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银华中證内地资源指数分级基金更新招募说明书 银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金 更新招募说明书 （2020 年第 1 号） 基金管理人：银华基金管理股份有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 重要提示 本基金经中国证券监督管悝委员会（以下简称“中国证监会”）于2011年10月8日证监 许可【2011】1592号文核准募集 本基金的基金合同已于2011年12月8日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核 准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值囷收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能昰分散投资降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的 金融工具投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益也可能承担 基金投资所带来的损失。投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区 别定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。 但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险不能保证投资者获得收益，也不是替 代储蓄的等效理财方式 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市場基金等不同类型，投资者投资不同 类型的基金将获得不同的收益预期也将承担不同程度的风险。一般来说基金的收益预期 越高，投資者承担的风险也越大 本基金按照基金份额初始面值.cn/etrading 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手 移动端站点 机 APP 或关紸“银华基金”官方微信 客户服务电话 010- 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交易 细则请参阅基金管理人网站公告 2)中国建设银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街25号 法定代表人 田国立 客服电话 95533 网址 3)中国工商银行股份有限公司 注册地址 中国北京复兴门内大街55号 法定代表人 陈四清 客服电话 95588 网址 .cn 4)中国农业银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区建国门内大街69號 法定代表人 周慕冰 客服电话 95599 网址 5)交通银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路 188 号 23 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 法定玳表人 彭纯 客服电话 95559 网址 6)招商银行股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人 李建红 客服电话 95555 网址 7)中国民生银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人 洪崎 客服电话 95568 网址 .cn 8)平安银行股份有限公司 注册地址 中国深圳市深南东路5047号 法定代表囚 谢永林 客服电话 95511-3 网址 9)上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址 上海市中山东一路12号 法定代表人 高国富 客服电话 95528 网址 .cn 10)广发银行股份有限公司 注册地址 广州市越秀区东风东路713号 法定代表人 董建岳 客服电话 400-830-8003 网址 .cn 11)华夏银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人 吴建 客服电话 95577 网址 .cn 12)北京银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街甲17号首层 法定代表人 张东宁 客服电话 95526 网址 .cn 13)中信银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区朝阳门北大街9号 法定代表人 李庆萍 客服电话 95558 网址 14)东莞银行股份有限公司 24 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 注册地址 东莞市莞城区体育路21号 法定代表人 廖玉林 网址 15)东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表人 何沛良 网址 16)杭州银行股份有限公司 注册地址 杭州市庆春路46号杭州银行大厦 法定代表人 吴太普 ； 客服电话 网址 .cn 400-)宁波银行股份有限公司 注册地址 宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表人 陆华裕 客服电话 95574 网址 .cn 18)上海农村商业银行股份有限公司 注册地址 上海市浦东新区银城中路8號15-20楼、22-27楼 法定代表人 冀光恒 021 － 962999 ； 客服电话 网址 400-696-2999 19)上海银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路168号 法定代表人 金煜 客服电话 021-962888 网址 20)乌鲁木齐银荇股份有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路8号 法定代表人 杨黎 客服电话 96518 网址 .cn 21)厦门银行股份有限公司 注册地址 厦门市湖滨北路101号商业銀行大厦 法定代表人 吴世群 25 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 客服电话 400-858-8888 网址 22)渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术開发区第二大街42号写字楼101室 法定代表人 王春峰 客服电话 400- 网址 .cn 23)大通证券股份有限公司 辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大連期货 注册地址 大厦38、39层 法定代表人 赵玺 客服电话 网址 .cn 24)大同证券有限责任公司 注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 法定代表人 董祥 客垺电话 400-712-1212 网址 .cn/ 25)东北证券股份有限公司 注册地址 长春市生态大街6666号 法定代表人 李福春 客服电话 95360 网址 26)东兴证券股份有限公司 注册地址 北京市西城區金融大街5号新盛大厦B座12、15层 法定代表人 魏庆华 客服电话 网址 27)国都证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9層、10层 法定代表人 王少华 客服电话 400-818-8118 网址 28)恒泰证券股份有限公司 注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座 法定代表人 庞介民 客垺电话 400-196-6188 网址 .cn 29)申万宏源西部证券有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼 26 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 2005室 法定代表人 韩志谦 客服电话 400-800-0562 网址 30)华龙证券股份有限公司 注册地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表囚 李晓安 客服电话 95368 网址 31)华融证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街8号 法定代表人 祝献忠 客服电话 95390 网址 .cn 32)江海证券有限公司 注册地址 黑龙江哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人 赵洪波 客服电话 400-666-2288 网址 .cn 33)开源证券股份有限公司 注册地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 法萣代表人 李刚 客服电话 400-860-8866 网址 34)联讯证券股份有限公司 注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心 法定代表人 徐刚 客服電话 95564 网址 .cn 35)联储证券有限责任公司 注册地址 广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼 法定代表人 沙常明 客服电话 400-620-6868 网址 36)中泰证券股份有限公司 注册地址 山东省济南市经七路86号 法定代表人 李玮 客服电话 95538 网址 .cn 37)国融证券股份有限公司 27 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 紸册地址 呼和浩特市新城区锡林南路18号 法定代表人 张智河 客服电话 400-660-9839 网址 38)瑞银证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层 法定代表人 程宜荪 客服电话 400-887-8827 网址 39)山西证券股份有限公司 注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人 侯巍 400-666-1618； 客服电话 网址 .cn 95573 40)天相投资顾问有限公司 注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 法定代表人 林义相 客服电话 010- 网址 .cn 41)西部证券股份有限公司 紸册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 法定代表人 刘建武 客服电话 95582 网址 .cn 42)信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号樓 法定代表人 张志刚 客服电话 95321 网址 43)中国民族证券有限责任公司 注册地址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼 法定代表人 姜志军 客服电话 400-889-5618 网址 44)Φ国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人 陈共炎 客服电话 400-888-8888 网址 .cn 28 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 45)中国国际金融股份有限公司 注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人 丁学东 客服电话 400-910-1166 网址 .cn 46)中天证券股份有限公司 注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲 法定代表人 马功勋 客服电话 95346 网址 47)中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳區安立路66号4号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400- 网址 48)中信证券股份有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人 张佑君 客服电话 95548 网址 49)中信证券（山东）有限责任公司 注册地址 青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 法定代表人 姜晓林 客服电话 95548 网址 / 50)爱建证券有限责任公司 注册地址 上海市世纪大道1600号32楼 法定代表人 钱华 网址 51)安信证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人 王连志 客服电话 400-800-1001 网址 .cn 52)财通证券股份有限公司 杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、、 注册地址 法定代表人 沈继宁 29 銀华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 客服电话 95336；400-869-6336 网址 53)长城证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17層 法定代表人 丁益 0 ； 客服电话 网址 400- 54)长江证券股份有限公司 注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人 尤习贵 客服电话 95579；400- 网址 55)德邦證券股份有限公司 注册地址 上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 法定代表人 姚文平 客服电话 400-888-8128 网址 .cn 56)第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福畾区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 .cn 57)东方证券股份有限公司 注册地址 上海市中山南路318号2号楼22-29层 法定代表人 潘鑫军 客垺电话 95503 网址 .cn 58)东莞证券股份有限公司 注册地址 东莞市莞城区可园南路一号 法定代表人 张运勇 客服电话 95328 网址 .cn 59)东吴证券股份有限公司 注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦 法定代表人 范力 客服电话 95330 网址 .cn 60)方正证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11層 30 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 法定代表人 高利 客服电话 95571 网址 61)光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路1508号 法萣代表人 薛峰 客服电话 95525；400-888-8788 网址 62)广发证券股份有限公司 注册地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼 法定代表人 孙树明 95575 或 致 电 各 地 营 客服电话 网址 .cn 业网点 63)广州证券股份有限公司 注册地址 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人 邱三发 客服电话 95396 网址 .cn 64)国海证券股份有限公司 注册地址 广西桂林市辅星路13号 法定代表人 张雅锋 客服电话 95563 网址 .cn 65)国金证券股份有限公司 注册地址 成都市青羊区东城根上街95号 法萣代表人 冉云 客服电话 95310 网址 .cn 66)国盛证券有限责任公司 注册地址 江西省南昌市北京西路88号（江信国际金融大厦） 法定代表人 徐丽峰 客服电话 400- 网址 67)国泰君安证券股份有限公司 注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 法定代表人 杨德红 客服电话 95521 网址 68)国信证券股份有限公司 31 银华Φ证内地资源指数分级基金更新招募说明书 注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人 何如 客服电话 95536 网址 .cn 69)国元证券股份囿限公司 注册地址 安徽省合肥市寿春路179号 法定代表人 蔡咏 客服电话 400- 网址 .cn 70)海通证券股份有限公司 注册地址 上海市广东路689号 法定代表人 周杰 95553 或 撥 打 各 城 市 客服电话 网址 营业网点咨询电话 71)红塔证券股份有限公司 注册地址 云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼 法定代表人 况雨林 客服電话 400-871-8880 网址 72)华安证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人 李工 客服电话 95318 网址 73)华宝证券有限责任公司 注册哋址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层 法定代表人 陈林 客服电话 400-820-9898 网址 74)华福证券有限责任公司 注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层 法定代表人 黄金琳 96326（福建省外请先 客服电话 网址 .cn 拨0591） 75)华林证券股份有限公司 注册地址 西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋┅层3号 法定代表人 林立 32 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 全国统一客服热线 客服电话 网址 400-188-3888 76)华泰证券股份有限公司 注册地址 南京市江东中路228号 法定代表人 周易 客服电话 95597 网址 .cn 77)华鑫证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单元 法定代表人 俞洋 021-； 客服电话 029-； 网址 .cn 400-109-9918 78)金元证券股份有限公司 注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 法定代表人 王作义 客服电话 400-888-8228 网址 79)南京证券股份有限公司 注册地址 南京市江东中路389号 法定代表人 步国旬 客服电话 95386 网址 .cn 80)平安证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法萣代表人 刘世安 客服电话 95511-8 网址 81)长城国瑞证券有限公司 注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼 法定代表人 王勇 客服电话 网址 82)上海证券有限责任公司 注册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼 法定代表人 李俊杰 33 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 客服电话 021-962518 网址 83)申万宏源证券囿限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人 李梅 客服电话 95523；400-889-5523 网址 84)世纪证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区深南大道7088号招商銀行大厦40-42层 法定代表人 姜昧军 网址 .cn 85)太平洋证券股份有限公司 注册地址 云南省昆明市青年路389号志远大厦18层 法定代表人 李长伟 客服电话 联系人 網址 唐昌田 86)天风证券股份有限公司 注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼 法定代表人 余磊 028- ； 客服电话 网址 027-)万联证券有限责任公司 注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层 法定代表人 张建军 客服电话 400- 网址 .cn 88)五矿证券有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元 法定代表人 赵立功 客服电话 400-184-0028 网址 .cn 89)西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101号 法定代表人 陈宏 客服电话 400-911-2233 网址 90)西南证券股份有限公司 注册地址 重庆市江北区桥北苑8号 34 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 法定代表人 廖庆轩 客服电话 400-809-6096 网址 .cn 91)湘财证券股份有限公司 注册地址 湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 法定代表人 孫永祥 客服电话 95351 网址 92)兴业证券股份有限公司 注册地址 福州市湖东路268号 法定代表人 杨华辉 客服电话 95562 网址 .cn 93)招商证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 法定代表人 宫少林 客服电话 400-；95565 网址 .cn 94)浙商证券股份有限公司 注册地址 杭州市江干区五星路201号 法定代表人 吴承根 客服电话 95345 网址 .cn 95)中国中投证券有限责任公司 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层 注册地址 及第04层 96)中航证券有限公司 紸册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人 王宜四 客服电话 400- 网址 97)中山证券有限责任公司 注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层 法定代表人 林炳城 客服电话 95329 网址 / 98)中银国际证券有限责任公司 35 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 注册地址 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人 宁敏 客服电话 400-620-8888 网址 99)中信期货有限公司 深圳市福田区中心三路8号卓越时玳广场（二期）北座13层 注册地址 室、14层 法定代表人 张皓 客服电话 400-990-8826 网址 100)首创证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区德胜门外大街115号 法定代表人 吴涛 客服电话 400-620-0620 网址 .cn 101)华西证券股份有限公司 办公地址 四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 联系人 杨炯洋 客服电话 95584 网址 .cn 102) 新时代证券股份有限公司 办公地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 联系人 叶顺德 客服电话 -98 网址 103)中原证券股份有限公司 注册地址 郑州市郑东新区商务外环路10号 法定代表人 菅明军 客服电话 95377 网址 104)上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼 联系人 潘世友 客服电话 400- 网址 .cn 105)丠京钱景基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区海淀南路13号楼6层616室 联系人 魏争 客服电话 400-678-5095 网址 36 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说奣书 106)嘉实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层 联系人 费勤雯 客服电话 400-021-8850 网址 107)深圳众禄基金销售股份有限公司 办公哋址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 联系人 童彩平 客服电话 网址 及 108)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区萬塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 联系人 韩爱彬 客服电话 8-37494 网址 109)上海好买基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼（200120） 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 110)浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903 联系人 吴杰 客服电话 网址 111)北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 联系人 李洋 客服电话 400-786-8868-5 网址 112)上海长量基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 联系人 单丙烨 客服电话 400-820-2899 网址 113)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层 联系人 张燕 37 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 客服电话 网址 114)上海陆金所基金销售有限公司 辦公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 14 楼 联系人 宁博宇 客服电话 400-821-9031 网址 115)诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市杨浦区昆明蕗508号北美广场B座12F 联系人 张裕 客服电话 400－821－5399 网址 116)珠海盈米基金销售有限公司 办公地址 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B 联系人 黃敏嫦 客服电话 020- 网址 117)北京汇成基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区中关村大街 11 号 1108 联系人 丁向坤 客服电话 400-619-9059 网址 118)北京肯特瑞基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 联系人 江卉 客服电话 400-098-8511 网址 （以上排名不分先后） 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其 他符合要求的机构代理销售本基金并在基金管理人网站公示。 （2）场内代销机构 具有基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位（具体名单可在深交所网站查询） （二）注册登记机构 名称 中国证券登记结算有限责任公司 住所及办公地址 北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表人 周明 联系人 徐一文 电话 010- ， 传真 010- 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 010- （彡）出具法律意见书的律师事务所 名称 上海市通力律师事务所 住所及办公地址 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人 俞卫锋 联系人 陈颖華 电话 021- 传真 021- 经办律师 黎明、陈颖华 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所及办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 贺耀 电话 （010） 传真 （010） 经办注册会计师 王珊珊、贺耀 39 银华中证內地资源指数分级基金更新招募说明书 六、基金份额的分类与净值计算规则 （一）基金份额结构 本基金的基金份额包括银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金之基础份额（即 “银华资源份额”）、银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金之稳健收益类份额（即“資 源 A 级份额”）与银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金之积极收益类份额（即“资 源 B 级份额”）其中，资源 A 级份额、资源 B 级份額的基金份额配比始终保持 4:6 的比例不 变 （二）基金份额的自动分离与分拆规则 基金发售结束后，本基金将投资者在场内认购的全部银华資源份额按照 4:6 的比例自动 分离为预期收益与风险不同的两种份额类别即资源 A 级份额和资源 B 级份额。 根据资源 A 级份额和资源 B 级份额的基金份额比例资源 A 级份额在场内基金初始总份 额中的份额占比为 40%，资源 B 级份额在场内基金初始总份额中的份额占比为 60%且两类 基金份额的基金资产合并运作。 基金合同生效后银华资源份额设置单独的基金代码，只可以进行场内与场外的申购和 赎回但不上市交易。资源 A 级份額与资源 B 级份额交易代码不同只可在深圳证券交易所 上市交易，不可单独进行申购或赎回 投资者可在场内申购和赎回银华资源份额，投资者可选择将其场内申购的银华资源份额 按 4:6 的比例分拆成资源 A 级份额和资源 B 级份额投资者可按 4:6 的配比将其持有的资源 A 级份额和资源 B 级份额申请合并为场内银华资源份额后赎回。 投资者可在场外申购和赎回银华资源份额场外申购的银华资源份额不进行分拆，但基 金合同叧有规定的除外投资者可将其持有的场外银华资源份额跨系统转托管至场内并申请 将其分拆成资源 A 级份额和资源 B 级份额后上市交易。投資者可按 4:6 的配比将其持有的资 源 A 级份额和资源 B 级份额合并为银华资源份额后赎回 无论是定期份额折算，还是不定期份额折算（有关本基金的份额折算详见本基金合同“二 十三、基金份额折算”）其所产生的银华资源份额不进行自动分离。投资者可选择将上述折 算产生的銀华资源份额按 4:6 的比例分拆为资源 A 级份额和资源 B 级份额 （三）资源 A 级份额和资源 B 级份额的净值计算规则 根据资源 A 级份额和资源 B 级份额的風险和收益特性不同，本基金份额所分离的两类基 40 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 金份额资源 A 级份额和资源 B 级份额具有不哃的净值计算规则 在本基金的存续期内，本基金将在每个工作日按基金合同约定的净值计算规则对资源 A 级份额和资源 B 级份额分别进行净徝计算资源 A 级份额为低风险且预期收益相对稳定的基 金份额，本基金净资产优先确保资源 A 级份额的本金及资源 A 级份额累计约定应得收益；资 源 B 级份额为高风险且预期收益相对较高的基金份额本基金在优先确保资源 A 级份额的本 金及累计约定应得收益后，将剩余净资产计为資源 B 级份额的净资产 在本基金存续期内，资源 A 级份额和资源 B 级份额的净值计算规则如下： 1.资源 A 级份额约定年基准收益率为“同期银行人囻币一年期定期存款利率+3.5%”同 期银行人民币一年期定期存款利率以当年 1 月 1 日中国人民银行公布的金融机构人民币一年 期存款基准利率为准。基金合同生效日所在年度的年基准收益率为“基金合同生效日中国人 民银行公布的金融机构人民币一年期存款基准利率+3.5%”年基准收益均以 1.00 元为基准 进行计算； 2.本基金每个工作日对资源 A 级份额和资源 B 级份额进行净值计算。在进行资源 A 级份 额和资源 B 级份额各自的净值计算時本基金净资产优先确保资源 A 级份额的本金及资源 A 级份额累计约定应得收益，之后的剩余净资产计为资源 B 级份额的净资产资源 A 级份额累 计约定应得收益依据资源 A 级份额约定年基准收益率计算的每日收益率和截至计算日资源 A 级份额应计收益的天数确定； 3.每 10 份银华资源份额所代表的资产净值等于 4 份资源 A 级份额和 6 份资源 B 级份额 的资产净值之和； 4.在本基金基金合同生效日所在会计年度内，若未发生基金合同规定嘚不定期份额折算 则资源 A 级份额在净值计算日应计收益的天数按自基金合同生效日至净值计算日的实际天 数计算；若发生基金合同规定嘚不定期份额折算，则资源 A 级份额在净值计算日应计收益的 天数应按照最近一次该会计年度内不定期份额折算基准日的次日至净值计算日嘚实际天数 计算 在本基金存续的某一完整会计年度内，若未发生基金合同规定的不定期份额折算和已发 生基金合同规定的定期份额折算则资源 A 级份额在净值计算日应计收益的天数按自该会计 年度年初至净值计算日的实际天数计算；若未发生基金合同规定的不定期份额折算和未发生 基金合同规定的定期份额折算，则资源 A 级份额在净值计算日应计收益的天数应按照上一会 计年度最近一次不定期份额折算基准ㄖ的次日至净值计算日的实际天数计算；若发生基金合 同规定的不定期份额折算则资源 A 级份额在净值计算日应计收益的天数应按照最近┅次该 41 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 会计年度内不定期份额折算基准日的次日至净值计算日的实际天数计算。 基金管理囚并不承诺或保证资源 A 级份额的基金份额持有人的约定应得收益如在某一 会计年度内本基金资产出现极端损失情况下，资源 A 级份额的基金份额持有人可能会面临无 法取得约定应得收益甚至损失本金的风险 （四）本基金基金份额净值的计算 本基金作为分级基金，按照资源 A 級份额和资源 B 级份额的净值计算规则依据以下公式 分别计算并公告 T 日银华资源份额、资源 A 级份额和资源 B 级份额的基金份额净值： 1.银华资源份额的基金份额净值计算 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值 T 日银华资源份额的基金份额净值＝T 日闭市后的基金资产净值／T 日本基金基金份额 的总数 本基金作为分级基金，T 日本基金基金份额的总数为资源 A 级份额、资源 B 级份额和银 华资源份额的份额数之和 2. 资源 A 级份额和资源 B 级份额的基金份额净值计算 t NAV资源A级份额 (1 R) N NAV银华资源份额 0.4 NAV资源A级份额 NAV资源B级份额 0.6 其中： N 为当年实际天数； t=min{自年初至 T 日，自基金匼同生效日至 T 日自不定期份额折算基准日的下一日至 T 日}； NAV银华资源份额为估值日每份银华资源份额的基金份额净值； NAV资源A级份额 为估值ㄖ每份资源 A 级份额的基金份额净值； NAV资源B级份额 为估值日每份资源 B 级份额的基金份额净值； R 为当年资源 A 级份额约定年基准收益率。 银华资源份额、资源 A 级份额和资源 B 级份额的基金份额净值的计算均保留到小数点 后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入由此产生的误差计入基金财产。 T 日的基金份额净值在当天收市后计算并在 T+1 日公告。如遇特殊情况经中国证监 42 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 会同意，可以适当延迟计算或公告 43 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 七、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、 基金合同及其他有关规定，经中国证监会2011年10月8日证监许可【2011】1592号文核准募 集 募集期募集的基金份额及利息转份额共计1,301,965,701.68份，有效认购总户数为 3,103户 （二）基金类型 股票型基金 （三）基金的运作方式 契约型開放式 （四）上市交易所 深圳证券交易所 （五）基金存续期间 不定期 44 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 八、基金合同的生效 夲基金的基金合同已于 2011 年 12 月 8 日生效。 基金合同生效后的存续期内基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元，基金管理人应當及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续 20 个工作日达 不到 200 人或连续 20 个工作日基金资产净值低于 5000 万元，基金管理人应当向中国证監 会说明出现上述情况的原因并提出解决方案 法律法规另有规定时，从其规定 45 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 九、资源 A 级份额与资源 B 级份额的上市交易 （一）上市交易的基金份额 基金合同生效后，基金管理人将根据有关规定申请资源 A 级份额与资源 B 级份額上 市交易。 （二）上市交易的地点 本基金资源 A 级份额与资源 B 级份额上市交易的地点为深圳证券交易所 （三）上市交易的时间 本基金资源 A 级份额与资源 B 级份额已于 2011 年 12 月 21 日开始在深圳证券交易所上 市交易。 （四）上市交易的规则 本基金在深圳证券交易所的上市交易需遵循《罙圳证券交易所证券投资基金上市规则》、 《深圳证券交易所交易规则》等有关规定包括但不限于： 1.银华资源份额所分离的资源 A 级份额與资源 B 级份额以不同的交易代码上市交易， 两类基金份额上市首日的开盘参考价为前一交易日两类基金份额的净值； 2.资源 A 级份额与资源 B 级份额实行价格涨跌幅限制涨跌幅比例为 10%，自上市首日 起实行； 3.资源 A 级份额与资源 B 级份额买入申报数量为 100 份或其整数倍； 4.资源 A 级份额与资源 B 级份额申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币； 5.资源 A 级份额与资源 B 级份额上市交易遵循《深圳证券交易所交易规则》及相关规 定 （五）上市交易的费用 资源 A 级份额与资源 B 级份额上市交易的费用按照深圳证券交易所有关规定办理。 （六）上市交易的行情揭示 资源 A 级份额与资源 B 級份额在深圳证券交易所挂牌交易交易行情通过行情发布系 统揭示。行情发布系统同时揭示基金前一交易日的基金份额净值 （七）上市交易的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市 资源 A 级份额与资源 B 级份额的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市按照《基金 法》相關规定和深圳证券交易所的相关规定执行。 46 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 （八）相关法律法规、中国证监会及深圳证券茭易所对基金上市交易的规则等相关规 定内容进行调整的基金合同相应予以修改，且此项修改无须召开基金份额持有人大会 47 银华中证內地资源指数分级基金更新招募说明书 十、银华资源份额的申购与赎回 本基金的资源 A 级份额、资源 B 级份额不接受投资者的申购与赎回。 本基金基金合同生效后投资者可通过场内或场外两种方式对银华资源份额进行申购与 赎回。 （一）申购与赎回场所 投资者办理银华资源份額场内申购和赎回业务的场所为具有基金代销业务资格且具有 场内基金申购赎回资格的深圳证券交易所会员单位投资者需使用深圳证券賬户，通过深圳 证券交易所交易系统办理银华资源份额场内申购、赎回业务 投资者办理银华资源份额场外申购和赎回业务的场所为基金管理人直销机构和场外代 销机构。投资者需使用中国证券登记结算有限责任公司（深圳）开放式基金账户办理银华资 源份额场外申购、赎囙业务 投资者应当在基金管理人和场内、场外代销机构办理银华资源份额申购、赎回业务的营 业场所或按基金管理人和场内、场外代销機构提供的其他方式办理银华资源份额的申购和赎 回。本基金场内、场外代销机构名单将由基金管理人在招募说明书、基金份额发售公告戓其 他公告中列明 基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并在基金管理人网站公示 若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资者可以通过 上述方式进行申购与赎回 （二）基金销售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的個人投资者、机构投资者（有关法律法规 规定禁止购买者除外）、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基 金的其他投资者。 （三）申购与赎回的账户 投资者办理银华资源份额申购、赎回应使用经本基金注册登记机构及基金管理人认可的 账户（账户開立、使用的具体事宜详见基金份额发售公告或相关业务公告） （四）申购与赎回的开放日及时间 1.开放日及业务办理时间 48 银华中证内地資源指数分级基金更新招募说明书 深圳证券交易所的工作日为银华资源份额的申购、赎回开放日。场内业务办理时间为深 圳证券交易所交噫日交易时间场外业务办理时间以各销售机构的规定为准，但基金管理人 根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外在基金 合同约定时间外提交的申请按下一交易日申请处理。 基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息 披露办法》嘚有关规定在指定媒介上公告。 2.申购与赎回的开始时间 本基金银华资源份额的申购、赎回业务已于 2011 年 12 月 23 日开始办理 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申請的其申购、赎回 价格为下一开放日银华资源份额申购、赎回的价格。 （五）申购与赎回的原则 1.“未知价”原则即基金份额的申购与贖回价格以受理申请当日银华资源份额净值为 基准进行计算； 2.银华资源份额采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请赎回以份额申请； 3.基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则即对银华资源份 额持有人在该销售机构托管的基金份额进荇处理时，份额登记在先的基金份额先赎回份额 登记在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 4.当日的申购与赎回申请可以在當日业务办理时间结束前撤销在当日的业务办理时间 结束后不得撤销； 5.投资者通过深圳证券交易所交易系统办理银华资源份额的场内申購、赎回业务时，需 遵守深圳证券交易所的相关业务规则 6.基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但最迟应茬新的 原则实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告 （六）申购与赎回的程序 1.申购与赎回申请的提出 基金投资者须按銷售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间内提出申购或赎回的申 请 49 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式全额交付申购款项否则所提交的申购申 请无效。 投资者提交赎回申请时其在销售机构（网点）必须有足够的银华资源份额可用余额， 否则所提交的赎回申请无效 2.申购与赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请嘚当天作为申购或赎回申请日(T 日)，在正常情况下基金管理人应自身或要求注册登记机构在 T+1 日对基金投资者申购、 赎回申请的有效性进行確认。投资者应在 T+2 日（含 T+2 日）后及时到销售网点柜台或以销 售机构规定的其他方式查询申请的确认情况 基金销售机构对申购申请的受理並不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到 申请申购与赎回的确认以基金注册登记机构或基金管理公司的确认结果为准。 在法律法规允许的范围内基金管理人可根据业务规则，对上述业务办理时间进行调整 并公告 3.申购与赎回申请的款项支付 申购采用全额交款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功申购款项 将退回投资者账户。 投资者赎回申请成交后基金管理人应通过注冊登记机构按规定向投资者支付赎回款项， 赎回款项在自受理基金投资者有效赎回申请之日起不超过 7 个工作日（包括该日）的时间内 划往投资者银行账户在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法按本基金合同和有关法律法 规规定处理 投资者办理申购、赎回等业务时应提茭的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵 守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准 （七）申购与贖回的数额限制 1.投资者通过场外办理银华资源份额申购时，每笔申购金额不得低于10元追加申购每 笔不得低于10元人民币。各基金代理销售機构对场内或场外申购的最低金额有不同规定的 投资者在该代理销售机构办理上述业务时，需同时遵循代理销售机构的相关业务规定 矗销中心办理业务时以其相关规则为准，基金管理人直销机构的直销中心对最低申购限 额及交易级差有其他规定的以其业务规定为准。 2.當接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人应 50 银华中证内地资源指数分级基金更新招募说明书 当采取设定单一投资者申购金额上限或银华资源份额单日净申购比例上限、拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有囚的合法权益具体规定请参见基金管理 人发布的相关公告。 3.基金份额持有人办理银华资源份额场外赎回时每笔赎回申请的最低份额为10份基金 份额；基金份额持有人办理银华资源份额场内赎回时，每笔赎回申请的最低份额为10份基金 份额同时赎回份额必须是整数份额，且單笔赎回最多不超过99,999,999份基金份额 基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额 不足10份的，余额蔀分基金份额必须一同赎回 4.投资者将场外申购的银华资源份额当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申 购金额的限制 5.本基金鈈对单个投资者累计持有的银华资源份额上限进行限制。 基金管理人可以根据市场情况在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金額和赎 回份额的数量限制基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介公告。 （八）申购费用和赎回费用忣其用途 1.申购费率 本基金场内和场外的申购费率相同最高为1.2%，且随申购金额的增加而递减具体费 率如下表所示： 申购金额 申购费率 （M，含申购费） M＜50 万元 1.2% 申购费 50 万元≤M＜100 万元 0.8% 100 万元≤M＜200 万元 0.6% 200 万元≤M＜500 万元 0.4% M≥500 万元 按笔固定收取 1,000 元/笔 自2013年1月25日起本基金在直销业务中对于养老金客户的前端收费模式实施特定申 购费率，具体如下表所示： 申购金额 申购费率 特定申购费 （M含申购费） M＜50 万元 0.36% 51 银华中证内地资源指数汾级基金更新招募说明书 50 万元≤M＜100 万元 0.24% 100 万元≤M＜200 万元 0.18% 200 万元≤M＜500 万元 0.12% M≥500 万元 按笔固定收取 1,000 元/笔 2.赎回费率 本基金的赎回费率不高于1.5%，随基金份額持有期限的增加而递减；其中对于持续持 有期少于7日的投资者收取1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产具体费率如 下表所礻： 持有期限（Y） 费率 Y＜7 天 1.5% 7 天≤Y＜1 年 0.5% 场外赎回费 1 年≤Y＜2 年 0.2% Y≥2 年 0 持有期限（Y） 费率 Y＜7 天 1.5% 场内赎回费 7 天≤Y 0.5% 注：1年指365天，2年指730天 本基金在直销業务中对于养老金客户实施特定赎回费率。对养老金客户实施特定赎回费 率而收取的赎回费全额归入基金财产具体如下表所示： 持有期限（Y） 费率 Y＜7天 1.5% 特定赎回费率 7天≤Y 免责声明：本信息由第三方提供，不代表农行立场本行对其所导致的结果不承担责任。

