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本帖最后由 nice生活圈 于
10:12 编辑
清华受骗& && & 话说日，中国最高学府的校长会见了大不列颠及北爱尔兰联合王国罗斯柴尔德金融集团的领导人奥利弗.罗斯柴尔德。这个奥利弗.罗斯柴尔德据说就是大名鼎鼎的金融世家罗斯柴尔德家族的第九代传人，谁也搞不清他们家族到底有多少钱，所以，他们即使拿出九牛一毛的财产捐助也让清华更加清新华丽，甚至富丽堂皇。& && & 当然，人家只是过来看看，并没有说要给清华捐款。& && & 谁知，竟有好事之徒，有喜欢刨根问底的人，有希望用大脑思考的人怀疑起着个家伙是不是假的，因为，中国这样的事很多的，有假学历，有假年龄，有假官员，俄国不是也有过假的钦差大臣吗？记者一人肉，果然是个山寨货！你怎么就那么机智呢？
09:55:41 上传
& && & 这个家伙，到中国骗骗小企业、地方小官员就算了，竟然跑到中国知识分子最密集，智商最高，连空气中都充满知识的味道，连雾霾都带着科学桂冠的地方行骗来了！& && & 人们说，恋爱中的人智商最低。见钱眼开的人，看到镀金的金属块可能智商也会出现一定程度的走低。
& && & 感谢这个洋骗子，如果不是他，我还不知道校长竟然换人了，我相信，和我一样不知道换校长的大有人在。
行骗三年 初次登场& & 从目前搜索到的信息看，奥利弗·罗斯柴尔德最早来中国活动是在2014年。新闻稿《奥利弗.罗斯柴尔德访问中国国际技术转移中心》报道，日上午，罗斯柴尔德金融集团奥利弗·罗斯柴尔德先生来到中国国际技术转移中心，出席由中国国际技术转移中心、亚洲产业科技创新联盟主办的国际金融与产业科技创新合作座谈会。北京市科委直属单位北京技术交易促进中心主任黄平、亚创联主席郭巍、国际世贸中心俱乐部集团董事长林英朗等中外科技产业、金融界专家和家30余人参加了会议。
09:55:47 上传
& && & 亚创联主席郭巍(右)，国际金融家奥利弗 罗斯柴尔德(中)，亚创联金融委主任、中资汇通投资有限公司董事长洪学天，世贸中心国际集团有限公司董事长林英朗步入会场
09:55:47 上传
黄平主任热烈欢迎奥利弗·罗斯柴尔德先生
09:55:50 上传
& && & 这位罗斯柴尔德家族的冒牌货也关注并支持新技术转移，吹嘘自己是英国技术转移中心和相关顾问公司的主席。后面，他还有很多头衔，很有中国特色，看来来中国是来对了地方。他希望通过此次交流结成战略合作伙伴，共同推动双方跨国技术转移及转化成果的实现。热身运动& && & 2015年开始频频参加各种论坛会议。2015年三八前一天在广东肇庆参加了 “中国中小企业的娘家人”论坛，中国中小企业协会会长李子彬参加了会议。在这里他被报道为世界著名的罗斯柴尔德家族英国系的核心成员和主要管理人，在这里他做了演讲，并接受了记者专访，同样是在这里，他被称为罗斯柴尔德家族第十二代继承人。怎么到了2016年见了清华校长，辈分就连升三级了？& && & 2015年秋风开始吹拂的时候（9月12日），这位山寨先生亲自莅临京商集团参观考察，一同被邀请的还有中资汇通董事长Jerry Hung、英皇资产管理集团总经理Albert KanKwok Shu、美国麻州健康财富投资移民区域中心总裁Kenny Kiang、香港麦乐迪文化传媒科技集团执行董事Andy Hung，以及全球趋势集团核心高管等。不知道有哪位记者继续把余下的这些家伙也肉肉，看他们几斤几两。& && & 在这里，这个家伙装作对严介和院长非常赞叹的样子，连连拍马，不停地晃动手里的假羊头：说严先生很多理念和行动均与罗斯柴尔德家族不谋而合。家族英国系正在涉足的智慧城市领域和绿色环保领域与严先生也有很大的合作空间，并强调中国有能力从事智慧城市建设的企业家很少，虽未与严先生谋面，但觉得其是为数不多的有能力、有资本、有魄力能够独立从事智慧城市建设并具有国际视野的大企业家，期望未来能与之在更多的领域深入合作、创造共赢。
