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警银联手，一年拦截被骗资金3462万
警方呼吁仍未建立黑名单的银行尽快行动，遏制信息诈骗猖獗势头
晶报深度调查记者 李果 银行成了诈骗洗钱中的重要一环。这一环节该如何来防范呢？昨天下午，深圳市公安局网监分局和深圳市银行业协会联合召开了反信息诈骗媒体座谈会。据了解，深圳警方和深圳银行业已搭建反信息诈骗同盟，联防联控资金链。工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、招商银行和平安银行等单位的代表参会，通过媒体向市民介绍在反信息诈骗方面的举措。 冒牌业务伙伴差点骗走60.5万 “如果没有警方和银行及时把钱拦截下来，我估计得工作十几年才能赔偿被骗的这笔钱！”面对帮助过自己的民警，曾小姐非常激动。 据介绍，曾小姐是一家科技公司的会计，与一家加工公司是长期的合作伙伴。5月24日，一个自称是该加工公司会计的人加了她的QQ。5月28日，对方利用QQ再次联系曾小姐，要求结算2月份的加工费用60.5万元，还说自己公司收款账号变更，并提供了变更书，上面有他们公司的公章。曾小姐用公司账号向对方工商银行账号转去货款后，拨打对方公司财务的电话询问，结果对方说没要过货款。 曾女士随即向深圳市公安局反诈骗中心报案。该中心立即启动被骗资金拦阻应急预案，第一时间通知银行，银行立即启动“黑名单机制”，拦截涉案资金60.5万元，避免了事主财产损失。 警方通报银行拉黑5433个账户 深圳市公安局公共信息网络安全监察分局副局长薛克勋介绍，日至日，反诈骗中心共接到群众来电31万人次，直接劝阻13683人避免被骗，涉及资金1.3亿；帮助3831名事主快速拦阻被骗资金3462.12万元，其中全额拦阻551宗，共计1737.67万元，通报运营商关停电话3121个，通报银行将5433个银行账户列入“黑名单”。 据反诈骗中心民警介绍，在信息诈骗案件中，嫌疑人转移赃款主要呈现出两大特点：1、涉案银行卡均是通过买卖得到。深圳“6·26”496万元的特大虚假信息诈骗案中，仅在“购买银行卡团伙”的一个成员处，就搜到2000多张银行卡；在“12·26”936万元的特大虚假信息诈骗案中，涉案的四级银行账号多达1000多个。2、诈骗款转款迅速，涉案资金一到账，就以“天女散花”的方式在短时间内打散，通过网银转到下一级账户，经过多次转移被骗资金以后，迅速在异地或国外提现和消费。 不搞黑名单的银行要被通报 深圳市银行业协会专职副会长范文波告诉记者，深圳银行业与深圳市公安局网监分局已经建立了联防联控反信息诈骗同盟，积极防范和打击互联网金融犯罪。“深圳打击信息诈骗的模式是全国首创，值得向全国推广，从而全面打击信息诈骗的发生。”范文波说。 薛克勋表示，希望银行能够配合警方继续加强信息诈骗黑名单机制，加强对基层员工的安全培训，劝阻被骗群众。反诈骗中心下一步会继续对没有建立黑名单的银行进行通报，并建议相关银行建立黑名单机制，遏制信息诈骗的猖獗势头。 通报 几大银行干了啥？ 工商银行：工行深圳市分行2008年就与市公安局签订相关协议并建立应急处置合作机制，积极协助公安机关对涉嫌违法的本地银行账号采取暂停银行结算的措施。2013年8月至今，工行深圳市分行协助超过2500名上当受骗的市民，对涉嫌信息诈骗的银行账户进行了资金快速拦截，拦截涉案账户资金超过2000万元。 农业银行：建立健全警银联防“联系机制、巡逻机制、演练机制、打击机制、检查机制”。2013年以来，深圳农行协助公安机关办理快速查询、冻结涉案账户近1100个，涉案资金2500多万元。