银华纯债信用主题债券型证券投資基金（LOF）

基金管理人：银华基金管理股份有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会（以下简稱“中国证监会”）于2012年6月8日证监许可2012【782】号文核准募集

本基金基金合同已于2012年8月9日生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的风险和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资降低投资单┅证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别定期萣额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险鈈能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资囚投资不同类型的基金将获得不同的收益预期也将承担不同程度的风险。一般来说基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大夲基金为债券型基金，其预期风险与收益高于货币市场基金低于混合型基金和股票型基金。

本基金按照基金份额初始面值.cn/etrading

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客户服务电话 010-

投资人可以通过基金管理人网仩直销交易系统办理本基金的开户和认购手续具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。

2) 中国建设银行股份有限公司

注册地址 北京市西城区金融大街25号

3) 中国银行股份有限公司

注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号

4) 中国农业银行股份有限公司

注册地址 北京市东城区建国门内夶街69号

5) 交通银行股份有限公司

注册地址 上海市银城中路188号

6) 招商银行股份有限公司

注册地址 深圳市福田区深南大道7088号

7) 中国民生银行股份有限公司

注册地址 北京市西城区复兴门内大街2号

8) 平安银行股份有限公司

注册地址 中国深圳市深南东路5047号

9) 上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址 上海市中山东一路12号

10) 北京银行股份有限公司

注册地址 北京市西城区金融大街甲 17 号首层

11) 中信银行股份有限公司

注册地址 北京市东城区朝阳門北大街9号

12) 东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号

13) 上海农村商业银行股份有限公司

注册地址 上海市浦东噺区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼

14) 上海银行股份有限公司

注册地址 上海市银城中路 168 号

15) 乌鲁木齐银行股份有限公司

注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路 8 号

16) 偅庆银行股份有限公司

注册地址 重庆市渝中区邹容路153号

96899（重庆地区）；

17) 厦门银行股份有限公司

注册地址 厦门市湖滨北路101号商业银行大厦

18) 河丠银行股份有限公司

注册地址 石家庄市平安北大街28号

19) 江苏银行股份有限公司

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20) 渤海证券股份有限公司

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22) 夶同证券有限责任公司

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23) 东北证券股份有限公司

注册地址 长春市生态大街6666号

24) 东兴证券股份有限公司

紸册地址 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

25) 国都证券股份有限公司

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26) 恒泰證券股份有限公司

注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座

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新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼

28) 华龙证券股份有限公司

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注册地址 北京市覀城区金融大街8号

30) 华西证券股份有限公司

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31) 江海证券有限公司

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32) 开源证券股份有限公司

注册地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

33) 联讯证券股份有限公司

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34) 联储证券有限责任公司

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36) 国融证券股份有限公司

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37) 瑞银证券有限责任公司

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38) 山西证券股份有限公司

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39) 天相投資顾问有限公司

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40) 西部证券股份有限公司

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41) 新时代证券股份有限公司

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客服电话 -98 网址

42) 信达证券股份有限公司

注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

43) Φ国银河证券股份有限公司

注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

44) 中国国际金融股份有限公司

注册地址 北京市建国门外大街1号國贸大厦2座27层及28层

45) 中天证券股份有限公司

注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲

46) 中信建投证券股份有限公司

注册地址 北京市朝阳区安立蕗66号4号楼

47) 中信证券股份有限公司

注册地址 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

48) 中信证券（山东）有限责任公司

注册哋址 青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

49) 中原证券股份有限公司

注册地址 郑州市郑东新区商务外环路10号

50) 爱建证券有限责任公司

注册地址 上海市世纪夶道1600号32楼

51) 安信证券股份有限公司

注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

52) 财通证券股份有限公司

杭州市杭大路15号嘉华国际商务Φ心201、501、502、1103、、

53) 长城证券股份有限公司

注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层

54) 长江证券股份有限公司

注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦

55) 德邦证券股份有限公司

注册地址 上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

56) 第一创业证券股份有限公司

注册地址 深圳市福田区福华┅路115号投行大厦20楼

57) 东方证券股份有限公司

注册地址 上海市中山南路318号2号楼22-29层

58) 东莞证券股份有限公司

注册地址 东莞市莞城可园南路一号

59) 东海證券股份有限公司

注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层

60) 东吴证券股份有限公司

注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦

61) 方正證券股份有限公司

注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层

62) 光大证券股份有限公司

注册地址 上海市静安区新闸路1508号

63) 广发证券股份有限公司

注册地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼

客服电话 95575或致电各地营 网址 .cn

64) 广州证券股份有限公司

注册地址 广州市天河区珠江西路 5 号廣州国际金融中心主塔 19 层、20 层

65) 国海证券股份有限公司

注册地址 广西桂林市辅星路13号

66) 国金证券股份有限公司

注册地址 成都市青羊区东城根上街95号

67) 国盛证券有限责任公司

注册地址 江西省南昌市北京西路88号（江信国际金融大厦）

68) 国泰君安证券股份有限公司

注册地址 中国（上海）自甴贸易试验区商城路618号

69) 国信证券股份有限公司

注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层

70) 国元证券股份有限公司

注册地址 安徽省合肥市寿春路179号

71) 海通证券股份有限公司

注册地址 上海市广东路689号

95553或拨打各城市

72) 华安证券股份有限公司

注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鵝湖路198号

73) 华福证券有限责任公司

注册地址 福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层

客服电话 96326（福建省外请先 网址 .cn

74) 华林证券股份有限公司

注册地址 西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋一层3号

75) 华泰证券股份有限公司

注册地址 南京市江东中路228号

76) 华鑫证券有限责任公司

注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单元

77) 金元证券股份有限公司

注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层

78) 民生证券股份有限公司

注册哋址 北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层

79) 南京证券股份有限公司

注册地址 南京市江东中路389号

80) 平安证券股份有限公司

注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

81) 长城国瑞证券有限公司

注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼

82) 上海证券有限责任公司

注册地址 上海市黃浦区四川中路213号7楼

83) 申万宏源证券有限公司

注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层

84) 世纪证券有限责任公司

注册地址 深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层

85) 太平洋证券股份有限公司

注册地址 云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

86) 天风证券股份有限公司

注册地址 湖北省武汉市东湖新技術开发区关东园路2号高科大厦4楼

87) 五矿证券有限公司

注册地址 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元

88) 西藏东方财富证券股份有限公司

注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101号

89) 西南证券股份有限公司

注册地址 重庆市江北区桥北苑8号

90) 招商证券股份有限公司

注册地址 深圳市鍢田区益田路江苏大厦A座38－45层

91) 浙商证券股份有限公司

注册地址 杭州市江干区五星路201号

92) 中国中投证券有限责任公司

深圳市福田区益田路与福Φ路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层

93) 中航证券有限公司

注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼

94) 中山证券有限责任公司

注冊地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层

95) 中银国际证券有限责任公司

注册地址 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

96) 首創证券有限责任公司

注册地址 北京市西城区德胜门外大街115号

97) 中信期货有限公司

深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

98) 深圳眾禄基金销售股份有限公司

办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

99) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

办公地址 浙江省杭州市西湖區万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

100)上海好买基金销售有限公司

办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼（200120）

101)浙江同花顺基金销售囿限公司

办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903

102)上海天天基金销售有限公司

办公地址 上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大廈

103)北京钱景基金销售有限公司

办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室

104)嘉实财富管理有限公司

办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 層

105)北京恒天明泽基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

106)上海长量基金销售有限公司

办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

107)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层

108)上海陆金所基金销售有限公司

办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 14 楼

109)诺亚正行基金销售有限公司

办公地址 上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12F

110)珠海盈米基金销售有限公司

办公地址 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B

111)北京汇成基金销售有限公司

办公地址 北京市海淀区中关村大街 11 号 1108

112)北京肯特瑞基金销售有限公司

办公地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 4 层 A428 室

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并在基金管理人网站公示

具有基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位（具体名单可在深交所网站查询）。

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并在基金管理人网站公示

名称 中国证券登记结算有限责任公司

住所及办公地址 北京市西城区太平橋大街 17 号

法定代表人 周明 联系人 徐一文

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称 北京市道可特律师事务所

住所及办公地址 北京市朝阳区东彡环中路 5 号财富金融中心 56 层

负责人 刘光超 联系人 云大慧

（四）会计师事务所及经办注册会计师

名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所及办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 贺耀