09:55:53 上传
& && & 9月12日，全球趋势集团（GTG）董事局主席、罗斯柴尔德家族第十二代英国系传人奥利弗.罗斯柴尔德先生莅临京商集团参观考察。京商集团董事局主席张成代表严介和院长对奥利弗.罗斯柴尔德一行给予热情接待并展开会谈。 & &
& && & 辛苦奔波在华夏大地的这位洋家伙真够忙的，一周后又参加了“中英社企案例亮相2015慈展会”。这次会议是深圳市民政局主办的。受邀的应该大使馆文化教育处带来了10家中国、英国的社会企业。是不是这位山寨货就是大使馆带来的，不得而知。展区展览，同时，还带来了路演沙龙等一系列活动。
握手留念？哈哈！& && & 奇葩时代，无处不奇葩。日，加拿大DBC Investment Group 大亚区执行主席丁志和先生应罗斯柴尔德家族掌门人奥利弗•罗斯柴尔德先生特别邀请，就当前全球经济形势进行交流。这个家伙什么都懂，金融、科技、智慧城市、世界经济形势。& && & 更为可笑的是会谈后，罗斯柴尔德先生亲切与丁志和先生握手留念，以前不是合影留念吗？怎么握手留念？难道握着的手从此不再分开？葫芦僧判断葫芦案，奇葩人握手来留念！
09:55:55 上传
会谈后，罗斯柴尔德先生亲切与丁志和先生握手留念。
罗斯柴尔德家族真的赞助过中国企业？
& && & 为什么国内对这个家伙这么热情？因为他是披着羊皮的狼，而那只真正的狼罗斯柴尔德曾经支持阿里纽约上市，这个山寨货知道中国人的饥不择食，爱好虚荣的特点，来了一个狸猫换太子。从下面新闻可以看出点端倪：“罗斯柴尔德家族财团投资秘史:左手京东右手阿里”：
& && & （日），保健品垂直电商“呀苹果”宣布获得了共计5000万美金的A轮融资，这号称是国内垂直电商融资最高记录。在投资方名单中，一个熟悉的名字——罗斯柴尔德财团，映入了小内的眼帘。& && & 合作、捧场、开路，“老罗家”在去年对京东的关照得真是到位。可当人们惊愕地发现王国控股已经套现而去后，“易搜易淘”似乎也陷入了平静，他们的最新动态全都截至在去年9月。而正是在这个时间节点，京东的股价开始下滑，甚至一度逼近发行价。& && & 至于那个“热心的老罗”，当时正和“新欢兼旧爱”阿里打得火热呢。在与京东开启合作后不久，罗斯柴尔德于6月份就开始作为阿里IPO的独立财务顾问为其出谋划策，全权代表其管理层的利益。& && & 去年和今年，罗斯柴尔德家族另外两位成员琳达和奥利弗也先后来华参与行业论坛并表示出了对中国4G技术、移动互联网、互联网医疗等领域的看好。据说，除了目前已经披露保健品电商“呀苹果”，还有一个针对互联网医疗的投资项目也正在进展之中。& && & 除开中国，印度这个最大的新兴市场也在罗斯柴尔德家族的投资视野之中。就在奥利弗-罗斯柴尔德造访中国之前，他们向来自印度的一家互联网创业公司发出了天使投资。根据奥利弗本人的说法，他看中的是这个团队对于技术的执着，而他的投资信条正是“投给那些拥有真正技术的狂热者”。
谁是山寨罗斯柴尔德进入中国的领路人？
新闻：“奥利佛·罗斯柴尔德“慈善不仅仅是捐钱”& && & 受英国大使馆文化教育处邀请，英国奥利弗∙罗思柴尔德企业顾问集团主席奥利佛·罗斯柴尔德先生出席第四届慈展会主论坛，并作了主题为《企业与商业如何双赢——重塑公益慈善规划与加强国际协作》的演讲。他表示，“今天慈展会的国际化程度，也是代表了中国公益慈善文化在向前发展。”& && & 难道这个山寨版罗斯柴尔德能在中国大地招摇撞骗，跟大使馆文化教育处有干系？&& 自报家门的王昌南& && & 除了应该大使馆文化教育处，应该华人金融家协会会长王昌南，中国区代表徐长亮也参与其中：日下午，著名国际金融投资家奥利弗-罗斯柴尔德先生一行应英国华人金融家协会会长王昌南博士和中国区代表徐长亮博士的邀请，在北京和企业家张雅箴女士等数位国内新一代社会企业家精英，交流探讨企业社会责任，同饮下午茶，并共进晚餐。
