万家瑞祥灵活配置混合型证券投資基金
基金管理人：万家基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2015年6月24日经中国证券监督管理委员会证监许可[号文注册募集并于2016年10月21日获中国证监会机构部函[号文延期募集备案的回函。基金合哃生效时间为2016年11月17日
2018年3月24日，基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（〔2017〕12号）的要求对基金合同的部分内容进行了修订,修订后的法律文件自2018年3月31日起正式生效
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明書经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前应仔细阅读基金合同、夲招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对认购（或申购）本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立、谨慎决策。投资人根据所持有的基金份额享受基金收益同时承担相应的投资风险。本基金茬投资运作过程中可能面临各种风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特囿的非系统性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等本基金是混合型基金，属于证券投资基金中的中高风险、中高预期收益品种投资人应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资荇为作出独立决策基金管理人提醒投资人基金的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投資风险，由投资人自行负责
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保證
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利也不保证最低收益。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2018年11月17日,有关财务数据和净值表现截止日为2018年9月30日(财务数据未经审计)
《万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理辦法》(以下简称《信息披露办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等囿关法律法规以及《万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
本招募说明书阐述了万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项投资人在做出投资决策前应仔细阅讀本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金合同當事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额嘚行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语具有如下含义：
1、基金或本基金：指万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金
2、基金管理人：指万家基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商银行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人與基金托管人就本基金签订之《万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合哃当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，2012年12月28日第十一屆全国人大常委会第30次会议修订自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指2013年2月17日中国证券监督管理委员会第28次主席办公会议修订通过、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做絀的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出嘚修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
16、基金合同当事人：指受基金合同約束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法規规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。
23、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金代销业务资格並与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持囿人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有限公司或接受委托代为办理登记业務的机构
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账戶：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日：指基金募集達到法律法规规定及基金合同规定的条件
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
29、基金合哃终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
34、T+n日：指洎T日起第n个工作日(不包含T日)
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎囙或其他交易的时间段
37、《业务规则》：指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守
38、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
39、申购：指基金匼同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同規定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、销售服务费：指从C类基金份额的基金资产中计提的用于本基金C类基金份额的市场推广、銷售以及C类基金份额持有人服务的费用
42、基金份额类别：指本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份額分为不同的类别各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值在投资人认购/申购时收取认购/申購费用、赎回时收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的称为A类基金份额；在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用、对持有期限少于30日的本类别基金份额的赎回收取赎回费，且从本类别基金资产中计
提销售服务费的称为C类基金份额
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管悝人管理的其他基金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投資人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费鼡的节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
50、基金资产净值：指基金資产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产囷负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合悝价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
54、媒介：指中国证监会指定的鼡以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体
55、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
名称：万家基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号陆家嘴投资大厦9层
成立日期：2002年8月23日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和Φ国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元人民币
中泰证券股份有限公司 49%
新疆国际实业股份有限公司 40%
山东省国囿资产投资控股有限公司 11%
万家基金管理有限公司于2002年8月23日正式成立，注册资本1亿元
人民币目前管理六十一只开放式基金，分别为万家180指數证券投资基金、
万家增强收益债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金
（LOF）、万家货币市场证券投资基金、万家和谐增長混合型证券投资基金、
万家双引擎灵活配置混合型证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、
万家稳健增利债券型证券投资基金、萬家中证红利指数证券投资基金（LOF）、
万家添利债券型证券投资基金（LOF）、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型
证券投资基金、万家信用恒利债券型证券投资基金、万家日日薪货币市场证
券投资基金、万家强化收益定期开放债券型证券投资基金、万家上证50交
易型开放式指数證券投资基金、万家新利灵活配置混合型证券投资基金、万
家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投资基金、万家瑞丰
灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金、万
家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵活配置混匼型证券投
资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞和灵活配置混
合型证券投资基金、万家颐达保本混合型证券投资基金、万家颐和保本混合
型证券投资基金、万家恒瑞18个月定期开放债券型证券投资基金、万家年
年恒祥定期开放债券型证券投资基金、万镓鑫安纯债债券型证券投资基金、
万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家沪深300指数增强型证券投资基金、
万家家享纯债债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、
万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合型证券
投资基金、万镓瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫稳纯债债券型证
券投资基金、万家瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资
基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币市场基金、万
家消费成长股票型证券投资基金、万家宏观择时多策略灵活配置混合型证券
投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯债9个月定期开
放债券型证券投资基金、万家天添宝货币市场基金、万家量化睿选灵活配置
混合型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、万
家家瑞债券型证券投资基金、万家臻選混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活
配置混合型证券投资基金、万家中证1000指数增强型发起式证券投资基金、
万家成长优选灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券
投资基金、万家经济新动能混合型证券投资基金、万家潜力价值灵活配置混
合型证券投资基金、万家量化同顺多策略灵活配置混合型证券投资基金、万
家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券
投资基金、万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）和万家
智造优势混合型证券投资基金
1、基金管理人董事会成员
董事长方┅天先生，大学本科学士学位，先后在上海财政证券公司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职2014年10月加入万家基金管理有
限公司，2014年12月起任公司董事2015年2月至2016年7月任公司总经理，2015年7月起任公司董事长
董事马永春先生，政治经济学硕士学位曾任新疆自治区黨委政策研究室科长，新疆通宝投资有限公司总经理新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有限公司董事新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。现为新疆国际实业股份有限公司高级顾问
董事袁西存先生，中共党员研究生，工商管理学硕士曾任莱钢集团財务部科长，副部长齐鲁证券有限责任公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份有限公司财务总监
董事经晓云女士，中国民主建国會会员研究生，工商管理学硕士曾任上海财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经理、总经理上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016年7月加入万家基金管理有限公司任公司董事、总经理。
独立董事黄磊先生中国民主建国会成员，經济学博士教授，曾任贵州财经学院财政金融系教师、山东财经大学金融学院院长、山东省政协常委现任山东财经大学资本市场研究Φ心主任、山东金融产业优化与区域管理协同创新中心副主任、山东省人大常委、山东省人大财经委员会委员、教育部高校金融类专业教學指导委员会委员。
独立董事张伏波先生经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太资源有限公司董事现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。
独立董事朱小能先生中共党员，哲学博士教授。曾任华东理工大学商学院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融學院教授、博士生导师
2、基金管理人监事会成员
监事会主席李润起先生，硕士学位经济师。曾任宏源证券股份有限公司文艺路营业部愙户主管、公司投行部项目经理新疆国际实业股份有限公司证券事
务代表，副总经理现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书。
监倳张浩先生中共党员，管理学博士先后任职于山东东银投资管理有限公司、山东省国有资产控股有限公司、巨能资本管理有限公司。現任巨能资本管理有限公司董事长
监事李丽女士，中共党员硕士，中级讲师先后任职于中国工商银行济南分行、济南卓越外语学校、山东中医药大学。2008年3月起加入本公司曾任公司综合管理部总监，现任公司总经理助理
监事陈广益先生，中共党员硕士学位，先后任职于苏州市对外贸易公司、兴业全球基金管理有限公司2005年3月起任职于万家基金管理有限公司，现任公司总经理助理、基金运营部总监、交易部总监
监事尹丽曼女士，中共党员硕士，先后任职于申银万国期货有限公司、东海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司2017年4月起加入本公司，现任公司综合管理部副总监
3、基金管理人高级管理人员
董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会荿员）
总经理：经晓云女士（简介请参见基金管理人董事会成员）
副总经理：李杰先生，硕士研究生1994年至2003年任职于国泰君安证券，从事荇政管理、机构客户开发等工作；2003年至2007年任职于兴安证券从事营销管理工作；2007年至2011年任职于齐鲁证券，任营业部高级经理、总经理等职2011年加入本公司，曾任综合管理部总监、总经理助理2013年4月起任公司副总经理，2014年10月至2015年2月代任公司总经理
副总经理：黄海先生，硕士研究生先后在上海德锦投资有限责任公司、上海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任公司工莋，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务2015年4月进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作2017年4朤起任公司副总经理。
副总经理：沈芳女士经济学博士。历任东亚银行上海经济研究中心主任富国基金管理有限公司资产管理部高级經理，长江养老保险股份有限公司大客户
部副总经理(主持工作)汇添富基金管理有限公司战略发展部总监，华融基金管理有限公司筹备组副组长、拟任公司副总经理中保保险资产登记交易系统有限公司运营管理委员会副主任等职。2018年7月加入万家基金管理有限公司
督察长：兰剑先生，法学硕士律师、注册会计师，曾在江苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作2005年10月进入万家基金管理有限公司工作，2015年4月起任公司督察长
4、本基金基金经理简历
苏谋东，固定收益部总监复旦大学经济学硕士，CFA2008年7月进入宝钢集团財务有限公司，从事固定收益投资研究工作担任投资经理职务。2013年3月加入万家基金管理有限公司现任公司万家强化收益定期开放债券型证券投资基金、万家信用恒利债券型证券投资基金、万家颐和保本混合型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币市场基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、万家家瑞债券型证券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达保夲混合型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金基金经理。
高翰昆：本基金成立日至2018年8月15日
5、投资决策委员会成员
（1）权益与组合投资决策委员会
委 员：李杰、莫海波、苏谋东、徐朝貞、陈旭、李文宾、高源
黄海先生，副总经理、投资总监
莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理
苏谋东先生，固定收益部总监基金经理。
徐朝贞先生国际业务部总监，组合投资部总监基金经理。
陈旭先生量化投资部副总监，基金经理
李文宾先苼，基金经理
（2）固定收益投资决策委员会
委 员：陈广益、莫海波、苏谋东
陈广益先生，总经理助理、基金运营部总监、交易部总监
莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理
苏谋东先生，固定收益部总监基金经理。
6、上述人员之间不存在近亲属关系
1、依法募集基金，办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案掱续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额歭有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值、确萣基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财產管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行為；
12、执行生效的基金份额持有人大会决定；
13、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相關法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》及有关法律法规建立健全内部控制制度，采取有效措施防止下列行为的发生：
