招商银行2018年第一季度报告
1 重要提示1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。1.2 本公司第十届董事会第二十三次会议以通讯表决方式审议通过了本公司2018年第一季度报告。会议应参会董事15人，实际参会董事15人。1.3 本报告中的财务报表按中国会计准则编制且未经审计，本公司按国际财务报告准则编制且未经审计的季报详见香港联合交易所有限公司（简称香港联交所）网站。本报告中金额币种除特别说明外，均以人民币列示。1.4 本报告中“招商银行”“本公司”均指招商银行股份有限公司；“本集团”指招商银行股份有限公司及其附属公司。1.5 本公司董事长李建红、行长田惠宇、常务副行长兼财务负责人李浩及财务机构负责人李俐声明：保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。1（除特别注明外，金额单位均以人民币百万元列示）本报告期末 上年末 本报告期末比上年日 日 末增减（%）总资产 6,252,238 6,297,638 (0.72) 归属于本行股东的权益 496,146 480,210 3.32 归属于本行普通股股东的每股净资产（人民币元） 18.32 17.69 3.56本报告期 上年同期 本报告期比上年 月 月 同期增减（%）经营活动产生的现金流量净额每股经营活动产生的现金流量 (53,651) (214,350) 74.97 净额（人民币元） (2.13) (8.50) 74.94本报告期 上年同期 本报告期比上年 月 月 同期增减（%）营业收入 61,296 57,179 7.20 2归属于本行股东的净利润 22,674 19,977 13.50 扣除非经常性损益后归属于 本行股东的净利润 22,546 19,836 13.66 归属于本行普通股股东的基本 每股收益（人民币元） 0.90 0.79 13.92 归属于本行普通股股东的稀释每股收益（人民币元） 0.90 0.79 13.92 扣除非经常性损益后归属于 本行普通股股东的基本每股0.89 0.79 12.66 收益（人民币元） 年化后归属于本行普通股股东
的加权平均净资产收益率(%) 19.97 19.42 增加0.55个百分点 年化后扣除非经常性损益的 归属于本行普通股股东的加19.86 19.28 增加0.58个百分点 权平均净资产收益率(%)非经常性损益项目 月处置固定资产、抵债资产净收益 其他 所得税影响 138 非经常性损益净额 30 (40) 128根据财政部2017年发布的《企业会计准则第22号--金融工具确认和计量》等准则，本集团自2018年起按新准1则对金融工具进行核算，对上年末和上期比较数字不做重述，因此相关财务指标期末与上年末、本期与上期口径不同。为便于理解，本表及后文分析仍列示相关数据增减幅度，对于准则切换影响相关指标变动方向的，进行说明。2根据《财政部关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》(财会〔2017〕30号)，本集团2017年报起将原计入“营业外收入”和“营业外支出”中的相关资产处置利得或损失计入“其他业务收入”中的“资产处置收益”项目，将投资性房地产租金收入由“营业外收入”调整至“其他业务收入”，将投资性房地产折旧和经营性租赁租出资产折旧从“业务及管理费”调整至“其他业务成本”。因此，本期对2017年一季度相关收入和成本收入比等数据进行同口径调整，其中营业收入调整前为570.75亿元。另外，本期起本集团将贵金属交易损益整体列示于“公允价值变动净收益”下，并对利润表“公允价值变动净收益”和“投资净收益”同期可比数进行调整，对营业收入、非利息净收入及相关指标无影响。本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益无差异。本集团持续优化业务结构，加强资本管理，报告期内满足中国银行业监督管理机构的各项资本要求。截至日，本集团高级法下资本充足率15.51%，一级资本充足率12.91%。本报告期末 上年末 本报告期末比 本集团 日 日 上年末增减（%） （人民币百万元，百分比除外）高级法下资本充足率情况
(1)1.核心一级资本净额
2.一级资本净额
3.资本净额
4.核心一级资本充足率 11.98% 12.06% 下降0.08个百分点 5.一级资本充足率 12.91% 13.02% 下降0.11个百分点 6.资本充足率 15.51% 15.48% 上升0.03个百分点杠杆率情况
(2)7.调整后的表内外资产余额