09:55:57 上传
华人金融家协会会长王昌南和奥利弗.-罗斯柴尔德& && & 王昌南会长表示能和罗斯柴尔德先生探讨企业社会责任很受益匪浅，这和英国华人金融家协会的慈善公益的理念不谋而合。他很高兴能为中英两国的成功企业家牵线搭桥，提供相互了解和交流合作的机会，以更好地为中国的建设提供平台，为推进中国的和谐发展多做贡献。席间，罗斯柴尔德先生风趣地讲述了中美建交等轶事。企业家万秉兴先生展示了他的贝叶经收藏，著名国际社会活动家、被称为当代马可波罗的华赞先生，介绍了哈佛等几所学校的一些贝叶经专家，解释了贝叶经文字的珍贵历史价值和古文字价值。
这真是一出国际笑话！
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载入中......
都是宋鸿兵惹的祸啊
货币战争害人呐
互相利用，沆瀣一气而已~~
宋鸿兵流年不济
这报道写得实在让人不明所以。证明他是西贝货的证据呢？
都是心里的那点东西在作怪
由此可知被骗的大多是贪婪的人!
真丢人啊。。。。
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论坛法律顾问：王进律师佛山生命树微学院是传销吗？可以做吗？_百度知道
佛山生命树微学院是传销吗？可以做吗？
我有更好的答案
（二）组织者或者经营者通过发展人员、根据下面人头数量和这些人的经营业绩来决定你有多大的回报，牟取非法利益的。3，形成上下线关系，属于传销：1、需要交入门费，牟取非法利益的，要求被发展人员发展其他人员加入，牟取非法利益的。同时具有以下行为的。国务院《禁止传销条例》第七条下列行为，属于传销行为、需要发展下线。需要不断的找合作者，并打着组建团队的幌子以倍增收入的模式诱导别人。2；（三）组织者或者经营者通过发展人员，下同），并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用：（一）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入是不是传销，应当按照其具体的经营运作模式进行判定，取得加入或者发展其他人员加入的资格，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬（包括物质奖励和其他经济利益
人力资源总监
是的，多考察几家公司进行对比，慎重选择
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【慈善汇到底是真是假？我家人加入进去，好担心被骗】 慈善汇到底是真是假，家人们加入进去，好担心被骗。最近我家人投资善心汇理财，听说刚开始投资3400元，以后每10天返还800元，可以无限制领取。
【善心汇和传销！我身边有很多朋友，加入了善心汇】 我身边有很多朋友，加入了善心汇，就是把钱放出去，隔段时间又把钱收回来，我也想做，但又有朋友说是另外一种传销，我该何去何从！
【你们相信“善心汇”吗？我的家人被他们洗脑已经无法自拔】 现在在钦州，他们以做慈善的名义，到处拉拢人头。通过赠送廉价礼品引诱！在乡下发展！我的家人被他们洗脑已经无法自拔了。怎么可能有天上掉馅饼的好事!投入元不等，月收入1600---5600元！！这么高额回报不断吸引会员，新晃已经有200多人，为了让后人推前人，他们的骗局还在继续……谁能解救深入其中的会员！！
17:31 上传
【善心汇组织者的百亿传销路：我心里清楚迟早会崩盘】警方初步查明，张天明通过发展下线收取会员费，已经非法获得十余亿元。其号称“扶贫济困、均富共生”，而其真正投入捐助和扶贫项目中的钱只有极少数。 “他可能真的做过善事，但和他从中获得的利润来看，就是九牛一毛。说白了还是为了牟利，不是为了行善。”如今，黄龙也经常会反思张天明的“善行为”。黄龙负责善心汇的系统开发，当初，张天明说要做一个互助共生的系统。张天明告诉他，当今社会人心浮躁，利益分配不公。而他们要做的系统，是要让更多的有钱人帮助穷人，互利共生的系统。
