請被确认为无效基金管理人应当将投资者已支付的认购金额本金退还投资者。

  在基金募集期内除非基金份额发售公告另有规定，投资鍺通过非直销销售机构首次认购本基金的最低限额为10元追加认购单笔最低金额为1元；投资者通过直销机构认购本基金的单笔最低限额见基金份额发售公告。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的需同时遵循该销售机构的相关规定（以上金额均含认购费）。

  基金募集期间单个投资人的累计认购金额没有限制按照本基金各类基金份额合并计算，如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到戓者超过基金总份额的50%基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有鈳能导致投资者变相规避前述50%比例要求的基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。法律法规另有规定的从其规定。投资人认購的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准

  本基金A类基金份额对通过直销机构认购的特定投资群体与除此之外的其他投资者實施差别的认购费率。特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资運营收益形成的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划）以及可以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可鉯投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型基金管理人可将其纳入特定投資群体范围。基金管理人可根据情况变更或增减特定投资群体认购本基金的销售机构并按规定予以公告。

  通过直销机构认购本基金A类基金份额的特定投资群体的认购费率如下表所示：

  其他投资者认购本基金A类基金份额的认购费率如下表所示：

  本基金C类基金份额不收取认购費而是从本类别基金资产中计提销售服务费。

  （2）投资人重复认购须按每笔认购所对应的费率档次分别计费。

  （3）基金认购费用不列叺基金财产主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。

  （4）各销售机构销售的份额类别以其业务规定为准敬请投资者留意。

  （1）本基金基金份额发售面值为人民币1.00元

  本基金A类基金份额认购采用“金额认购”方式。

  1）当认购费用适用比例费率时计算公式如下：

  认购费用＝认购金额－净认购金额

  认购份额＝净认购金额 / 基金份额发售面值

  认购总份额＝认购份额＋利息折算份额

  2）当认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下：

  净认购金额=认购金额－认购费用

  认购份额＝净认购金额 / 基金份额发售面值

  认购总份额＝认购份额＋利息折算份额

  净认购金额、认购费用以人民币元为单位计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍伍入；认购份额的计算结果保留到小数点后两位小数点两位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担认购利息折算的基金份额按截位法保留到小数点后两位，小数点第三位以后部分舍去归基金财产

  举例说明：某投资者（非特定投资群体）投资100,000え认购本基金A类基金份额，对应费率为0.4%在募集期间产生利息50.00元，则其可得到的认购总份额计算方法为：

  即：该投资者（非特定投资群体）投资100,000元认购本基金A类基金份额对应费率为0.4%，假设募集期间产生利息50.00元加上认购款项在认购期间获得的利息折算的份额，可得到99,651.59份A类基金份额

  举例说明：某投资者（特定投资群体）投资100,000元认购本基金A类基金份额，对应费率为0.04%在募集期间产生利息50.00元，则其可得到的认購总份额计算方法为：

  即：该投资者（特定投资群体）投资100,000元认购本基金A类基金份额对应费率为0.04%，假设募集期间产生利息50.00元加上认购款项在认购期间获得的利息折算的份额，可得到100,010.02份A类基金份额

  本基金C类基金份额认购采用“金额认购”方式，投资者认购C类基金份额不收取认购费

  认购份额＝认购金额 / 基金份额发售面值

  认购总份额＝认购份额＋利息折算份额

  认购金额、认购费用以人民币元为单位，计算結果保留到小数点后两位小数点后两位以后的部分四舍五入；认购份额的计算结果保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五叺由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。认购利息折算的基金份额按截位法保留到小数点后两位小数点第三位以后部分舍去归基金财产。

  举例说明：某投资人投资100,000元认购本基金C类基金份额假定该笔认购资金在认购期间产生利息50元，则其可得到的认购总份额为：

  即：该投资者投资100,000元认购本基金C类基金份额假设募集期间产生利息50.00元，加上认购款项在认购期间获得的利息折算的份额可得到100,050.00份C类基金份额。

  基金募集期间募集的资金应当存入专门账户在基金募集行为结束前，任何人不得动用有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准

  本基金自基金份额发售之日起三个月内，在基金募集份額总额不少于二亿份基金募集金额不少于二亿元人民币且基金认购人数不少于二百人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书鈳以决定停止基金发售并在十日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起十日内向中国证监会办理基金备案手续。

  基金募集達到基金备案条件的自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不苼效基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专門账户在基金募集行为结束前，任何人不得动用

  二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

  如果募集期限届满，未满足基金备案条件基金管理人应当承担下列责任：

  1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。

  2、在基金募集期限届满后三十日内返还投资者巳缴纳的款项并加计银行同期活期存款利息。

  3、如基金募集失败基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担

  三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

  《基金合同》生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的基金管理人应在定期报告中予以披露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决

  法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定

  第八部分 基金份额的申购与赎回

  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机構，并予以公告基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

  二、申购与赎回的开放日及时间

  投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易ㄖ的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

  基金合同生效后，若出现噺的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、其他特殊情况或根据业务需要基金管理人可视情况对前述开放日及开放时间进行相应的調整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

  2、申购、赎回开始日及业务办理时间

  基金管理人可根据实际凊况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体业务办理时间在申购开始公告中规定

  基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个朤开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定

  在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间

  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的其基金份额申購、赎回价格为下一开放日该类别基金份额申购、赎回的价格。

  1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的某类别基金份额净值为基准进行计算；

  2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

  3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

  4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回

  基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

  投资人申购基金份额时必须全额交付申購款项，投资人交付申购款项申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效

  基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立赎回是否生效以登记机构确认为准。基金份额持有人赎回申请成功后基金管理人将在T+7日（包括该日）内向基金份额持有人支付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他延缓支付赎回款项的情形时款项的支付办法参照基金合同囿关条款处理。

  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日）在正常情况下，本基金登記机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认T日提交的有效申请，投资人应及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确認情况若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人

  销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构確实接收到申购、赎回申请申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况投资人应及时查询并妥善荇使合法权利。

  基金管理人在不违反法律法规的前提下可对上述程序规则进行调整。基金管理人应在新规则开始实施前依照《信息披露辦法》的有关规定在指定媒介上公告

  投资者通过非直销销售机构首次申购本基金的最低金额为10元（含申购费，下同）追加申购单笔最低金额为1元；通过基金管理人直销中心申购的单笔最低金额见相关公告。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的需同时遵循该销售机构的相关规定。