(0.64) 8.杠杆率 6.52% 6.29% 上升0.23个百分点注：1、“高级法”指日中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中的高级计量方法，下同。按该办法规定，本集团资本充足率计算范围包括招商银行及其附属公司。本公司资本充足率计算范围包括招商银行境内外所有分支机构。截至日，本集团符合资本充足率并表范围的附属公司包括：永隆银行有限公司、招银国际金融控股有限公司、招银金融租赁有限公司和招商基金管理有限公司。商业银行在实施资本计量高级方法的并行期内，应当通过资本底线调整系数对银行风险加权资产乘以最低资本要求与储备资本要求之和的金额、资本扣减项总额、可计入资本的超额贷款损失准备进行调整。资本底线要求调整系数在并行期第一年为95%，第二年为90%，第三年及以后为80%，2018年为并行期实施的第四年。2、本集团自2015年起使用日中国银监会发布的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算杠杆率。2017年末、2017年第三季度末和2017年半年末本集团的杠杆率水平分别为6.29%、6.15%和5.83%。截至日，本公司高级法下资本充足率15.32%，一级资本充足率12.62%。本报告期末 上年末 本报告期末比本公司 日 日 上年末增减（%）（人民币百万元，百分比除外）高级法下资本充足率情况
1.核心一级资本净额
2.一级资本净额
3.资本净额
4.核心一级资本充足率 11.67% 11.70% 下降0.03个百分点 5.一级资本充足率 12.62% 12.69% 下降0.07个百分点 6.资本充足率 15.32% 15.24% 上升0.08个百分点截至日，本集团权重法下资本充足率12.79%，一级资本充足率10.98%。本集团 本报告期末 上年末 本报告期末比 日 日 上年末增减权重法下资本充足率情况
注()1.一级资本充足率 10.98% 10.81% 上升0.17个百分点 2.资本充足率 12.79% 12.66% 上升0.13个百分点注：“权重法”指按照2012 年6 月7 日中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中的相关规定，信用风险使用权重法，市场风险使用标准法，操作风险使用基本指标法，下同。 截至日，本公司权重法下资本充足率12.34%，一级资本充足率10.53%。本公司
本报告期末
上年末 本报告期末比
日 上年末增减权重法下资本充足率情况
1.一级资本充足率 10.53% 10.30% 上升0.23个百分点 2.资本充足率 12.34% 12.16% 上升0.18个百分点2.4.1 普通股股东情况截至报告期末股东总数(户)254,334截至报告期末前10名股东及前10名无限售条件股东持股情况序号股东名称股东 性质持股 比例 （%）持股数（股）股份类别持有有限售 条件股份 数量(股)质押或冻结（股）1香港中央结算（代理人）有限公司/18.034,545,888,064H股-未知2招商局轮船有限公司国有法人13.043,289,470,337无限售条件A股--3安邦财产保险股份有限公司－传统产品境内法人10.722,704,596,216无限售条件A股--4中国远洋运输有限公司国有法人6.241,574,729,111无限售条件A股--5深圳市晏清投资发展有限公司国有法人4.991,258,542,349无限售条件A股--6深圳市招融投资控股有限公司国有法人4.551,147,377,415无限售条件A股--7深圳市楚源投资发展有限公司国有法人3.74944,013,171无限售条件A股--8中国证券金融股份有限公司境内法人3.28828,262,660无限售条件A股--9中远海运（广州）有限公司国有法人2.76696,450,214无限售条件A股--10中国交通建设股份有限公司国有法人1.78450,164,945无限售条件A股--注：1、香港中央结算（代理人）有限公司所持股份为其代理的在香港中央结算（代理人）有限公司交易平台上交易的招商银行H股股东账户的股份总和。2、上述前10名股东中，招商局轮船有限公司、深圳市晏清投资发展有限公司、深圳市招融投资控股有限公司和深圳市楚源投资发展有限公司同为招商局集团有限公司的子公司，截至日，招商局集团有限公司通过股权/控制/一致行动关系合计间接持有本公司股份比例为29.97%。中国远洋运输有限公司和中远海运（广州）有限公司同为中国远洋海运集团有限公司控制的公司。其余股东之间本公司未知其关联关系。3、上述A股股东没有通过信用证券账户持有本公司股票。2.4.2 优先股股东情况截至报告期末，本公司优先股股东（或代持人）总数为13户，其中境外优先股股东（或代持人）数量为1户，境内优先股股东数量为12户。报告期内，本公司未发生优先股表决权恢复事项。截至报告期末，本公司前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况如下：序号股东名称股东性质股份 类别报告期内增减（股）期末持股数量 （股）持股 比例（%）持有 有限售条件 股份数量(股)质押或 冻结的 股份数量 (股)1The Bank of New York Depository (Nominees) Limited境外法人境外 优先股-50,000,000100-未知注：1、优先股股东（或代持人）持股情况根据本公司日境外优先股股东名册中所列的信息统计。2、境外非公开发行的优先股，在股东名册中所列为获配售人代持人的信息。3、本公司未知上述优先股股东（或代持人）与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。4、“持股比例”指优先股股东（或代持人）持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。