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& && &&&一、大型传销组织“善心汇”被查处！
& && &&&新华社记者21日从公安部获悉，近日，按照公安部统一部署，全国各地公安机关依法对广东深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行查处，张天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。
17:26 上传
& && &&&& && &&&
& && &&&现初步查明，张天明等人涉嫌以“扶贫济困、均富共生”等为幌子，策划、操纵并发展人员参加传销活动，骗取巨额财物。
& && &&&就是公安部和央视曝光之后还有好多人不相信，认为是警方、政府是在报复善心汇，善心汇是帮助穷人的：
17:26 上传
17:26 上传
17:26 上传
& && &&&公安部有关负责人表示，近年来，传销犯罪案件持续高发，不法分子不断变换犯罪手法，利用“金融互助”“爱心慈善”“虚拟货币”“电子商务”“微信营销”等各种名目，策划、组织传销活动，严重侵害人民群众财产安全，严重扰乱经济社会秩序。公安机关将继续保持高压严打态势，坚决予以严厉打击，切实维护广大人民群众合法权益。同时，提醒广大群众提高防范意识，不被高利诱惑，自觉抵制传销等违法犯罪活动，共同维护好经济社会秩序。
& && &&&二、善心汇究竟是一种什么样的模式？
& && &&&打着“扶贫济困、均富共生”口号，善心汇于2016年5月进入大众视野。善心汇宣传资料显示，其为党和政府减轻负担，做了大量的扶贫帮困的具体工作，累计公益慈善救助捐款数千万元，扶贫济困达数十万人。
然而，如此“好”的机构，为什么会被政府相关部门“盯上”？
& && &&&善心汇究竟是一种什么样的模式？
入局者的狂热旁观者的忧心“江宁公安你好，请问善心汇是否是传销组织？”4月30日，在南京上学的曹颖(化名)在微博上向南京市公安局江宁分局在线咨询。
曹颖介绍，今年3月，家住重庆的母亲在朋友的介绍下加入善心汇，对方称投资3000元，一个月能赚1600元。“一开始我就告诉她这个不太靠谱，怎么可能坐着就赚钱，没有智力也没有劳力的成果，很可能是庞氏骗局。”
然而，母亲并未听进曹颖的劝说，不仅没有退出，还要拉曹颖进入善心汇。“我妈叫我把身份证拍照给她，我拒绝后，她又劝我说善心汇是正规组织，规定很严格；我再次提出拒绝，她就说要断了我的生活费！……”曹颖说，“我现在能做的只有在电话里反复劝她。”
同样也是女儿身份的李欣(化名)和曹颖一样感到忧心。“我妈和她的朋友们都加入了善心汇，对于她们来说，能赚钱就是好模式；因为已经尝到了甜头，现在就跟被洗脑一样，我要说是传销，她就说我怕这怕那、挣不了大钱，每每劝说都以争吵告终。”李欣谈道。
为了不让家庭闹的不愉快，李欣无奈选择“妥协”：其母亲又以李欣的身份证开通了一个善心汇账号，“她以为我已经接受了，又开始叫我发展下线；每天还会微信喊我在善心汇会员群里听老师讲课，我都假装没看见，真担心她会越陷越深”。
在李欣的介绍下，法治周末记者加入“勿忘初心新经济生态系统”的微信群，目前该群人数有一百五十余人，每天都有指导老师上课进行分享。
“如果此时聆听我分享的家人，还把善心汇当成是传销，说明你只看了网上的负面消息；如果你只是玩两次、赚点钱就走了，说明你连善心汇的大门在哪里都没找到；如果你把善心汇当成事业，说明你看懂了善心汇的99%；如果你真正从心灵深处相信善心汇创始人张天明所说的，‘在有生之年看不到善心汇崩盘’，恭喜你成为一个合格的善心汇的‘善粉’。”5月1日，群里一位老师“SHX栗子直播中心”，在群里进行语音分享。