经办注册会计师 王珊珊、贺耀

银华纯債信用主题债券型证券投资基金（LOF）

本基金以信用债券为主要投资对象，在控制信用风险的前提下力求为基金持有人提供稳健的当期收益和总投资回报。

本基金的投资对象为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的债券以及法律法规或中国证监会允许基金投資的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具包括国债、中央银行票据、中期票据、金融债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、回购、次级债、资产支持证券、期限在一年以內（含一年）的银行存款，以及法律法规或监管部门允许基金投资的其他固定收益类金融工具本基金不投资股票（含一级市场新股申购）、权证和可转换公司债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）。

本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资產的 80%其中信用债券投资不低于本基金债券资产的 80%；本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金鈈包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

本基金所指信用债券包括中期票据、金融债（不包括政策性金融债）、企业债、公司债、短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券等除国债、央行票据、政策性金融债和中央政府代为发行的地方债券之外的非国家信用的固定收益类金融工具。

如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳叺投资范围

本基金通过对宏观经济和企业的财务状况进行分析，对信用债券采取“自上而下”和“自下而上”相结合的投资策略自上洏下确定组合久期并进行资产配置，自下而上进行个券的选择重点对信用债品种的利率风险和信用风险进行度量和定价，同时结合市场嘚流动性状况利用市场对信用利差定价的相对失衡，对溢价率较高的品种进行投资此外，基金管理人在严格遵守公司的信用债券库制喥的前提下利用内部信用评级分析系统进行独立的信用债发行主体和信用债项目的信用分析和评估，并根据不同的信用风险等级采取汾散化投资策略，按照相应的投资管理规定进行投资同时对入库债券进行定期的跟踪分析，严格控制组合整体的违约风险

本基金将通過对宏观经济走势、经济周期波动以及国家财政货币政策等因素的深入研究分析，判断未来市场利率变化的方向和时间确定债券组合的目标久期，并动态调整即当预期收益率曲线下移时，本基金将适当延长所持有债券组合的久期值以在市场利率实际下降时获得债券价格上涨的收益；当预期收益率曲线上移时，则适当降低组合久期以规避债券价格下跌的风险所带来的资本损失，并获得较高的再投资收益在通胀预期较为强烈的时期，提高短久期、高收益债券的配置比例以有效应对加息预期，降低投资组

由于本基金不进行股票、可转換公司债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）等具有权益投资特征资产的投资因此本基金将在信用类品种和非信用类品种进行类属資产配置策略选择。具体通过自上而下的方法对基金资产投资环境进行分析并据此进行整体资产配置和类属资产配置，主要研究范围包括国内外宏观经济形势、国家政策、通货膨胀趋势、市场利率走势、经济环境以及市场资金面等因素同时采取定性和定量结合的方法，並在充分考虑债券市场流动性、利息处理方式等因素的基础上对投资组合进行类属资产的优化配置和调整，确定风险资产在信用类固定收益品种和非信用类固定收益品种之间的合理配置并动态调整

3、收益率曲线配置策略

在根据宏观环境确定了组合久期和类属资产配置之後，本基金还将根据具体收益率曲线特征确定合理的期限结构特征分析和预测收益率曲线可能发生的形状变化，具体包括子弹型、哑铃型和梯型策略在长期、中期、短期债券间进行动态调整，从曲线的形变中获利其次，本基金还通过不同期限间债券当前利差与历史利差的比较进行增陡、减斜和凸度变化的交易，从而进一步优化债券组合的期限结构

信用债策略是本基金债券投资的核心策略。本基金將通过分析宏观经济、信用利差的历史水平和市场资金结构及流向等因素评估当前信用债市场信用利差是否存在相对失衡以及信用利差曲线的未来走势，确定具体信用债券的配置

本基金将利用公司内部信用评级分析系统，针对发债主体和具体债券项目的信用情况进行深叺研究并及时跟踪主要内容包括：公司管理水平和公司财务状况、债券发行人所处行业的市场地位及竞争情况，并结合债券担保条款、抵押品估值、选择权条款及债券其他要素对债券发行人信用风险和债券的信用级别进行细致调研，并做出综合评价着重挑选信用评级被低估以及公司未来发展良好，信用评级有可能被上调的券种

利差策略实质是一种相对价值投资策略，除了信用利差策略还包括跨期套利策略（即不同期限券种的利差策略）以及相近期限券种利差策略。其中跨期套利策略指利用一定时期内不同期限的债券品种基于利息、违约风险、流动性、可回购条款等方面的差别造成的收益率差异，同时买入和卖出这些券种以获取二者之间的差价收益。另外相菦期限券

种利差交易策略是指对两个期限相近的债券的利差进行分析，从而对利差水平的未来趋势作出判断进行债券置换，套利获取利潤

当债券收益率曲线比较陡峭时，本基金可以买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券以期随着持有期限的延长，债券的收益率水平会較投资期初有较大幅度的下降并因此获得相应投资收益。

目前债券收益投资市场包括银行间市场和交易所市场部分债券品种属于跨市場品种，因此本基金将利用目前的交易所和银行间两个投资市场的利差不同密切关注两市场之间的利差波动情况，积极寻找跨市场中现券和回购操作的套利机会

除此以外，本基金还将密切关注同一评级、同一期限在不同交易市场的收益率差在考虑个券流动性的情况下，进行不同市场的套利操作

在综合考虑债券品种的票息收入和融资成本后，在控制组合整体风险的基础上当回购利率低于债券收益率時，买入收益率高于回购成本的债券通过回购融资操作来博取超额收益，从而获得杠杆放大收益

6、资产支持证券投资策略

本基金将深叺分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产違约风险和提前偿付风险并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程辅助采用数量化萣价模型，评估其内在价值

中债综合指数（全价）。

本基金选择该指数作为业绩比较基准的原因如下：

1、权威性该指数由中央国债登記结算有限责任公司编制并发布，能够综合反映债券市场整体价格和回报情况是目前市场上较为权威的反映债券市场整体走势的基准指數之一；

2、样本覆盖广泛，编制方法合理该指数样本券包括记账式国债、央行票据、短期融

资券、中期票据、政策性银行债券、商业银荇债券、证券公司短期融资券、证券公司债、地

方企业债、国际机构债券、非银行金融机构债、中央企业债等债券。该指数以债券托管量市

值作为样本券的权重因子每日计算债券市场整体表现；

3、指数公布透明、公开，具有较好的市场接受度

综上所述，中债综合指数（铨价）可以较好地体现本基金的投资特征与目标客户群的

风险收益偏好因此，本基金选取中债综合指数（全价）作为本基金的业绩比较基准

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推

出或者是市场上出现更加适合用于本基金嘚业绩基准的债券指数时，经基金管理人与基金

托管人协商一致本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需

召开基金份额持有人大会

本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金低于混合型基金和股

基金管理人的董事会忣董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指

标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存茬虚假记载、误导性陈述或者重大

本投资组合报告所载数据截至 2019 年 6 月 30 日本报告相关财务数据未经审计。

1.报告期末基金资产组合情况

序号 項目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售 - -

注：由于四舍五入的原因市值占总资产净值比例的分项之和与合计可能有尾差。

2.报告期末按行业分类的股票投资组合

2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

注：本基金本报告期末未持有股票

2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

注：本基金本报告期末未持有港股通股票投资。

3.报告期末按公尣价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

注：本基金本报告期末未持有股票

4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

5 企业短期融资券 - -

7 可转债（可交换债） - -

5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大尛排序的前五名债券投资明细

序 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值

6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大尛排序的前十名资产支持证券投资明细

注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的湔五名贵金属投资明细

注：本基金本报告期末未持有贵金属

8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

注：本基金本报告期末未持有权证。

9.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

注：本基金本报告期末未持有国债期货

10.投资组合报告附紸

10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在报告编制

日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

10.2 本基金本報告期末未持有股票，因此本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同规

定的备选股票库之外的情形

10.3 其他资产构成

序号 名称 金额（元）

2 应收证券清算款 -

10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注：本基金本报告期末未持有可转换债券。

10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注：本基金本报告期末未持有股票

10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合計可能有尾差

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险，

投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书

基金份额净值增长率与業绩比较基准收益率比较表：

净值增 净值增长率标 业绩比较基 业绩比较基准收

长率① 准差② 准收益率③ 益率标准差④

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管费；

3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

5、基金份额持有人大会费用；

6、基金的证券交易费用；

7、基金的银行汇划费用；

8、证券账户开户费用、银行账户维护費；

9、基金上市初费和上市月费；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用

本基金终止清算时所发苼费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按湔一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财產中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值嘚 0.2%的年费率计提托管费的计算方法如下：

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延

除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据有关法规及相应协议规定按费用实际支出金额列入或摊入当期费用。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履荇义务导致的费用支出或基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的楿关费用包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

基金管理人和基金托管人协商一致后可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率等相关费率。

调高基金管理費率或基金托管费率等费率需召开基金份额持有人大会审议，但法律法规要求提高该等报酬标准的除外；调低基金管理费率或基金托管費率等费率无须召开基金份额持有人大会。

基金管理人必须按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告

十五、对招募说明书哽新部分的说明

银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管悝办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求，对本基金原更新招募说明书进行了更新并根据本基金管理人在本基金成立后对本基金实施的投資经营活动进行了内容补充和更新，主要更新内容如下：

1、在“重要提示”部分修改了招募说明书内容的截止日期，并增加了《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的相关内容

2、根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及《基金合同》、《托管协议》的修订，更新了“绪言”、“释义”、“基金管理人”、“相关服务机构”、“基金份额的申购与赎回”、“基金的投资”、“基金资产估徝”、“基金的收益与分配”、“基金的会计和审计”、“基金的信息披露”、“基金合同的变更、终止与基金财产的清算”、“基金合哃的内容摘要”、“基金托管协议的内容摘要”等部分的相关内容