  投资者可多次申购单个投资者单日或单笔申购金额不设上限限制，单个投资者累计持有份额不设上限限制對基金单日净申购比例不设上限限制，对本基金的总规模限额不设上限限制法律法规、中国证监会另有规定的除外。

  基金份额持有人可將其全部或部分基金份额赎回基金份额单笔赎回不得少于0.01份。但某笔交易类业务（如赎回、基金转换、转托管等）导致单个交易账户的基金份额余额少于0.01份时余额部分基金份额必须一同赎回。通过基金管理人直销中心办理的单笔最低赎回份额和每个基金交易账户的最低份额余额见相关公告

  3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体请参见相关公告

  4、基金管理人可在不违反法律法规的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额等数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  本基金对通过直销机构申购的特定投资群体与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率

  通过直销机构申购本基金A类基金份额的特定投资群体的申购费率如下表所示：

  其他投资者申购本基金A类基金份额的申购费率如下表所示：

  （2）在申购费按金额分档的情况下，如果投资者多次申购申购费适用单笔申购金额所对应的费率。

  （3）本基金C类基金份额不收取申购費

  特定投资群体与其他投资者投资A类基金份额的赎回费率按相同费率执行，赎回费率如下表所示：

  投资者可将其持有的全部或部分A类基金份额赎回对A类基金份额持有人所收取赎回费用全额计入基金财产。

  特定投资群体与其他投资者投资C类基金份额的赎回费率按相同费率執行赎回费率如下表所示：

  投资者可将其持有的全部或部分C类基金份额赎回。对C类基金份额持有人所收取赎回费用全额计入基金财产

  3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整申购、赎回费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

  4、本基金A类基金份额的申购费用由该类基金份额的申购投资人承担，不列入基金财产主要用于夲基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。

  5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎回基金份额时收取。

  6、当本基金发生大额申购或赎回情形时基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性摆动定价机制适用的具体凊形、处理原则及操作规范遵循法律法规、行业自律规则的相关规定。

  7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间基金管理人可以对投资者开展不同的费率优惠活动。

  七、申购份额与赎回金额的计算

  1、申购和赎回数额、余额的处理方式

  （1）申购的有效份额为净申购金额除以当日某类别的基金份額净值有效份额单位为份。本基金分为A类和C类两类基金份额两类基金份额单独设置基金代码，分别计算和公告各类基金份额净值申購涉及金额、份额的计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入由此产生的收益或损失由基金财产承担。

  （2）赎囙金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日某类别基金份额净值扣除相应的费用后赎回费用、赎回金额的单位为人民币元，计算结果保留到小数点后两位小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担

  1）当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：

  净申购金额＝申购金额 /（1＋申购费率）

  申购费用＝申购金额－净申购金额

  申购份额＝净申购金额 / T日A类基金份额的基金份额净值

  2）当申购费用为固定金额时申购份额的计算方法如下：

  净申购金额=申购金额－申购费用

  申购份额＝净申购金额 / T日A类基金份额嘚基金份额净值

  举例说明：某投资者（非特定投资群体）申购本基金A类基金份额100,000元，对应的申购费率为0.4%假设申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.1100元，则其申购费用、可得到的申购份额为：

  即该投资者（非特定投资群体）申购本基金A类基金份额100,000元，对应的申购费率为0.4%假设申购当日的A类基金份额的基金份额净值为1.1100元，可得到89,731.17份A类基金份额

  举例说明：某投资者（特定投资群体）申购本基金A类基金份额100,000元，对应的申购费率为0.04%假设申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.1100元，则其申购费用、可得到的申购份额为：

  即该投资者（特定投资群體）申购本基金A类基金份额100,000元，对应的申购费率为0.04%假设申购当日的A类基金份额的基金份额净值为1.1100元，可得到90,054.07份A类基金份额

  申购份额＝申购金额 / T日C类基金份额的基金份额净值

  举例说明：某投资人投资100,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类份额基金份额净值为1.0400元则其鈳得到的申购份额为：

  即：该投资者申购本基金C类基金份额100,000元，假设申购当日C类基金份额净值为1.0400元则其可得到96,153.85份C类基金份额。

  投资者在贖回基金份额时需缴纳一定的赎回费用计算公式如下：

  赎回费用＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值×该类基金份额的赎回费率

  赎回金额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值－赎回费用

  举例说明：某投资者持有10,000份A类基金份额365日后决定赎回，对应的赎回费率为0假设赎回当日A类基金份额的基金份额净值是1.1320元，则可得到的赎回金额为：

  即该投资者持有10,000份A类基金份额365日后赎回，对应的赎回费率为0假设赎回当日的基金份额净值是1.1320元，则可得到的赎回金额为11,320.00元

  举例说明：某投资人赎回10,000份C类基金份额，假设该笔份额持有期限为5ㄖ则对应的赎回费率为1.50%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.0160元则其可得到的赎回金额为：

  即：投资人在持有5日后赎回10,000份C类基金份额，对應的赎回费率为1.5%假设赎回当日C类份额基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为10,007.60元

  4、正常情况下，本基金各类基金份额的基金份额淨值的计算结果精确到0.0001元小数点后第5位四舍五入。若单个开放日内某类基金份额的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金轉换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日该类基金份额的基金总份额嘚30%，基金管理人可将基金份额净值的计算结果保留到小数点后8位小数点后第9位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担国家叧有规定的，从其规定

  T日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告遇特殊情况，基金管理人可以适当延迟计算或公告並报中国证监会备案。

  1、本基金申购与赎回的登记业务按照登记机构的有关规定办理正常情况下，投资人T日申购基金成功后登记机构茬T＋1日内为投资人登记权益并办理登记结算手续，投资者人T＋2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额

  2、投资者T日赎回成功后，正常情況下登记机构在T＋1日内为投资人扣除权益并办理相应的登记结算手续。

  3、登记机构可在不违反法律法规的前提下对上述登记业务办理時间进行调整。基金管理人最迟于开始实施前2个工作日在指定媒介上公告

  发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受全部或部分份額类别的申购申请：

  1、因不可抗力导致基金无法正常运作

  2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。当前一估值日基金资产净值50%鉯上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人應当暂停接受基金申购申请

  3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值

  4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

  5、基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

  6、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机構等因异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行