截至报告期末，本公司前10名境内优先股股东持股情况如下：序号股东名称股东性质股份类别报告期内增减(股)期末持股 数量 （股）持股 比例 （%）持有有限售条件股份 数量(股)质押或冻结的股份 数量(股)1中国移动通信集团有限公司国有法人境内优先股-106,000,00038.55--2建信信托有限责任公司国有法人境内优先股-30,000,00010.91--3中银资产管理有限公司其他境内优先股-25,000,0009.09--中国烟草总公司河南省公司国有法人境内优先股-20,000,0007.27--4中国平安财产保险股份有限公司其他境内优先股-20,000,0007.27--6中国光大银行股份有限公司其他境内优先股-19,000,0006.91--中国烟草总公司四川省公司国有法人境内优先股-15,000,0005.45--7中国烟草总公司安徽省公司国有法人境内优先股-15,000,0005.45--9中国建设银行股份有限公司广东省分行国有法人境内优先股-10,000,0003.64--中国烟草总公司辽宁省公司国有法人境内优先股-5,000,0001.82--10长江养老保险股份有限公司国有法人境内优先股-5,000,0001.82--华润深国投信托有限公司国有法人境内优先股-5,000,0001.82--注：1、优先股股东持股情况根据本公司日境内优先股股东名册中所列的信息统计。2、中国烟草总公司河南省公司、中国烟草总公司四川省公司、中国烟草总公司安徽省公司和中国烟草总公司辽宁省公司是中国烟草总公司的全资子公司，除此之外，本公司未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。3、“持股比例”指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。2.5.1 本集团经营情况分析截至2018年3月末，本集团资产总额62,522.38亿元，较上年末下降0.72%，负债总额57,527.55亿元，较上年末下降1.06%。贷款及垫款总额37,161.53亿元，较上年末增长4.24%；客户存款总额40,668.94亿元，较上年末增长0.06%。2018年一季度，本集团实现归属于本行股东的净利润226.74亿元，同比增长13.50%；实现营业收入612.96亿元，同比增长7.20%。报告期本集团实现净利息收入379.39亿元，同比增长8.66%，在营业收入中占比61.89%。2018年一季度净利差2.43%，净利息收益率2.55%，同比分别上升0.13和0.12个百分点，环比分别上升0.15和0.11个百分点，主要受益于资产负债结构改善。报告期本集团实现非利息净收入233.57亿元，同口径较上年同期增长4.90%。受新准则切换影响，2018年起基金投资和部分票据非标投资会计分类调整为以公允价值计量且其变动计入当期损益的投资，且相应收益列示方式由利息收入改为非利息收入，剔除上述影响，非利息净收入较上年同期下降5.64%。非利息净收入中，净手续费及佣金收入189.21亿元，同比增长1.51%，在营业收入中占比30.87%，同口径较上年同期下降1.73个百分点；其他净收入44.36亿元，同口径较上年同期增长22.37%，剔除上述准则切换影响后，较上年同期下降42.41%，主要是由于汇兑净收益减少。报告期本集团成本收入比26.75%，同口径较上年同期上升3.06个百分点，主要是由于业务及管理费投入有所加快。截至2018年3月末，本集团不良贷款余额549.58亿元，较上年末减少24.35亿元；不良贷款率1.48%，较上年末下降0.13个百分点；不良贷款拨备覆盖率295.93%，较上年末上升33.82个百分点；贷款拨备率4.38%，较上年末上升0.16个百分点。2.5.2 本公司经营情况分析存贷款规模稳健发展。截至2018年3月末，本公司资产总额58,965.30亿元，较上年末下降0.79%；负债总额54,192.72亿元，较上年末下降1.15%。贷款及垫款总额34,452.32亿元，较上年末增长4.20%，其中，企业贷款占比43.06%，零售贷款占比52.00%，票据贴现占比4.94%。客户存款总额38,974.58亿元，较上年末增长0.19%，其中，活期存款占比62.00%，定期存款占比38.00%。活期存款中，企业存款占比61.46%，零售存款占比38.54%；定期存款中，企业存款占比77.70%，零售存款占比22.30%。盈利稳定增长。2018年一季度，本公司实现净利润210.55亿元，同比增长14.31%；营业收入578.92亿元，较上年同期增长7.54%，其中，零售金融业务价值贡献持续提升，零售金融业务营业收入293.11亿元，同口径较上年同期增长13.66%，占本公司营业收入的50.63%。报告期本公司实现净利息收入369.23亿元，同比增长8.98%，净利息收入在营业收入中的占比为63.78%。本公司2018年一季度净利差2.50%，净利息收益率2.62%，同比分别上升0.14和0.13个百分点，环比分别上升0.17和0.13个百分点。报告期本公司实现非利息净收入209.69亿元，同口径较上年同期增长5.11%，剔除前述准则切换影响后较上年同期下降6.66%，主要是汇兑净收益减少。实现净手续费及佣金收入177.86亿元，同比增长1.67%，其中财富管理手续费及佣金收入82.95亿元（其中：受托理财收入28.13亿元，代理保险收入19.80亿元，代理基金收入25.09亿元，代理信托计划收入9.63亿元，代理贵金属收入0.30亿元）。