“要成为一名合格的‘善粉’，我认为有几个方面是必须要做的，第一，张天明同志每晚的分享要听，多学习中国传统文化；第二，你可以忘记吃饭睡觉，但不能忘记要去施德；第三，一定要去善心汇的总部学习，这样格局才能打开；第四，用专门的本子去记录自己每一位会员的布施、受助时间，直到全部教会他、也认可了善心汇，才可以放手不管……”“SHX栗子直播中心”表示，“善心汇将是中国民营企业中最优秀的企业，超过淘宝、百度，我认为只是时间问题。”
& && &&&模式：“在善心汇想赔钱都难”
“疯狂入局”的背后，到底有什么样的模式在吸引着他们？
法治周末记者向一位善心汇会员陈执(化名)进行咨询，这位会员也很乐意地向记者发送了善心汇登录系统的链接。
“打开进行注册就行，每个身份证只能注册一次，注册必须要有推荐人，你填上我的名字，我负责给你激活账户。”陈执介绍，善心汇的系统叫做“新经济生态系统”，注册需要通过推荐人向公司缴纳会员年费300元/人，开户注册即可获赠黄花梨“善种子”1株。
陈执介绍，在善心汇这套系统里，目前分为特困社区、贫困社区、小康社区、富人社区、德善社区五个等级；在这里，打款行为称为“布施”，收款行为称为“受助”；在社区内投资，排单打款时需要用到至少1个善心币，善心币价格为100元/个；然后系统按照排队时间安排“布施”，打款成功后，进入“受助”队列，等待收款。
例如，特困社区主要针对丧失行为能力或有残疾证明的人群，该社区的投资额度为1000元至3000元，每轮收益率50%，排队打款和收款时间会酌情提前；贫困社区的投资额度也是为1000元至3000元，排单打款时需要消耗1个善心币，该社区没有“门槛”限制，每轮收益率30%，排队“布施”时间1天至10天，打款成功后，进入感恩受助队列，1天至7天匹配收款，受益为300元至900元；富人社区的投资额度为5万至30万元，每轮收益率10%，打款等待期和收款等待期加一起，最长45天收益5.5万元至33万元。
“简单来说，如果你加入了善心汇，按照大部分人的玩法，在贫穷社区投资3000元，半个月可以收益900元，减去购买善心币的100元，可以获利800元；一个月差不多能排两次单，就可以获利1600元。”陈执说，以一个家庭有5个账号来算的话，一个月家里就可以多收入8000元，对于农村地区或者困难家庭，这就是脱贫了。
“而且，以上只是静态收益，系统还设有动态收益，即推荐朋友加入善心汇，可以获得系统独有的跳级制推荐奖，第一代拿6%的推荐奖，第三代拿4%的推荐奖，这个设置会促使会员不断拉人加入。”
陈执举例，甲推荐乙进来，甲可以拿乙每次排单的6%，以投资一单3000元为例，推荐人甲可以获得180元的推荐奖，若一个月排两单，就可以赚取360元；乙再拉丙加入，甲没有推荐奖，乙可以拿丙的6%；丙再发展丁加入，乙没有推荐奖，甲可以拿丁每次排单的4%。
不过，陈执也说明，推荐奖并不能全部提现，只能提取一半，另一半奖金转为“善金币”，用于旗下酒店、商城、旅游景点等消费。
此外，还有第三种赚钱模式。陈执介绍，直推十个人就可以做“功德主”，向公司交5万元后，购买“善种子”和“善心币”可以打七折：每个人注册入会时需要交300元获赠一颗“善种子”、排单时需要花100元购买“善心币”，而成为“功德主”可以用210元“善种子”、70元“善心币”的价格购买到，再按全价收取会员费用，赚取中间的差价。
“正如张天明所说，在善心汇，你想赔钱都难。”陈执表示，他现在也发展了一个五十多人的“小团队”，通过自己注册的两个会员账号的投资收益和“团队管理奖”，每月收入七八千元；有的“功德主”团队已有几千人，月收入将近五十万元。
观点一：收取人头费、发展下线涉嫌传销