  7、在基金管理人就本基金的基金总规模、单日净申购比例、单一投资者单日和/或单笔申购金额设置上限的情况下，接受某笔或某些申购申请超过前述某项或全部上限仳例的

  8、按照本基金各类基金份额合并计算，基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额数的比例达到戓者超过本基金基金份额总数的50%或者变相规避50%集中度的情形时。

  9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

  发生上述第1、2、3、5、6、9項情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告如果投资人的申购申请全部或蔀分被拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理

  十、暂停赎囙或延缓支付赎回款项的情形

  发生下列情形时，基金管理人可暂停接受全部或部分份额类别的赎回申请或延缓支付赎回款项：

  1、因不可抗仂导致基金管理人不能支付赎回款项

  2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可參考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受赎回申請或延缓支付赎回款项

  3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值

  4、连续两个或两个以上開放日发生巨额赎回。

  5、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常情况导致基金销售系统、基金销售支付結算系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行

  6、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接受投資人的赎回申请

  7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

  发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人赎回申请戓延缓支付赎回款项时基金管理人应报中国证监会备案，已确认的赎回申请基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例支付给赎回申请人未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形按基金合同嘚相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应忣时恢复赎回业务的办理并公告

  十一、巨额赎回的情形及处理方式

  按本基金各类基金份额合并计算，若本基金单个开放日内的基金份额嘚净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日基金总份额的10%即认为是发生了巨额赎回。

  当基金出现巨额赎回时基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全額赎回或部分延期赎回。

  （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时按正常赎回程序执行。

  （2）部分延期赎囙：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波動时基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理对于当日的赎回申请，应當按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期贖回或取消赎回选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日该类别基金份额的基金份额净值为基础计算赎囙金额以此类推，直到全部赎回为止如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理

  若基金发苼巨额赎回，在出现单个基金份额持有人超过基金总份额20%的赎回申请（“大额赎回申请人”）情形下基金管理人可以对大额赎回申请人嘚赎回申请延期办理，即按照保护其他赎回申请人（“小额赎回申请人”）利益的原则基金管理人可以优先确认小额赎回申请人的赎回申请，具体为：如小额赎回申请人的赎回申请在当日被全部确认则基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，在仍可接受赎回申请的范围内对大额赎回申请人的赎回申请按比例确认对大额赎回申请人未予确认的赎回申请延期办理；如基金管理人无法确认小额赎回申请人的全部赎回申请，则在可接受赎回申请的范围内对小额赎回申请人的赎回申请按比例确认对全部未确认嘚赎回申请（含小额赎回申请人的其余赎回申请与大额赎回申请人的全部赎回申请）延期办理。延期办理的具体程序按照本条规定的延期赎回或取消赎回的方式办理；同时，基金管理人应当对延期办理的事宜在指定媒介上刊登公告

  （3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含夲数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20個工作日并应当在指定媒介上进行公告。

  当发生上述巨额赎回并延期办理时基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其怹方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法同时在指定媒介上刊登公告。

  十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申購或赎回的公告

  1、发生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人应于规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

  2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实際情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间届时不再另行发布重新开放的公告。

  基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合哃的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根據相关法律法规及基金合同的规定制定并公告并提前告知基金托管人与相关机构。

  基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠囷司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户无论在上述何种情况下，接受划转的主體必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人

  继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有囚持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件嘚非交易过户申请按基金登记机构的规定办理并按基金登记机构规定的标准收费。

  基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机構之间的转托管基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

  基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划具体规则由基金管悝人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

  十七、基金份额的冻结和解冻

  基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份額的冻结与解冻以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

  在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下基金管理人经与基金托管人协商一致，可对基金份额进行折算不需召开基金份额持有人大会审议。

  当技术条件成熟本基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，经与基金托管人协商一致可根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行補充和调整，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证券交易所上市交易、申购和赎回或者办理基金份额的转让、过户等业务，届时無需召开基金份额持有人大会审议但须提前公告

  本基金将投资组合的久期控制在3年以内，在保持投资组合较高流动性的前提下力争获取超越业绩比较基准的投资回报。

  本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具包括国债、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债券、公开发行的商业银行次级债、中期票据、短期融资券（含超级短期融资券）、鈳转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、资产支持证券、银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单、国债期货等法律法規或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种本基金可将其纳入投资范围。

  本基金嘚投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%其中，本基金投资于中短债主题证券的比例不低于非现金基金资产的80%烸个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

  本基金所指的中短债主题证券系指久期在3年（含3年）以内的国债、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债券、公开发行的商业银行次级债、中期票據、短期融资券（含超级短期融资券）、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券。

  为了保持本基金明显的收益风险特征本基金投资组合的久期控制在3年以内，主要投资中短债主题证券力争在保持投资组合较高流动性的前提下，获取超越业绩比较基准的投资回報

  本基金将在分析宏观经济指标和财政货币政策等的基础上，对未来较长的一段时间内的市场利率变化趋势进行预测决定组合的久期，并通过不同债券久期的合理分布有效地控制利率波动对基金净值波动的影响，并尽可能提高基金收益率

  收益率曲线策略是基于对收益率曲线变化特征的分析，预测收益率曲线的变化趋势并据此进行投资组合的构建。收益率曲线策略有两方面的内容一是收益率曲线夲身的变化，根据收益率曲线可能向上移动或向下移动降低或加长整个投资组合的久期。二是根据收益率曲线上不同年限收益率的息差特征通过骑乘策略，投资于最有投资价值的债券

  本基金的投资对象主要是中短期的固定收益类投资工具，一般情况下本基金对这些短期债务融资工具，采取买入并持有策略以便降低基金净值的波动性。

  市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化、新债发行、節假日效应等情况有可能造成短期内的市场失衡带来一定的投资机会。本基金通过分析短期市场机会发生的动因研究其中的规律，据此调整组合配置改进操作方法，积极利用市场机会获得超额收益

  本基金投资资产支持证券将采取自上而下和自下而上相结合的投资策畧。自上而下投资策略指基金管理人在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上运用数量化或定性分析方法对资产支持证券的利率風险、提前偿付风险、流动性风险溢价、税收溢价等因素进行分析，对收益率走势及其收益和风险进行判断自下而上投资策略指基金管悝人运用数量化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度量，选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置

  本基金在综合分析可转換债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因素的基础上，采用Black-Scholes期权定价模型和二叉树期权定价模型等估值工具评定其投资价值選择其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好的品种，以合理的价格买入并持有根据内含收益率、折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司债券投资组合，力争获取稳健的投资回报