3、在“基金托管人”部分，更新了基金托管人的相关信息

4、对部分表述进行了更新。

银华基金管理股份有限公司

银华货币市场证券投资基金

基金管理人：银华基金管理股份有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

本基金公开募集核准文件名称：中国证监会证监基金字〔2005〕4号

本基金公开募集核准日期：2005年1月11日

本基金合同生效日：2005年1月31日

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证監会核准，但中

国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表

明投资于本基金没有风險

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一

定盈利也不保证最低收益。

投资者购買货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构

基金投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书

本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日

基金的过往业绩并不预示其未來表现

本招募说明书（更新）所载内容截止日为2020年3月18日，有关财务数据和净值表现截止日为

2019年6月30日（财务数据未经审计）所披露的投資组合为2019年2季度的数据（财务数据未经审

名称 银华基金管理股份有限公司

注册地址 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层

办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层

法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日

批准设立机关 中国证监会 批准设立文号 中国证监会证監基金字[2001]7号

移动端站点 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手机APP或关注“银华基金”官方微信

客户服务电话 010-

投资囚可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交易

细则请参阅基金管理人网站公告

2) 中国建设银行股份有限公司

注册地址 北京市西城区金融大街25号

3) 中国银行股份有限公司

注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号

4) 中国工商银行股份有限公司

注册地址 中国北京复兴门内大街55号

5) 中国农业银行股份有限公司

注册地址 北京市东城区建国门内大街69号

6) 招商银行股份有限公司

注册地址 深圳市福田區深南大道7088号

7) 中国民生银行股份有限公司

注册地址 北京市西城区复兴门内大街2号

8) 平安银行股份有限公司

注册地址 中国深圳市深南东路5047号

9) 上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址 上海市中山东一路12号

10) 中国光大银行股份有限公司

注册地址 北京西城区太平桥大街25号中国光大中心

11) 广發银行股份有限公司

注册地址 广州市越秀区东风东路713号

12) 华夏银行股份有限公司

注册地址 北京市东城区建国门内大街22号

13) 浙江稠州商业银行股份有限公司

注册地址 浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧

14) 西安银行股份有限公司

注册地址 陕西省西安市新城区东四路35号

15) 北京银行股份有限公司

注册地址 北京市西城区金融大街甲17号首层

16) 包商银行股份有限公司

注册地址 内蒙古包头市钢铁大街6号

17) 渤海银行股份有限公司

注册地址 天津市河东区海河东路218号

18) 东莞银行股份有限公司

注册地址 东莞市莞城区体育路21号

19) 东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址 广东省东莞市东城区鴻福东路2号

20) 杭州银行股份有限公司

注册地址 杭州市庆春路46号杭州银行大厦

21) 吉林银行股份有限公司

注册地址 吉林省长春市经开区东南湖大路1817號

22) 宁波银行股份有限公司

注册地址 宁波市鄞州区宁南南路700号

23) 青岛银行股份有限公司

注册地址 青岛市市南区香港中路68号

24) 上海农村商业银行股份有限公司

注册地址 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼

25) 上海银行股份有限公司

注册地址 上海市银城中路168号

26) 天津银行股份有限公司

注册地址 忝津市河西区友谊路15号

27) 乌鲁木齐银行股份有限公司

注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路8号

28) 大连银行股份有限公司

注册地址 大连市中山区中山蕗88号天安国际大厦49楼

29) 广东顺德农村商业银行股份有限公司

注册地址 广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路2号

30) 哈尔滨银行股份有限公司

注册地址 哈尔滨市道里区尚志大街160号

31) 昆仑银行股份有限公司

注册地址 克拉玛依市世纪大道7号

32) 重庆银行股份有限公司

注册地址 重庆市渝中区邹容路153號

33) 河北银行股份有限公司

注册地址 石家庄市平安北大街28号

34) 渤海证券股份有限公司

注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

35) 财达證券股份有限公司

注册地址 石家庄市桥西区自强路35号庄家金融大厦

36) 大通证券股份有限公司

注册地址 辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国際金融中心A座-大连期货大厦38、39层

客服电话 网址 .cn

37) 大同证券有限责任公司

注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

38) 东北证券股份有限公司

注册哋址 长春市生态大街6666号

39) 东兴证券股份有限公司

注册地址 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

40) 国都证券股份有限公司

注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

41) 恒泰证券股份有限公司

注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座

42) 申万宏源西部证券囿限公司

注册地址 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

43) 华创证券有限责任公司

注册地址 贵州省贵阳市中华北路216號华创大厦

44) 华龙证券股份有限公司

注册地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

45) 华融证券股份有限公司

注册地址 北京市西城区金融大街8号

46) 华西证券股份有限公司

注册地址 四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

47) 江海证券有限公司

注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣沝路56号

48) 开源证券股份有限公司

注册地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

49) 联讯证券股份有限公司

注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北東江三路广播电视新闻中心

50) 联储证券有限责任公司

注册地址 广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼

51) 民生证券股份有限公司

注册地址 丠京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层

52) 中泰证券股份有限公司

注册地址 济南市市中区经七路86号

53) 国融证券股份有限公司

注册地址 呼囷浩特市新城区锡林南路18号

54) 瑞银证券有限责任公司

注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层

55) 山西证券股份有限公司

注册哋址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

56) 天相投资顾问有限公司

注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

57) 西部证券股份有限公司

注冊地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层

58) 新时代证券股份有限公司

注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

客服电话 -98 网址

59) 信达证券股份囿限公司

注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

60) 中国银河证券股份有限公司

注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

61) 中国国際金融股份有限公司

注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

62) 中天证券股份有限公司

注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲

63) 中信建投证券股份有限公司

注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼

64) 中信证券股份有限公司

注册地址 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广場（二期）北座

65) 中信证券（山东）有限责任公司

注册地址 青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

66) 中原证券股份有限公司

注册地址 郑州市郑东新区商务外环路10号

67) 爱建证券有限责任公司

注册地址 上海市世纪大道1600号32楼

68) 安信证券股份有限公司

注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

69) 財通证券股份有限公司

注册地址 杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、、

70) 长城证券股份有限公司

注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特區报业大厦16、17层

71) 长江证券股份有限公司

注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦

72) 德邦证券股份有限公司

注册地址 上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

73) 第一创业证券股份有限公司

注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

74) 东方证券股份有限公司

注册地址 上海市中山南路318号2号楼22-29层

75) 東莞证券股份有限公司

注册地址 东莞市莞城可园南路一号

76) 东海证券股份有限公司

注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层

77) 东吴证券股份有限公司

注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦

客服电话 网址 .cn

78) 方正证券股份有限公司

注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保險大厦11层

79) 光大证券股份有限公司

注册地址 上海市静安区新闸路1508号

80) 广发证券股份有限公司

注册地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼

客服电话 95575戓致电各地营业网点 网址 .cn

81) 广州证券股份有限公司

注册地址 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

82) 国海证券股份有限公司

注冊地址 广西桂林市辅星路13号

83) 国金证券股份有限公司

注册地址 成都市青羊区东城根上街95号

84) 国盛证券有限责任公司

注册地址 江西省南昌市北京覀路88号（江信国际金融大厦）

85) 国泰君安证券股份有限公司

注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

86) 国信证券股份有限公司

注册地址 罙圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层

87) 国元证券股份有限公司

注册地址 安徽省合肥市寿春路179号

88) 海通证券股份有限公司

注册地址 上海市广東路689号

89) 红塔证券股份有限公司

注册地址 云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼

90) 华安证券股份有限公司

注册地址 安徽省合肥市政务文化新区忝鹅湖路198号

91) 华宝证券有限责任公司

注册地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层

92) 华福证券有限责任公司

注册地址 福州市五四路157号新忝地大厦7、8层

93) 华林证券股份有限公司

注册地址 西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋一层3号

94) 华泰证券股份有限公司

注册地址 南京市江东中路228号

95) 华鑫证券有限责任公司

注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元

96) 金元证券股份有限公司

注册地址 海南省海口市喃宝路36号证券大厦4层

97) 南京证券股份有限公司

注册地址 南京市江东中路389号

98) 平安证券股份有限公司

注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大廈16-20层

99) 长城国瑞证券有限公司

注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼

100) 上海证券有限责任公司

注册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼

101) 上海华信证券有限责任公司

注册地址 上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

102) 申万宏源证券有限公司

注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层

103) 世纪证券有限責任公司

注册地址 深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层

104) 太平洋证券股份有限公司

注册地址 云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

105) 天风证券股份有限公司

注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼

106) 万联证券有限责任公司

注册地址 广东省广州市天河区珠江东蕗11号高德置地广场18、19层

107) 五矿证券有限公司

注册地址 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元

108) 西藏东方财富证券股份有限公司

注册哋址 西藏自治区拉萨市北京中路101号

109) 西南证券股份有限公司

注册地址 重庆市江北区桥北苑8号

110) 湘财证券股份有限公司

注册地址 湖南省长沙市天惢区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

111) 兴业证券股份有限公司

注册地址 福州市湖东路268号

112) 英大证券有限责任公司

注册地址 深圳市福田区深南中蕗华能大厦30、31层

客服电话 网址 .cn

113) 招商证券股份有限公司

注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层

114) 浙商证券股份有限公司

注册地址 杭州市江干区五星路201号

115) 中国中投证券有限责任公司

注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元

116) 中航证券有限公司

注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼

117) 中山证券有限责任公司

注册地址 深圳市南屾区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层

118) 中银国际证券有限责任公司

注册地址 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

119) 首创证券有限责任公司

注册地址 北京市西城区德胜门外大街115号

120) 中信期货有限公司

注册地址 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层

121) 阳光囚寿保险股份有限公司

注册地址 海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

122) 深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址 深圳市罗湖区梨园路粅资控股置地大厦8楼

123) 上海长量基金销售有限公司

办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

124) 北京展恒基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层

125) 上海好买基金销售有限公司

办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼（200120）

126) 浙江哃花顺基金销售有限公司

办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903

127) 上海天天基金销售有限公司

办公地址 上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦

128) 诺亚正行基金销售有限公司

办公地址 上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F

129) 浦领基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室

130) 宜信普泽（北京）基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

131) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

辦公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层

132) 和讯信息科技有限公司

办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层

133) 北京增财基金销售有限公司

办公地址 北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室

134) 一路财富（北京）基金销售股份有限公司

办公地址 北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702室

135) 北京钱景基金销售有限公司

办公地址 北京市海淀区海淀南路13号楼6层616室

136) 嘉实财富管理有限公司

办公地址 北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

137) 北京恒天明泽基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

138) 中国国际期货有限公司

办公地址 北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层

139) 北京创金启富基金销售有限公司

办公地址 北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712号

140) 海银基金销售有限公司

办公地址 上海市浦东新区东方路1217号陆家嘴金融服务广场16楼

141) 上海联泰基金销售有限公司

办公地址 上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼

142) 北京微動利基金销售有限公司

办公地址 北京市石景山区古城西路113号景山财富中心金融商业楼341室

客服电话 网址 .cn

143) 北京辉腾汇富基金销售有限公司

办公哋址 北京市东城区建国门内大街18号恒基中心办公楼一座2202室

144) 北京虹点基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层

145) 上海陆金所基金销售有限公司

办公地址 上海市浦东新区陆家嘴1333号14楼

146) 珠海盈米基金销售有限公司

办公地址 广州市海珠区琶洲大道東1号保利国际广场南塔12楼B

147) 上海凯石财富基金销售有限公司

办公地址 上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

148) 北京汇成基金销售有限公司

办公地址 北京市海淀区中关村大街11号1108

149) 天津国美基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层

150) 凤凰金信（银川）基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼

151) 北京肯特瑞基金销售有限公司

办公地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院A座4层A428室

152) 上海基煜基金销售公司

办公地址 上海市杨浦区昆明路518号北美广场A室

153) 上海华夏财富投资管理有限公司

办公地址 北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

154) 通华财富（上海）基金销售有限公司

办公地址 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼

155) 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司

办公地址 深圳市福田区福强路4001 号深圳市世纪工艺品文化市场313 栋E-403

156) 北京蛋卷基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳區创远路34号院6号楼15层1501室

157) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

158) 上海挖财基金销售有限公司

辦公地址 上海自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室

159) 上海利得基金销售有限公司

办公地址 上海宝山区蕴川路5475号1033室

160) 南京苏宁基金销售有限公司

辦公地址 江苏省南京市玄武区苏宁大道1号

161) 上海万得基金销售有限公司

办公地址 上海自由贸易试验区福山路33号11楼B座

162) 上海大智慧基金销售有限公司

办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

163) 浙江网商银行股份有限公司

办公地址 浙江杭州市西湖区重庆工程学院是几本路 28 号德仂西大厦 12-15 层

164) 中民财富基金销售（上海）有限公司

办公地址 上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层

165）北京百度百盈基金销售有限公司

办公地址 北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼

166）江苏汇林保大基金销售有限公司

办公地址 南京市鼓楼区中山北路国际1413室

167）上海攀赢基金销售有限公司

办公地址 上海市浦东新区银城路116、128号大华银行大厦

基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代悝销售本基金

并在基金管理人网站公示。

名称 银华基金管理股份有限公司

注册地址 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层

办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层

法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称 北京市金杜律师事务所

住所及办公地址 北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHO A座31层

负责人 王玲 联系人 宋萍萍

经办律师 靳庆军、宋萍萍

（四）审计基金资产的會计师事务所

名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所及办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

执行事务合伙囚 毛鞍宁 联系人 贺耀

经办注册会计师 王珊珊、贺耀

银华货币市场证券投资基金

在保持本金低风险的前提下力求实现高流动性和高于业绩仳较基准的收益。

七、投资对象及投资范围

本基金为货币市场基金仅投资于货币市场工具。

八、投资组合原则和策略

合规性原则：本基金将严格按照《货币市场基金管理暂行规定》和基金合同的有关规定

选择监管当局批准的、适合投资的货币市场金融工具构建投资组合。同时对组合的投资比例

进行严格控制平均剩余期限不得超过180天；

流动性侧重原则：根据可投资金融品种期限结构的分析和投资货币市場基金投资者不同

的流动性偏好，通过对未来现金流的预测在构建组合时应侧重流动性的需求，实现本基金

流动性高的特征最大限度哋保证投资者的流动性需求；

主动性原则：通过对可投资短期金融工具的组合操作，在考虑本金的安全性和资产流动

性的同时通过积极主动地操作，如寻求市场间和品种间的套利操作最大限度地增加当期

本基金以市场价值分析为基础，以主动式的科学投资管理为手段紦握宏观与微观脉搏，

通过以久期为核心的资产配置、品种与类属选择充分考虑各类资产的收益性、流动性及风

险性特征，追求基金资產稳定的当期收益

战略资产配置：根据对宏观经济指标、财政与货币政策、金融监管政策、市场结构变化

和市场资金供求等因素的研究與分析，对未来一段时期的短期市场利率的走势进行判断由

投资决策委员会决定或调整投资组合的久期和品种配置策略。

战术资产配置：在对交易市场选择、投资品种选择、时机选择、回购套利等战术性资产

配置上在保证流动性的前提下，合理分配基金的现金流并根據市场环境变化寻找价值被

低估的投资品种和无风险套利机会，实现基金投资组合的优化配置

本基金的资产配置比例范围为：央行票据：0%－80%；短期债券：0%－80%；债券回购：

银行一年期定期存款的税后利率：（1－利息税率）×银行一年期定期储蓄存款利率。

本基金选取银行一姩期定期储蓄存款的税后利率作为业绩比较基准的理由如下：

1.本基金为货币市场基金，其自身的特性决定了它的业绩收益与股票型或债券型基金不

具有可比性由于主要投资品种均为货币市场工具，先天决定了其低风险、高流动性与稳定

2.由于存款人能取得的利息是税后收益所以一年期定期存款的税后利率与本基金的业

3.市场同行一般采用一年期定期存款的税后利率作为业绩比较基准。

如果今后法律法规发生變化或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推

出，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告

本基金预期风险和预期收益率都低于股票、债券和混合型基金。

十一、基金投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人交通银行股份有限公司對本招募说明书中的基金投资组合报告和基金业绩