报告期本公司业务及管理费154.34亿元，同口径较上年同期增长21.54%，成本收入比26.66%，同口径较上年同期上升3.07个百分点。资本充足率及使用效率保持较好水平。截至2018年3月末，本公司高级法下资本充足率15.32%，一级资本充足率12.62%，较权重法下分别高2.98和2.09个百分点。高级法下税前风险调整后的资本回报率(RAROC)32.11%，维持较高水平。资产质量稳中趋好。截至2018年3月末，本公司不良贷款余额529.01亿元，较上年末减少24.38亿元；不良贷款率1.54%，较上年末下降0.13个百分点。本公司密切跟进宏观经济金融形势，围绕“合规为根、风险为本、质量为先”的管理理念，以“打造一流风险管理银行”为目标，整体规划，重点突破，稳步推进风险管理由“治标”向“治本”转型。完善风险管理组织架构，加强交叉风险管理，规范产品创新活动，强化“穿透”原则，回归业务本源，进一步加强全面风险管理。以国家产业政策为导向，动态调整行业区域信贷政策，积极支持国家重大战略和重点工程。实施战略客户及压缩退出客户“名单制”管理，不断夯实客群基础。进一步优化信贷业务流程，强化全流程风险管控。深化金融科技应用,持续搭建大数据风控平台，推进人工智能技术在风险管理中的应用；优化风险评级、预警等模型，实施IFRS9下的预期损失拨备，提升风险管理技术。加强资产质量监测，前瞻性防控风险，资产质量得到有效管控。拨备计提稳健审慎。本公司坚持稳健、审慎的拨备计提政策，截至2018年3月末，本公司贷款减值准备余额1,586.84亿元，较上年末增加120.15亿元；不良贷款拨备覆盖率299.96%，较上年末上升34.92个百分点；贷款拨备率4.61%，较上年末上升0.17个百分点。合并会计报表中，变化幅度超过30%以上的主要项目及原因：（除特别注明外，金额单位均以人民币百万元列示）主要项目2018年 3月31日较上年末 变化 （%）主要原因以公允价值计量且其变动计入当期损益的投资255,019293.57新金融工具准则下该类资产范围扩大衍生金融资产26,05537.74报告期内货币衍生工具估值资产增加以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款193,619不适用新金融工具准则下新增的项目以摊余成本计量的贷款和垫款3,360,053不适用新金融工具准则下新增的项目以摊余成本计量的投资950,806不适用新金融工具准则下新增的项目以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资334,616不适用新金融工具准则下新增的项目指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资3,495不适用新金融工具准则下新增的项目可供出售金融资产不适用不适用新金融工具准则下取消的项目持有至到期投资不适用不适用新金融工具准则下取消的项目应收款项类投资不适用不适用新金融工具准则下取消的项目无形资产10,17140.19土地使用权增加拆入资金172,672(36.69)报告期内同业拆入资金减少卖出回购金融资产款210,73267.75卖出回购票据和债券业务增加衍生金融负债30,80940.96报告期内货币衍生工具估值负债增加其他综合收益(2,571)45.77新金融工具准则切换影响及债券估值增加主要项目2018年 1-3月较上年同期 变化 （%）主要原因公允价值变动净收益1,015372.09新金融工具准则下以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产范围扩大，估值损益增加投资净收益2,76467.41以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产投资收益增加汇兑净（损失）/收益(386)不适用货币性项目外币评估产生的汇兑损益减少其他业务收入1,04352.04子公司租赁收入增加营业外收入32(62.79)子公司营业外收入减少营业外支出(18)50.00营业外支出增加归属于少数股东的净利润34(70.43)子公司少数股东损益减少外币财务报表折算差额(1,397)(359.54)汇率变动产生的影响可供出售金融资产公允价值储备净变动不适用不适用新金融工具准则下取消的项目权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额(139)不适用被投资单位其他综合收益减少以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动991不适用新金融工具准则下新增的项目指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动27不适用新金融工具准则下新增的项目现金流量套期公允价值变动的有效部分34不适用套期工具公允价值上升□适用