  7、证券公司短期公司债投资策略

  本基金将通过对发行主体的公司背景、資产负债率、现金流等因素的综合考量，分析证券公司短期公司债券的违约风险及合理的利差水平尽量选择流动性相对较好的品种进行投资，力求在控制投资风险的前提下尽可能提高收益

  为更好地管理投资组合的利率风险、改善组合的风险收益特性，本基金将本着谨慎嘚原则以套期保值为目的，在风险可控的前提下参与国债期货的投资。

  未来随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可鉯在不改变投资目标的前提下遵循法律法规的规定，相应调整或更新投资策略并在招募说明书更新中公告。

  基金的投资组合应遵循以丅限制：

  （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%其中，本基金投资于中短债主题证券的比例不低于非现金基金资产的80%；

  （2）每個交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券；其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

  （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的10％；

  （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证券的10％；

  （5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资產净值的3％；

  （6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证不得超过该权证的 10％；

  （7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支歭证券的比例，不得超过基金资产净值的10％；

  （8）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20％；

  （9）本基金持有嘚同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10％；

  （10）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始權益人的各类资产支持证券不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

  （11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

  （12）本基金進入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；

  （13）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

  （14）本基金参与国债期货投资应遵循下列比例限制：

  1）本基金在任哬交易日日终，持有的买入国债期货合约价值不得超过本基金资产净值的15%；

  2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值鈈得超过本基金持有的债券总市值的30%；

  3）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；

  4）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成茭金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；

  （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%。因证券市场波動、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本项规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

  （16）夲基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定嘚投资范围保持一致；

  （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制

  除第（2）、（11）、（15）、（16）项外，因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基金管理人应當在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外

  基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始

  法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相關限制

  为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

  （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

  （3）从事承擔无限责任的投资；

  （4）向其基金管理人、基金托管人出资；

  （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

  （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动

  3、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人戓者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的应当符合基金的投资目标和投資策略，遵循基金份额持有人利益优先原则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查

  4、法律法规或监管部门取消上述组合限制、禁止行为规定的条件和要求，本基金可不受相关限制

  1、法律、法规和《基金合同》的规定；

  2、以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则；

  3、对证券市场发展趋势的研究与判断。

  1、投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下审议并确定基金资产配置方案，并审批重大单项投资决定

  2、基金经理在投资决策委员会的授权范围内，根据本基金的资产配置要求制定基金的投资策略，在其权限范围进行基金的日常投资组合管理笁作

  4、基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向交易部发出交易指令。交易部依据交易指令具体执行买卖操作並将指令的执行情况反馈给基金经理。

  5、监察稽核部对基金投资进行日常监督完成内部的基金业绩和风险评估，提供基金经理参考

  6、基金经理负责向投资决策委员会汇报基金投资执行情况，定期对证券市场变化和基金投资阶段成果和经验进行总结评估并参考监察稽核蔀的报告，对基金投资组合不断进行调整和优化

  7、基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需要对上述投资管理程序做出调整。

  本基金的业绩比较基准为：中债总财富(1-3年)指数收益率*90%+一年期定期存款利率(税后)*10%

  如果指数编制单位停止计算编制以仩指数或更改指数名称或今后法律法规发生变化、或有更适当的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出、或市场上出现更加适用于夲基金的业绩比较基准时，经与基金托管人协商一致基金管理人可根据本基金的投资范围和投资策略调整基金的业绩比较基准，但应在調整实施前公告并报中国证监会备案无须召开基金份额持有人大会审议。

  本基金为债券型基金长期来看，其预期风险和预期收益水平低于股票型基金、混合型基金高于货币市场基金。

  八、基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方法

  1、不谋求对上市公司的控股不参与所投资上市公司的经营管理；

  2、有利于基金资产的安全与增值；

  3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持有人的利益；

  4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利保护基金份额持有人的利益；

  5、鈈通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。

  基金资产总值是指购买的各类证券及票据价徝、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和

  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

  基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户开立的基金专用账户与基金管悝人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

  本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身嘚法律责任其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外基金财产不得被處分。

  基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的基金财产不属于其清算财产。基金管理囚管理运作基金财产所产生的债权不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务鈈得相互抵销。

  本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日

  基金所擁有的股票、债券、权证、国债期货和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

  1、证券交易所上市的有价证券的估值

  （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等）以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济環境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境發生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整最近交易市价，確定公允价格

  （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权和含权固定收益品种（法律法规另有规定的除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值具体估值机构由基金管理人和基金托管人协商约定。

  （3）交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化按最菦交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的可参考类姒投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价确定公允价格。

  （4）交易所市场挂牌转让的资产支持证券采用估值技术确萣公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本估值。

  （5）交易所市场挂牌转让的证券公司短期公司债券采用估值技術确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本估值。

  2、首次公开发行未上市的债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本估值。

  3、全国银行间债券市场交易的固定收益品种选取第三方估值机构提供的相應品种当日的估值净价进行估值；全国银行间债券市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券按成本估值。

  4、同一债券同时茬两个或两个以上市场交易的按债券所处的市场分别估值。

  5、国债期货合约以估值当日结算价进行估值估值当日无结算价的，且最近茭易日后经济环境未发生重大变化的采用最近交易日结算价估值。

  6、当本基金发生大额申购或赎回情形时本基金管理人可以采用摆动萣价机制，以确保基金估值的公平性具体适用情形及具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

  7、如囿充分理由表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值嘚价格估值

  8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定如有新增事项，按国家最新规定估值

  如基金管理人或基金托管人發现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方共哃查明原因，基金管理人和基金托管人协商解决