成功堵截各类刑事案件、风险事件1400多起，抓获犯罪嫌疑人10名，避免资金损失700多万元。2013年以来通过农行短信平台发送金融消费者权益保护提示短信累计60多万条，覆盖60余万农行客户。 中国银行：2012年7月在深圳同业中首家与深圳市公安机关共同签署了《打击信息诈骗战略阵地机制合作协议书》。日至日期间，深圳中行全辖网点员工成功拦截信息诈骗154宗，拦截金额1412.96万元；止付涉案账户1056个；经公安机关确认，原路返还受害客户涉案账户冻结资金13宗，金额33.8万元。 建设银行：对一线银行人员进行培训，对客户察言观色，对有异常的客户进行安全提示。在各网点采用多样的安全警示标识。严格把控开户关。启动奖励机制，对于成功劝阻被骗市民的工作人员奖励300—800元不等的现金。建行在接下来的一个月将启动专项活动，派发7.5万本宣传册和5万张海报，并将劝阻信息诈骗受害者纳入年度考核之中。 平安银行：将事项涉及诈骗分子的收款人纳入运营关注名单——禁止准入类，系统限制诈骗分子再次开户；如客户在柜面办理转账业务至诈骗分子账户时，系统将弹出风险提示。2013年成功堵截12笔，金额：288.87万元；今年截至5月成功堵截4笔，金额：16.61万元。银行成功拦截电话诈骗
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　　2月份的最后一天，中信银行嘉兴南湖支行各岗位人员以高度警觉心和责任心成功阻止了一起电话诈骗案件的发生，为客户避免资金损失8万元左右。
　　下午3点过后，客户张师傅匆匆赶来，眼含泪水，声音激动要立即把未到期存单提前支取有急用。大堂经理询问事由后得知，张师傅在金华读书的儿子出了意外，从楼梯上摔下来撞破了头，目前正在昏迷中。医院和学校打来电话，要求张师傅马上支付医药费进行手术。
　　张师傅是支行的老客户，支行工作人员都知道他儿子在金华读书，因此没有产生任何怀疑。大堂经理马上带客户至低柜理财经理处说明情况，给张师傅办理存单解除手续。在此期间，张师傅和“医院”的通话一直没有挂断。“医院”解释说，医院系统故障，所以学校医保卡不能使用，只能用现金。张师傅想拿了现金马上赶去金华当面付款，可是“医院”态度坚决，说必须“马上把钱汇过去”。
　　“医院”反常的态度让理财经理和大堂经理产生了怀疑。一边安抚张师傅的情绪，理财经理和大堂经理一边让张师傅赶紧联系家人给儿子打电话。
　　由于“骗子”电话一直在线上，支行同事马上让张师傅询问对方医院对公账号，对方坚持说没有医院账号，报给张师傅一个私人卡号要求汇入(2610206马义超)要求汇入。据此，支行工作人员基本断定这是一起诈骗案件，立刻直接跟“骗子”进行了交涉。此时，张师傅的儿子也打来电话，这才恍然大悟。
　　针对现阶段银行柜面多发的电信、汇款诈骗的特点，大致有以下几种特点：
　　1、利用亲人，子女突发事件，一般为手术等紧急情况，理由和条件也很充分。
　　2、电话接连不断，不给受害人思考和联系亲人的时间。
　　3、不接受现金，只能汇款，而且收款方为个人。
　　银行人员对应方案：
　　1、向当事人问清事由，尽量安抚其情绪，分析其中的疑点，向其提示如今电信诈骗的多发性、普遍性；另外直接、有效的方法就是让当事人直接联系亲人本人核实，前提是让当事人冷静下来。
　　2、资金接受渠道，如对方坚决表示只能立刻转账，则可疑度很高。提供的电话和账号，如电话和账号都为个人，则基本判断为诈骗。(中信银行嘉兴南湖支行/厉惊雷)
编辑：王侃&&来源：&&作者：&&
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