√不适用报告期内，经本公司第十届董事会第二十二次会议审议通过，本公司拟按照经审计的本公司2017年度净利润645.10亿元的10%提取法定盈余公积，计64.51亿元；按照风险资产1.5%差额计提一般准备27.60亿元；以届时实施利润分配股权登记日A股和H股总股本为基数，向登记在册的全体股东派发现金股息，每股现金分红0.84元（含税），以人民币计值和宣布，以人民币向A股股东支付，以港币向H股股东支付。港币实际派发金额按照股东大会召开前一周（包括股东大会当日）中国人民银行公布的人民币兑换港币平均基准汇率计算。其余未分配利润结转下年。2017年度，本公司不实施资本公积金转增股本。上述利润分配预案尚需2017年度股东大会审议批准后方可实施。报告期内，经上海证券交易所上证函〔2018〕42号文核准，本公司于日非公开发行的2.75亿股境内优先股自日起在上海证券交易所综合业务平台挂牌转让，证券简称“招银优1”，证券代码360028，挂牌数量2.75亿股，详情请参阅本公司在上海证券交易所网站、香港联交所网站及本公司网站发布的日期为日的相关公告。根据财政部2017年发布的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》等准则，本集团自2018年起按新准则要求对金融工具会计政策进行变更，本公司第十届董事会第十五次会议已审议通过了上述会计政策变更议案，详情请参阅本公司在上海证券交易所网站、香港联交所网站及本公司网站发布的日期为日的相关公告。本期起本公司按新准则要求进行会计报表披露，根据准则衔接规定，未重述2017年末及同期可比数，就相关数据影响调整了2018年期初留存收益和其他综合收益。□适用
√不适用报告期内，本公司拟出资人民币50亿元，发起设立资产管理子公司——招银资产管理有限责任公司；本公司全资子公司招银金融租赁有限公司拟对其全资子公司招银航空航运金融租赁有限公司增资人民币45亿元。上述相关议案已经本公司第十届董事会第二十二次会议审议通过，详情请参阅本公司在上海证券交易所网站、香港联交所网站及本公司网站发布的日期为日的相关公告。目前，上述事项尚需取得有关监管机构的批准。日（除特别注明外，货币单位均以人民币百万元列示）日日资产现金15,44216,412贵金属9,0049,309存放中央银行款项497,973600,007存放同业和其他金融机构款项64,19576,918拆出资金150,750154,628买入返售金融资产203,646252,550贷款和垫款3,553,6723,414,612其中：以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的贷款和垫款193,619不适用以摊余成本计量的贷款和垫款3,360,053不适用以摊余成本计量的投资950,806不适用以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资334,616不适用以公允价值计量且其变动计入当期损益的投资255,01964,796衍生金融资产26,05518,916应收利息31,25228,726指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资3,495不适用长期股权投资5,3075,079可供出售金融资产不适用383,101持有至到期投资不适用558,218应收款项类投资不适用572,241固定资产48,31549,181投资性房地产1,4961,612无形资产10,1717,255商誉9,9549,954递延所得税资产53,55850,120其他资产27,51224,003资产合计6,252,2386,297,638日日负债向中央银行借款367,471414,838同业和其他金融机构存放款项428,313439,118拆入资金172,672272,734卖出回购金融资产款210,732125,620客户存款4,066,8944,064,345应付利息36,57436,501以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债29,65826,619衍生金融负债30,80921,857应付债券279,462296,477应付职工薪酬6,9138,020应交税费29,48026,701递延所得税负债1,0381,070其他负债92,73980,346负债合计5,752,7555,814,246股东权益股本25,22025,220其他权益工具34,06534,065其中：优先股34,06534,065资本公积67,52367,523其他综合收益(2,571)(4,741)盈余公积46,15946,159法定一般准备70,75170,921未分配利润254,999241,063其中：建议分派股利21,18521,185归属于本行股东权益合计496,146480,210少数股东权益3,3373,182其中：普通少数股东权益2,0562,012永久性债务资本1,2811,170股东权益合计499,483483,392负债及股东权益合计6,252,2386,297,638此财务报表已于二零一八年四月二十七日获董事会批准。李建红
李俐法定代表人