对于善心汇宣称的高回报和层级发展模式，也有一些公众和专业人士表示了质疑。对于外界的质疑，4月21日，法治周末记者联系上善心汇工作人员杨女士，杨女士向记者发送了一些关于善心汇的宣传资料。
资料上解释，会员得到平台上其他会员的资助后，分享给更多会员使其加入精准扶贫队伍，公司平台会员基础数据就会不断增加，平台价值就越大，公司会给予一定的奖励，以可在善心汇商城兑换商品的金币或现金形式体现，且奖励分配方式仅限于二级，这也符合国家工商部门和相关法律法规的有关规定，根本不涉及传销。
中国政法大学资本金融研究院网络经济研究中心主任武长海介绍，刑法中对传销的定义是：“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的活动。”
随着实践活动中传销形式不断演化和变形，武长海表示，2016年3月，国家工商总局发布了《新型传销活动风险预警提示》，其中明确指出，不管传销组织如何变换手法伪装自己，只要同时具备以下三点就可以断定涉嫌传销：
& && &&&一是交纳或变相交纳入门费，即交钱加入后才可获得计提报酬和发展下线的“资格”；
& && &&&二是直接或间接发展下线，即拉人加入，并按照一定顺序组成层级；
& && &&&三是上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬，或以直接或间接发展的人员数量为依据计提报酬或者返利。
“传销一般会采用金字塔模式，通过发展下线会员牟取利益，但这种模式有显性也有隐性。显性的金字塔模式，一般会在会员加入时明确告诉会员通过发展下线会员以及不同层级会员来获得不同报酬；善心汇虽然不强制会员发展下线会员，但通过高额回报来诱惑、激励其不断发展会员，是一种变相的发展下线的方式，这种隐性的层级设置也涉嫌传销。”武长海表示。
京师律师事务所互联网金融法律事务部主任左胜高也认为，善心汇要求入会的人交纳注册费，以发展下线、建立团队为报酬，涉嫌传销；虽然其声称采用跳级制推荐奖，第二代不设奖励，不同于一般传销的顺序层级制，但依然难以摆脱“收取人头费”“发展下线”的传销本质。
为何在善心汇的架构里，“富人社区”投的多的反而每轮收益少？“贫穷社区”投资额度少的反而每轮收益多？杨女士提供的宣传资料上显示，按照规则，“富人”在时间长度上大于“贫困群众”，并且回报低，这既帮扶了“穷人”，又让“富人”有了成就感。
武长海则分析认为：“投资数额小却返利高的目的，在于吸引更多的人参与进来；因为大额投资，参与的人数普遍偏少，而大额资金停留时间长，可以用来支撑小额资金的周转，这种做法能延长资金链断裂的时间；会员若十多天就能收益30%，平台的盈利或所谓的实体企业，能否向会员支撑高返利还存在疑问；倘若是用新会员的钱支付老会员的利息和短期回报，则涉嫌庞氏骗局，一旦当新入会的会员提供的资金无法支付早期会员的利息或本金时，将会出现资金链的断裂，面临崩盘的危险。”
观点二：涉嫌非法集资
& && &&&2017年2月，张天明在接受媒体专访时表示，善心汇已有近100万的会员。李欣粗略估计，以每个会员只投资过一次3000元计算，就有三十亿元的资金在平台停留过，等待系统安排打款和收款。
对善心汇登录系统的域名进行查询，该网站主办单位是深圳市善心汇文化传播有限公司(以下简称“深圳市善心汇文化公司”)，网站负责人为张天明，审核通过时间为2015年8月。国家企业信用信息公示系统显示，深圳市善心汇文化公司于2013年5月成立，经营范围为文化活动策划等。
中央民族大学法学院教授邓建鹏表示，如果善心汇系统经营公司的工商注册范围，主要是文化传播等，但其实际的经营行为却是面向公众募集资金，则可能涉嫌非法经营。