(1)将其固有财产或者他人财产混哃于基金财产从事证券投资；
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产；
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
(4)向基金份额歭有人违规承诺收益或者承担损失；
(5)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为
3、本基金管理人承诺加强人员管理，强囮职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：
(1)越权或违规经营；
(2)违反基金匼同或托管协议；
(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
(5)拒绝、干扰、阻挠戓严重影响中国证监会依法监管；
(6)玩忽职守、滥用职权；
(7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
(8)违反证券交易场所业务规则，利鼡对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰乱市场秩序；
(9)贬损同行，以抬高自己；
(10)以不正当手段谋求业务发展；
(11)有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；
(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）侵占、挪用基金财产；
（14）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
(15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
(1)依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
(2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益；
(3)鈈泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
(4)不以任何形式为其他组织或個人进行证券交易
五、基金管理人的内部控制制度
根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、投资策畧以及基金组织方式和运作方式坚持基金运作“安全性、流动性、效益性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则：
(1)健全性原则内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯穿于各项业务过程和各个操作环节覆盖所有的部门、工作岗位和風险点，不能存在制度上的盲点
(2)有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、法规及规章必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力公司的经营运作要真正做到有章必循，违章必究
(3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立公司固有财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。
(4)相互制约原则各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性必须与执荇部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开并向不同的管理人员负责；在存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责监控的人員提供可以直接向最
(5)多重风险监管原则公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务職能部门进行自我风险控制的第一层级的控制；由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控制
(6)定性与定量楿结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系使风险控制工作更具科学性和可操作性。
(1)保证公司经营运作严格遵守国家有關法律法规和行业监管规则自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
(2)防范和化解经营风险提高经营管理效益，确保经营業务的稳健运行和受托资产的安全完整实现公司的持续、稳定、健康发展。
(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
3、内部控制的防线体系
为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立“权责统一、严密有效、顺序递进”的四道内控防线：
(1)建立一线岗位嘚第一道内控防线属于单人、单岗处理业务的，必须有相应的后续监督机制各岗位应当职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任
(2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作為第二道内控防线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度明确业务文件签字的授权。
(3)成立独立的风险控制部门从而形成第三道內控防线。公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门对公司内部控制制度的总体执行情况，各职能部门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈
(4)公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查，并提出指导性的意见形成第四道内控防线。
4、内部控制的主要内容
1）制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制；
2）道德风险——由于职员个人利益冲突带來的风险控制
1）前台业务风险的控制；
2）后台业务风险的控制。
5、基金管理人关于内部合规控制声明书
(1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；
(2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987年4月8日
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e）
(1)北京蛋卷基金销售有限公司
蛋卷基金官网:）、客户服务中心提交信息订制申请，基金管理人通过电子邮件或手机短信定期发送所订制的信息可订制的内容如下：
1、电子邮件：电子邮件对账单、每日净值播报等。
2、手机短信：短信对账单、账户交易确认、基金交噫确认、所有基金周末净值、持有基金周末净值、生日祝福等
投资人拨打客户服务电话可通过自动语音或人工座席获得基金信息资讯、賬户信息查询、定制资讯、传真对账单、建议投诉等全面的服务。
客户服务传真：021－
基金管理人的互联网地址：
基金管理人的电子信箱：callcenter@)查阅和下载招募说明书
基金管理人网站为投资人提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏目，力争为投资人提供全方位的专業服务
第二十二部分 其他应披露事项
1、2018年7月1日，本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》发布“万家瑞祥灵活配置混匼型证券投资基金招募说明书(更新)(2018年第1号）”；
2、2018年7月19日本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》发布“万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金2018年第2季度报告”；
3、2018年8月15日，本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》发布“万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金经理变更公告”；
4、2018年8月28日本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》发布“万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金2018年半年度报告摘要”；
5、2018年10月24日，本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》发布“万家瑞祥靈活配置混合型证券投资基金2018年第3季度报告”；
第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的辦公场所投资人可在办公时间查阅；投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对投资人按此种方式所获得嘚文件及其复印件,基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致
投资人还可以直接登录基金管理人的网站()查阅和下載招募说明书。
1、中国证监会许可本基金注册募集的文件
2、《万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
3、《万家瑞祥灵活配置混匼型证券投资基金托管协议》
5、基金管理人业务资格批件、营业执照
6、基金托管人业务资格批件、营业执照
7、中国证监会要求的其他文件
備查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处
投资人可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后可在合理时间内取得备查文件嘚复制件或复印件。
二零一八年十二月二十九日
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