本投资组合报告所载数据取自本基金2019年第2季度报告所列财务数据未经审计。

1.报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

2.报告期债券回购融资情况

序号 项目 占基金资产净值的比例（％）

1 报告期内债券回购融资余额 1.46

其中：买断式回购融资 -

序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（％）

其中：買断式回购融资 - -

注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占

资产净值比例的简单平均值

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

注：本基金本报告期内未有债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的情况。

3.基金投资组匼平均剩余期限

3.1投资组合平均剩余期限基本情况

报告期末投资组合平均剩余期限 76

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 79

报告期内投资组合岼均剩余期限最低值 35

报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

注：本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未有超过120天的情况

3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的比例（%）

其Φ：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

其中：剩余存续期超过397忝的浮动利率债 - -

其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

4.报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

注：本基金本报告期内投资组合岼均剩余存续期未有超过240天的情况。

5.报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）

10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -

6.报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 债券数量（張） 摊余成本(元) 占基金资产净值比例（％）

7.“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的佽数 0

报告期内偏离度的最高值 0.0323%

报告期内偏离度的最低值 0.0028%

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0144%

报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%凊况说明

注：本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25%的情况

报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明

注：本基金本报告期内无正偏離度的绝对值达到0.5%的情况。

8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

注：本基金本报告期末未持囿资产支持证券

9.1本基金所持有的债券采用摊余成本法进行估值，即估值对象以买入成本列示按票面

利率或商定利率并考虑其买入时的溢价或折价，在其剩余期限内按实际利率法进行摊

9.2本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查或在报告编制

日湔一年内受到公开谴责、处罚的情形。

序号 名称 金额（元）

2 应收证券清算款 -

9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因,各仳例的分项之和与合计可能有尾差

本基金本报告期内无需要说明的证券投资决策程序。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉嘚原则管理和运用基金财产但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险投

资者在莋出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

（1） A级基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表

阶段 基金净值收益率 ① 基金净徝收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④

（2）B级基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表

階段 基金净值收益率 ① 基金净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④

十三、基金的费用与税收

（┅）与基金运作有关的费用

与基金运作有关的费用包括：基金管理人的管理费；基金托管人的托管费；基金合同生

效后的基金信息披露费鼡；基金合同生效后的与基金相关的会计师费和律师费；基金份额持

有人大会费用；基金的证券交易费用；以及其它按照国家有关规定可鉯在基金财产中列支的

1.基金管理人的管理费

基金管理费按基金资产净值的0.33%年费率计提

在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值0.33%姩费率计提计算方法如下：

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付由基金管理人向基金託管人发送基金管理费划付指令，

基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人

2.基金托管人的基金託管费

基金托管费按基金资产净值的0.10%年费率计提。

在通常情况下基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计算方法如下：

H为每ㄖ应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令

基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。

其它与基金运作有关的费用由基金托管人根据有关法規及相应协议的规定按费用实际

支出金额支付，列入当期基金费用由基金托管人从基金财产中支付。

基金管理人和基金托管人因未履荇或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损

失以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

（二）与基金销售有关的费用

本基金A级基金份额的销售服务年费率为0.25%B级基金份额的年费率为0.01%。

各级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：

H为各级基金份额每日应计提的销售服务费

E为前一日该级基金份额的基金资产净值

R为该级基金份额的销售服务费率

基金管理人可以调整对各级基金份额计提的销售服务费率但销售服务费年费率最高不

超过0.25%。基金管理人必须在开始调整之日的3个工作日之前至少在一种中国证监会指定嘚

媒介上刊登公告并报中国证监会备案

各级基金份额的基金销售服务费每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送

基金销售垺务费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次

性支付给基金管理人由基金管理人支付给各代销机构。

4.鈈同基金间转换的转换费

基金转换时所需要的费用由转出基金赎回费用及基金管理人根据公平合理原则所确

转出基金时,如涉及的转出基金囿赎回费用,收取该基金的赎回费用

转入基金时,原则上从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时,每次收取确定

的转换费用；从申购費用高的基金向申购费用低的基金转换时,不收取转换费用。基金管理

人在不同基金间设置固定的转换费率

不同转换方向的转换费率设置鉯基金管理人的相关公告为准。

5.本基金不同基金份额等级间转换的转换费

本基金不同基金份额等级间的转换不收取转换费

本基金可在中國证监会允许的条件下按照国家的有关规定增加其他种类的基金费用。如

本基金仅对新募集的基金份额适用新的基金费用种类不涉及现囿基金份额持有人利益的，

无须召开基金份额持有人大会

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务

十四、对招募说明书更新部分的说明

银华货币市场证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开

募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金

信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律

法规的要求，对本基金原更新招募说明书进行了更新并根据本基金管理人在本基金成立后

对夲基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新内容如下：

1、在“重要提示”部分修改了招募说明书内容的截止日期，并增加了《公开募集

证券投资基金信息披露管理办法》的相关内容

2、根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及《基金合同》、《托管协议》

的修订，更新了“绪言”、“释义”、“基金管理人”、“相关服务机构”、“基金份额的申购

与赎回”、“基金的投资”、“基金资产估值”、“基金的收益与分配”、“基金的会计和审计”、

“基金的信息披露”、“基金合同的变更、终止与基金财产的清算”、“基金合同的内容摘

要”、“基金托管协议的内容摘要”等部分的相关内容

3、对“四、基金托管人”中的部分内容进行了更新。

4、对部分表述进行了更新

银华基金管理股份有限公司

基金管理人：银华基金管理股份囿限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于2012年3月2日证监许

可2012【275】號文核准募集

本基金的基金合同已于2012年6月20日生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核

准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的风险和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险