邓建鹏介绍，2010年12月，最高人民法院出台了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，对非法吸收公众存款或变相吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动给出了具体的认定标准：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
“打着精准扶贫的幌子，善心汇未经有关部门依法批准进行集资、用网络公开的手段、承诺回报、面向不特定的对象，达到了非法集资构成的要件，可能涉嫌非法集资。”邓建鹏表示。
对于以上质疑，记者在杨女士提供的宣传资料中看到，善心汇开发了一个基于精准扶贫的点对点的软件平台，为会员提供精准匹配的帮扶，其商业模式和盈利模式只是通过为平台提供持续的技术研发维护，提供完善的客户服务从而获得技术和服务收益，材料称，善心汇“不建立资金池，所以谈不上集资”。
工商信息显示，昆明同创公司于2015年2月成立，公司经营范围为商务信息咨询等。对此，邓建鹏表示，善心汇系统经营公司是深圳市善心汇文化公司，即便昆明同创公司具有金融资质，但由于其与深圳市善心汇文化公司均为独立法人，所以深圳善心汇文化公司仍属超范围经营；而根据工商信息，昆明同创公司只是一家提供金融信息咨询服务的公司，如果平台有资金应找第三方进行存管；若没有经相关部门批准，汇聚公众钱款到自己平台，也涉嫌非法集资。
三、最新传销组织名单
& && &&&以下整理的名单来自：义乌经侦预警平台
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四、教你识破这些金融骗局！
& && &&&最初级的金融诈骗，是各种短信电话。概括起来就是：我是房东我在外地，我是法院你有传票，我是路人你孩子住院了，我是你的QQ好友电话欠费了，我是老板快帮我垫钱，我是你朋友连我的声音都听不出来吗？我是《财经郎眼》节目组恭喜你中奖了，我是香港富婆愿付巨款求孕。我管你谁，只要别让我转账别的都行，累点倒是不怕。
& && &&&能被这种初级诈骗骗走钱的人，我只能说被骗的钱，是智商税，所以明星被骗的比较多。对付这种初级诈骗你只需要记得一点：绝不转账。记得，真正需要用钱的人，是不介意来你家里拿现金的。
& && &&&中级的金融诈骗，是非法集资。这类骗局的特点是通过街头发传单、召开投资说明会等方式向投资人许诺返利啊，高额利息等。诈骗的项目也是千奇百怪，有集资植树造林学雷锋的，有集资卖给你原始股做梦的，有炒作稀有金属学泛亚的，还有集资研究外星生命的。你们集资那点钱就别研究外星生命了，还是留着研究自己的智商如何达到人类的平均值吧。
& && &&&非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，吸引你投入更多的本金，等达到一定规模后，就秘密转移资金，携款潜逃。这类非法集资主要面对老人，所以一定记得告诉你父母：如果有人说你投资可以赚大钱，你要问凭什么，因为对方又不是你亲生的儿子。
& && &&&高级的金融诈骗，是庞氏骗局。庞氏骗局其实很简单，就是用后来者的钱来支付老投资者的利息。比如e租宝。
& && &&&100年前，有位叫查尔斯.庞兹的意大利老头，不远万里来到美国。1919年一整年他就干了一件事。什么事呢？
& && &&&骗人。
& && &&&骗大家向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者，你们在三个月内，将得到40%的利润回报。然后他就把新投资者的钱，作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报率很好啊，庞兹成功地在七个月内，吸引力3万名投资者。这场阴谋持续了一年之久，人们才真正地清醒过来。
& && &&&后来他顺理成章就成为了金融诈骗的“老祖宗”，这就是著名的庞氏骗局。