财务会计部 （公司盖章）常务副行长 负责人日日资产现金14,61415,724贵金属8,9509,243存放中央银行款项488,829583,692存放同业和其他金融机构款项33,66343,189拆出资金158,321165,511买入返售金融资产203,626252,464贷款和垫款3,286,7033,159,655其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 的贷款和垫款179,114不适用以摊余成本计量的贷款和垫款3,107,589不适用以摊余成本计量的投资949,668不适用以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资302,793不适用以公允价值计量且其变动计入当期损益的投资241,39757,902衍生金融资产24,68817,691应收利息29,49127,216指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资2,553不适用长期股权投资47,18646,996可供出售金融资产不适用341,571持有至到期投资不适用557,942应收款项类投资不适用570,175固定资产22,14422,567投资性房地产570621无形资产9,3176,354递延所得税资产52,17048,734其他资产19,84716,128资产合计5,896,5305,943,375日日负债向中央银行借款367,471414,838同业和其他金融机构存放款项410,112421,251拆入资金90,288189,825卖出回购金融资产款210,546125,585客户存款3,897,4583,890,024应付利息34,42534,398以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债29,52826,437衍生金融负债30,12221,194应付债券238,677260,560应付职工薪酬5,3946,245应交税费28,13725,942其他负债77,11465,802负债合计5,419,2725,482,101股东权益股本25,22025,220其他权益工具34,06534,065其中：优先股34,06534,065资本公积76,68176,681其他综合收益(542)(4,257)盈余公积46,15946,159法定一般准备69,79069,790未分配利润225,885213,616其中：建议分派股利21,18521,185股东权益合计477,258461,274负债及股东权益合计5,896,5305,943,375此财务报表已于二零一八年四月二十七日获董事会批准。李建红
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财务会计部 （公司盖章）常务副行长 负责人月月营业收入利息收入64,58957,060利息支出(26,650)(22,146)净利息收入37,93934,914手续费及佣金收入20,36320,001手续费及佣金支出(1,442)(1,361)净手续费及佣金收入18,92118,640公允价值变动净收益1,015215投资净收益2,7641,651汇兑净（损失）/收益(386)1,073其他业务收入1,043686其他净收入4,4363,625营业收入合计61,29657,179营业支出税金及附加(441)(505)业务及管理费(16,399)(13,544)资产减值损失(14,759)(17,315)其他业务成本(425)(387)营业支出合计(32,024)(31,751)营业利润29,27225,428加：营业外收入3286减：营业外支出(18)(12)利润总额29,28625,502减：所得税费用(6,578)(5,410)净利润22,70820,092归属于本行股东的净利润22,67419,977少数股东损益34115每股收益基本及稀释每股收益（人民币元）0.900.79月月净利润22,70820,092以后将重分类进损益的其他综合收益（税项及重分类作出调整后）：外币财务报表折算差额(1,397)(304)权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额(139)14可供出售金融资产公允价值储备净变动不适用(1,329)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动991不适用现金流量套期公允价值变动的有效部分34(74)以后不能重分类进损益的其他综合收益：指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动27不适用本期其他综合收益合计(484)(1,693)本期综合收益合计22,22418,399归属于本行股东的综合收益22,18918,284归属于少数股东的综合收益35115此财务报表已于二零一八年四月二十七日获董事会批准。李建红