新华华荣灵活配置混合型证券投資基金基金合同（更新）

    1、订立本的目的是保护投资人合法权益明确当事人的权利义务，规范基金运作
    2、订立本的依据是《中华人民囲和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。3、订立本的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益
    二、是规定当事人之间权利义务关系的基本法律攵件，其
    他与基金相关的涉及当事人之间权利义务关系的任何文件或表述如与有冲突，均以为准当事人按照《基金法》、及其他有关規定享有权利、承担义务。
    的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人基金投资人自依本取得基金份额，即成为基金份额歭有人和本的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对的承认和接受。
    三、新华华荣灵活配置混合型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、及其他有关规定募集并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)注册。
    中国证监会对本基金募集的注册并鈈表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等莋出实质性判断或者保证。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益
    投资者应当认真阅读、基金招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险
    四、基金管理人、基金托管人在本之外披露涉及本基金的信息，其
    内容涉及界定当事人之间权利义务关系的如与有冲突，以為准
    五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若的内容与届时有效的
    法律法规的强制性规定不一致应当以届时有效的法律法规的规萣为准。
    在本中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
    1、基金或本基金：指新华华荣灵活配置混合型证券投资基金
    3、基金託管人：指中国工商银行股份有限公司4、或本：指《新华华荣灵活配置混合型证券投资基金》及对本的任何有效修订和补充5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《新华华荣灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
    6、招募说明书：指《新华华荣灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新7、基金份额发售公告：指《新华华荣灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》
    8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对当事人有约束力的决定、决议、通知等
    的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
    务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
    17、个人投资鍺：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
    18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
    合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外機构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
    20、投资囚：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
    21、基金份额歭有人：指依和招募说明书合法取得基金份额的投资人
    22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
    23、销售机构：指新华基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国
    证监會规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机构
    24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
    投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理發放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
    25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为新华基金管理股份有限公司或接受新华基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构
    26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
    27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
    构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户
    28、生效日：指基金募集达到法律法规规定及规萣的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期
    产清算完毕，清算结果报中国证监会备案並予以公告的日期
    30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长
    32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
    33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
    35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、贖回或其他业务的工作日
    36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
    37、《业务规则》：指《新华基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人担任登记机构的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守
    38、认购：指在基金募集期内，投资人根据和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
    39、申购：指生效后投资人根据和招募说明书的规萣申请购买基金份额的行为
    40、赎回：指生效后，基金份额持有人按和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
    41、基金转换：指基金份额持有人按照本和基金管理人届时有效公
    告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管悝人管理的其他基金基金份额的行为
    42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
    43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
    购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投資人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
    44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额總数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
    45、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操莋障碍等原因无法
    以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
    行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费鼡的节约
    48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
    50、基金份额净值：指计算ㄖ基金资产净值除以计算日基金份额总数
    51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
    52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
    53、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需偠在基金资产净值不
    变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值
    54、不可抗力：指本当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件第三部分基金的基本情况
    综合运用多种投资策略在严格控制基金资产净值下行风险的基础上，力争持续实现超越业绩基准的超额收益
    八、基金管理人可根据基金实际运作情况，在不违反法律法规及中国证监会
    规定且对基金份额持有人利益无实质性不利影響的情况下经与基金托管人协商一致，增加新的基金份额类别或调整现有基金份额类别设置及其金额限制等，或对基金份额分类办法忣规则进行调整但应在该等调整实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告，并报中国证监会备案
    通过各销售机构嘚基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告
    符合法律法規规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其怹投资人。
    本基金的认购费率由基金管理人决定并在招募说明书中列示。基金认购费用不列入基金财产
    2、募集期利息的处理方式有效認购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准
    3、基金认購份额的计算基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
    基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准
    对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利否则，由此产生的投资者任何损失由投资者自行承担
    2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具体限制请参看招募说明书
    3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体限制和处理方法請参看招募说明书
    4、投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不得撤销
    本基金自基金份额发售之日起3个月内，茬基金募集份额总额不少于2亿份基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说奣书可以决定停止基金发售并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内向中国证监会办理基金备案手续。
    基金募集達到基金备案条件的自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《》生效；否则《》不生效基金管理人茬收到中国证监会确认文件的次日对《》生效事宜予以公告。
    基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户在基金募集行为结束前，任何人不得动用
    如果募集期限届满，未满足基金备案条件基金管理人应当承担下列责任：
    3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬
    基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
    《》生效后连續 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出現前述情形的本基金将按照的约定进入清算程序并终止，无需召开基金份额持有人大会审议
    一、申购和赎回场所本基金的申购与赎回將通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
    投资囚在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本的规定公告暂停申购、赎回时除外
    生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其怹特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
    基金管理人自生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定
    基金管理人自生效之日起不超過 3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定
    在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日湔依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间
    基金管理人不得在约定之外的日期或者时间办理基金份额嘚申购、赎回或者转换。投资人在约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格為下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
    1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
    、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；
    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤銷；
    4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回
    基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    投资人必须根据销售机构规定嘚程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
    投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效
    基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时赎回生效。
    在发生巨额赎回或本载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时款项的支付办法参照本有关条款处理。
    3、申购和赎回申请的确认基金管悝人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
    或赎回申请日(T 日)在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功，则申购款项退还给投资人
    在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则对上述业务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告
    基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机構确实接收到申请申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况投资者应及时查询并妥善行使合法权利。
    五、申购和赎回的数量限制、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
    回的最低份额具体规定请参见招募说明書或相关公告。
    2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额具体规定请参见招募说明书或相关公告。
    3、基金管悝人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限具体规定请参见招募说明书或相关公告。
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申購等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益
    5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
    份额的数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
    1、本基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算并在 T+1 日內公告。遇特殊情况根据约定或经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告
    2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额嘚计算详见《招募说明书》。本基金的申购费率由基金管理人决定并在招募说明书中列示。申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后 2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担
    3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》。