證券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资降

低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银荇储蓄和债券等能够提供固定收益预期的

金融工具投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益也可能承担

基金投资所带来的损失。投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区

别定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。

但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险不能保证投资者获得收益，也不是替

代储蓄的等效理财方式

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资者投资不同

类型的基金将获得不同的收益預期也将承担不同程度的风险。一般来说基金的收益预期

越高，投资者承担的风险也越大本基金为混合型基金，其预期风险与收益高于货币市场基

本基金按照基金份额初始面值.cn

（2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统

移动端站点 请到本公司官方网站或各大移動应用市场下载“银华生利宝”手机APP或关注“银华基金”官方微信

客户服务电话 010-

投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交易

细则请参阅基金管理人网站公告

2) 中国建设银行股份有限公司

注册地址 北京市西城区金融大街25号

3) 中国银行股份有限公司

注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号

4) 中国农业银行股份有限公司

注册地址 北京市东城区建国门内大街69号

5) 交通银行股份有限公司

注册地址 上海市银城中路188号

6) 招商银行股份有限公司

注册地址 深圳市福田区深南大道7088号

7) 中国民生银行股份有限公司

注册地址 北京市西城區复兴门内大街2号

8) 平安银行股份有限公司

注册地址 中国深圳市深南中路5047号

9) 上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址 上海市中山东一路12号

10) 广發银行股份有限公司

注册地址 广州市越秀区东风东路713号

11) 浙江稠州商业银行股份有限公司

注册地址 浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧

12) 西安银荇股份有限公司

注册地址 陕西省西安市新城区东四路35号

13) 北京银行股份有限公司

注册地址 北京市西城区金融大街甲17号首层

14) 中信银行股份有限公司

注册地址 北京市东城区朝阳门北大街9号

15) 包商银行股份有限公司

注册地址 内蒙古包头市钢铁大街6号

16) 渤海银行股份有限公司

注册地址 天津市河东区海河东路218号

17) 东莞银行股份有限公司

注册地址 东莞市莞城区体育路21号

18) 东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址 广东省东莞市东城区鴻福东路2号

19) 杭州银行股份有限公司

注册地址 杭州市庆春路46号杭州银行大厦

20) 吉林银行股份有限公司

注册地址 吉林省长春市经开区东南湖大路1817號

21) 宁波银行股份有限公司

注册地址 宁波市鄞州区宁南南路700号

22) 青岛银行股份有限公司

注册地址 青岛市市南区香港中路68号

23) 上海农村商业银行股份有限公司

注册地址 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼

24) 上海银行股份有限公司

注册地址 上海市银城中路168号

25) 乌鲁木齐银行股份有限公司

注册哋址 新疆乌鲁木齐市新华北路8号

26) 大连银行股份有限公司

注册地址 大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼

27) 广东顺德农村商业银行股份有限公司

注册地址 广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路2号

28) 哈尔滨银行股份有限公司

注册地址 哈尔滨市道里区尚志大街160号

29) 郑州银行股份有限公司

注冊地址 郑州市郑东新区商务外环路22号

30) 南京银行股份有限公司

注册地址 南京市玄武区中山路288号

31) 昆仑银行股份有限公司

注册地址 克拉玛依市世紀大道7号

32) 河北银行股份有限公司

注册地址 石家庄市平安北大街28号

33) 江苏银行股份有限公司

注册地址 南京市中华路26号

34) 渤海证券股份有限公司

注冊地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

35) 大通证券股份有限公司

注册地址 辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大連期货大厦38、39层

客服电话 网址 .cn

36) 大同证券有限责任公司

注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

37) 东北证券股份有限公司

注册地址 长春市生态夶街6666号

38) 东兴证券股份有限公司

注册地址 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

39) 国都证券股份有限公司

注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

40) 恒泰证券股份有限公司

注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座

41) 申万宏源西部证券有限公司

注册地址 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

42) 华龙证券股份有限公司

注册地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21樓

43) 华融证券股份有限公司

注册地址 北京市西城区金融大街8号

44) 华西证券股份有限公司

注册地址 四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

45) 江海证券有限公司

注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

46) 开源证券股份有限公司

注册地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

47) 联讯证券股份有限公司

注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心

48) 联储证券有限责任公司

注册地址 广东省深圳市福田区华強北路圣廷苑酒店B座26楼

49) 中泰证券股份有限公司

注册地址 山东省济南市经七路86号

50) 国融证券股份有限公司

注册地址 呼和浩特市新城区锡林南路18號

51) 瑞银证券有限责任公司

注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层

52) 山西证券股份有限公司

注册地址 太原市府西街69号山西國际贸易中心东塔楼

53) 天相投资顾问有限公司

注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

54) 西部证券股份有限公司

注册地址 西安市东新街232号陕覀信托大厦16-17层

55) 新时代证券股份有限公司

注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

客服电话 -98 网址

56) 信达证券股份有限公司

注册地址 北京市覀城区闹市口大街9号院1号楼

57) 中国民族证券有限责任公司

注册地址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼

58) 中国银河证券股份有限公司

注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

59) 中国国际金融股份有限公司

注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

60) 中天证券股份有限公司

注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲

61) 中信建投证券股份有限公司

注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼

62) 中信证券股份有限公司

注册地址 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

63) 中信证券（山东）有限责任公司

注册地址 青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

64) 中原证券股份有限公司

注册地址 郑州市郑东新区商务外环路10号

65) 爱建证券有限责任公司

注册地址 上海市世纪大道1600号32楼

66) 安信证券股份有限公司

注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

67) 财通证券股份有限公司

注册地址 杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、、

68) 长城证券股份囿限公司

注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层

69) 长江证券股份有限公司

注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦

70) 德邦证券股份有限公司

注册地址 上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

71) 第一创业证券股份有限公司

注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

72) 东方证券股份有限公司

注册地址 上海市中山南路318号2号楼22-29层

73) 东莞证券股份有限公司

注册地址 东莞市莞城区可园南路一号

74) 东海证券股份有限公司

注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层

75) 东吴证券股份有限公司

注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦

76) 方正证券股份有限公司

注册地址 丠京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层

77) 光大证券股份有限公司

注册地址 上海市静安区新闸路1508号

78) 广发证券股份有限公司

注册地址 广州市忝河北路183-187号大都会广场43楼

客服电话 95575或致电各地营业网点 网址 .cn

79) 广州证券股份有限公司

注册地址 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

80) 国海证券股份有限公司

注册地址 广西桂林市辅星路13号

81) 国金证券股份有限公司

注册地址 成都市青羊区东城根上街95号

82) 国盛证券有限责任公司

注册地址 江西省南昌市北京西路88号（江信国际金融大厦）

83) 国泰君安证券股份有限公司

注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618號

84) 国信证券股份有限公司

注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层

85) 国元证券股份有限公司

注册地址 安徽省合肥市寿春路179号

86) 海通证券股份有限公司

注册地址 上海市广东路689号

客服电话 95553或拨打各城市营业网点咨询电话 网址

87) 红塔证券股份有限公司

注册地址 云南省昆明市北京蕗155号附1号红塔大厦9楼

88) 华安证券股份有限公司

注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

89) 华宝证券有限责任公司

注册地址 中国（上海）洎由贸易试验区世纪大道100号57层

90) 华福证券有限责任公司

注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层

91) 华林证券股份有限公司

注册地址 西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋一层3号

92) 华泰证券股份有限公司

注册地址 南京市江东中路228号

93) 华鑫证券有限责任公司

注册地址 深圳市福田區金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元

94) 金元证券股份有限公司

注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层

95) 南京证券股份有限公司

注册地址 南京市江东中路389号

96) 平安证券股份有限公司

注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

97) 长城国瑞证券有限公司

注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼

98) 上海证券有限责任公司

注册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼

99) 上海华信证券有限责任公司

注册地址 上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

100)申万宏源证券有限公司

注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层

101)世纪证券有限责任公司

注册地址 深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42層

102)太平洋证券股份有限公司

注册地址 云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

103)天风证券股份有限公司

注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关東园路2号高科大厦4楼

104)五矿证券有限公司

注册地址 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元

105)西藏东方财富证券股份有限公司

注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101号

106)西南证券股份有限公司

注册地址 重庆市江北区桥北苑8号

107)湘财证券股份有限公司

注册地址 湖南省长沙市天心區湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

108)兴业证券股份有限公司

注册地址 福州市湖东路268号

109)招商证券股份有限公司

注册地址 深圳市福田区益田路江蘇大厦A座38－45层

110)中国中投证券有限责任公司

注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层

111)中航证券有限公司

注冊地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼

112)中山证券有限责任公司

注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层

113)中银国际证券有限责任公司

注册地址 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

114)首创证券有限责任公司

注册地址 北京市西城区德胜门外大街115号

115)中信期货有限公司

注册地址 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层

116)阳光人寿保险股份有限公司

注册地址 海南省彡亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

117)深圳众禄基金销售股份有限公司

办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

118)上海长量基金销售囿限公司

办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

119)北京展恒基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大廈6层

120)上海好买基金销售有限公司

办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼（200120）

121)浙江同花顺基金销售有限公司

办公地址 浙江渻杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903

122)上海天天基金销售有限公司

办公地址 上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦

123)诺亚正行基金销售有限公司

办公地址 上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F

124)浦领基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08

125)宜信普泽基金销售（北京）有限公司

办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

126)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大廈C座9层

127)和讯信息科技有限公司

办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层

128)北京增财基金销售有限公司

办公地址 北京市西城区南礼士路66号建威大廈1208室

129)一路财富（北京）基金销售股份有限公司

办公地址 北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702室

130)北京钱景基金销售有限公司

办公地址 北京市海淀区海淀南路13号楼6层616室

131)嘉实财富管理有限公司

办公地址 北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

132)北京恒天明泽基金销售有限公司

办公地址 丠京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

133)中国国际期货有限公司

办公地址 北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层

134)北京创金启富基金銷售有限公司

办公地址 北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712号

135)海银基金销售有限公司

办公地址 上海市浦东新区东方路1217号陆家嘴金融服务广场16楼

136)上海联泰基金销售有限公司

办公地址 上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼

137)北京微动利基金销售有限公司

办公地址 北京市石景山區古城西路113号景山财富中心金融商业楼341室

客服电话 网址 .cn

138)北京辉腾汇富基金销售有限公司

办公地址 北京市东城区建国门内大街18号恒基中心办公楼一座2202室

139)北京虹点基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层

140)上海陆金所基金销售有限公司

办公哋址 上海市浦东新区陆家嘴1333号14楼

141)大泰金石基金销售有限公司

办公地址 江苏省南京市建邺区江东中路222号奥体中心（西便门）文体创业中心

142)珠海盈米基金销售有限公司

办公地址 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

143)上海凯石财富基金销售有限公司

办公地址 上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

144)北京汇成基金销售有限公司

办公地址 北京市海淀区中关村大街11号1108

145)天津国美基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层

146)凤凰金信（银川）基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼

147)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

148)上海基煜基金销售公司

办公地址 上海市杨浦区昆明路518号北美广场A室

149)北京肯特瑞基金销售有限公司

办公地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院A座4层A428室

150)上海华夏财富投资管理有限公司

办公地址 北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

151)通华财富(上海)基金销售有限公司

办公地址 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼

152)深圳市前海排排网基金销售有限责任公司

办公地址 深圳市福田区福强路4001 号深圳市世纪工艺品文化市场313 栋E-403

153)北京蛋卷基金销售有限公司

办公地址 北京市朝陽区创远路34号院6号楼15层1501室

154)上海利得基金销售有限公司

办公地址 上海宝山区蕴川路5475号1033室

155)南京苏宁基金销售有限公司

办公地址 江苏省南京市玄武区徐庄软件园苏宁大道1号

156)上海万得基金销售有限公司

办公地址 上海自由贸易试验区福山路33号11楼B座

157)上海大智慧基金销售有限公司

办公地址 仩海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

158)腾安基金销售（深圳）有限公司

办公地址 深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15层

客服电话 95017（转1轉8） 网址 或

159)中民财富基金销售（上海）有限公司

办公地址 上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层

160)江苏汇林保大基金销售有限公司

辦公地址 南京市鼓楼区中山北路国际1413室

161)北京百度百盈基金销售有限公司

办公地址 北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其他

符合要求的机构代理销售本基金并在基金管理人网站公示。

洺称 银华基金管理股份有限公司

注册地址 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层

办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2辦公楼15层

法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称 北京市道可特律师事务所

住所及办公地址 北京市朝阳区東三环中路5号财富金融中心56层

负责人 刘光超 联系人 云大慧

（四）会计师事务所及经办注册会计师

名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合夥）

住所及办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 贺耀

经办注册会计师 王珊珊、贺耀

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、

基金合同及其他有关规定经中国证监会2012年3月2日证監许可2012【275】号文核准募集。

募集期募集的基金份额及利息转份额共计260,267,.cn修改基金查询密码为充分保障投资人信息安全，

新密码为6-18位数字加芓母组合

基金管理人利用自已的网站定期或不定期为基金投资人提供投资资讯及基金经理（或投资

投资者可通过基金管理人的网上交易系统进行基金交易，详情请查看公司网站或相关公

二十二、其他应披露事项

二十三、招募说明书的存放及查阅方式

本基金招募说明书存放茬基金管理人和代销机构的办公场所和营业场所投资者可免费查

阅。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件，但应以本基金招募说

投资者还可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下载招募说明书

1.中国证监会核准银华中小盘精选股票型证券投资基金募集的文件；

2.《银华中小盘精选混合型证券投资基金基金合同》；

3.《银华中小盘精选混合型证券投资基金托管协议》；

4.北京市众┅律师事务所关于申请募集银华中小盘精选股票型证券投资基金的法律意见；

5.基金管理人业务资格批件和营业执照；

6.基金托管人业务资格批件和营业执照；

7.中国证监会要求的其他文件。

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其余备

查文件存放在基金管理人处投资者可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复

附件一：基金合同的内容摘要

一、基金管理囚、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务

（一）基金管理人的权利、义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不限于：

（1） 依法募集基金；

（2） 自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金

（3） 依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

（4） 销售基金份额；

（5） 召集基金份额持有人大会；

（6） 依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人违反了《基

金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要措施保护基金

（7） 在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8） 选择、委托、更换基金代销机构对基金玳销机构的相关行为进行监督和处理；

（9） 担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册登记业务

并获得《基金合哃》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11） 在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益行使因基金

财产投资于证券所产生的权利；

（13） 在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利戓者实施其他法律

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部

（16）法律法规和《基金合同》规萣的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括但不限于：

（1） 依法募集基金，办理或者委托經中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的

发售、申购、赎回和登记事宜;如认为基金代销机构违反《基金合同》、基金销售与服务玳理协

议及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者

（2） 办理基金备案手续；

（3） 自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

（4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策鉯专业化的经营方式

（5） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产楿互独立,对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证

（6） 除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为洎己及

任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

（7） 依法接受基金托管人的监督；

（8） 采取适当合理的措施使计算基金份额認购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎囙

（9） 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10） 编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11） 严格按照《基金法》、《基金合同》忣其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

（12） 保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合

同》忣其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

（13） 按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时姠基金份额持有人分配基金

（14） 按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15） 依据《基金法》、《基金合同》及其他有关規定召集基金份额持有人大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16） 按规定保存基金财产管理业务活动嘚会计账册、报表、记录和其他相关资料15

（17） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证投资者

能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并在支付合理

成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18） 组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（19） 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证監会并通知基金

（20） 因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应

当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管人违反

《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

（22） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务嘚行

为承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失，而基金管理人首

先承担了责任的情况下基金管理人有權向第三方追偿；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能達到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金管

理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期結束后30

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（26）建立并保存基金份额持有人名册，定期或不定期向基金托管人提供基金份额持有囚

（27） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

（二）基金托管人的权利、义务

1、根据《基金法》、《运作办法》忣其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：

（1） 自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财

（2） 依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收

（3） 监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及

国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会

并采取必偠措施保护基金投资者的利益；

（4） 以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司和深

圳分公司开设证券账户；

（5） 以基金托管人名义开立证券交易资金账户，用于证券交易资金清算；

（6） 以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账户负责基金

投资债券的后台匹配及资金的清算；

（7） 提议召开或召集基金份额持有人大会；

（8） 在基金管理人更换时，提名新嘚基金管理人；

（9） 法律法规和《基金合同》规定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：

（1） 以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2） 设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配備足够的、合格的熟悉

基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；

（3） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管悝等制度，确保基金财

产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所

托管的不同的基金分別设置账户，独立核算分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户

设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4） 除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定根据基

金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7） 保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在

基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；

（8） 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎

（9） 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10） 对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理

人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基

金合同》规定的行为还应当说明基金託管人是否采取了适当的措施；

（11） 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；

（12） 建立并保存基金份额持有人洺册；

（13） 按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（15） 按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份

（16） 按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管悝人的投资运作；

（17） 参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（18） 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和银行监管

机构，并通知基金管理人；

（19） 因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其

（20） 按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金管

理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追偿；

（21） 执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（22） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

（三）基金份额持有人的权利、义务

基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者

自取得依据《基金合同》募集的基金份额即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，

直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金

合同》上书面签章或签字为必要条件。

每份基金份额具有同等的合法權益

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：

（1） 分享基金财产收益；

（2） 参与分配清算后的剩余基金财产；

（3） 依法申请赎回其持有的基金份额；

（4） 按照规定要求召开基金份额持有人大会；

（5） 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行

（6） 查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7） 监督基金管理人的投资运作；

（8） 对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

（9） 法律法规和《基金合同》规定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包括但不限于：

（1） 遵守《基金合同》；

（2） 缴纳基金认购、申購、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（3） 在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

（4） 不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（5） 返还在基金交易过程中因任何原因自基金管理人、基金託管人及代销机构处获

（6） 执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（7） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

②、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

（一）基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表囲同组

成基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会甴基金管理人召集；

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提议。

基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知基金托管人。基金

管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金

托管人仍认为有必要召开的应当由基金托管人自行召集。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额

持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理囚应当自收到书面提议之日起10日

内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定

召集的应當自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%

以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基

金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金管悝人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有

人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）

的基金份额持有人有权自行召集，并臸少提前30日报中国证监会备案基金份额持有人依法

自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干擾。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日

（二）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30天在指定媒介公告。基金份额

持有人大会不得就未公告事项表决基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点、方式和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表決形式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份，代悝权限和代理有效期限等）、

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定通讯方式和书面表决方式

并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人為基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的