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财务会计部 （公司盖章）常务副行长 负责人月月营业收入利息收入61,82154,651利息支出(24,898)(20,769)净利息收入36,92333,882手续费及佣金收入19,14918,758手续费及佣金支出(1,363)(1,265)净手续费及佣金收入17,78617,493公允价值变动净收益1,010203投资净收益2,4481,355汇兑净（损失）/收益(501)835其他业务收入22663其他净收入3,1832,456营业收入合计57,89253,831营业支出税金及附加(418)(493)业务及管理费(15,434)(12,699)资产减值损失(14,739)(17,174)其他业务成本(12)(16)营业支出合计(30,603)(30,382)营业利润27,28923,449加：营业外收入2823减：营业外支出(18)(12)利润总额27,29923,460减：所得税费用(6,244)(5,041)净利润21,05518,419月月本期净利润21,05518,419以后将重分类进损益的其他综合收益（税项及重分类作出调整后）：外币财务报表折算差额49-权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额(13)(7)可供出售金融资产公允价值储备净变动不适用(1,535)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动888不适用现金流量套期公允价值变动的有效部分34(99)以后不能重分类进损益的其他综合收益：指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动27不适用本期其他综合收益合计985(1,641)本期综合收益合计22,04016,778此财务报表已于二零一八年四月二十七日获董事会批准。李建红
李俐法定代表人
财务会计部 （公司盖章）常务副行长 负责人月月一、经营活动产生的现金流量客户存款净增加额2,549127,495存放中央银行净减少额50,42289存放同业和其他金融机构款项净减少额-17,589拆出资金及买入返售金融资产款净减少额9,415-同业拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额-72,048收取利息、手续费及佣金的现金80,24265,965收到其他与经营活动有关的现金86,48925,380经营活动现金流入小计229,117308,566贷款及垫款净增加额(151,548)(173,574)存放同业和其他金融机构款项净增加额(5,349)-拆出资金及买入返售金融资产款净增加额-(39,357)向中央银行借款净减少额(47,367)(55,130)同业拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额(10,805)-同业和其他金融机构存放款项净减少额(14,950)(201,067)支付利息、手续费及佣金的现金(25,660)(30,162)支付给职工以及为职工支付的现金(11,208)(9,901)支付的所得税费及其他各项税费(8,025)(5,406)支付其他与经营活动有关的现金(7,856)(8,319)经营活动现金流出小计(282,768)(522,916)经营活动产生的现金流量净额(53,651)(214,350)二、投资活动产生的现金流量收回投资所收到的现金160,985144,029取得投资收益收到的现金12,36913,662处置固定资产和其他资产所收到的现金221-子公司处置合营公司收到的现金-2投资活动现金流入小计173,575157,693投资支付的现金(170,642)(251,173)购建固定资产和其他资产所支付的现金(5,204)(1,820)投资活动现金流出小计(175,846)(252,993)投资活动产生的现金流量净额(2,271)(95,300)月月三、筹资活动产生的现金流量发行存款证收到的现金7,0715,964发行债券收到的现金3,9668,350发行同业存单收到的现金104,958181,876筹资活动产生的现金流入小计115,995196,190偿还已发行存款证支付的现金(4,381)(4,257)偿还已发行债券支付的现金(1,034)(21,940)偿还已发行同业存单支付的现金(127,323)(89,480)支付的发行债券利息(1,882)(1,363)子公司支付少数股东资金(4)(2)筹资活动产生的现金流出小计(134,624)(117,042)筹资活动产生的现金流量净额(18,629)79,148四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额2,107(421)五、现金及现金等价物净增加/（减少）(72,444)(230,923)加：期初现金及现金等价物余额460,425532,112六、期末现金及现金等价物余额387,981301,189此财务报表已于二零一八年四月二十七日获董事会批准。李建红
李俐法定代表人