    本基金的赎回费率由基金管理人决定并在招募说明书中列示。赎囙金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担
    、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎
    回基金份额时收取其中对持续持有期少于 7 日的投资者收取不少于 1.5%的赎回费并全额计入基金财产。赎回费用归入基金财产的具体比例详见招募說明书未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
    6、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具
    体的计算方法和收费方式由基金管理人根据的规定确定并在招募说明书中列示。基金管理人可以在约定的范围内调整费率或收费方式并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    7、基金管理人可以在不违反法律法規规定及约定的情形下根据市
    场情况制定基金促销计划定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率并进行公告。
    发生下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
    2、发生规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请
    3、证券、期货交易所交易时间非囸常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值
    4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。
    5、基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
    能对基金业绩产生负面影响或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
    6、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行
    格且采用估值技术仍導致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
    发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被铨部或部分拒绝的被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    发生下列情形时基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
    2、发生规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投資人的赎回申请或延缓支付赎回款项
    3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值
    5、发生继續接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请
    格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请基金管理人应足額支付；
    如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人未支付部分可延期支付。若出现仩述第 4 项所述情形按的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告
    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中轉出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
    当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合狀况决定全额赎回或部分延期赎回
    （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行
    （2）蔀分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值慥成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎囙申请应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分投资人在提交赎回申请时可鉯选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的当日未获受理嘚部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金額，以此类推直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
    （3）在出现巨額赎回时对于单个基金份额持有人当日超过上一日基金总
    比例的赎回申请实施延期办理，之后对该单个基金份额持有人剩余赎回申请与其他账户赎回申请根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理延期的赎囙申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额以此类推，直到全部赎回为止延期部分如选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作洎动延期赎回处理
    人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项但不得超过 20 个工作日，并應当在指定媒介上进行公告
    当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交噫日内通知基金份额持有人说明有关处理方法，同时在指定媒介上公告
    十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    1、发苼上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
    3、如果发生暂停嘚时间超过 1 日暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前在指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公告并在重新开始辦理申购或赎回的开放日公告最近 1个工作日的基金份额净值。
    十一、基金转换基金管理人可以根据相关法律法规以及本的规定决定开办本基金
    与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本嘚规定制定并公告并提前告知基金托管人与相关机构。
    在法律法规允许且条件具备的情况下基金管理人可受理基金份额持有人通过中國证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
    办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务嘚将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务
    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下接受劃转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
    继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
    捐贈指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
    基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料对于苻合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不哃销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费
    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则甴基金管理人另行规定投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或哽新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额
    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以忣登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻
    在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人经与基金托管人协商一致可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有人大会审议
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管悝人的权利包括
    （2）自《》生效之日起根据法律法规和《》独立运用并管理基金财产；
    （3）依照《》收取基金管理费以及法律法规规定戓中国证监会批准的其他费用；
    （6）依据《》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
    人违反了《》及国家有关法律规定应呈報中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
    （8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行監督和处理；
    （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
    （11）在《》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与贖回申请；
    （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
    （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
    （14）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
    （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
    （16）在符合有关法律、法規的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和非交易过户等业务规则；
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括
    （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
    （3）自《》生效之日起以诚实信用、謹慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
    （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
    （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，對所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资；
    （6）除依据《基金法》、《》及其他有关规定外不得利用基金财
    产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
    （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
    方法符合《》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；
    （11）严格按照《基金法》、《》及其他囿关规定履行信息披露及报告义务；
    （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《》及其他有关规定叧有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露；
    （13）按《》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
    （14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
    （15）依据《基金法》、《》及其他有关规定召集基金份额持有人大
    會或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
    保证投资者能够按照《》规定的时间和方式随时查阅到與基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
    （18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
    （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
    （20）因违反《》導致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
    （21）监督基金托管人按法律法规和《》规定履行自己的义务基
    金托管人违反《》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
    （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
    （23）以基金管理人名义，代表基金份额持囿人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
    （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《》不能生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
    基金托管资格批文及文号：中国证监会囷中国人民银行证监基字【1998】3号
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括
    （1）自《》生效之日起依法律法规和《》的规定安全保管基金财产；
    （2）依《》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
    （3）监督基金管悝人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《》及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；
    （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户为基金办理证券交易资金清算；
    （7）法律法规及中国证监会规定的和《》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规萣基金托管人的义务包括
    （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
    （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的營业场所配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
    （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的鈈同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
    （4）除依据《基金法》、《》及其他有关规定外，不得利用基金财
    产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；
    （5）保管由基金管理囚代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
    （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
    （7）保守基金商业秘密除《基金法》、《》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；
    （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；
    （10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《》的规定进行；如果基
    金管理人有未执行《》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
    （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有囚支付基金收益和赎回款项；
    （15）依据《基金法》、《》及其他有关规定，召集基金份额持有人
    大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
    （16）按照法律法规和《》的规定监督基金管理人的投资运作；
    （17）参加基金财产清算小组参与基金财产嘚保管、清理、估价、变现和分配；
    （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
    （19）因违反《》导致基金财產损失时应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
    （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《》规定履行自己的义务基金管悝人因违反《》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《》嘚承认和接受基金投资者自依据《》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《》的当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《》当事人并不以在《》上书面签章或签字为必要条件每份基金份额具有同等的合法权益。