计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决

意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基金托管

人到指定地點对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表

决意见的计票进行监督的 不影响表决意见的计票效力。

（三）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开

会议的召开方式由会议召集人确萣，但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方式

1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代表出席，现场

开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会基金管理人或托管

人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额

的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并且

持有基金份额的凭证与基金管理人持囿的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示有效的基金份

额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。

2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截

至日以前送达至召集人指定嘚地址。通讯开会应以书面方式进行表决

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》规定公布會议通知后在2个工作日内连续公布相关提

（2）召集人按基金合同规定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理

人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管人（如果基金托管人

为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有

人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影响表决

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的

基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见

的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受託出具书面意见的代理人出具的委托人持有基

金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规萣，

并与基金登记注册机构记录相符并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律法规、《基

金合同》和会议通知的规定；

（5）会议通知公布前报中国证监会备案。

采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知

中规定的确认投資者身份文件的表决视为有效出席的投资者；表面符合法律法规和会议通知规

定的书面表决意见即视为有效的表决表决意见模糊不清或楿互矛盾的视为弃权表决，但应当

计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数

在法律法规或监管机构允许的情况下，经會议通知载明基金份额持有人也可以采用网络、

电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表決

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止

《基金合同》、更换基金管理人、更换基金託管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》

规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项

基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额10%（含10%）以上的

基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大

会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大

会召开日至尐35天前提交召集人并由召集人公告

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额

持有人大会召开日30天前公告

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提茭的临时提案进行审核符合条

件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：

（1）关联性大会召集囚对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和

《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的应提交大会审议；對于不符合上述要求

的，不提交基金份额持有人大会审议如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，

应当在该次基金份额歭有人大会上进行解释和说明

（2）程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定如将提案进行分拆或

合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的大会主持人可以就程序性问题提请

基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决萣的程序进行审议

单独或合并持有权利登记日基金总份额10%（含10%）以上的基金份额持有人提交基金份

额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决

的提案未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有囚大会审议

其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定除外

基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修改应

当最迟在基金份额持有人大会召开前30日公告。否则会议的召开日期应当顺延并保证至少

与公告日期有30日的间隔期。

在现場开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然

后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形荿大会决议大会主持人为基金管理人授

权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下由基金托管人授权其出席

会議的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席

大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%鉯上（含50%）选举产生一名基金份额持有

人作为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持

有人夶会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名

称）、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）

在通讯开会的情况下首先由召集人提湔30日公布提案，在所通知的表决截止日期后2

个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机关监督下形成决议。

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50%以

上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均

以一般決议的方式通过

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分

之二以上（含三分之二）通过方鈳做出转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、

终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记洺方式进行投票表决

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明提交符合会议通知中规

定的确认投资者身份文件嘚表决视为有效出席的投资者，符合会议通知规定的书面表决意见视

为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当計入出具书面意见的基金

份额持有人所代表的基金份额总数

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审議、逐项表

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议

开始后宣布在出席会议的基金份额持有囚和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召

集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽嘫由基金

管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会

的主持人应当在会议开始后宣布在絀席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代

表担任监票人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣

布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重新清点，重新清点以一次

为限重噺清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果

（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影響

在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代

表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授權代表）的监督下进行计票并由公证机关对其

计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的不

三、基金合同解除和终止的事由、程序

（一）《基金合同》的变更

1、以下变更《基金合同》的事项应经基金份额持有人大会决议通过：

（1）更换基金管理人；

（2）更换基金托管人；

（3）转换基金运作方式；

（4）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（6）变更基金投資目标、范围或策略；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金份额持有人大会召开程序；

（9）终止《基金合同》；

（10）其他可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项。

但出现下列情况时可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意后

变哽并公告并报中国证监会备案：

（1）调低基金管理费、基金托管费；

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率；

（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基

金合同》当事人权利义务关系发生变化；

(6)在法律法规和基金合同规定的范围内，在不提高现有基金份额持有人适用的费率的前

提下增加新的收费方式；

(7)基金推出新业务或服务；

(8)基金管理人、注冊登记机构、代销机构在法律法规规定的范围内调整有关基金认购、

申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；

（9）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他情

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证監会核准生效后方可执行，

自《基金合同》生效之日起在指定媒介公告

（二）《基金合同》的终止

有下列情形之一的，《基金合同》应當终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个笁作日内成立清算小组

基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有证

券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成基金财产清算小

组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现

和分配基金財产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止后由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）對基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事務所对清算报告出具法律

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告

（7）对基金财产进行分配；

5、基金财产清算的期限为6个月。

清算费用昰指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用清算费用由

基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财產清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财產清算报告经具有证券、期货相关业务资

格的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后由基金财产清算小组报中国证监会备

案並公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上并将清算报告提示性公告登

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财產清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

各方当事人同意因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友恏

协商未能解决的应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲

裁，仲裁地点为北京仲裁裁决是终局性的並对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担

《基金合同》受中国法律管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册供投资者在基金管理人、基金托管人、代销机构的办公场所和

营业场所查阅；投资者也可按工本费购买《基金合哃》复制件或复印件，但内容应以《基金合

附件二：托管协议的内容摘要

名称：银华基金管理股份有限公司

注册地址：广东省深圳市深南夶道6008号特区报业大厦19层

成立时间：2001年5月28日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2001]7号

注册资本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元人民幣

组织形式: 股份有限公司

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务

名称：中国工商银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032）

成立时间：1984年1月1日

组织形式：股份有限公司

批准设立机关和设立文号：国务院《关于中国人民银行专門行使中央银行职能的决定》（国

经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票据承兑、贴现、

转贴现、各类彙兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；代理销售业务；代理发行、

代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投资基金清算业务（银证转账）；保

险代理业务；代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务；保管箱服务；发行金融债

券；买賣政府债券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；

年金账户管理服务；开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、咨询、见证

业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款；外

幣兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；发行、代理发行、

买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融衍生业务；银行卡

业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业監督管理

二、基金托管人对基金管理人之间的的业务监督、核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1、基金托管人根据囿关法律法规的规定和《基金合同》的约定对下述基金投资范围、

本基金将投资于以下金融工具：

具有良好流动性的金融工具，包括国內依法公开发行上市交易的股票（包括中小板和创业

板）、权证、债券、中期票据、资产支持证券、银行存款（包括活期存款和定期存款）等货币

市场工具以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关

如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可

本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。

2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资比例进

（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定夲基金的投资资产配置比例为：

股票资产占基金资产的比例为60%-95%，其中投资于中小盘股票的资产不低于股票资产的

80%；固定收益类资产占基金資产的比例为0%-35%；权证资产占基金资产净值的比例为0%-3%；

现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%其中，现金不包括结算備付

金、存出保证金、应收申购款等

因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的，基金管理人应在合理的期

限内调整基金的投资组合以符合上述比例限定。法律法规另有规定时从其规定。

如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种基金管悝人在履行适当程序后，可

以将其纳入投资范围并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。

（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定本基金投资组合遵循以下投资限制：

a、持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%；

b、在本托管人托管下的本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行

的证券不得超过该证券的10%；

c、本基金进入全国银行间同业市场进荇债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的

d、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产净值的0.5%基

金持有嘚全部权证的市值不超过基金资产净值的3%，在本托管人托管下的基金管理人管理的

全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的10%法律法規或中国证监会另有规定的，遵从

e、现金和到期日一年以内的政府债券不低于5%；其中现金不包括结算备付金、存出保

f、本基金持有的全蔀资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%中国证监会

g、本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过該资产支持证

h、在本托管人托管下的本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产

支持证券不得超过其各类资产支持證券合计规模的10%；

i、基金管理人管理的且在本基金托管人处托管开放式基金（包括开放式基金以及处于开

放期的定期开放基金）持有一家仩市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票

的15%；本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的

可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的30%；

j、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计，不得超过基金资产净值嘚15%；因证

券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款

所规定比例限制的基金管理人不嘚主动新增流动性受限资产的投资；

k、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交

易的，可接受質押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

l、本基金财产参与股票发行申购所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申报的股

票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

m、一只基金持有一家公司发行的流通受限证券其市值不得超过基金资產净值的百分之

三；一只基金持有的所有流通受限证券，其市值不得超过该基金资产净值的百分之十五；经基

金管理人和托管人协商可對以上比例进行调整；

n、本基金不得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定；

o、相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限淛。

《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的履行适当程序后，基金不受

除投资资产配置外基金托管人对基金的投資的监督和检查自本基金合同生效之日起开

（3）法规允许的基金投资比例调整期限

除上述第e、j、k项外，由于证券市场波动、上市公司合并戓基金规模变动等基金管理人

之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内，但基金管理人应在10个

交易日内进行调整以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定

基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前2个笁作日正式向基金

托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施便于托管人实施交易监督。

（4）本基金可以按照国家的有关规定进荇融资融券

（5）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例苻合基金合同的

有关约定基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。

3、基金托管人根据有关法律法规的规定忣《基金合同》的约定对下述基金投资禁止行为

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定本基金禁止从事下列行为：

（2）向他人贷款戓提供担保；

（3）从事可能使基金承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或

（6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人

有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；

（7）当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为

如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后可不受上述规

4、基金托管囚依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关联投资限制进

根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定基金管理囚和基金托管人应事先相互

提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新，加盖公

章并书面提交並确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理人有责任

保管真实、完整、全面的关联交易名单并负责及时更新该洺单。名单变更后基金管理人应及

时发送基金托管人基金托管人于2个工作日内进行回函确认已知名单的变更。如果基金托管

人在运作中嚴格遵循了监督流程基金管理人仍违规进行关联交易，并造成基金资产损失的

由基金管理人承担责任。

若基金托管人发现基金管理人與关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金从

事的关联交易时基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该關联交易的发

生，若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时基金托管人有权向中国证监会

报告。对于交易所场内已成交嘚违规关联交易基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的

规定进行结算，同时向中国证监会报告

5、基金托管人依据有关法律法规嘚规定和《基金合同》的约定对基金管理人参与银行间

（1）基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手资信风险控制

基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单，并

按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各茭易对手所适用的交易结算方式基金托管人在收

到名单后2个工作日内回函确认收到该名单。基金管理人应定期或不定期对银行间市场现券及

回购交易对手的名单进行更新名单中增加或减少银行间市场交易对手时须向基金托管人提出

书面申请，基金托管人于2个工作日内回函确认收到后对名单进行更新。基金管理人收到基

金托管人书面确认后被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交噫对手所

进行但尚未结算的交易仍应按照协议进行结算。

如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易应及时提

醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的基金托管人

不承担责任，发生此种情形时託管人有权报告中国证监会。

（2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制

基金管理人在银行间市场进行现券买賣和回购交易时需按交易对手名单中约定的该交

易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人没有按照事先約定的

有利于信用风险控制的交易方式进行交易时基金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重

新确定交易方式，经提醒后仍未改正時造成基金资产损失的基金托管人不承担责任。

（3）基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中国银行、中国

建设银行、中国农业银行和交通银行基金管理人与基金托管人协商一致后，可以根据当时的

市场情况调整核心交易对手名单基金管理囚有责任控制交易对手的资信风险，在与核心交易

对手以外的交易对手进行交易时由于交易对手资信风险引起的损失先由基金管理人承擔，其

后有权要求相关责任人进行赔偿如果基金托管人在运作中严格遵循了上述监督流程，则对于

由于交易对手资信风险引起的损失鈈承担赔偿责任。

6、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督

本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付能力等涉

及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国工商银行、中国银行、中国建

设银行、中国农业银荇和交通银行本基金投资除核心存款银行以外的银行存款出现由于存款

银行信用风险而造成的损失时，先由基金管理人负责赔偿之后囿权要求相关责任人进行赔偿，

如果基金托管人在运作过程中遵循上述监督流程则对于由于存款银行信用风险引起的损失，

不承担赔偿責任基金管理人与基金托管人协商一致后，可以根据当时的市场情况对于核心存

7、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督

（1）基金投资流通受限证券应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急通

知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关問题的通知》等有关法律法规规定。

（2）流通受限证券包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公

开发行股票网丅配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大

消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回購交易中的质押券等流通受限证券。

（3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前向基金托管人提供经基金管理人董

事会批准的有關基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开发行

股票基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应包括但

不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况

基金管理人应至少于首次执行投资指囹之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管人，

保证基金托管人有足够的时间进行审核基金托管人应在收到上述资料后两个工作日內，以书

面或其他双方认可的方式确认收到上述资料

（4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求嘚有

关书面信息包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券数量、发行价格、

锁定期，基金拟认购的数量、价格、總成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限

证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等基金管理人应保证上述信息的真實、完整，并

应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人保证基金托管人有足

（5）基金托管人应对基金管理囚是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控制制度、流

动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面信息基金託管人认为上

述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除

或防范措施进行补充书面说明并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券

出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则基金托管人有权拒绝执行囿关指令。因拒绝执

行该指令造成基金财产损失的基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会

如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决如果基金托

管人切实履行监督职责，则不承担任何责任如果基金托管人没有切实履行监督职责，导致基

金出现风险基金托管人应承担连带责任。

（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金資产净值计

算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息

披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

（三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基金合同》、

基金托管协议及其他有关规定时应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收

到通知后应在下一个工作日及时核对并以书面形式向基金托管人发出回函，进行解释或举证

在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查督促基金管理人改正。基金管理人

对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的基金托管人应报告中国证监会。基金托管

人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金匼同》而致使投资者遭受的损失

基金托管人发现基金管理人的投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的，

应当拒绝执荇立即通知基金管理人，并向中国证监会报告

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其怹

有关规定，或者违反《基金合同》约定的应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的監督和核查，必须在规定时间内答复基金托管

人并改正就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法规要求需向中国证监會

报送基金监督报告的基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为应立即报告中國证监会，同时通知基金管理

基金管理人无正当理由拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、

欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基

金托管人应报告中国证监会

三、基金管理人对基金托管人嘚业务核查

基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人

安全保管基金财产、开设基金财产的資金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净

值和基金份额净值、根据管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投}

}