财务会计部 （公司盖章）常务副行长 负责人月月一、经营活动产生的现金流量客户存款净增加额7,434118,252存放中央银行净减少额50,788-存放同业和其他金融机构款项净减少额-16,395拆出资金及买入返售金融资产净减少额38,155-同业拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额-89,657收取利息、手续费及佣金的现金65,72150,535收到其他与经营活动有关的现金85,22619,656经营活动现金流入小计247,324294,495贷款及垫款净增加(136,768)(161,012)存放中央银行净增加额-(257)存放同业和其他金融机构款项净增加额(1,262)-拆出资金及买入返售金融资产净增加额-(47,678)向中央银行借款净减少额(47,367)(55,130)同业和其他金融机构存放款项净减少额(11,139)(203,237)同业拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额(14,576)-支付利息、手续费及佣金的现金(24,949)(20,531)支付给职工以及为职工支付的现金(10,915)(9,615)支付的所得税费及其他各项税费(8,005)(5,217)支付其他与经营活动有关的现金(6,726)(3,086)经营活动现金流出小计(261,707)(505,763)经营活动产生的现金流量净额(14,383)(211,268)二、投资活动产生的现金流量收回投资所收到的现金157,433137,562取得投资收益收到的现金12,30413,501处置固定资产和其他资产所收到的现金22-投资活动现金流入小计169,759151,063投资支付的现金(162,264)(236,760)购建固定资产和其他资产所支付的现金(3,220)(521)投资活动现金流出小计(165,484)(237,281)投资活动产生的现金流量净额4,275(86,218)月月三、筹资活动产生的现金流量发行债券收到的现金146-发行存款证收到的现金1,7162,133发行同业存单收到的现金104,958181,876筹资活动产生的现金流入小计106,820184,009偿还已发行存款证支付的现金(1,088)(1,581)偿还已发行债券支付的现金-(19,998)偿还已发行同业存单支付的现金(127,323)(89,480)支付的发行债券利息(1,878)(1,355)筹资活动产生的现金流出小计(130,289)(112,414)筹资活动产生的现金流量净额(23,469)71,595四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额1,887(202)五、现金及现金等价物净增加/（减少）(31,690)(226,093)加：期初现金及现金等价物余额416,950493,367六、期末现金及现金等价物余额385,260267,274此财务报表已于二零一八年四月二十七日获董事会批准。李建红
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财务会计部 （公司盖章）常务副行长 负责人本集团根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》相关规定披露流动性覆盖率信息。本集团2018年第一季度流动性覆盖率均值为119.97%，较上季度上升18个百分点，主要是金融机构完全正常履约付款带来的现金流入上升导致。本集团2018年第一季度末流动性覆盖率时点值为95.68%，符合中国银行保险监督管理委员会2018年监管要求。2018年第一季度内三个月均值各明细项目的平均值如下表所示：（单位：人民币百万元）序号折算前数值折算后数值合格优质流动性资产1合格优质流动性资产576,226现金流出2零售存款、小企业客户存款，其中：1,519,609134,1393稳定存款356,44317,8224欠稳定存款1,163,166116,3175无抵（质）押批发融资，其中：2,872,4431,076,0856业务关系存款（不包括代理行业务）1,673,619417,0577非业务关系存款（所有交易对手）1,148,424608,6288无抵（质）押债务50,40050,4009抵（质）押融资32,52810其他项目，其中：1,073,765320,79211与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出276,021276,02112与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出--13信用便利和流动性便利797,74444,77114其他契约性融资义务18,93818,93815或有融资义务3,424,42750,20316预期现金流出总量1,632,684现金流入17抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）211,498211,49818完全正常履约付款带来的现金流入916,331665,62719其他现金流入278,064275,23320预期现金流入总量1,405,8931,152,358调整后数值21合格优质流动性资产576,22622现金净流出量480,32623流动性覆盖率（%）119.97%注：1、上表中各项数据境内部分为最近一个季度内90天数值的简单算术平均值，并表附属机构为最近一个季度内各月末均值。2、上表中的“合格优质流动性资产”由现金、压力条件下可动用的央行准备金，以及符合中国银监会《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定的一级资产和二级资产定义的债券构成。
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