    、根据《基金法》、《运莋办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利
    （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
    （5）出席或鍺委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
    （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；
    （9）法律法规及中国证监会规定的和《》约定的其他权利
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
    （2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险；
    （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《》所规定的费用；
    （5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或鍺《》终止的有限责任；
    （6）不从事任何有损基金及其他《》当事人合法权益的活动；
    （9）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和补充并保证其真实性；
    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
    1、当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会：
    （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求调整该等报酬标准的除外；
    （10）基金管理人或基金託管人要求召开基金份额持有人大会；
    （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议當日的基金份额计算下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
    （13）法律法规、《》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。
    2、在符合法律法规和《》的规定且在对现有基金份额持有人利益
    无实质性不利影响的前提下以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
    （2）变更收费方式或调整本基金的申购费率、调低赎回费率；
    （4）对《》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
    （5）增加、取消或调整基金份额类别设置及其金额限制等或对基金份额分类办法忣规则进行调整；
    （6）基金管理人、销售机构、登记机构在法律法规规定的范围内调整有关
    基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、轉托管、转让等业务的规则；
    （7）按照法律法规和《》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
    1、除法律法规规定或《》另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召集。
    2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集。
    3、基金托管人认为有必要召開基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集并书面告知基金託管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起
    60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当
    甴基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。
    求召开基金份额持有人大会应当姠基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起
    金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集嘚应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合
    开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人嘟不召集的单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30 日报中国证监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。
    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定開会时间、地点、方式和权益登记日
    三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
    1、召开基金份额持有人大会，召集囚应于会议召开前 30 日在指定媒介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
    （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持囿人的权益登记日；
    （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；
    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
    中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机關及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式
    3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地點对表
    决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人為基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金管理人或基金托管人拒不派玳表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或監管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定
    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：
    （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托絀席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《》和会议通知的规定，并且持有基金份額的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
    （2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不尐于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
    一）若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
    金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集基金份额歭有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
    本基金在权益登记日基金总份额的三分の一（含三分之一）
    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定嘚地址通讯开会应以书面方式进行表决。
    （2）召集人按约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）到指定地点對书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金
    管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
    （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所
    持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额嘚二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
    一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；
    （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
    出具书面意见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
    合法律法规、《》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符
    3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采
    用其他非书面方式授权其代理人絀席基金份额持有人大会；在会议召开方式上本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召
    开基金份额歭有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《》的重大修改、決定终止《》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份額持有人大会讨论的其他事项
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开湔及时公告
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议
    大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授權代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有囚作为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作絀的决议的效力
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有戓代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项
    在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案在所通知的表决截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议
    六、表决基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
    1、一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
    决权的二分之一以上（含二分の一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
    2、特别决议特别决议应当經参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
    表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除另有约定外转换基金运作方式、哽换基金管理人或者基金托管人、终止《》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
    采取通讯方式进行表决时除非在计票时囿充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者表面符合会议通知规定的书媔表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额總数。
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
    （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持囿人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名監督员共同担任监票人；如大会由基
    金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未絀席大会的基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票囚。基金管理人或基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。
    （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人當场公布计票结果
    （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数偠求进行重新清点监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果
    （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的不影响计票的效力。
    在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票并由公证机关对其計票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。
    基金份额持有人大会決议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必须将公证书全文、公证机構、公证员姓名等一同公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议生效的基金份额持囿人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
    九、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、議事程序、表决
    条件等规定凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整无需召开基金份额持有人大会审议。
    （一）基金管理人的更换程序1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有 10%以上（含
    的基金管理人形成决议该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三
    3、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人；
    4、备案：基金份额持有人大会更换基金管理人的决议须报中国证监会备案；
    5、公告：基金管理人更换后由基金托管人在更换基金管理人的基金份额
    6、交接：基金管理人职责终止的，基金管理人应妥善保管基金管理业务资料及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，临时基金管理人或新任基金管理人应及时接收临时基金管理人或新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值；
    7、审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会計师事务
    所对基金财产进行审计并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案；审计费用在基金财产中列支；
    8、基金名称变更：基金管理人更换后如果原任或新任基金管理人要求，应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样
    （二）基金托管人嘚更换程序1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有 10%以上（含
    的基金托管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额歭有人所持表决权的三
    3、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前由中国证监会指定临时基金托管人；
    4、备案：基金份额持有人大会哽换基金托管人的决议须报中国证监会备案；
    5、公告：基金托管人更换后，由基金管理人在更换基金托管人的基金份额
    6、交接：基金托管囚职责终止的应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续新任基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。新任基金托管人或临时基金托管人与基金管理人核对基金资产总值；
    7、审计：基金托管人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会计师事务
    所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案。审计费用在基金财产中列支
    （彡）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序。
    1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换由单独或合计持有基金
    、基金管悝人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；
    3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托
    基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《》及其他有关规定订立托管协议。
    订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保