& && &&&近二十年来庞氏骗局进入了中国，中国自古就有“拆东墙补西墙”的说法，这下成了中西结合，演变成了一种商业模式。
& && &&&庞兹的徒子徒孙们，在中国土地上大行其道。虽然所有的骗局都离不开“老祖宗”庞兹身上一脉相承的特征，但五花八门的形式很容易让人看花了眼，一不小心就掉入陷阱当中。特别是新型互联网平台和金融技术的出现，为这种骗术提供了更难分辨的外衣。
& && &&&你贪的可能是人家给的高息，但人家要的是你的本金。长这么大几乎没见过散户玩过庄家的。最近还有人玩MMM，摆明了是金融传销式的庞氏骗局，却依然有人乐此不疲，为什么？因为都不会相信自己是最后一棒。凡是亏大的人在被骗前都是这么想的。来源：综合整理自新华社、央视新闻、法治周末、公安部官网、经侦预警平台、功夫财经（ID：kongfuf）
&想发财的活该被骗，怕死倾家荡产买保健品的活该被骗。普通人，除了偶尔买个彩票，发财是轮不到你的了。放在余额宝买个建设银行、养老金等货币基金，可能还得点利息，其他的想都不要想&
&看了标题就不想往下看了，内容太多了！！前几天我接到一个公安局的电话，说我涉嫌**商业犯罪，然后什么什么的，我直接说白话，那边的人直接听不懂……挂了电话打110报警，警察叔叔说没有损失就不立案，只是要我注...&
&完了，这个世界已经进入互害模式。&
&套路多多，归根到底就几点：一不用辛苦，高品位。二小投资大回报，短期跻身亿万富翁，三有导师指导，团队帮助，俱万事皆备，只欠你这点小资金。&
&大家看看什么套路，免得受骗&
良言逆耳，很多人总想不劳而获，人教人不精，事教人精
很多加入的人都明白这些是套路，只不过都觉得自己幸运，不会被套到。说白了都是“贪”，想不劳而获。
最难的就是当你发觉身边有朋友或亲人已经陷入了传销,而你却不知道如何去通过有关部门去解救,因为你报警,也没用,这才是最难的
老话重提，傻仔太多骗子不够用。
大家看看什么套路，免得受骗
总评分:&威望 + 15&
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他们既然打着慈善的名义去做违法的事情，肯定也要做一些事情来掩人耳目的，不然怎么对那些无知妇孺进行洗脑
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这个组织洗脑太厉害！
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钥匙匹配、导航升级、 汽车疑难、招收学员
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小兔子公主 发表于
【慈善汇到底是真是假？我家人加入进去，好担心被骗】 慈善汇到底是真是假，家人们加入进去，好担 ...大家看看什么套路，免得受骗
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邪教式传销，严惩不贷
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又有一群没脑子的傻子被忽悠了
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传销组织，害人害己！
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天网恢恢 疏而不漏
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看看最后的钱到谁的口袋里了，谁就是真正的强盗
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好多套路，我想静静
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