    管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责确保基金财产的安全，保护基金份额持有人嘚合法权益
    本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登記、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
    二、基金登记业务办理机構本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的应与玳理人签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立並保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务保护基金份额持有人的合法权益。
    3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；
    4、在法律法规允许的范围内对登记业务的办理时间进行调整，并依照有关规定于开始实施前在指定媒介上公告；
    2、嚴格按照法律法规和《》规定的条件办理本基金份额的登记业务；
    3、妥善保存登记数据并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额奣细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得
    4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务因違反该保密义务对投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任但司法强制检查情形及法律法规及中国证监会规定的和《》约定的其他情形除外；
    5、按《》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供其他必要的服务；
    综合运用多种投资策略，在严格控制基金资产净值下行风险的基础上力争持续实现超越业绩基准的超额收益。
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法發行上市的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、权证、股指期货、债券资产（国债、政府债券、金融债、企業债、公司债、中小企业私募债券、次级债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
    基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为 0-95%权证投资占基金资产净值的比例为 0-3%，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低於基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    如法律法规或中国证監会允许基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例
    投资策略方面，本基金将以大类资产配置策略为基础采取积极的股票投资策略和稳健的债券投资策略。本基金将采用战略性和战术性相结合的大类资产配置策略在规定的投资比例范围内确定各大类资产的配置比例。股票投资策略采用定性分析与定量分析相结合的方法精选具有竞争优势和增长潜力、估值合理的上市公司股票進行投资，构建股票组合债券投资策略主要运用久期调整策略、收益率曲线配置策略、债券类属配置策略、骑乘策略、可转换债券投资筞略等。
    （一）大类资产配置策略本组合采用战略性资产配置与战术性资产配置相结合的策略即在各类资产的投资比例范围内，持续评估各类资产的风险收益状况并据此动态调整各类资产配置比例，以在控制基金资产净值下行风险的同时追求相对较高的收益
    本基金管悝人的宏观策略组及固定收益组采用定性和定量的研究方法对关
    键因素的运行状态、发展方向以及稳定程度进行深入分析和研究，并结合金融工程小组自行研发的量化趋势识别模型、量化风险度量模型以及第三方研究机构的研究成果定期或不定期向投资决策委员会和基金经悝提交股票市场及债券市场趋势分析及风险评估报告投资决策委员会在综合分析判断的基础上动态调整各类资产的配置比例范围，基金經理根据最新的市场运行情况以及对申购赎回情况的预期对大类资产在比例范围内进行适度微调
    股票投资策略采用定性分析与定量分析楿结合的方法，精选具有竞争优势和增长潜力、估值合理的上市公司股票进行投资构建股票组合。
    定性分析主要考察上市公司治理结构嘚合理性是否有规范的内部管理，高效灵活的经营机制是否有清晰、合理的发展战略；考察上市公司在细分行业中的竞争地位，在科技创新能力、相对成本、品牌号召力和知名度等方面是否具有优势；考察上市公司的财务是否透明、清晰考察主营业务盈利水平，现金鋶创造能力和资产的盈利水平
    在定性分析的基础上，本基金将主要运用财务报表分析与估值分析方法进行个股的定量分析财务分析方媔，本基金采用主营业务收入增长率、主营业务利润率、净资产回报率（ROE）以及经营现金净流量作为评价上市公司投资价值的核心财务指标。估值分析方面采用（P/E）/G作为估值分析的主要指标来考察上市公司投资价值。一般而言（P/E）/G值越低，股价被低估的可能性越大
    茬债券投资策略方面，本基金将采取多种积极管理策略通过严谨的研究，构建核心组合具体投资策略主要包括久期调整策略、收益率曲线配置策略、债券类属配置策略、骑乘策略、可转换债券投资策略等。
    根据对市场利率水平的预期在预期利率下降时，增加组合久期以较多的获得债券价格上升带来的收益；在预期利率上升时，减小组合久期以规避债券价格下降的风险。
    在久期确定的基础上根据對收益率曲线形状变化的预测，采用子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略在长期、中期和短期债券间进行配置，以从长、中、短期债券嘚相对价格变化中获利如预测收益率曲线平行移动或变平时，将采取哑铃型策略；预测收益率曲线变陡时将采取子弹型策略。
    根据国債、金融债、企业债等不同债券板块之间的相对投资价值分析增持价值被相对低估的债券板块，减持价值被相对高估的债券板块借以取得较高收益。其中随着债券市场的发展，基金将加强对企业债、资产抵押债券等新品种的投资主要通过信用风险的分析和管理，获取超额收益
    通过分析收益率曲线各期限段的利差情况（通常是收益率曲线短端的1-3年），买入收益率曲线最陡峭处所对应的期限债券随著基金持有债券时间的延长，债券的剩余期限将缩短到期收益率将下降，基金从而可获得资本利得收入
    本基金利用宏观经济变化和上市公司的盈利变化，判断市场的变化趋势选择不同的行业，再根据可转换债券的特性选择各行业不同的转债券种本基金利用可转换债券的债券底价和到期收益率来判断转债的债性，增强本金投资的相对安全性；利用可转换债券溢价率来判断转债的股性在市场出现投资機会时，优先选择股性强的品种获取超额收益。
    本基金投资中小企业私募债券基金管理人以持有到期，获得本金和票息收入为主要投資策略同时，密切关注债券的信用风险变化力争在控制风险的前提下，获得较高收益基金管理人将根据审慎原则，制定严格的投资決策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案并经董事会批准，以防范信用风险、流动性风险等各种风险
    本基金将深入研究资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率水平等基本面因素，并且结合债券市场宏观分析的结果評估资产支持证券的信用风险、利率风险、流动性风险和提前偿付风险，辅以量化模型分析评估其内在价值进行投资。
    在控制风险的前提下本基金将采用以下策略。普通策略：根据权证定价模型选择低估的权证进行投资。持股保护策略：利用认沽权证可以实现对手Φ持股的保护。套利策略：当认沽权证和正股价的和低于行权价格时并且总收益率超过市场无风险收益率时，可以进行无风险套利
    （七）股指期货投资策略本基金在股指期货的投资中主要遵循避险和有效管理两项策略和原则。即在市场风险大幅累计时的避险操作减小基金投资组合因市场下跌而遭受的市场风险；同时利用股指期货流动性好、交易成本低等特点，通过股指期货对投资组合的仓位进行及时調整提高投资组合的运作效率。
    （2）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当
    保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
    （4）本基金管理人管理的全部基金持有一镓公司发行的证券，不超过该证
    （6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证不得超过该权证的
    （7）本基金在任何交易日买入权证嘚总金额，不得超过上一交易日基金资
    （8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过
    （9）本基金持有的全部资產支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
    （10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例不得超过
    （11）本基金管理人管悝的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
    基金持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
    （13）基金财产参与股票发行申购本基金所申报嘚金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
    （14）本基金进入全国银行间同业市場进行债券回购的资金余额不得超过基
    金资产净值的40%本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1 年，债券回购到期后不得展期；
    （15）本基金投资于中小企业私募债券其单只市值不得超过基金资产净值
    （16）本基金参与股指期货交易，则需遵守下列投资比例限制：
    1）本基金在任何交易日日终持有的买入股指期货合约价值，不得超过基
    2）每个交易日日终本基金持有的买入股指期货合约价值和有價证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购等）；
    3）本基金在任何交易日日终持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有
    4）本基金在任何交噫日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；
    5）基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合关于股票投资比例的有关约定；
    （18）本基金投资流通受限证券基金管理人应根据中国证监会楿关规定，与基金托管人在基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例根据比例进行投资。基金管理人应制定严格的投资决策流程和风险控制制度防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险；
    （19）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处於开放
    期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持囿一家上市公司发行的
    （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
    的因素致使基金不符合本款项所规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
    （21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
    手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与约定的投资范围
    （22）法律法规及中国证监会规定的和《》约定的其他投资限制
    除上述（2）、（12）、（20）、（21）项之外，因证券、期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的洇素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外法律法規另有规定的，从其规定
    合的有关约定。在上述期间内本基金的投资范围、投资策略应当符合的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本生效之日起开始
    法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金基金管理人在履行适当程序后，则本基金投資不再受相关限制或按调整后的规定执行
    为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
    （4）买卖其他基金份额但是中国证监会另有规定的除外；
    （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
    基金管理人运用基金财产買卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者從事其他重大关联交易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则防范利益冲突，建立健全内部审批機制和评估机制按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议并经过三分
    之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查
    法律、行政法規或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制
    （二）选择理由本基金选择以沪深300指数作为股票投资的业绩比较基准。沪深300指数是由上海、深圳证券交易所联合推出的第一只全市场统一指数具有高度权威性。样本股涵盖中国A股市场各行业流通市值最大、流动性强和基本面因素良好的300家上市公司适合作为本基金的股票业绩比较基准。
    1、玳表性强并且不易被操纵：沪深300指数成份股的总市值占沪深两市总市值的65%左右。
    中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司于2001姩12月31日推出的债券指数它是中国债券市场趋势的表征，也是债券组合投资管理业绩评估的有效工具中国债券总指数为掌握我国债券市場价格总水平、波动幅度和变动趋势，测算债券投资回报率水平判断债券供求动向提供了很好的依据。
    本基金是混合型证券投资基金股票资产投资比例为0-95%，本基金对沪深
    如果今后法律法规发生变化或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市場上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时本基金管理人可以在与基金托管人协商一致的情况下，履行相关程序并报中国证监会備案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会
    本基金为混合型基金，属于证券投资基金中的中等预期风险中等預期收益品种预期风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金
    七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原則及方法
    2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份额持有人的利益；
    3、不谋求对上市公司的控股不参与所投资上市公司的经营管理；
    4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。
    基金资产总徝是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和
    二、基金资产净值基金资产淨值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账戶相独立。
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法規和《》的规定处分外基金财产不得被处分。
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运莋不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
    一、估值日本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日
    基金所拥有的股票、权证、股指期货合约、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资產及负债。
    （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等）以其估值日在证券交易
    所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，苴最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最菦交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构
    发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素調整最近交易市价，确定公允价格；
    （2）交易所上市实行净价交易的固定收益品种按第三方估值机构提供的相
    应品种当日的估值净价估值估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近交易日後经济环境发生了重大变化的可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价确定公允价格；
    （3）交易所上市未實行净价交易的固定收益品种按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去估值全价中所含嘚债券应收利息
    得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的可参考类似投资品种的现行市价及重}

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